【正文】 表決權(quán)。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，根據(jù)公司章程的規(guī)定和其他法律、行政法規(guī)規(guī)定必須由三分之二以上董事表決通過的事項除外。第四十條 董事會在向有關(guān)董事發(fā)出會議通知時，須將會議相關(guān)議案及說明與會議通知一道告知與會及列席會議的各董事及會議參加人。（三）董事長提交董事會討論的議案。第三十六條 董事會會議通知包括以下內(nèi)容：（一）會議日期和地點；（二）會議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。董事長應(yīng)當(dāng)自接到提議后10 日內(nèi)，召集和主持董事會會議。第三十二條 董事長不能履行職權(quán)時，董事長應(yīng)當(dāng)指定董事代董事長履行職務(wù)；指定董事不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。董事會應(yīng)當(dāng)就注冊會計師對公司財務(wù)報告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計意見向股東大會作出說明。董事長由董事會以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生。第二十六條 獨立董事應(yīng)當(dāng)向公司股東大會提交述職報告，對其履行職責(zé)的情況進行說明。獨立董事應(yīng)當(dāng)就上述事項發(fā)表以下幾類意見之一：同意；保留意見及其理由；反對意見及其理由；無法發(fā)表意見及其障礙。公司董事會可以按照股東大會的有關(guān)決議，設(shè)立戰(zhàn)略、審計、提名與薪酬、基本建設(shè)及技術(shù)改造、投資發(fā)展等專門委員會。第二十三條 獨立董事除應(yīng)當(dāng)具有公司法、本公司章程和其他相關(guān)法律、法規(guī)賦予董事的職權(quán)外，公司還賦予獨立董事以下特別職權(quán)：（一）公司擬與關(guān)聯(lián)人達成的總額高于 300 萬元或高于公司最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值的5％的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由獨立董事認可后，提交董事會討論；獨立董事作出判斷前，可以聘請中介機構(gòu)出具獨立財務(wù)顧問報告，作為其判斷的依據(jù)。在召開股東大會選舉獨立董事時，公司董事會應(yīng)當(dāng)對獨立董事候選人是否被證券交易所提出異議的情況進行說明。第二十條 獨立董事每屆任期與公司其他董事任期相同，任期屆滿，連選可以連任，但是連任時間不得超過六年。第十八條 公司董事會成員中應(yīng)有三分之一以上獨立董事，其中至少有一名會計專業(yè)人士。公司董事協(xié)助、縱容控股股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)侵占公司資產(chǎn)時，董事會視其情節(jié)輕重對直接責(zé)任人給以處分和對負有嚴重責(zé)任的董事提請股東大會予以罷免。公司章程另有規(guī)定的除外。出席董事會的無關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3 人的，應(yīng)將該事項提交股東大會審議。董事不得就任何董事會決議批準(zhǔn)其或其任何聯(lián)系人（按適用的不時生效的上市地證券上市規(guī)則的定義）擁有重大權(quán)益的合同、交易或安排或任何其他相關(guān)建議進行投票，亦不得列入會議的法定人數(shù)。保證公司所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司應(yīng)解除其職務(wù)。除前款所列情形外，董事會辭職自辭職報告送達董事會時生效。第七條 董事可以在任期屆滿前提出辭職。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。第六條 董事由股東大會選舉或更換，任期三年。第四條 在本規(guī)則中，董事會指公司董事會；董事指公司所有董事。第五章附 則第二十六條本規(guī)則由貸審工作小組負責(zé)制定、解釋，經(jīng)公司董事會會議批準(zhǔn)后生效，修改時亦同。第四章工作紀律第二十二條貸審工作組成員必須按時參加會議，不得無故缺席，應(yīng)故缺席應(yīng)事先向組長或副組長請假。