【正文】 小額貸款與增信業(yè)務(wù)（100萬(wàn)元以下），由公司信貸業(yè)務(wù)部或基金事業(yè)部會(huì)同計(jì)劃財(cái)務(wù)部初審，經(jīng)委員會(huì)主任同意后，采取會(huì)簽的形式進(jìn)行特批，事后應(yīng)及時(shí)在下一次評(píng)審會(huì)上通報(bào)并補(bǔ)議。第十九條 每次評(píng)審會(huì)議紀(jì)要、會(huì)議記錄及與會(huì)人員評(píng)審意見等由公司信貸業(yè)務(wù)部和基金事業(yè)部整理裝訂后存檔保管。第二十條 信貸業(yè)務(wù)部和基金事業(yè)部負(fù)責(zé)評(píng)審會(huì)議最終評(píng)審意見的解釋，落實(shí)、協(xié)調(diào)、督促評(píng)審會(huì)議精神或交辦事項(xiàng)的執(zhí)行。經(jīng)評(píng)審委員會(huì)評(píng)審?fù)獍l(fā)放的貸款，信貸業(yè)務(wù)部主任或基金事業(yè)部經(jīng)理、評(píng)審委員會(huì)主任逐級(jí)簽注意見后的資料全部歸檔。第四章 工作紀(jì)律第二十一條 評(píng)審委員會(huì)成員必須按時(shí)參加會(huì)議，不得無(wú)故缺席，因故缺席應(yīng)事先向主任或副主任請(qǐng)假。第二十二條 每位評(píng)審組成員均負(fù)有確保公司信貸與增信業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，評(píng)審成員必須堅(jiān)持客觀、公正的原則，秉公辦事，認(rèn)真負(fù)責(zé)，實(shí)事求是地提出評(píng)審意見，認(rèn)真履行評(píng)審職責(zé)。評(píng)審委員會(huì)成員對(duì)評(píng)審意見實(shí)行終身負(fù)責(zé)制。第二十三條 若與會(huì)人員與所要審議事項(xiàng)的有關(guān)單位、人員存在關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，在表決時(shí)應(yīng)主動(dòng)報(bào)告并要求回避。第二十四條 評(píng)審會(huì)議討論的內(nèi)容、過(guò)程、表決及意見，都是公司的商業(yè)秘密，各與會(huì)人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，嚴(yán)禁對(duì)外透露評(píng)審會(huì)議的評(píng)審過(guò)程及與會(huì)人員評(píng)審時(shí)的具體評(píng)審意見。第五章 附 則第二十五條 本規(guī)則由評(píng)審委員會(huì)負(fù)責(zé)制定、解釋，經(jīng)公司黨組會(huì)議批準(zhǔn)后生效，修改時(shí)亦同。第二篇：貸款審查工作小組議事規(guī)則貸款審查工作小組議事規(guī)則第一章總則第一條為加強(qiáng)對(duì)公司信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理，完善信貸業(yè)務(wù)決策機(jī)制，規(guī)范貸款評(píng)審議事制度，提高審貸決策的科學(xué)化、民主化水平，更好地防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障公司信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本議事規(guī)則。第二章人員組成與職責(zé)第二條公司貸款審查工作小組（以下簡(jiǎn)稱貸審工作組）是公司經(jīng)營(yíng)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下的信貸業(yè)務(wù)決策議事機(jī)構(gòu)。成員由公司經(jīng)營(yíng)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、總經(jīng)理、信貸部主任、信貸員、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理以及董事會(huì)委派的董事代表組成。公司經(jīng)營(yíng)總監(jiān)為貸審工作組組長(zhǎng)，公司總經(jīng)理為副組長(zhǎng)。第三條貸審工作組成員工作變動(dòng)時(shí)，原則上其貸審職務(wù)也應(yīng)進(jìn)行變更。貸審工作小組組成人員及變動(dòng)情況，須經(jīng)公司總經(jīng)理報(bào)公司董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。第四條公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審工作組日常性工作，包括會(huì)前準(zhǔn)備、會(huì)議記錄、檔案管理等。第五條工作任務(wù)和職責(zé)主要包括：（一）審議和確定全公司信貸政策、信貸業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、信貸客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)定優(yōu)良客戶優(yōu)惠利率以及信貸業(yè)務(wù)授信管理等方面的重大事項(xiàng)。（二）審議和確定公司信貸資金計(jì)劃、票據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)作、信貸資產(chǎn)質(zhì)量、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理等方面的重大事項(xiàng)。（三）審議和確定發(fā)放貸款利率。按照不同客戶的經(jīng)營(yíng)行業(yè)、貸款形式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、貸款期限等，對(duì)照公司既定利率合理確定。（四）根據(jù)授信業(yè)務(wù)審批權(quán)限的規(guī)定，審議批準(zhǔn)公司的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)。（五）審議需審批的以物抵債、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、重大不良資產(chǎn)處理及重大訴訟案件等各項(xiàng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)。