【正文】 償還 20%信托貸款本金，展期后，每年至少償還 20%信托貸款本金，至全部信 托貸款本金償還完畢止。 本項(xiàng)目的保證措施為： 抵押擔(dān)保 中鐵信托有限責(zé)任公司 6 新源 樂匯城 項(xiàng)目 已竣工并正式營(yíng)業(yè)，房產(chǎn)證正在辦理之中， 新源發(fā)地產(chǎn) 先 將新源 樂匯城 以在建工程形式 第二順位 抵押給我公司 ，待 20xx 年 3 月 左右 新源發(fā)地產(chǎn) 取得 新源 樂匯城的房產(chǎn)證后， 再辦理新源樂匯城現(xiàn)房抵押。 新源國(guó)際財(cái)富中心 項(xiàng)目 總建筑面積 162825 平方米， 土地使用權(quán)面積為 平方米。 新源 樂匯城為 新源國(guó)際財(cái)富中心 項(xiàng)目 的 地下 1 層至地上 5 層 ， 建筑面積為 平方米，相應(yīng)分?jǐn)偟耐恋厥褂脵?quán)面積為 平 方米。根據(jù) 九鼎評(píng)估 公司出具的評(píng)估報(bào)告 ，新源樂匯城市場(chǎng)價(jià)值約為 億元，抵押率約為 41%。 企業(yè)實(shí)際控制人 谷獻(xiàn)余及其配偶提供連帶責(zé)任擔(dān)保 新源發(fā)地產(chǎn) 實(shí)際控制人 谷獻(xiàn)余及其配偶為新源發(fā)地產(chǎn) 到期 還本付息提供個(gè)人連帶責(zé)任 擔(dān)保。 新源發(fā)地產(chǎn) 90%股權(quán)質(zhì)押 新源發(fā)地產(chǎn) 90%股權(quán)質(zhì)押給我公司， 待新源樂匯城取得房產(chǎn)證并辦理現(xiàn)房抵押后再解除 股權(quán) 質(zhì)押 。 （三 ）項(xiàng)目 操作 要點(diǎn) 本信托計(jì)劃 操作 要點(diǎn)如下： 信托資金用于償還 新源國(guó)際財(cái)富中心項(xiàng)目開發(fā)期間的借款 （主要借款人為 河北省金融租賃有限公司 ，借款金額為 億元，抵押物為新源樂匯城地上25 層商業(yè)） 及支 付工程款。 信托資金 分兩筆支付 。 第一筆 信托貸款發(fā)放條件為： 新源發(fā)地產(chǎn)、 河北省金融租賃有限公司 與我公司簽署《三方協(xié)議》， 協(xié)議中約定： 1） 河北省金融租賃有限公司 的借款金額、抵押部位及面積 2） 新源發(fā)地產(chǎn)在 河北省金融租賃有限公司 指定 的 銀行開戶， 印鑒章由 河北省金融租賃有限公司 及 我公司 預(yù)留 ，我公司在辦理完畢 新源樂匯城 第二 順位抵押后，將第一筆信托資金匯至此賬戶， 河北省金融租賃有限公司 將 注銷新源樂匯城抵押 登記資料交至房管局，待 我公司取得 房管局出具 的同意 辦理注銷抵押登記 收件 單后，我公司配合 蓋預(yù)留印鑒章， 將第一筆信托資金 匯至 河北省金融租賃有限公司 指定賬戶。 中鐵信托有限責(zé)任公司 7 第 二 筆信托貸款發(fā)放條件為： 我公司升為新源樂匯城項(xiàng)目 第一抵押權(quán)人 后 ，再發(fā)放第二筆信托貸款。 新源樂匯城先以在建工程形式抵押給我公司， 待 20xx 年 3 月 左右 新源發(fā)地產(chǎn)取得新源樂匯城的房產(chǎn)證 后 ， 我公司再與新源發(fā)地產(chǎn)簽訂新的抵押合同， 并準(zhǔn)備一套現(xiàn)房抵押資料 提交給房管局， 辦理新源樂匯城現(xiàn)房抵押 登記 ， 我公司取得新源樂匯城 現(xiàn)房 他項(xiàng)權(quán)利證書 與 解除在建工程抵押 一同辦理 ， 同時(shí)解除新源發(fā)地產(chǎn) 90%股權(quán)質(zhì)押。 《 新源國(guó)際財(cái)富中心信托貸款 合同 》、《抵押合同》、《保證合同》將辦理強(qiáng)制執(zhí)行公 證。 中鐵信托有限責(zé)任公司 8 第二部分 融資主體 — 石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 （一 )公司簡(jiǎn)介 石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新源發(fā)”），成立于 20xx年 11 月 20 日，注冊(cè)資本 5000 萬(wàn)元，注冊(cè)地址：石家莊市橋東區(qū)正東路 27 號(hào)，企業(yè)法定代表人：谷獻(xiàn)余，具有房地產(chǎn)開發(fā)二級(jí)資質(zhì)。 公司成立于 20xx 年 11 月 20 日，注冊(cè)資本 500 萬(wàn)元人民幣，其中石家莊市東誠(chéng)市場(chǎng)建設(shè)開發(fā)有限公司出資 195 萬(wàn)元，出資占比為 39%；紹興縣新望盛貿(mào)易有限公司出資 305 萬(wàn)元，出資占比為 61%。 20xx 年 6 月 30 日，該公司增加注冊(cè)資本 1900 萬(wàn)元，變更后注冊(cè)資本為 2400萬(wàn)元，其中石家莊市東誠(chéng)市場(chǎng)建設(shè)開發(fā)有限公司出資 480 萬(wàn)元，占比為 20%；紹興縣新望盛貿(mào)易有限公司出資 305 萬(wàn)元，占比為 %；谷獻(xiàn)余出資 1615 萬(wàn)元，占比為 萬(wàn)元。 20xx 年 8 月 12 日，該公司股權(quán)變更，變更后谷獻(xiàn)余出資 2160 萬(wàn)元，占比為 90%；張建國(guó)出資 240 萬(wàn)元，占比為 10%。 20xx年 12月 15日，該公司增加注冊(cè)資本 1100萬(wàn)元，變更后注冊(cè)資本為 3500萬(wàn)元，其中谷獻(xiàn)余出資 3150 萬(wàn)元，占比為 90%；張建國(guó)出資 350 萬(wàn)元，占比為10%。 20xx 年 7 月 7 日，該公司股權(quán)變更，變更后新源國(guó)際控股有限公司出資 2100萬(wàn)元，占比為 60%；谷獻(xiàn)余出資 1400 萬(wàn)元，占比為 40%。 