【正文】 的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。第三十六條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第四十條 董事會(huì)在向有關(guān)董事發(fā)出會(huì)議通知時(shí)，須將會(huì)議相關(guān)議案及說明與會(huì)議通知一道告知與會(huì)及列席會(huì)議的各董事及會(huì)議參加人。每名董事有一票表決權(quán)。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性記載。第七章 董事會(huì)秘書第四十九條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書一名。第五十三條 董事兼任董事會(huì)秘書的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書分別作出時(shí)，則該兼任董事及公司董事會(huì)秘書的人不得以雙重身份做出。合規(guī)專員參與每筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的初步評(píng)審，并提出相關(guān)法律意見負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施過程中的合法、合規(guī)性審查負(fù)責(zé)配合進(jìn)行保后項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理及逾期后處理及追償擔(dān)保措施的辦理，辦理項(xiàng)目抵押、質(zhì)押手續(xù)。對(duì)限制進(jìn)入行業(yè)的配套的流動(dòng)資金需求要嚴(yán)格把控，如高耗能高污染的火力發(fā)電行業(yè)、化工行業(yè)、鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)等；產(chǎn)能過剩的十大行業(yè)：鋼鐵、水泥、平板玻璃、煤化工、多晶硅、風(fēng)電設(shè)備、造船、發(fā)電設(shè)備、重型裝備及通用機(jī)械行業(yè)。我們知道，流動(dòng)資金是指可以在一年或者超過一年的一個(gè)營(yíng)業(yè)周期內(nèi)變現(xiàn)或者耗用的資金,也是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中占用在流動(dòng)資產(chǎn)上的資金,具有周轉(zhuǎn)期短、形態(tài)易變的特點(diǎn)。在對(duì)新增流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算的過程中，注意把握、參考以下概念和因素：正確理解借款企業(yè)自有資金的概念：自有資金，又稱自由資本或權(quán)益資本，是企業(yè)依法籌集并長(zhǎng)期擁有、自主調(diào)配使用的資金來源。六、購(gòu)銷合同真實(shí)、合理性審查對(duì)于借款人提供的與其交易上下游企業(yè)采購(gòu)、銷售合同，一般通過以下方式辨別真?zhèn)危阂皇菍⒔灰缀贤钠髽I(yè)名稱與借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)往來賬的交易對(duì)象名錄核對(duì)，以此確定交易對(duì)象是否屬于其上下游的經(jīng)營(yíng)伙伴；二是通過對(duì)交易合同涉及的交易對(duì)象問詢，由此驗(yàn)證借款人融資背景的真實(shí)性。第四，對(duì)季節(jié)性生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的借款人，可按每年連續(xù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)時(shí)段作為計(jì)算周期估算流動(dòng)資金需求，貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周期合理確定。具體審查重點(diǎn)參見財(cái)務(wù)審查重點(diǎn)分析。如發(fā)現(xiàn)異常關(guān)聯(lián)交易指標(biāo)，甄別的方法：一是向客戶詢問其全部關(guān)聯(lián)人的名稱；二是向客戶的董事會(huì)、股東會(huì)和高級(jí)職員詢問同這些單位的隸屬關(guān)系；三是客戶應(yīng)提供股東大會(huì)和董事會(huì)的會(huì)議記錄；四是審查客戶重大投資交易，并根據(jù)交易的性質(zhì)及程度，決定是否構(gòu)成了新的關(guān)聯(lián)者；五是審查客戶股東登記簿；六是審查客戶的所得稅申報(bào)表等。具體如下：一、對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)范圍的審查首先審查客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)，如借款企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等基礎(chǔ)資料是否合法、合規(guī)，在此基礎(chǔ)上還要重點(diǎn)審核客戶借款申請(qǐng)的用途（貿(mào)易背景）是否符合營(yíng)業(yè)執(zhí)照允許經(jīng)營(yíng)范圍，通俗說就是借款人要買的東西（如生產(chǎn)所需購(gòu)入的原材料或貿(mào)易購(gòu)入的商品），借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍中是否有，同時(shí)還要注意對(duì)國(guó)家特許行業(yè)、產(chǎn)品、有毒產(chǎn)品特許資質(zhì)的審查，沒有合法有效相關(guān)資質(zhì)證明或特許證的，應(yīng)嚴(yán)格禁止準(zhǔn)入。