【正文】 解析】l990年12月19日我國上海證券交易所正式開業(yè)?！窘馕觥抗_原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化?！窘馕觥扛鶕?jù)發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類?！窘馕觥繜o差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強調(diào)它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場?！窘馕觥啃鹿筛們r發(fā)行在國外指的是一種由多家承銷機構(gòu)通過招標(biāo)競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也稱招標(biāo)購買方式。【解析】首次發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價結(jié)果確定發(fā)行價格，不再進行累計投標(biāo)詢價?！窘馕觥客蛔C券賬戶多次參與同一只新股申購的，以交易所交易系統(tǒng)確認(rèn)的該投資者的第一筆申購為有效申購，其余申購均為無效申購?！窘馕觥空匍_股東大會的上市公司要提前30天刊登公告，在公告中說明是否要進行網(wǎng)絡(luò)投票。29。B【解析】證券投資基金按照其設(shè)立后規(guī)模是否允許變動，可以分為封閉式基金和開放式基金?！窘馕觥看稳誂公司股票最多可以上漲或下跌10%，即16 10%=。權(quán)證次日可以上漲或下跌的幅度為[() 125%1]=2元，漲跌幅比例高達50%?！窘馕觥繌氖伦C券自營業(yè)務(wù)的證券公司，其凈資本不得低于5000萬元人民幣?！窘馕觥孔C券公司自營買賣業(yè)務(wù)的首要特點即為決策的自主性?！窘馕觥可鲜凶C券的自營買賣是證券公司自營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容?！窘馕觥客顿Y決策機構(gòu)是自營業(yè)務(wù)投資運作的最高管理機構(gòu)?！窘馕觥渴袌鲲L(fēng)險是證券公司自營業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險?！窘馕觥孔C券公司持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5 %，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證券監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外?！窘馕觥繛閱我豢蛻艮k理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的。(2)具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中 經(jīng)營運作?！窘馕觥肯薅ㄐ约腺Y產(chǎn)管理計劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險的原則?！窘馕觥孔C券公司應(yīng)當(dāng)自專用證券賬戶開立之日起3個交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報證券交易所備案?！窘馕觥考腺Y產(chǎn)管理計劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由托管銀行負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金?！窘馕觥堪l(fā)生投資者巨額退出或出現(xiàn)其他可能對集合資產(chǎn)管理計劃的持續(xù)運作產(chǎn)生重大影響的情形，應(yīng)于有關(guān)事實發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)以書面形式向深圳證券交易所報告有關(guān)情況。【解析】證券公司、托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動情況等做出詳細(xì)說明?！窘馕觥咳谫Y買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。【解析】在交易所上市交易滿3個月，所以A說法有誤。股東人數(shù)不少于4000人，所以C說法有誤。融資買人標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，所以D說法有誤。【解析】證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)?！窘馕觥靠蛻粜庞媒灰讚?dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。【解析】證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。【解析】客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。【解析】上海證券交易所于1993年12月、深圳證券交易所于1994年10月分別開辦了以國債為主要品種的質(zhì)押式回購交易?！窘馕觥可钲谧C券交易所規(guī)定，債券回購交易申報數(shù)量為10張及其整數(shù)倍，單筆申報最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過10萬張?！窘馕觥扛袷交儍r是指參與者必須按照交易系統(tǒng)規(guī)定的格式內(nèi)容填報自己的交易意向?！窘馕觥咳珖y行間市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天?！窘馕觥咳珖y行間市場買斷式回購以凈價交易、全價結(jié)算?！窘馕觥可虾ＷC券交易所規(guī)定，每一機構(gòu)投資者持有的單一券種買斷式回購未到期數(shù)量累計不得超過該券種發(fā)行量的20%。【解析】證券登記按性質(zhì)劃分可以分為初始登記、變更登記、退出登記等?！窘馕觥壳逅阋话阌腥N解釋：一是指一定經(jīng)濟行為引起的貨幣資金關(guān)系應(yīng)收、應(yīng)付的計算。