（六）審議和批準(zhǔn)信用及貸款貸后檢查、月度貼現(xiàn)業(yè)務(wù)情況報(bào)告以及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類、逾期6個(gè)月以上不良貸款清收及管理情況報(bào)告等。（七）審議和批準(zhǔn)公司總經(jīng)理提議或認(rèn)為有必要提交貸審工作小組審議的其它事項(xiàng)。第三章工作程序第六條貸審工作小組實(shí)行每周二至三次例會(huì)制，原則上為每周一、周三為固定例會(huì)日，到會(huì)人數(shù)不得少于貸審小組人數(shù)的70%,否則該次會(huì)議表決無(wú)效。因故無(wú)法按時(shí)舉行可以提前或延期召開，如遇特殊情況亦可由組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)商定后臨時(shí)召集召開貸審工作小組特別會(huì)議。第七條貸審工作小組會(huì)議由貸審工作小組組長(zhǎng)（因故缺席時(shí)由副組長(zhǎng)代替）負(fù)責(zé)安排議程、召集和主持。會(huì)議（含特別會(huì)議）必須有三分之二以上(含三分之二)成員參加才能召開。第八條貸審會(huì)議的材料組織（一）貸審會(huì)議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的經(jīng)辦信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)擬寫，并保證送審材料的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性。（二）貸審會(huì)議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的主管職能部門負(fù)責(zé)審查和核實(shí)送審材料的真實(shí)性和完整性，并對(duì)送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)提出部門盡職意見。（三）貸審會(huì)議的送審材料原則上必須提前兩個(gè)工作日提交公司總經(jīng)理，由其組織公司相關(guān)人員進(jìn)行初審，將送審材料進(jìn)行歸類、匯總和編序，報(bào)組長(zhǎng)審閱，并在貸審會(huì)議前一個(gè)工作日送達(dá)參加貸審會(huì)的成員。第九條參加貸審會(huì)議的成員應(yīng)認(rèn)真審閱送審材料，并形成初步的評(píng)審意見，做好會(huì)議前的準(zhǔn)備工作。第十條貸審會(huì)議由各項(xiàng)送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的信貸員或信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)介紹送審材料和其它補(bǔ)充情況，并負(fù)責(zé)解答其他成員提出的問題。第十一條對(duì)大額貸款項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)較大的貸款項(xiàng)目，行業(yè)性和系統(tǒng)性客戶的大額授信、資產(chǎn)重組類貸款，必要時(shí)，經(jīng)貸審工作組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)商定提請(qǐng)公司董事長(zhǎng)參加貸審會(huì)議審定。第十二條健立貸審專家咨詢制度。貸審工作組可視情況建立兼職專家（經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等）評(píng)審隊(duì)伍。對(duì)經(jīng)信貸審查或經(jīng)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)審認(rèn)為有疑問的事項(xiàng)進(jìn)行咨詢，或?qū)ι蠄?bào)貸審審議事項(xiàng)的合規(guī)性、合法性、安全效益性進(jìn)行復(fù)審。必要時(shí)，經(jīng)貸審工作組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)商定，可直接邀請(qǐng)列席貸審會(huì)議，作必要的咨詢解釋，但沒有表決權(quán)。第十三條貸審會(huì)議期間，每位成員應(yīng)對(duì)每一筆送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)展開討論，充分發(fā)表個(gè)人意見，并在記名式評(píng)審意見表內(nèi)明確表達(dá)個(gè)人的評(píng)審意見。評(píng)審意見分三種，即同意、不同意、有條件同意。對(duì)評(píng)審意見為不同意或有條件同意的，須明確提出具體的理由或條件。第十四條貸審工作組成員實(shí)行一人一票制，即每人享有一票表決權(quán)。遵照少數(shù)服從多數(shù)的原則，審議的事項(xiàng)須經(jīng)參加投票人數(shù)的三分之二以上（含三分之二）同意方可通過(guò)。當(dāng)同意票數(shù)低于上述規(guī)定數(shù)但加上有條件同意的票數(shù)超過(guò)上述規(guī)定票數(shù)時(shí)，可視為有條件通過(guò)，并將有條件同意的條件在評(píng)審結(jié)果中加以表述。第十五條公司董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)可以參加貸審會(huì)議，以充分聽取和了解貸審會(huì)上各成員的討論意見。董事長(zhǎng)雖不參加貸審委投票表決，但對(duì)貸審委會(huì)議評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)可以行使否決或部分否決權(quán)，有權(quán)減少（但不得擴(kuò)大)貸審會(huì)議評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的業(yè)務(wù)金額，或提出加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的措施和增加的條件。