負(fù)責(zé)為公司設(shè)計(jì)法律、法規(guī)等方面文書的起草審核；進(jìn)行合同審核、合規(guī)培訓(xùn)、制度擬定以及糾紛或訴訟處理等工作。第五十二條 公司董事或者其他高級(jí)管理人員可以兼任公司董事會(huì)秘書。第四十八條 董事會(huì)會(huì)議的召開程序、表決方式和董事會(huì)決議的內(nèi)容均應(yīng)符合法律、法規(guī)、公司章程和本規(guī)則的規(guī)定。第四十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。當(dāng)反對(duì)票和贊成票相對(duì)等時(shí)，董事長(zhǎng)有權(quán)多投一票。（五）半數(shù)以上獨(dú)立董事聯(lián)名向董事會(huì)提交供董事會(huì)討論的議案。通知時(shí)限為：會(huì)議召開五日以前通知全體董事。第三十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；（三）董事會(huì)閉會(huì)期間，董事會(huì)授權(quán)董事長(zhǎng)決定不超過公司上一會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)百分之五的投資事宜，及決定不超過公司上一會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)百分之五的資產(chǎn)處置方案。第二十八條 董事會(huì)由七名董事組成，其中獨(dú)立董事四名。審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)中獨(dú)立董事應(yīng)占多數(shù)并擔(dān)任召集人，審計(jì)委員會(huì)中至少應(yīng)有一名獨(dú)立董事是會(huì)計(jì)專業(yè)人士。除出現(xiàn)上述情況及《公司法》、《公司章程》中規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形外，獨(dú)立董事任期屆滿前不得無故被免職。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受公司主要股東、實(shí)際控制人或者與公司及其主要股東、實(shí)際控制人存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。董事會(huì)將在兩日內(nèi)披露有關(guān)情況。有關(guān)提名董事候選人的意圖以及候選人表明愿意接受提名的書面通知，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前至少七日發(fā)給公司。第二條 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（下稱“《公司法》”）、《中華人民共和國(guó)證券法》(下稱“《證券法》”)、《上市公司治理準(zhǔn)則》（下稱“《治理準(zhǔn)則》”）、《香港聯(lián)合交易所有限公司上市規(guī)則》（下稱“《香港上市規(guī)則》”）、《公司章程》及其他現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)范性文件制定。第二十一條信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審會(huì)議最終評(píng)審意見的解釋，落實(shí)、協(xié)調(diào)、督促貸審會(huì)議精神或交辦事項(xiàng)的執(zhí)行。同等情況下，復(fù)議只限一次。評(píng)審意見分三種，即同意、不同意、有條件同意。第九條參加貸審會(huì)議的成員應(yīng)認(rèn)真審閱送審材料，并形成初步的評(píng)審意見，做好會(huì)議前的準(zhǔn)備工作。（七）審議和批準(zhǔn)公司總經(jīng)理提議或認(rèn)為有必要提交貸審工作小組審議的其它事項(xiàng)。第四條公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審工作組日常性工作，包括會(huì)前準(zhǔn)備、會(huì)議記錄、檔案管理等。第二十四條 評(píng)審會(huì)議討論的內(nèi)容、過程、表決及意見，都是公司的商業(yè)秘密，各與會(huì)人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，嚴(yán)禁對(duì)外透露評(píng)審會(huì)議的評(píng)審過程及與會(huì)人員評(píng)審時(shí)的具體評(píng)審意見。第十八條 按規(guī)定必須報(bào)評(píng)審委員會(huì)審議的事項(xiàng)，遇到特殊情況不能及時(shí)召開評(píng)審會(huì)議而又必須及時(shí)辦理的低風(fēng)險(xiǎn)小額貸款與增信業(yè)務(wù)（100萬元以下），由公司信貸業(yè)務(wù)部或基金事業(yè)部會(huì)同計(jì)劃財(cái)務(wù)部初審，經(jīng)委員會(huì)主任同意后，采取會(huì)簽的形式進(jìn)行特批，事后應(yīng)及時(shí)在下一次評(píng)審會(huì)上通報(bào)并補(bǔ)議。