【正文】 脅迫時行為失當，事后積極補救的；（三）業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的；（四）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)進行抵制并及時向上級報告的；（五）負有監(jiān)督或制約責任的人員，如因客觀原因致使監(jiān)督或制約失效，在違規(guī)行為實施前或?qū)嵤┻^程中及時向上級報告，有效避免損害后果發(fā)生或擴大的；（六）已盡職盡責，因國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，或其他外部因素導致風險或損失，并已積極采取措施的；（七）其他符合盡職免責條件的。第十六條本辦法所稱后果或情節(jié)嚴重，是指具有下列情形或不良后果之一的：（一）經(jīng)批評教育拒不改正、屢查屢犯，或經(jīng)他人勸阻仍繼續(xù)實施違規(guī)行為的；（二）濫用職權，營私舞弊，嚴重失職，或明知其行為后果有損農(nóng)信社利益的；（三）發(fā)生案件或重大責任事故的；（四）造成資金風險、損失或財產(chǎn)毀損50萬元以上（含）的；（五）引發(fā)支付風險、群體性事件的；（六）違規(guī)行為造成惡劣影響的；（七）致使農(nóng)信社聲譽、社會形象受到嚴重損害的；（八）造成農(nóng)信社辦公、營業(yè)秩序混亂的；（九）導致農(nóng)信社受到外部監(jiān)管機構或政府部門通報批評、責令整改、暫停業(yè)務、停業(yè)整頓或處罰的；（十）其他情節(jié)嚴重或后果嚴重的情形。本條所述“重大責任事故”包括：一人死亡或三人重傷，或造成50萬元以上（含）損失責任事故的；核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務三個小時以上的；槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；重要印章、密押器、重要憑證、質(zhì)物、保險單據(jù)等重要資料、物品丟失、毀損、被篡改的；其他嚴重影響或損害正常業(yè)務經(jīng)營管理的事項。第十七條一人因同一違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。一人因兩種以上違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。其中一條涉及開除處分的，給予開除處分。第十八條員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應當移送司法機關處理。第十九條員工因違規(guī)被國家有關機關追究責任的，不得免除依本的有關規(guī)定應當受到的處理。第二十條員工因違規(guī)行為需給予開除處分或辭退處理的，應事先將理由書面通知本級工會。工會認為處理不適當?shù)?，有權提出意見。作出決定的機構應當研究工會的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。第二章違規(guī)行為及處理第一節(jié)管理人員違規(guī)失職行為的處理第二十一條 各級農(nóng)信社機構或部門負責人授意、指使、強令、脅迫下屬違規(guī)辦理業(yè)務，或阻撓下屬正確履職、執(zhí)行制度的，給予記大過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。第二十二條各級農(nóng)信社機構或部門負債人對金融法律規(guī)章和上級制度、規(guī)定、決定、指示、批示、通知、批復等未按規(guī)定要求傳達、貫徹和組織實施，給予記大過至開除處分。對下級反映的情況無正當理由未及時解決或答復，造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分。第二十三條各級農(nóng)信社機構或部門負債人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分：（一）超越權限決策的；（二）重大決策違反國家法律法規(guī)、政策、監(jiān)管部門要求及上級制度規(guī)定，或明顯失當?shù)模唬ㄈ┻`反民主決策程序，個人或少數(shù)人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財務開支、大宗物品采購等重大問題，或拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定的；（四）決策不慎，重大改革方案或重大工作按排存在重大疏漏，或執(zhí)行出現(xiàn)嚴重失誤的；（五）違反規(guī)定或超越權限制定、修改規(guī)章制度及操作規(guī)程的；（六）新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術項目投入時違反規(guī)定決策程序的；（七）未經(jīng)批準（授權）或備案開辦新業(yè)務的；（八）未經(jīng)授權或征得上級同意，幾新聞媒體、社會公眾公布敏感類信息，或發(fā)布有損農(nóng)信社會形象、聲譽的材料言論的；（九）其他違規(guī)決策或決策失誤的行為。第二十四條各級農(nóng)信社機構或部門負責人工作不負責任，不履行或不正確履行職責，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分：（一）經(jīng)營管理不嚴，本機構、部門或直接管轄的下級機構發(fā)生重大責任事故，事件、違規(guī)違紀問題，或在較短時間內(nèi)連續(xù)發(fā)生責任事故、事件、違規(guī)違紀問題的；（二）對重大問題和突發(fā)事件處置不當?shù)模唬ㄈσ寻l(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患未按規(guī)定及時報告，或未及時采取措施，致使風險或損失擴大的；（四）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告，或不處理、輕處理故意包庇縱容的；（五）未按規(guī)定要求開展監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查流于形式，對明顯的違規(guī)違紀違法問題應查出而未查出的；（六）對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患不及時整改，或整改弄虛作假的；（七）故意掩蓋、急瞞轄內(nèi)違規(guī)違紀問題的；（八）對案件線索、案件風險隱患或發(fā)生的案件隱瞞不報、遲報或不如實報告的；（九）查處案件措施不力，造成人員潛逃、資金風險擴大或產(chǎn)生重大不良社會影響的；（十）對信訪、舉報事項處理不及時或處理不當，造成嚴重后果的；（十一）故意隱瞞或明顯低估轄內(nèi)資產(chǎn)風險狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴重不實的；（十二）其他失職瀆職行為。