【正文】 的銷售和市場方針是什么? ?你當(dāng)前的銷售渠道是什么? 問題七:你怎么吸引客戶? ?爭取每個(gè)客戶要花費(fèi)多少錢? ?在不同時(shí)期這個(gè)費(fèi)用是否不同?為什么??客戶的永久價(jià)值什么? ?潛在客戶變?yōu)檎嬲蛻舻年P(guān)鍵節(jié)點(diǎn)是什么? 問題八:你的管理團(tuán)隊(duì)有誰? ?你的管理團(tuán)隊(duì)有誰? ?管理團(tuán)隊(duì)成員間什么關(guān)系,同學(xué)、朋友、親戚還是其他關(guān)系? ?他們有什么經(jīng)驗(yàn)? ?欠缺那些環(huán)節(jié)?有什么計(jì)劃去彌補(bǔ)? 問題九:你的盈利模式是什么? ?你的收入模式需要怎樣才能盈利? ?你的盈利受哪些因素影響? ?盈利模式上限如何實(shí)現(xiàn)? ?盈利周期是如何分布的? 問題十:你現(xiàn)在進(jìn)展到哪一步? ?你現(xiàn)在進(jìn)展到哪一步了?技術(shù)/產(chǎn)品?團(tuán)隊(duì)?財(cái)務(wù)/營收? ?現(xiàn)在進(jìn)展情況如何?現(xiàn)狀和前景是否更清晰了? ?你將來的計(jì)劃是什么?(包括短期、中長期 問題十一:你的融資計(jì)劃是什么? ?已經(jīng)得到了什么投資? ?希望得到多少投資?比例如何? ?資金使用計(jì)劃是什么??資金可以支持多久?到那時(shí)公司是否可以發(fā)展到一個(gè)重要里程碑? ?你還打算吸引多少資金?什么時(shí)候? 問題十二:你的競爭對(duì)手是誰? ?誰是你當(dāng)前和潛在的競爭對(duì)手? ?誰有可能和你競爭,誰有可能和你合作? ?你的優(yōu)勢和弱點(diǎn)? ?你有什么特別競爭優(yōu)勢之處? 問題十三:你有哪些合作伙伴? ?誰是你的銷售或技術(shù)合作伙伴?當(dāng)前?未來? ?這些合作伙伴有多可靠? ?產(chǎn)業(yè)鏈上下游包括哪些合作伙伴? 問題十四:是否符合投資者意愿? ?和投資者的方向,經(jīng)驗(yàn)是否吻合? ?投資者對(duì)你所處的細(xì)分市場是否熟悉? ?與投資者現(xiàn)有的投資組合有什么互補(bǔ),或競爭? 問題十五:你未來 3年的財(cái)務(wù)狀況如何? ?未來 3年或 5年平均每年凈資產(chǎn)收益率? ?未來 3— 5年的項(xiàng)目盈虧平衡表? ?項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表??項(xiàng)目銷售計(jì)劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表? 問題十六:你會(huì)遇到哪些風(fēng)險(xiǎn)? ?對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)? ?經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)? ?產(chǎn)品市場開拓風(fēng)險(xiǎn)? ?政策風(fēng)險(xiǎn)? 問題十七:你風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些? ?風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段? ?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及預(yù)防機(jī)制有哪些? 問題十八:投資者收回投資的方式有哪些? ?擬向投資方出讓多少權(quán)益及計(jì)算依據(jù)? ?投資方以何種方式收回投資? ?回收時(shí)間規(guī)定? 問題十九:本項(xiàng)目成功關(guān)鍵因素及投資者的保障? ?有什么突然因素有可能一夜之間改變你的生意? ?你公司的薄弱環(huán)節(jié)是什么? ?有哪些潛在致命因素?五、商業(yè)計(jì)劃書編制細(xì)節(jié)提示首次提交以 PPT 形式為好,二次溝通可以用較為詳細(xì)的 word 或 excel。選準(zhǔn)具體的點(diǎn),描述分析透徹,講明白(一句話完成一個(gè)清晰描述。準(zhǔn)確定義并區(qū)別用戶與客戶的關(guān)系(用戶反饋及驗(yàn)證需求。期望的融資額度,如何使用,并在科學(xué)測算依據(jù)基礎(chǔ)上提供企業(yè)未來 35年 收入、現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表和其他財(cái)務(wù)指標(biāo),包括盈虧平衡分析?；趦?nèi)外部環(huán)境因素,客觀分析目前公司管理結(jié)構(gòu)及未來增長估值。