20xx 年 6 月 3 日，該公司增加注冊(cè)資本 1500 萬(wàn)元，變更后注冊(cè)資本為 5000萬(wàn)元，其中新源國(guó)際控股有限公司出資 3000 萬(wàn)元，占比為 60%；谷獻(xiàn)余出資 20xx萬(wàn)元，占比為 40%。 20xx 年 3 月 28 日，該公司股權(quán)變更，變更后河北省金匯科工貿(mào)有限公司出資 3500 萬(wàn)元，占比為 70%；谷獻(xiàn)余出資 1000 萬(wàn)元，占比為 20%；王炳南出資 500萬(wàn)元，占比為 10%。 (二 )實(shí)際控制人簡(jiǎn)介 中鐵信托有限責(zé)任公司 9 谷獻(xiàn)余，男， 1966 年 9 月 6 日出生，浙江省樂清市人，畢業(yè)于上海交通大學(xué)，工商管理學(xué)碩士，現(xiàn)任石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董事長(zhǎng) ,河北省人大代表，河北省浙江商會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)。 1985 年 09 月－ 1989 年 07 月 河北大學(xué) 計(jì)劃統(tǒng)計(jì)專業(yè) 學(xué)習(xí) 1990 年 3 月－ 1999 年 09 月 上海通用機(jī)械集團(tuán)公司 銷售經(jīng)理 20xx 年 11 月 20xx 年 12 月 石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 總經(jīng)理 20xx 年 1 月 12— 20xx 年 2 月 石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 董事長(zhǎng) 20xx 年 2 月―目前 石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限 公司 董事長(zhǎng)、河北省浙江商會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng) 個(gè)人財(cái)產(chǎn)清單如下： 持股公司名稱 注冊(cè)資本 持股比例 備注 新源國(guó)際控股有限公司 20xx0 萬(wàn) 90% 石家莊市新源發(fā)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 5000 萬(wàn) 20% 新源商業(yè)管理有限公司 5000 萬(wàn) 20% 河北新源發(fā)國(guó)際商貿(mào)城有限公司 500 萬(wàn) 40% 持有房產(chǎn) 使用年限 備注 石家莊市橋東區(qū)光華路 9 號(hào)博雅莊園丙34601 70 上海市斜土路 810 弄 6 號(hào) 402 室 70 持有車輛 車牌號(hào) 備注 無(wú) （三）財(cái)務(wù)報(bào)表分析 （ 1） 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 申請(qǐng)人向我司提供了經(jīng)河北立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)的 20xx、中鐵信托有限責(zé)任公司 10 20xx、 20xx 年度會(huì)計(jì)報(bào)表及報(bào)表附注和 20xx 年 6 月份報(bào)表。報(bào)表及附注所披露的經(jīng)營(yíng)和會(huì)計(jì)信息完整，反映了企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況。經(jīng)測(cè)算其現(xiàn)金流量表與其同期的財(cái)務(wù)報(bào)表相匹配，近幾年的報(bào)表連續(xù)，能夠真實(shí)地反映企業(yè)各個(gè)年份的經(jīng)營(yíng)情況，審計(jì)報(bào)告無(wú)保留意見。 經(jīng)查閱融資人連續(xù)了三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，申請(qǐng)人綜合財(cái)務(wù)實(shí)力逐年增強(qiáng)，負(fù)債水平控制在合理范圍之內(nèi)，具備較強(qiáng)的償債能力。融資人近三年資產(chǎn)總額、銷售收入、利潤(rùn)總額逐年增加。 融資人在賬 務(wù)處理上遵循了基本會(huì)計(jì)原則，銷售收入及費(fèi)用確認(rèn)方法實(shí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制，保證了銷售收入真實(shí)、可靠，成本及費(fèi)用能夠及時(shí)入賬，保證帳帳相符，帳實(shí)相符；無(wú)未轉(zhuǎn)、少轉(zhuǎn)成本及未攤、少攤費(fèi)用現(xiàn)象發(fā)生。融資人能夠按時(shí)繳納各項(xiàng)稅費(fèi)，無(wú)偷稅、漏稅及拖欠稅款現(xiàn)象。 