貸審會(huì)議未獲通過(guò)的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，公司總經(jīng)理認(rèn)為有必要進(jìn)一步論證的，可指定有關(guān)部門補(bǔ)充論證意見，報(bào)下次貸審會(huì)議復(fù)議。同等情況下，復(fù)議只限一次。第十六條貸審會(huì)議由行政管理部負(fù)責(zé)記錄每一筆送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的討論情況，匯總表決情況，綜合評(píng)審意見，形成會(huì)議紀(jì)要，有每一位與會(huì)人員對(duì)貸審會(huì)議紀(jì)要進(jìn)行簽字確認(rèn)。第十七條貸審會(huì)議最后形成的終審意見，由公司信貸業(yè)務(wù)部會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按照規(guī)范程序經(jīng)辦。若評(píng)審結(jié)果為有條件同意的，經(jīng)辦前必須落實(shí)所有條件后方可實(shí)施該業(yè)務(wù)。第十八條如報(bào)審的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)表決未獲通過(guò)，送審單位經(jīng)過(guò)材料補(bǔ)充或改變條件后，可以申請(qǐng)一次復(fù)議，但必須說(shuō)明充分理由，復(fù)議的審批結(jié)果為最終結(jié)果。如復(fù)議沒有通過(guò)的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)沒有實(shí)質(zhì)性的條件改變時(shí)，原則上半年內(nèi)不得再次上報(bào)。第十九條按規(guī)定必須報(bào)貸審工作小組審議的事項(xiàng)，遇到特殊情況不能及時(shí)召開貸審會(huì)議而又必須及時(shí)辦理的低風(fēng)險(xiǎn)小額貸款業(yè)務(wù)，由公司信貸業(yè)務(wù)部會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部初審，經(jīng)公司經(jīng)營(yíng)總監(jiān)會(huì)同公司總經(jīng)理審核一致意見后，采取會(huì)簽的形式進(jìn)行特批，事后應(yīng)及時(shí)在下一次貸審會(huì)上通報(bào)并補(bǔ)議。第二十條每次貸審會(huì)議紀(jì)要、會(huì)議記錄及與會(huì)人員評(píng)審意見等由公司行政管理部門負(fù)責(zé)裝訂后存檔保管。第二十一條信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審會(huì)議最終評(píng)審意見的解釋，落實(shí)、協(xié)調(diào)、督促貸審會(huì)議精神或交辦事項(xiàng)的執(zhí)行。經(jīng)貸審工作小組評(píng)審?fù)獍l(fā)放的貸款，信貸員、信貸業(yè)務(wù)部經(jīng)理、公司總經(jīng)理逐級(jí)簽注意見后的資料全部歸檔。第四章工作紀(jì)律第二十二條貸審工作組成員必須按時(shí)參加會(huì)議，不得無(wú)故缺席，應(yīng)故缺席應(yīng)事先向組長(zhǎng)或副組長(zhǎng)請(qǐng)假。第二十三條每位貸審組成員均負(fù)有確保本公司信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，必須堅(jiān)持客觀、公正的原則，秉公辦事，認(rèn)真負(fù)責(zé)，實(shí)事求是地提出評(píng)審意見，認(rèn)真履行評(píng)審職責(zé)。第二十四條若與會(huì)人員與所要審議事項(xiàng)的有關(guān)單位、人員存在關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，在表決時(shí)應(yīng)主動(dòng)報(bào)告并要求回避。第二十五條貸審會(huì)議討論的內(nèi)容、過(guò)程、表決及意見，都是本公司的商業(yè)秘密，各與會(huì)人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，嚴(yán)禁對(duì)外透露貸審會(huì)議的評(píng)審過(guò)程及與會(huì)人員評(píng)審時(shí)的具體評(píng)審意見。第五章附 則第二十六條本規(guī)則由貸審工作小組負(fù)責(zé)制定、解釋，經(jīng)公司董事會(huì)會(huì)議批準(zhǔn)后生效，修改時(shí)亦同。第三篇：董事會(huì)議事規(guī)(香港)董事會(huì)議事規(guī)則第一章 總 則第一條 為規(guī)范******股份有限公司(下稱“公司”)董事會(huì)及其成員的行為，保證公司決策行為的民主化、科學(xué)化，充分維護(hù)公司的合法權(quán)益，特制定本規(guī)則。第二條 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（下稱“《公司法》”）、《中華人民共和國(guó)證券法》(下稱“《證券法》”)、《上市公司治理準(zhǔn)則》（下稱“《治理準(zhǔn)則》”）、《香港聯(lián)合交易所有限公司上市規(guī)則》（下稱“《香港上市規(guī)則》”）、《公司章程》及其他現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)范性文件制定。第三條 公司董事會(huì)及其成員除遵守第二條規(guī)定的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件外，亦應(yīng)遵守本規(guī)則的規(guī)定。第四條 在本規(guī)則中，董事會(huì)指公司董事會(huì)；董事指公司所有董事。第二章 董事第五條 公司董事為自然人。董事無(wú)需持有公司股份。公司董事包括獨(dú)立董事。第六條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期三年。董事任期屆滿，可連選連任。有關(guān)提名董事候選人的意圖以及候選人表明愿意接受提名的書面通知，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前至少七日發(fā)給公司。股東大會(huì)在遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的前提下，可以以普通決議的方式將任何任期未屆滿的董事罷免（但依據(jù)任何合同