貸款盡職調(diào)查-文庫吧
2024-11-09 22:46 本頁面
【正文】 應(yīng)收賬款、預(yù)付賬款、銀行融資等情況 l 融資用途 l 個(gè)人實(shí)物資產(chǎn)情況摩托汽配企業(yè)l 公司經(jīng)營歷史、老板從業(yè)經(jīng)歷 l 主要的配套主機(jī)廠及其配套時(shí)間、配套量、結(jié)算方式 l 上游渠道及其結(jié)算方式 l 主要固定資產(chǎn)投入（設(shè)備、廠房、土地等）l 技術(shù)能力、主要同行 l 收集同期水電氣能耗數(shù)據(jù) l 融資用途 l 經(jīng)營情況：收集報(bào)表、銀行對(duì)賬單、納稅申報(bào)表、主機(jī)廠的付款結(jié)算記錄、對(duì)賬記錄 l 個(gè)人實(shí)物資產(chǎn)情況房地產(chǎn)企業(yè)l 公司已開發(fā)樓盤情況 l 開發(fā)項(xiàng)目基本情況：位置、周邊規(guī)劃使用情況、土地、開發(fā)體量、分類面積、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等 l 取得的開發(fā)手續(xù)：土地出讓合同、五證 l 已投入情況及付款憑據(jù) l 項(xiàng)目后續(xù)資金及其來源測算 l 項(xiàng)目進(jìn)度及其銷售情況 l 項(xiàng)目周邊房地產(chǎn)市場概況 l 資金用途及還款來源 l 抵押物情況企業(yè)資信調(diào)查常見方法l 開戶行及主要結(jié)算行情況 l近三年貸款記錄 l 對(duì)外擔(dān)保記錄 l 訴訟記錄 l 納稅記錄 l 人民銀行黑名單記錄 l 工商局網(wǎng)、國稅網(wǎng)、地稅網(wǎng)記錄 l 同行、上下游渠道盡職調(diào)查有效性幾問l 對(duì)企業(yè)主營業(yè)務(wù)和商業(yè)模式是否有準(zhǔn)確、全面的了解？ l 對(duì)企業(yè)貸款真實(shí)資金用途、實(shí)際需求量、還款資金和來源是否有足夠的把握？ l 對(duì)企業(yè)營業(yè)收入和現(xiàn)金流量的核實(shí)判斷方法、過程是否有效？ l 對(duì)企業(yè)的重大變動(dòng)事項(xiàng)及有重大影響事項(xiàng)是否進(jìn)行了核實(shí)？第二篇：盡職調(diào)查清單(項(xiàng)目貸款)[模版]盡職調(diào)查所需資料清單工商行政管理局蓋章的工商登記最新查詢資料原件經(jīng)年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件法定代表人身份證明、法定代表人本人簽字樣本法定代表人授權(quán)書及其授權(quán)代理人的身份證復(fù)印件組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件公司章程（合資、合作企業(yè)還需提供合資、合作合同）驗(yàn)資報(bào)告（借款企業(yè)成立未滿一年需提供）最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表和最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告稅務(wù)登記證復(fù)印件《公司章程》規(guī)定相關(guān)事項(xiàng)需董事會(huì)或股東大會(huì)審議的，提供董事會(huì)或股東大會(huì)的相關(guān)決議、授權(quán)書及董事會(huì)成員認(rèn)定書和簽字樣本1對(duì)外擔(dān)保以及未決訴訟等重大事項(xiàng)聲明書1中國人民銀行信貸登記系統(tǒng)查詢資料、被查詢企業(yè)授權(quán)公司查詢的書面授權(quán)書1貸款證（卡）復(fù)印件及密碼1貸款申請書1納稅記錄證明文件（核實(shí)收入及擔(dān)保能力）1關(guān)系人和關(guān)聯(lián)交易情況說明1項(xiàng)目涉及房地產(chǎn)或土地抵押的,抵押率不超過70%的證明材料（對(duì)抵押房產(chǎn)作評(píng)估）1項(xiàng)目其他(建設(shè))資金到位方案及落實(shí)來源的證明材料1現(xiàn)金流量測算（確定未來還款能力）第三篇：課題)個(gè)人貸款盡職調(diào)查要點(diǎn)個(gè)人經(jīng)營貸款盡職調(diào)查報(bào)告要點(diǎn)客戶申請→與客戶面談→借款人資格審查→內(nèi)部受理審核→受理意見反饋→申請資料準(zhǔn)備與初步審查一、借款人情況（一）基本情況借款人姓名、性別、年齡、身份證號(hào)、學(xué)歷、職稱、婚姻狀況、現(xiàn)居
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