第二十五條各級農(nóng)信社機構或部門負責人工作不負責任，工作部署不力，效能嚴重低下，有下列行為之一的，應當引咎辭職；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分；（一）經(jīng)營管理活動成本失控，造成較大損失或浪費的；（二）未完成上級布置的重要工作任務，造成重大損失或嚴重大良影響的；（三）貸款管理不嚴，轄內(nèi)出現(xiàn)嚴重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，造成重大貸款資金風險、損失的；（四）未執(zhí)行上級規(guī)定的風險控制相關業(yè)務指標，造成重大風險、損失或其他重大不良影響的；（五）制度流程、業(yè)務系統(tǒng)工作安排不科學、不嚴密，造成重大風險、損失或其他不良后果的；（六）內(nèi)控管理不到位，轄內(nèi)制度執(zhí)行棚架嚴重，存在大面積違規(guī)問題和風險隱患的；（七）轄內(nèi)弄虛作假情況嚴重，經(jīng)營指標及信息反映嚴重失真的；（八）不按規(guī)定要求報送重要信息數(shù)據(jù)，造成嚴重后果的；（九）其他嚴重違規(guī)失職行為。第二十六條各級農(nóng)信社機構或部門負責人用人失察、失誤，聘任或直接管理的人員出現(xiàn)重大違規(guī)違紀違法問題的，給警告至記過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過至開除處分。將明知有良行為的人員安排到重要崗位，或發(fā)生重要崗位人員有不良行為，不及時采取調(diào)整控制措施的，給予記過至撤職處分；導致案件或重大事故發(fā)生的，給予開除處分。對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職問題或正在接受司法機關、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予開除處分。對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職問題或正在接受司法機關、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；造成嚴重后果的，給予開除處分。第二十七條各級農(nóng)信社機構或部門負責人違反重要崗位分崗位作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：（一）重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的；（四）其他不符合規(guī)定的情形。第二十八條各級農(nóng)信社機構或部門負責人未按規(guī)定對重要崗位人員定期輪崗、交流、強制休假、近親屬回避，或未按規(guī)定開展員工行為排查、排查流于形式的，給予警告至記過處分；導致案件或重大事故發(fā)生的，給予記大過至開除處分。第二十九條各級農(nóng)信社機構或部門負責人違反廉潔自律規(guī)定，有下列行為之一的，給予記過至撤職處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予開除處分：（一）利用職權和職務上的影響為本人或他人謀取不正當利益的；（二）利用農(nóng)信社財產(chǎn)或商業(yè)秘密、客戶秘密為本人或他人牟利的；（三）違反規(guī)定從事營利性活動；（四）與有業(yè)務關系的客戶發(fā)生非正常資金來往的；（五）違反公共財物管理和使用的規(guī)定，假公濟私、化公為私的；（六）揮霍公款、鋪張浪費或其他違反職務消費有關規(guī)定的；（七）違反規(guī)定干預和插手信貸、投資、基建、采購等活動，謀取私利的；（八）脫離實際、弄虛作假、騙取榮譽、職級、待遇或其他利益的；（九）違反規(guī)定索取、收受他人財物、各種名義回扣、手續(xù)費或賄賂的；（十）為謀取不正當利益而行賄，或違反規(guī)定給予他人財物、各種名義回扣、手續(xù)費的；（十一）生活腐化，嚴重違反社會主義道德的；（十二）未經(jīng)批準擅自出國（境）的；（十三）隱瞞真實情況，不如實報告?zhèn)€人有關事項的；（十四）其他違反廉潔自律規(guī)定的行為。第三十條各級農(nóng)信社機構或部門負責人違反規(guī)定侵害員工民主權利和合法利益的，給予警告至記過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過至開除處分。第三十一條各級農(nóng)信社機構或部門負責人違反國家法律法規(guī)政策、職業(yè)操守、社會公德等，行為嚴重失當，受到國家機關行政處罰，或給農(nóng)信社造成負面影響的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級至開除處分。第三十二條各級農(nóng)信社機構或部門負責人管理不善，導致轄內(nèi)發(fā)生一般案件的，給予警告至記大過處分。發(fā)生重大案件或連續(xù)發(fā)生多起案件的，給予降級至開除處分；并可根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風險、損失的程度，相應追究上級機構、相關部門負責人的責任。其中：（一）基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農(nóng)信社機構轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額20萬元以上（含）案件，或12個月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額10萬元以上（含）案件的，機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職，或責令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風險、損失情況給予相應處理。