理財(cái)渠道2(已修改)
2025-01-16 22:01 本頁(yè)面
【正文】 理財(cái)渠道面面觀,平安人壽總公司市場(chǎng)部 2008.2,基金 股票 債券 銀行理財(cái) 外匯交易 期貨 房地產(chǎn),什么叫基金？,證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。,基金的特點(diǎn),集合投資 分散風(fēng)險(xiǎn) 專家管理,基金的功能,基金為中小投資者拓寬了投資渠道 基金通過(guò)把儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，使社會(huì)的閑散資金得到了有效利用，從而促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 基金對(duì)現(xiàn)階段我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展具有重要意義 基金促進(jìn)了證券市場(chǎng)的國(guó)際化,基金的產(chǎn)生與發(fā)展,投資基金的出現(xiàn)只有100多年的歷史 1868年英國(guó)的一些投資者共同出資成立“海外和殖民地政府信托”，這是世界上最早出現(xiàn)的投資基金 美國(guó)第一只投資基金是1924年在波士頓成立的 1933年美國(guó)政府制定了《證券法》，其后又制定了著名的《1940年投資公司法》和《1941年投資顧問(wèn)法》，以上法律制度的頒布使基金的發(fā)展邁上了一個(gè)新的時(shí)代 投資基金起源于英國(guó)，發(fā)展于美國(guó)，美國(guó)號(hào)稱世界基金王國(guó)，目前美國(guó)共同基金業(yè)的資產(chǎn)已經(jīng)超過(guò)全美商業(yè)銀行資產(chǎn)總和。,美國(guó)家庭購(gòu)買(mǎi)證券類(lèi)資產(chǎn)的情況,通過(guò)開(kāi)放式基金購(gòu)買(mǎi),通過(guò)其他途徑購(gòu)買(mǎi),?養(yǎng)老 84% ?教育準(zhǔn)備金 26% ?購(gòu)置房產(chǎn)或其他固定資產(chǎn) 7% ?彌補(bǔ)當(dāng)前的生活支出 9%,美國(guó)家庭購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金的主要目的,基金在我國(guó)的發(fā)展歷程,七十年代未投資基金開(kāi)始傳到亞太國(guó)家 1991年10月，我國(guó)第一家投資基金—深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金問(wèn)世，以后廣發(fā)基金、寶鼎基金等老基金陸續(xù)登場(chǎng) 1998年，以基金興華、基金開(kāi)元為代表的新基金又在滬、深兩地粉墨登場(chǎng) 隨著2006年中國(guó)股市牛氣沖天，基金的每一次發(fā)行都引發(fā)了巨大的市場(chǎng)熱情，我國(guó)基金的單位規(guī)模也由最初的3500萬(wàn)元到目前的超過(guò)20000億元,基金的分類(lèi),按是否可增加或贖回劃分,開(kāi)放式基金 基金成立后，投資者可隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定 封閉式基金 基金規(guī)模發(fā)行前已確定，發(fā)行后投資者不得贖回，只能在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓給第三者,按組織形態(tài)劃分,公司型基金 具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以贏利為目的的股份有限公司進(jìn)行運(yùn)營(yíng) 契約型基金 根據(jù)一定的信托契約原理組織起來(lái)的代理投資制度,按投資目標(biāo)劃分,成長(zhǎng)型基金 把追求資本的長(zhǎng)期成長(zhǎng)作為投資目的 收入型基金 以能為投資者帶來(lái)高水平當(dāng)期收入為目的 平衡型基金 綜合平衡上述因數(shù)作為投資目的,按投資對(duì)象劃分,股票基金 債券基金 貨幣市場(chǎng)基金 指數(shù)化基金,按投資貨幣劃分,美圓基金 日?qǐng)A基金 歐圓基金,按投資地域,國(guó)內(nèi)基金 國(guó)際基金,封閉式基金和開(kāi)放式基金的差別,期限不同 發(fā)行規(guī)模限制不同
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