二是指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營活動、收回債務(wù)、處置分配財產(chǎn)等行為的總和。三是銀行同業(yè)往來中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋抵?！窘馕觥恐袊Y(jié)算公司按照中國人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)活期存款利率向結(jié)算參與人計付結(jié)算備付金利息。【解析】對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種(包括現(xiàn)券交易和回購交易)按10%計收，債券以外的其他證券品種按20%計收?！窘馕觥可钲贐股由于未實行前端監(jiān)控，存在須進行證券交收違約處理的可能?！窘馕觥勘窘痫L(fēng)險指證券登記結(jié)算機構(gòu)付出證券但收不到對應(yīng)款項，或者付出款項但收不到對應(yīng)證券的風(fēng)險。2016年證券從業(yè)資格考試證券交易模擬題及答案（6）多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)()。 【答案】ABC1解析】在實踐中，金融期貨主要有外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨(如股票價格指數(shù)期貨和股票期貨等)三種類型。，正確的有()。，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價，也有交易的價值，也可在場外交易市場上交易【答案】BC【解析】A項權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。D項我國目前的權(quán)證都在證券交易所進行交易，具體交易方式與股票類似。()。，而開放式基金采取的是柜臺交易，投資者的交易對象是證券公司，而在封閉式基金交易中，交易是在投資者之間進行的，可以不斷增加投資或贖回基金，而封閉式基金則不可以增加投資或贖回證券【答案】ACD【解析】B項應(yīng)為封閉式基金交易中，投資者的交易對象是證券公司，而在開放式基金交易中，交易是在投資者之間進行的。，證券市場的流動性包含()方面的要求。[2010年3月真題] 【答案】AB【解析】證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場流動性包含兩個方面的要求，即成交速度和成交價格。如果投資者能以合理的價格迅速成交，則市場流動性好。反過來，單純是成交速度快，并不能完全表示流動性好。，定期交易系統(tǒng)的特點包括()。[2009年11月真題]【答案】AB【解析】從交易時間的連續(xù)特點劃分，證券交易機制種類可以劃分為定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng)。其中，定期交易系統(tǒng)的特點有：①批量指令可以提供價格的穩(wěn)定性。②指令執(zhí)行和結(jié)算的成本相對比較低。而連續(xù)交易系統(tǒng)的特點有：①市場為投資者提供了交易的即時性。②交易過程中可以提供更多的市場價格信息。()。[2009年5月真題] 【答案】ACD【解析】看漲期權(quán)賦予期權(quán)購買者的是買入的權(quán)利，看跌期權(quán)賦予期權(quán)購買者的是賣出的權(quán)利，兩種期權(quán)的持有人都有選擇是否行使或放棄行使期權(quán)合約的權(quán)利。，錯誤的有()。，重新修訂的《證券法》經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議通過后頒布，并于2006年1月1日起正式實施，創(chuàng)業(yè)板在上海證券交易所和深圳證券交易所開市，上海證券交易所和深圳證券交易所開始接受融資融券交易的申報，我國股指期貨開始上市交易【答案】BC【解析】B項2009年10月30日，創(chuàng)業(yè)板在深圳證券交易所開市。C項2010年3月31日，上海證券交易所和深圳證券交易所開始接受融資融券交易的申報。，正確的有()。、收益性和安全性三者之間互相聯(lián)系，所以具有流動性【答案】BCD【解析】A項中證券交易的特征主要表現(xiàn)在相互聯(lián)系的三個方面，即流動性、收益性和風(fēng)險性。?()【答案】AC【解析】公正原則是指應(yīng)當(dāng)公正地對待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。有關(guān)部門未嚴(yán)格按要求核準(zhǔn)股票的發(fā)行和上市申請，未嚴(yán)格按要求審批某證券經(jīng)營機構(gòu)的設(shè)立申請，都違背了證券交易的公正原則。BD兩項內(nèi)幕交易和上市公司的董事長發(fā)生變動未向社會披露，違背的是公開原則。，()屬于證券交易。 【答案】BD【解析】按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。()。[2010年5月真題]【答案】ABCD【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)履行下列職能：①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理。②證券的存管和過戶。③證券持有人名冊登記及權(quán)益登記。④證券和資金的清算交收及相關(guān)管理。⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益。⑥依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)。⑦中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。()等。[2010年5月真題] 【答案】ABC【解析】證券交易所不得直接或者間接從事的事項有：①以營利為目的的業(yè)務(wù)。②新聞出版業(yè)。③發(fā)布對證券價格進行預(yù)測的文字和資料。④為他人提供擔(dān)保。⑤未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。，以下說法正確的有()。