注意對(duì)團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢描述,特別是團(tuán)隊(duì)帶頭人的分析,很多投資者對(duì)團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)人 的關(guān)注度很大。即“為什么是我們而不是別人”。第四部分物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容節(jié)選一、項(xiàng)目合作方式內(nèi)容節(jié)選二、項(xiàng)目實(shí)施外部環(huán)境分析三、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排方案四、項(xiàng)目設(shè)備選型方案設(shè)計(jì)項(xiàng)目設(shè)備總計(jì)投資 ,安裝調(diào)試費(fèi) 。具體選型如下:熱熔對(duì)接焊機(jī)SHD450 無錫勝達(dá)臺(tái) 2 熱熔對(duì)接焊機(jī)SHD250 無錫勝達(dá)臺(tái) 2 2 管件接焊機(jī)SHD315 無錫勝達(dá)臺(tái) 1 多角度切割機(jī)SJC315 無錫勝達(dá)臺(tái) 1 塑膠破碎造粒機(jī)PC900 天鋒臺(tái) 2 潛水泵200QJ10262 山西雙龍泵業(yè)臺(tái) 1 23 鍋爐給水泵GC型離心水泵山西雙龍泵業(yè)臺(tái) 1 15 排污泵WQ潛污泵山西雙龍泵業(yè)臺(tái) 1 中央空調(diào)4MAX外機(jī)大金套 1 382 獨(dú)立空調(diào)GMVRR28P 格力臺(tái) 5 辦公電器臺(tái)20 通風(fēng)設(shè)備套 6 照明設(shè)備T5節(jié)能燈套 1 冷水噴淋設(shè)施套 1 變壓器500kw 臺(tái) 1 配電室及配電設(shè) 施套16 檢驗(yàn)儀器套 1 庫房設(shè)施套 2 澡堂設(shè)施套 1 廁所設(shè)施套 1 環(huán)保設(shè)施套 1 消防通信安全設(shè) 施套 1 后勤安保設(shè)施套 1 備用電機(jī)、水泵等設(shè)備套 1 五、項(xiàng)目生產(chǎn)工藝流程方案設(shè)計(jì)表53 冰箱空調(diào)等無害化處置及資源回收生產(chǎn)線單元?jiǎng)澐謫卧Q功能說明 預(yù)處理系統(tǒng)包括拆解工作臺(tái)和制冷劑回收裝置,用于回收制冷劑、人工輔助拆解壓縮機(jī)、分揀易拆塑料件破碎系統(tǒng)包括液壓送料、強(qiáng)制給料、皮帶輸送及破碎設(shè)備,用于物料的輸送及整機(jī)破碎整體解離系統(tǒng)獨(dú)創(chuàng)的用于物料高效粉碎和聚氨酯泡沫分離一體化設(shè) 備,可實(shí)現(xiàn)聚氨酯泡沫的分選 除鐵系統(tǒng)包括磁選機(jī),用于將物料中鐵類物質(zhì)去除 有色金屬分離系統(tǒng) 用于銅、鋁等有色金屬和塑料的分離 泡沫減容回收系統(tǒng) 包括泡沫減容設(shè)備,用于泡沫進(jìn)一步粉碎,使泡沫孔隙氣體逸出及后續(xù)的打包輸送安全系統(tǒng) 包括噴霧、噴氮、環(huán)戊烷檢測設(shè)備,確保生產(chǎn)線安全運(yùn)行尾氣處理系統(tǒng) 包括布袋除塵、活性炭吸附裝置,確保排放的尾氣達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn) 自動(dòng)控制系統(tǒng)包括視屏監(jiān)控及自動(dòng)控制設(shè)備,提高生產(chǎn)線自動(dòng)化程度,降低操作難度 圖59 冰箱空調(diào)等無害化處置工藝流程圖六、項(xiàng)目總平面布置圖設(shè)計(jì)方案(根據(jù)要求可做效果圖 G1粉塵、S5廢活性炭、S8粉塵灰 廢冰箱/空調(diào) 前端人工拆解 S7 印刷線路板 制冷劑吸取 鋼瓶破碎系統(tǒng)/整體解離系統(tǒng) 氮?dú)夤?yīng)系統(tǒng) 氧氣濃度測試系統(tǒng)統(tǒng) 磁選 塑料鐵 有色金屬分選機(jī) 委托長綠固廢公司處理 木板、金屬料、塑料、電線等 S3回收發(fā)泡劑 S2制冷劑 銅、鋁S4 壓縮機(jī)、變壓器七、項(xiàng)目盈利模式分析八、項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì) 序號(hào)名稱單位數(shù)值 2 年?duì)I業(yè)收入( 年總成本費(fèi)用( 年經(jīng)營成本(正常年份萬元7217 3 年增值稅( 4 年銷售稅金及附加( 