（二）縣級行社轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額00萬元以上（含）案件，或12個月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額50萬元以上（含）案件的，縣級行社機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職，或責令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風險、損失情況給予相應處理。（三）市農(nóng)信辦轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額1000萬元以上（含）案件，或12個月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額500萬元以上（含）案件的，市農(nóng)信辦主要負責人、分管負責人應引咎辭職，或責令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風險、損失情況給予相應處理。（四）轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額5000萬元以上（含）案件，或12個月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額2500萬元以上（含）案件的，省聯(lián)社主要條線管理部門負責人應引咎辭職，或責令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風險、損失情況給予相應處理。第二節(jié)人力資源管理違規(guī)行為的處理第三十三條未經(jīng)批準擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關責任人員記大過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。第三十四條在員工的錄用、考核、調(diào)配、職級晉升、職稱評定和安置復轉(zhuǎn)軍人等工作中，弄虛作假、徇私舞弊或工作嚴重失職瀆職的，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。第三十五條利用虛假的學歷文憑、資質(zhì)證明等資料，騙取職位、職稱、待遇、榮譽的，取消其因此所得職位、職稱、待遇、榮譽，給予有關責任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。第三十六條選拔任用領導人員有下列情形之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）濫設職位提拔領導人員的；（二）超職數(shù)配備領導人員的；（三）在本人工作調(diào)動、機構變動時，突擊提拔領導人員或者在調(diào)離后干預原單位領導人員選拔任用的；（四）為他人提拔、調(diào)動施加不正當影響，造成用人失察失誤的；（五）在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動的；（六）泄露領導人員任免秘密的；（七）其他不合規(guī)定的情形。第三十七條在領導人員考察中，隱瞞或者歪曲事實真相的，給予有關責任人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。第三十八條在選拔任用領導人員工作中，利用職權打擊報復或者營私舞弊的，給予警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。第三十九條違反領導人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未進行民主測評、民主評議或未經(jīng)組織考察的；（二）個人決定領導人員任免或者個人、少數(shù)人改變集體作出的領導人員任免決定的；（三）臨時動議決定領導人員任免的；（四）對擬提拔的領導人員人選在提交組織研究前未征求紀檢監(jiān)察部門的意見或?qū)μ囟ú块T負責人的任免未征求上級主管部門意見的；（五）未執(zhí)行領導人員近親屬回避制度的；（六）未按規(guī)定進行任前公示的；（七）其他違反領導人員選拔任免程序的。第四十條違反機構、人員、勞動合同、薪酬管理等規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分：（一）擅自設立或撤并機構、變更機構名稱或地址的；（二）未按規(guī)定設置內(nèi)設機構、崗位，未明晰職責，或超編制配置人員的；（三）突破用工總量計劃招錄員工的；（四）擅自突破工資計劃、企業(yè)年金單位繳費比例的；（五）未按規(guī)定程序及標準錄用、選拔、晉升、退出員工的；（六）未按規(guī)定訂立、變更、解除、終止勞動合同，或未及時、審慎處理勞動爭議，給農(nóng)信社造成損失的；（七）擠占、挪用或違規(guī)列支工資、各種社會保險基金、補充保險基金和住房公積金的；（八）違反上級薪酬管理規(guī)定，擅自提高崗位職級待遇標準，或濫發(fā)資金、補貼、津貼的；（九）違規(guī)設立或管理企業(yè)年金的；（十）其他違反規(guī)定的行為。第四十一條在人事檔案和信息管理工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分：（一）未按有關規(guī)定轉(zhuǎn)遞、保管人事檔案及材料，造成檔案及材料丟失的；（二）偽造、涂改檔案材料，將虛假、不符合歸檔要求的材料或擅自將歸檔范圍之外的材料歸入檔案，造成檔案失實的；（三）未按規(guī)定將應歸檔案材料歸入檔案，或私自抽取、撤換、銷毀檔案材料、造成檔案材料缺失的；（四）編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動人事統(tǒng)計報表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的；（五）其他違反規(guī)定的行為。第四十二條無正當理由拒不服從組織分配、調(diào)動或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級至撤職處分。第三節(jié)授權管理違規(guī)