[2010年3月真題]，柜臺市場是一種重要的形式【答案】ACD【解析】其他交易場所是指證券交易所以外的證券交易市場，也稱為“場外交易市場”，包括分散的柜臺市場和一些集中性市場。在證券交易市場發(fā)展的早期，柜臺市場(又稱“店頭市場”)是一種重要的形式，許多有價證券的買賣是在銀行或證券公司等金融機構(gòu)的柜臺上進行的。場外交易市場中的集中性市場中的銀行間債券市場不僅包括投資者和證券公司，也包括銀行等金融機構(gòu)。，兩者的類似之處有()。 【答案】AB【解析】CD兩項為遠期交易與期貨交易的不同，表現(xiàn)在：前者是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場外市場進行。后者則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，一般在場內(nèi)市場進行。，投資在交易所上市的()。 【答案】ABCD【解析】合格境外機構(gòu)投資者可以在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資在交易所上市的除B股以外的股票、國債、可轉(zhuǎn)換債券、企業(yè)債券、權(quán)證、封閉式基金、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的開放式基金，還可以參與股票增發(fā)、配股、新股發(fā)行和可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行的申購。、證券業(yè)管理人員可以買賣的證券品種有()。 【答案】AD【解析】證券業(yè)從業(yè)人員、證券業(yè)管理人員不可以直接進行債券和股票投資，只能通過基金等間接投資。，證券公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有()。 【答案】ABCD【解析】除這四項外，證券公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)還有：①與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問。②證券承銷與保薦。③其他證券業(yè)務(wù)?！蹲C券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司，其主要股東應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。 【答案】ABC【解析】按照《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司，其主要股東應(yīng)該具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。注意區(qū)分凈資產(chǎn)和注冊資本兩個概念，當(dāng)企業(yè)出現(xiàn)虧損時，就可能出現(xiàn)凈資產(chǎn)小于注冊資本的情況。()。 、安排證券上市 【答案】ABCD【解析】除ABCD四項外，我國的《證券交易所管理辦法》規(guī)定的證券交易所的職能還有：①提供證券交易的場所和設(shè)施。②組織、監(jiān)督證券交易。③對會員進行監(jiān)管。④管理和公布市場信息。⑤中國證監(jiān)會許可的其他職能。，下列說法正確的有()。，成交的時點是不連續(xù)的 ，交易一定是連續(xù)的，在某一段時間到達的投資者的委托訂單并不馬上成交，而是要先存儲起來，然后在某一約定的時刻加以匹配，在營業(yè)時間里訂單匹配可以連續(xù)不斷地進行【答案】ACD【解析】B項在連續(xù)交易系統(tǒng)中，并非意味著交易一定是連續(xù)的。，它為證券市場提供安全、高效的證券登記結(jié)算服務(wù)，需采取的措施主要有()。，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范【答案】ABCD【解析】除ABCD四項外，需采取的措施還包括：要對結(jié)算數(shù)據(jù)和技術(shù)系統(tǒng)進行備份，制定業(yè)務(wù)緊急應(yīng)變程序和操作流程。，證券交易機制可以分為()。 ， 【答案】CD【解析】證券交易機制的分類包括：①從交易時間的連續(xù)特點劃分，有定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng)。②從交易價格的決定特點劃分，有指令驅(qū)動系統(tǒng)和報價驅(qū)動系統(tǒng)。，錯誤的有()?！敬鸢浮緼D【解析】A項描述的為流動性。D項搜索成本屬于間接成本。，正確的有()。，證券成交價格的形成由做市商決定，投資者買賣證券的對手是其他投資者，證券交易價格由買方和賣方的力量直接決定，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系【答案】AC【解析】報價驅(qū)動系統(tǒng)和指令驅(qū)動系統(tǒng)這兩種交易機制是不同的，指令驅(qū)動系統(tǒng)的特點有：①證券交易價格由買方和賣方的力量直接決定。②投資者買賣證券的對手是其他投資者。報價驅(qū)動系統(tǒng)的特點有：①證券成交價格的形成由做市商決定。②投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。，下列說法正確的有()。，交易方式有不同的形式【答案】ACD【解析】證券發(fā)行市場為第一市場，而場外交易市場屬于第二市場，二者互不隸屬。第三篇：理財經(jīng)理初級資格考試模擬題及答案3理財經(jīng)理（初級）資格考試—模擬卷及答案(3)題型： 單選題分值： 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲銀行簡介題干：中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。答案：A題型： 單選題 分值： 難度： 2知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧第一章概述第一節(jié) 郵儲銀行簡介題干：中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（）。答案：C題型： 單選題分值： 難度： 1知識點： 客戶經(jīng)理營銷技