年利潤總額( 6 所得稅( 7 年稅后利潤( 8 投資利潤率(%%% 9 投資利稅率(%%% 10 資本金投資利潤率(%%% 11 資本金投資利稅率(%%% 12 銷售利潤率(%%% 13 稅后財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率(全部投資%% 14 稅前財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率(全部投資%% 15 稅后財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值FNPV(I=10% 16 稅前財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值FNPV(I=10% 17 稅后投資回收期年 18 稅前投資回收期年 19 盈虧平衡點(diǎn)(生產(chǎn)能力利用率% 第五部分增值服務(wù)——企業(yè)物聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用平臺(tái)項(xiàng)目私募股權(quán)投資流程 步驟一:項(xiàng)目選擇由于私募股權(quán)投資期限長、流動(dòng)性低,投資者為了控制風(fēng)險(xiǎn)通常對(duì)投資對(duì)象提出以下要求:優(yōu)質(zhì)的管理,對(duì)不參與企業(yè)管理的金融投資者來說尤其重要。至少有2至3年的經(jīng)營記錄、有巨大的潛在市場和潛在的成長性、并有令人信服的發(fā)展戰(zhàn)略計(jì)劃。行業(yè)和企業(yè)規(guī)模(如銷售額的要求,投資者對(duì)行業(yè)和規(guī)模的側(cè)重各有不同,金融投資者會(huì)從投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的角度來考察一項(xiàng)投資對(duì)其投資組合的意義。估值和預(yù)期投資回報(bào)的要求,由于不像在公開市場那么容易退出,私募股權(quán)投資者對(duì)預(yù)期投資回報(bào)的要求比較高,至少高于投資于其同行業(yè)上市公司的回報(bào)率。37年后上市的可能性,這是主要的退出機(jī)制。另外,投資者還要進(jìn)行法律方面的調(diào)查,了解企業(yè)是否涉及糾紛或訴訟、土地和房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)是否完整、商標(biāo)專利權(quán)的期限等問題。很多引資企業(yè)是新興企業(yè),經(jīng)常存在一些法律問題,雙方在項(xiàng)目考查過程中會(huì)逐步清理并解決這些問題。步驟二:可行性核查對(duì)于PE,選擇投資的目標(biāo)企業(yè),是整個(gè)基金投資行為的起點(diǎn),這一“淘金”的過程主要包括兩個(gè)方面:一是有足夠多的項(xiàng)目可供篩選,二是用經(jīng)濟(jì)的方法篩選出符合投資標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo)公司。(1項(xiàng)目來源項(xiàng)目中介:擁有大量客戶關(guān)系的律師(事務(wù)所、會(huì)計(jì)師(事務(wù)所、咨詢公司、投資銀行、行業(yè)協(xié)會(huì)等等,PE也會(huì)積極主動(dòng)的尋找潛在的合作伙伴(或目標(biāo)公司,例如,幫助其在海外的投資組合中的公司尋找在中國的戰(zhàn)略合作伙伴。(2市場調(diào)研在獲得項(xiàng)目信息后,PE團(tuán)隊(duì)中得分析員會(huì)著手進(jìn)行調(diào)研,行業(yè)研究的首要工作是精確的定義目標(biāo)公司的主營業(yè)務(wù),從大行業(yè)到細(xì)分行業(yè),再到商業(yè)模式、盈利模式,乃至目標(biāo)客戶,通過對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈、市場容量、行業(yè)周期、技術(shù)趨勢、競爭格局和政策等方面的分析,獲得對(duì)目標(biāo)公司所在行業(yè)的初步、全景式了解。(3公司調(diào)研主要包括:證實(shí)目標(biāo)公司在商業(yè)計(jì)劃書中所陳述的經(jīng)營信息的真實(shí)性。了解商業(yè)計(jì)劃書沒有描述或是無法通過商業(yè)計(jì)劃書表達(dá)的內(nèi)容,如生產(chǎn)流程、員工精神面貌等。發(fā)現(xiàn)目標(biāo)公司在當(dāng)前經(jīng)營中存在的主要問題,而能否解決這些問題將成為PE 前期投資決策的重要依據(jù)。