1資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)負(fù)債表 幣種：人民幣 單位：元 項(xiàng)目 20xx年末 20xx年末 20xx年末 20xx年 2季度 流動(dòng)資產(chǎn) 貨幣資金 77,734, 407,625, 45,400, 40,572, 應(yīng)收賬款 2,744, 2,744, 86,329, 86,014, 預(yù)付賬款 5,138, 43,108, 176,325, 212,600, 其他應(yīng)收款 6,870, 48,502, 95,494, 83,025, 存貨 293,369, 544,221, 976,489, 1,106,574, 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 385,857, 1,046,202, 1,380,039, 1,528,787, 固定資產(chǎn) 449,568, 451,216, 429,845, 428,883, 非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 449,568, 451,216, 429,845, 428,883, 資產(chǎn)總額 835,425, 1,497,419, 1,809,885, 1,957,671, 資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)） 幣種：人民幣 單位：元 項(xiàng)目 20xx年末 20xx年末 20xx年末 20xx年 2季度 流動(dòng)負(fù)債 應(yīng)付賬款 7,779, 150,666, 240,293, 32,479, 預(yù)收賬款 23,683, 83,867, 101,642, 113,515, 應(yīng)交稅費(fèi) 856, 598, 982, 715, 應(yīng)付職工薪酬 912, 652, 531, 343, 中鐵信托有限責(zé)任公司 11 其他應(yīng)付款 355,585, 49,623, 255,985, 573,640, 流動(dòng)負(fù)債合計(jì) 388,816, 285,408, 599,435, 720,694, 長(zhǎng)期借款 40,000, 370,125, 320,125, 300,125, 非流動(dòng)負(fù)債合計(jì) 40,000, 370,125, 320,125, 300,125, 負(fù)債合計(jì) 428,816, 655,533, 919,560, 1,020,819, 所有者權(quán)益 實(shí)收資本 50,000, 50,000, 50,000, 50,000, 盈余公積 25,000, 25,000, 25,000, 未分配利潤(rùn) 356,609, 766,885, 815,324, 861,851, 所有者權(quán)益合計(jì) 406,609, 841,885, 890,324, 936,851, 負(fù)債及所有者權(quán)益合計(jì) 835,425, 1,497,419, 1,809,885, 1,957,671, 2損益表 損 益 表 幣種：人民幣 單位：元 項(xiàng) 目 20xx年末 20xx年末 20xx年末 20xx年 2季度 一、營(yíng)業(yè)收入 433,843, 709,526, 126,923, 104,750, 減 :營(yíng)業(yè)成本 140,306, 173,721, 營(yíng) 業(yè)稅金及附加 24,078, 39,733, 7,107, 27,043, 營(yíng)業(yè)費(fèi)用 4,863, 4,235, 2,281, 管理費(fèi)用 20,219, 18,021, 36,194, 9,500, 財(cái)務(wù)費(fèi)用 4,657, 14,850, 26,821, 12,886, 三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 244,582, 458,335, 52,563, 53,615, 減：營(yíng)業(yè)外支出 139, 2, 四、利潤(rùn)總額 244,442, 458,335, 52,563, 53,613, 減：所得稅 14,099, 23,059, 4,125, 7,085, 五、凈利潤(rùn) 230,342, 435,276, 48,438, 46,527, 3現(xiàn)金流量表 項(xiàng) 目 20xx年度 20xx年度 20xx年度 一 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金 454,782, 769,711, 61,113, 收到的稅費(fèi)返還 收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金 377,758, 296,991, 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金 流入小計(jì) 832,540, 769,711, 358,105, 購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金 253,321, 319,655, 475,858, 支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 4,315, 3,885, 6,595, 支付的各項(xiàng)稅費(fèi) 39,269, 48,910, 12,308, 中鐵信托有限責(zé)任公司 12 （ 2）資產(chǎn)狀況 截止 20xx 年 6 月，新源發(fā)地產(chǎn)預(yù)付賬款、存貨、固定資產(chǎn)其他應(yīng)付款、長(zhǎng)期借款等情況如下： 1） 預(yù)付賬款 預(yù)付帳款：金額 212,600, 元， 其中： 華電供熱集團(tuán) 6,095, 元 石家莊市建筑市場(chǎng)管理中心 150, 元 石家莊供電公司 (橋東 )468, 元 中天建設(shè) 44,153, 元 石家莊巨創(chuàng)科技有限公司 8,450, 元 石家莊康泰經(jīng)貿(mào)有限公司 2,249, 元 石家莊市科科閥門有限公司 133, 元 支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金 10,182, 380,418, 146,743, 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì) 307,088, 752,869, 641,505, 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)