第十九條按規(guī)定必須報貸審工作小組審議的事項，遇到特殊情況不能及時召開貸審會議而又必須及時辦理的低風(fēng)險小額貸款業(yè)務(wù)，由公司信貸業(yè)務(wù)部會同財務(wù)會計部初審，經(jīng)公司經(jīng)營總監(jiān)會同公司總經(jīng)理審核一致意見后，采取會簽的形式進行特批，事后應(yīng)及時在下一次貸審會上通報并補議。第十七條貸審會議最后形成的終審意見，由公司信貸業(yè)務(wù)部會同財務(wù)會計部按照規(guī)范程序經(jīng)辦。董事長雖不參加貸審委投票表決，但對貸審委會議評審?fù)ㄟ^的送審業(yè)務(wù)和事項可以行使否決或部分否決權(quán)，有權(quán)減少（但不得擴大)貸審會議評審?fù)ㄟ^的業(yè)務(wù)金額，或提出加強風(fēng)險防范的措施和增加的條件。第十四條貸審工作組成員實行一人一票制，即每人享有一票表決權(quán)。必要時，經(jīng)貸審工作組組長、副組長商定，可直接邀請列席貸審會議，作必要的咨詢解釋，但沒有表決權(quán)。第十一條對大額貸款項目，風(fēng)險較大的貸款項目，行業(yè)性和系統(tǒng)性客戶的大額授信、資產(chǎn)重組類貸款，必要時，經(jīng)貸審工作組組長、副組長商定提請公司董事長參加貸審會議審定。（二）貸審會議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項的主管職能部門負責(zé)審查和核實送審材料的真實性和完整性，并對送審業(yè)務(wù)和事項提出部門盡職意見。因故無法按時舉行可以提前或延期召開，如遇特殊情況亦可由組長或副組長商定后臨時召集召開貸審工作小組特別會議。（五）審議需審批的以物抵債、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、重大不良資產(chǎn)處理及重大訴訟案件等各項資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)。（二）審議和確定公司信貸資金計劃、票據(jù)業(yè)務(wù)運作、信貸資產(chǎn)質(zhì)量、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險和內(nèi)控管理等方面的重大事項。第三條貸審工作組成員工作變動時，原則上其貸審職務(wù)也應(yīng)進行變更。第二篇：貸款審查工作小組議事規(guī)則貸款審查工作小組議事規(guī)則第一章總則第一條為加強對公司信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理，完善信貸業(yè)務(wù)決策機制，規(guī)范貸款評審議事制度，提高審貸決策的科學(xué)化、民主化水平，更好地防范金融風(fēng)險，保障公司信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本議事規(guī)則。評審委員會成員對評審意見實行終身負責(zé)制。第二十條 信貸業(yè)務(wù)部和基金事業(yè)部負責(zé)評審會議最終評審意見的解釋，落實、協(xié)調(diào)、督促評審會議精神或交辦事項的執(zhí)行。第十七條 評審會議最后形成的終審意見，由公司信貸業(yè)務(wù)部與基金事業(yè)部會同計劃財務(wù)部按照規(guī)范程序經(jīng)辦。第十五條 評審會議未獲通過的業(yè)務(wù)或事項，委員會主任認為有必要進一步論證的，可指定有關(guān)部門補充論證意見，報下次評審會議復(fù)議。對評審意見為不同意或有條件同意的，須明確提出具體的理由或條件。兼職專家對經(jīng)評審審查或經(jīng)評估機構(gòu)評審認為有疑問的事項進行咨詢，或?qū)ι蠄笤u審審議事項的合規(guī)性、合法性、安全效益性進行復(fù)審。第十條 評審會議由各項送審業(yè)務(wù)和事項的經(jīng)辦人員負責(zé)介紹送審材料和其它補充情況，并負責(zé)解答其他成員提出的問題。（二）評審會議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員負責(zé)擬寫，并保證送審材料真實、完整、及時。