增進(jìn)對(duì)行業(yè)的了解,對(duì)企業(yè)未來的發(fā)展戰(zhàn)略、市場定位重新評(píng)價(jià)。與目標(biāo)公司管理層近距離接觸,觀察管理層的個(gè)性、價(jià)值觀、經(jīng)營理念、經(jīng)驗(yàn)與能力,通過溝通建立相互之間的了解與信任,以及就投資額與股權(quán)比例等事宜交換意見。(4條款清單條款清單是PE與企業(yè)主就未來的投資交易所達(dá)成的原則性約定。條款清單中約定了PE對(duì)被投資企業(yè)的估值和計(jì)劃投資金額,同時(shí)包括了被投資企業(yè)應(yīng)負(fù)的主要義務(wù)和PE要求得到的主要權(quán)利,以及投資交易達(dá)成的前提條件等內(nèi)容。步驟三:盡職調(diào)查(1盡職調(diào)查的概述盡職調(diào)查的內(nèi)容一般情況下,財(cái)務(wù)和稅務(wù)盡職調(diào)查、法律盡職調(diào)查和運(yùn)營盡職調(diào)查是必不可少的調(diào)查內(nèi)容。分別由會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所PE團(tuán)隊(duì)來提供。在某些情況下,還會(huì)有選擇的實(shí)施下列盡職調(diào)查,如商業(yè)盡職調(diào)查、環(huán)境盡職調(diào)查、管理層背景調(diào)查、技術(shù)盡職調(diào)查等。盡職調(diào)查的時(shí)間全部盡職調(diào)查工作通常在13個(gè)月的時(shí)間內(nèi)完成,在各項(xiàng)盡職調(diào)查結(jié)束后,調(diào)查機(jī)構(gòu)會(huì)用12周的時(shí)間整理資料、完成調(diào)查報(bào)告并將報(bào)告提交PE。盡職調(diào)查的費(fèi)用盡職調(diào)查由PE組織實(shí)施,其費(fèi)用由PE承擔(dān),如果在盡職調(diào)查之后,PE的投資委員會(huì)決定不投資,那么盡職調(diào)查費(fèi)用就成為PE的管理費(fèi)用(PE每年收取其管理下基金的投資總額的2%作為管理費(fèi)。由兩部分組成:一是直接調(diào)查費(fèi)用,二是間接費(fèi)用。盡職調(diào)查的作用中國內(nèi)地很多的企業(yè)家并不完全理解PE進(jìn)行盡職調(diào)查工作的重要性,有些企業(yè)家甚至認(rèn)為被調(diào)查就是不被信任,就是有經(jīng)濟(jì)問題。事實(shí)上,盡職調(diào)查只是收購活動(dòng)的一部分,是一種純粹的商業(yè)活動(dòng),PE通過盡職調(diào)查將獲得下列重要信息: A、企業(yè)的價(jià)值。B、企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀和發(fā)展?jié)摿?、C、未來影響企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)金流、營運(yùn)資金、資本支出、資產(chǎn)處置等的重大事項(xiàng)。簡言之,盡職調(diào)查的任務(wù)就是“發(fā)現(xiàn)價(jià)值、發(fā)現(xiàn)問題”。(2盡職調(diào)查的主要內(nèi)容:財(cái)務(wù)盡職調(diào)查 1目標(biāo)公司概況,包括: A、營業(yè)執(zhí)照、驗(yàn)資報(bào)告、章程、組織框架圖。B、公司全稱、成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東、投入資本的形式、企業(yè)的性質(zhì)、主營業(yè)務(wù)。C、公司歷史沿革(大記事。D、公司總部以及下屬具有控制權(quán)的公司,并對(duì)關(guān)聯(lián)方作適當(dāng)?shù)牧私?。E、對(duì)目標(biāo)公司的組織、分工及管理制度進(jìn)行了解。2目標(biāo)公司的會(huì)計(jì)政策: A、公司現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度,例如收入確認(rèn)政策、截止性政策。B、現(xiàn)行會(huì)計(jì)報(bào)表的合并原則及范圍。3損益表分析: A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。B、銷售收入及成本、毛利、折舊的變化趨勢。C、公司的主要客戶。D、期間費(fèi)用,如人工成本、折舊等。E、非經(jīng)常性損益,例如企業(yè)投資收益及投資項(xiàng)目情況。F、對(duì)未來損益影響因素的判斷。4資產(chǎn)負(fù)債表分析: A、貨幣資