【正文】 人人有責(zé)、合規(guī)從我從起的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過程中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。今年5月以來，我社按威信聯(lián)發(fā)（XX）116號xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《xx縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案》的通知要求，開展了宣傳發(fā)動、部署動員，并于XX年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，劉超與劉毅兩位主任于7月910日（星期六、星期日）對全社各網(wǎng)點的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、s6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、atm機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報如下：一．加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位我社按活動要求，成立了以社主任劉超同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為成員的xx信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神；加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標(biāo)，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標(biāo)語；制作合規(guī)文化建設(shè)年活動專欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼；指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報道，增強(qiáng)員工對工作重要性的認(rèn)識。二．認(rèn)真自查，堵塞漏洞堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對s6000操作流程與貸款三項治理檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。1．開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。2．對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機(jī)管理和s6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網(wǎng)點的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴(yán)格落實會計出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行十六項基本規(guī)定，做到了五無、六相符；均能按照s6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3．對貸款三法一指引執(zhí)行情況和貸款三項治理工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4．對崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。5．全社員工結(jié)合本崗位實際，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責(zé)任書。三．存在的問題通過自查，依然找出了各網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：（一）部分員工在營業(yè)室內(nèi)操作oa系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時，未將s6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險；柜員授權(quán)后未及時在相關(guān)憑證上簽字；按s6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級別設(shè)置，在平時辦理業(yè)務(wù)過程中，柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時進(jìn)行審簽。（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因xx信用社網(wǎng)點多，每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅持對每一類重空進(jìn)行逐份清點到位；網(wǎng)點到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點人員偏少有時未堅持雙人領(lǐng)??；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。（三）個別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；（四）崗位設(shè)置上的不足：由于我社網(wǎng)點較多，事情多，人員少，無法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實行復(fù)核制操作方式，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，占用了較多的時間，超成了客戶等候時間較長。（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。（六）其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開會時存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識存在一定的偏差，防范意識尚待加強(qiáng)。四．整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)s6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。（二）加強(qiáng)對員工的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。（三）積極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。特此報告第三篇：淺談農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)淺談農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)文化建設(shè)則是農(nóng)信社適應(yīng)新的歷史形勢下而形成的具有農(nóng)信社特色的教育方式和組織形式，通過借鑒國際先進(jìn)的合規(guī)風(fēng)險管理和經(jīng)驗，廣東省銀監(jiān)局在轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)建設(shè)年”活動。農(nóng)村信用社作為有著50多年歷史的金融企業(yè)，具有服務(wù)范圍廣、對象多等特點，在促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于主導(dǎo)地位，如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，使信用社干部職工始終堅持黨的宗旨，堅持合法經(jīng)營、合規(guī)操作，形成學(xué)法、懂法、用法、守法且依法合規(guī)經(jīng)營的金融企業(yè)，已成為農(nóng)村信用社在新的市場經(jīng)濟(jì)條件下亟待解決的重要課題。下面結(jié)合我區(qū)實際簡要談?wù)劷ㄔO(shè)農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的一些設(shè)想：一、加強(qiáng)職業(yè)道德教育是農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)的保證加強(qiáng)職業(yè)道德教育的意義和作用首先要引導(dǎo)職工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，加強(qiáng)反腐倡廉的教育，以指導(dǎo)自己的人生追求和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。開展職業(yè)道德教育的中心內(nèi)容就是要培養(yǎng)和塑造每一位員工優(yōu)秀的品格與職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)員工忠誠敬業(yè)、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態(tài)度。例如：某市信用社今年上半年發(fā)生一起內(nèi)部員工利用當(dāng)班期間盜竊庫款的案件，案件的發(fā)生進(jìn)一步暴露目前農(nóng)信社在現(xiàn)金管理工作中存在的嚴(yán)重問題，以及個別員工的職業(yè)道德教育不到位等問題。因此，要確保農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營活動健康有序地發(fā)展，防范和化解金融風(fēng)險，樹立良好的企業(yè)形象，構(gòu)建合規(guī)的企業(yè)文化，就必須堅持不懈地抓好員工的職業(yè)道德教育。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。要按照市場經(jīng)濟(jì)要求，遵守市場法律法規(guī)，強(qiáng)化服務(wù)手段，提高服務(wù)檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業(yè)愛崗”的服務(wù)理念，以滿足客戶需求為目標(biāo)，協(xié)調(diào)、調(diào)動各方面資源，建立以客戶為中心的服務(wù)體系。通過提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，進(jìn)一步推進(jìn)農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)工作的開展。還有要建立一套完善的監(jiān)督機(jī)制，通過發(fā)動全社會特別是客戶予以監(jiān)督，利用設(shè)置意見箱、監(jiān)督崗、舉報投訴電話和網(wǎng)站，讓廣大群眾、客戶參與評價從業(yè)人員的職業(yè)道德情況。定期開展考核，優(yōu)秀者給予精神與物質(zhì)獎勵，對違規(guī)者要給予處分或經(jīng)濟(jì)處罰。要把良好的職業(yè)道德作為領(lǐng)導(dǎo)聘用和員工上崗的必要條件。讓良好的職業(yè)道德成為員工崗位成才的法寶和企業(yè)合規(guī)建設(shè)的保障。二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好合規(guī)建設(shè)措施的落實開展合規(guī)文化教育活動是規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為合規(guī)建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動者；其次要提高全體員工對加強(qiáng)文化建設(shè)的認(rèn)識。全社干部職工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的實踐者，沒有廣大員工的積極主動參與，就不可能建設(shè)優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。例如某基層信用