⑷、擔(dān)保能力證明材料，包括借款人家庭財產(chǎn)和經(jīng)濟收入證明（包括由借款人所在單位人事部門出具的個人收入證明或銀行存單、不動產(chǎn)證明、有價證券等）或者近三個月銀行流水單財產(chǎn)抵押增信材料 法人單位抵押材料⑴、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件； ⑵、機構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件； ⑶、稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件； ⑷、基本戶開戶許可證復(fù)印件； ⑸、信用機構(gòu)代碼證復(fù)印件； ⑹、貸款卡與年檢通知書復(fù)印件；⑺、法定代表人身份證復(fù)印件；⑻、行業(yè)資質(zhì)證書、行業(yè)許可證書等前置審批事項復(fù)印件； ⑼、法定代表人的單位身份證明文件；⑽、工商登記部門出具的《企業(yè)登記信息查詢表》與最新的《公司章程》、《驗資報告》；⑾、抵押資產(chǎn)來源證明材料復(fù)印件； ⑿、資產(chǎn)原值證明材料； ⒀、抵押資產(chǎn)評估報告； ⒁、董事會同意抵押的決議。第八條 評審會議的材料組織（一）評審會議材料主要有：送審業(yè)務(wù)和事項的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員負責(zé)擬寫《盡職調(diào)查報告》、《風(fēng)險監(jiān)督調(diào)查報告》；送審項目的基本資料，主要有: ⑴、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件； ⑵、機構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件； ⑶、稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件； ⑷、基本戶開戶許可證復(fù)印件； ⑸、信用機構(gòu)代碼證復(fù)印件；⑹、貸款卡及密碼與年檢通知書復(fù)印件； ⑺、法定代表人身份證復(fù)印件；⑻、特殊行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營許可證、資質(zhì)證明等前置審批事項復(fù)印件；⑼、法定代表人的單位身份證明文件；⑽、工商登記部門出具的《企業(yè)登記信息查詢表》與最新的《公司章程》、《驗資報告》；⑾、近三年會計（審計）事務(wù)所驗證的財務(wù)報表復(fù)印件與最近一次的《會計報表》與財務(wù)狀況說明：a)負債說明；b)投資說明；c)企業(yè)銷售收入、利潤來源說明復(fù)印件。（八）審議和批準(zhǔn)認為有必要提交評審委員會審議的其它事項。（四）根據(jù)業(yè)務(wù)審批權(quán)限，審議批準(zhǔn)公司的新增信貸與增信業(yè)務(wù)種類。第六條 工作任務(wù)和職責(zé)（一）審議和確定項目信貸政策、信貸與增信業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、制定客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和優(yōu)良客戶標(biāo)準(zhǔn)，信貸與增信業(yè)務(wù)管理。第三條 評審委員會成員工作變動時，原則上其評審職務(wù)也應(yīng)進行變更。第一篇：貸款審查工作小組議事規(guī)則評審委員會議事辦法第一章 總 則第一條 為加強公司信貸與增信業(yè)務(wù)的管理，完善信貸與增信業(yè)務(wù)決策機制，規(guī)范信貸與增信評審議事制度，提高評審決策的科學(xué)化、民主化水平，更好地防范金融風(fēng)險，保障公司信貸與增信業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本議事規(guī)則。公司總經(jīng)理為評審委員會主任，分管信貸與基金增信業(yè)務(wù)的副總為副主任。第五條 由專人負責(zé)評審會議記錄，并按照會議內(nèi)容作出會議決議，由參會人員簽名并對所議事項負責(zé)。按照不同客戶的經(jīng)營行業(yè)、貸款與增信形式、風(fēng)險狀況、期限等，對照公司既定利率費率合理確定，評定優(yōu)良客戶的優(yōu)惠費率。（七）審議和批準(zhǔn)公司各項信貸與增信業(yè)務(wù)。第八條 評審委員會會議由評審委員會主任（因故缺席時由副主任代替）負責(zé)安排議程、召集和主持。⑿、法人的個人《征信報告》； ⒀、董事會同意貸款的決議；⒁、為其它企業(yè)提供貸款擔(dān)保的情況說明； 個人擔(dān)保材料：⑴、擔(dān)保人個人身份證件（包括戶口本或戶籍證明和居民身份證或居留證件或其他有效身份證件）與其結(jié)婚證明或離異證明或單身證明，有配偶的需要其配偶的身份證件（包括戶口本或戶籍證明和居民身份證或居留證件或其他有效身份證件）；⑵、擔(dān)保人個人身份證明（表明所屬單位的身份、職務(wù)證明或者表明居住與管轄所屬地派出所證明）；⑶、財產(chǎn)共有人同意擔(dān)保的證明（原件）。質(zhì)押人提供的材料參考抵押人。第九條 參加評審會