遵照少數(shù)服從多數(shù)的原則，審議的事項(xiàng)須經(jīng)參加投票人數(shù)的三分之二以上（含三分之二）同意方可通過。第十二條 建立評(píng)審專家咨詢制度。⑷、抵押資產(chǎn)來源證明材料或者權(quán)屬登記材料復(fù)印件； ⑸、資產(chǎn)原值證明材料或者權(quán)屬登記查詢材料原件； ⑹、抵押資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告； 權(quán)利質(zhì)押增信權(quán)利質(zhì)押包括收益權(quán)、使用權(quán)、所有權(quán)，具體有：股權(quán)、林權(quán)、租賃資產(chǎn)使用權(quán)，出租資產(chǎn)收益權(quán)，應(yīng)收賬款，知識(shí)產(chǎn)權(quán)（專利）所有權(quán)與使用權(quán)等。因故無法按時(shí)舉行可以提前或延期召開，如遇特殊情況亦可由主任或副主任商定后臨時(shí)召集召開評(píng)審委員會(huì)特別會(huì)議。（三）審議和確定貸款利率與增信費(fèi)率。成員由公司黨組成員及各部室負(fù)責(zé)人組成（包含各事業(yè)部）、總經(jīng)理助理。評(píng)審委員會(huì)組成人員及變動(dòng)情況，須經(jīng)公司黨組會(huì)研究通過。（五）審議需審批的以物抵債、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、重大不良資產(chǎn)處理及重大訴訟案件等各項(xiàng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)。⑿、法定代表人的個(gè)人《征信報(bào)告》；⒀、企業(yè)近期納稅申報(bào)表或者近期的所得稅交稅憑證；⒁、董事會(huì)同意貸款的決議；⒂、為其它企業(yè)提供貸款擔(dān)保的情況說明； ⒃、正在發(fā)生和將要發(fā)生的業(yè)務(wù)合同復(fù)印件； ⒄、《貸款申請(qǐng)書》（含還款計(jì)劃、資金使用計(jì)劃）； ⒅、項(xiàng)目貸款需要的《項(xiàng)目可行性報(bào)告》、《環(huán)評(píng)報(bào)告》等； ⒆、其他需要證明的材料。“真實(shí)”是指：復(fù)印件為首次復(fù)印，有經(jīng)辦人簽名，取得日期，承諾“與原件一致”并加蓋行政章，多頁加蓋騎縫章；“完整”是指：材料字跡、印章、圖案清晰，無缺、少項(xiàng)； “及時(shí)”是指：證件在有效期內(nèi)，表據(jù)數(shù)至少是最近60天內(nèi)的；（三）評(píng)審會(huì)議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的部門負(fù)責(zé)審查和核實(shí)送審材料的真實(shí)性和完整性，并對(duì)送審業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的可行性以及風(fēng)險(xiǎn)控制提出部門盡職意見，同時(shí)經(jīng)辦人、部門與主管領(lǐng)導(dǎo)簽名完整。必要時(shí)，經(jīng)評(píng)審委員會(huì)主任、副主任商定，可直接邀請(qǐng)兼職專家列席評(píng)審會(huì)議，作必要的咨詢解釋，但沒有表決權(quán)。如報(bào)審的業(yè)務(wù)或事項(xiàng)表決未獲通過，送審單位經(jīng)過材料補(bǔ)充或改變條件后，可以申請(qǐng)復(fù)議，但必須說明充分理由。經(jīng)評(píng)審委員會(huì)評(píng)審?fù)獍l(fā)放的貸款，信貸業(yè)務(wù)部主任或基金事業(yè)部經(jīng)理、評(píng)審委員會(huì)主任逐級(jí)簽注意見后的資料全部歸檔。第二章人員組成與職責(zé)第二條公司貸款審查工作小組（以下簡(jiǎn)稱貸審工作組）是公司經(jīng)營(yíng)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下的信貸業(yè)務(wù)決策議事機(jī)構(gòu)。（三）審議和確定發(fā)放貸款利率。第七條貸審工作小組會(huì)議由貸審工作小組組長(zhǎng)（因故缺席時(shí)由副組長(zhǎng)代替）負(fù)責(zé)安排議程、召集和主持。第十二條健立貸審專家咨詢制度。遵照少數(shù)服從多數(shù)的原則，審議的事項(xiàng)須經(jīng)參加投票人數(shù)的三分之二以上（含三分之二）同意方可通過。若評(píng)審結(jié)果為有條件同意的，經(jīng)辦前必須落實(shí)所有條件后方可實(shí)施該業(yè)務(wù)。第二十三條每位貸審組成員均負(fù)有確保本公司信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，必須堅(jiān)持客觀、公正的原則，秉公辦事，認(rèn)真負(fù)責(zé)，實(shí)事求是地提出評(píng)審意見，認(rèn)真履行評(píng)審職責(zé)。第二章 董事第五條 公司董事為自然人。董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和公司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事辭職生效或者任期屆滿后承擔(dān)忠實(shí)義務(wù)的具體期限為離職后兩年，其對(duì)公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。（五）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)