【正文】 的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。第三十六條 董事會會議通知包括以下內(nèi)容：（一）會議日期和地點(diǎn)；（二）會議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第四十條 董事會在向有關(guān)董事發(fā)出會議通知時，須將會議相關(guān)議案及說明與會議通知一道告知與會及列席會議的各董事及會議參加人。每名董事有一票表決權(quán)。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。第七章 董事會秘書第四十九條 董事會設(shè)董事會秘書一名。第五十三條 董事兼任董事會秘書的，如某一行為需由董事、董事會秘書分別作出時，則該兼任董事及公司董事會秘書的人不得以雙重身份做出。合規(guī)專員參與每筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的初步評審，并提出相關(guān)法律意見負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)項目實施過程中的合法、合規(guī)性審查負(fù)責(zé)配合進(jìn)行保后項目風(fēng)險管理及逾期后處理及追償擔(dān)保措施的辦理，辦理項目抵押、質(zhì)押手續(xù)。對限制進(jìn)入行業(yè)的配套的流動資金需求要嚴(yán)格把控，如高耗能高污染的火力發(fā)電行業(yè)、化工行業(yè)、鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)等；產(chǎn)能過剩的十大行業(yè)：鋼鐵、水泥、平板玻璃、煤化工、多晶硅、風(fēng)電設(shè)備、造船、發(fā)電設(shè)備、重型裝備及通用機(jī)械行業(yè)。我們知道，流動資金是指可以在一年或者超過一年的一個營業(yè)周期內(nèi)變現(xiàn)或者耗用的資金,也是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中占用在流動資產(chǎn)上的資金,具有周轉(zhuǎn)期短、形態(tài)易變的特點(diǎn)。在對新增流動資金貸款額度測算的過程中，注意把握、參考以下概念和因素：正確理解借款企業(yè)自有資金的概念：自有資金，又稱自由資本或權(quán)益資本，是企業(yè)依法籌集并長期擁有、自主調(diào)配使用的資金來源。六、購銷合同真實、合理性審查對于借款人提供的與其交易上下游企業(yè)采購、銷售合同，一般通過以下方式辨別真?zhèn)危阂皇菍⒔灰缀贤钠髽I(yè)名稱與借款人生產(chǎn)、經(jīng)營往來賬的交易對象名錄核對，以此確定交易對象是否屬于其上下游的經(jīng)營伙伴；二是通過對交易合同涉及的交易對象問詢，由此驗證借款人融資背景的真實性。第四，對季節(jié)性生產(chǎn)、經(jīng)營的借款人，可按每年連續(xù)生產(chǎn)、經(jīng)營時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周期合理確定。具體審查重點(diǎn)參見財務(wù)審查重點(diǎn)分析。如發(fā)現(xiàn)異常關(guān)聯(lián)交易指標(biāo)，甄別的方法：一是向客戶詢問其全部關(guān)聯(lián)人的名稱；二是向客戶的董事會、股東會和高級職員詢問同這些單位的隸屬關(guān)系；三是客戶應(yīng)提供股東大會和董事會的會議記錄；四是審查客戶重大投資交易，并根據(jù)交易的性質(zhì)及程度，決定是否構(gòu)成了新的關(guān)聯(lián)者；五是審查客戶股東登記簿；六是審查客戶的所得稅申報表等。具體如下：一、對客戶經(jīng)營范圍的審查首先審查客戶生產(chǎn)經(jīng)營是否合法合規(guī)，如借款企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等基礎(chǔ)資料是否合法、合規(guī)，在此基礎(chǔ)上還要重點(diǎn)審核客戶借款申請的用途（貿(mào)易背景）是否符合營業(yè)執(zhí)照允許經(jīng)營范圍，通俗說就是借款人要買的東西（如生產(chǎn)所需購入的原材料或貿(mào)易購入的商品），借款人營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍中是否有，同時還要注意對國家特許行業(yè)、產(chǎn)品、有毒產(chǎn)品特許資質(zhì)的審查，沒有合法有效相關(guān)資質(zhì)證明或特許證的，應(yīng)嚴(yán)格禁止準(zhǔn)入。負(fù)責(zé)為公司設(shè)計法律、法規(guī)等方面文書的起草審核；進(jìn)行合同審核、合規(guī)培訓(xùn)、制度擬定以及糾紛或訴訟處理等工作。第五十二條 公司董事或者其他高級管理人員可以兼任公司董事會秘書。第四十八條 董事會會議的召開程序、表決方式和董事會決議的內(nèi)容均應(yīng)符合法律、法規(guī)、公司章程和本規(guī)則的規(guī)定。第四十五條 董事會會議應(yīng)當(dāng)對會議所議事項的決定做成會議記錄，出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。當(dāng)反對票和贊成票相對等時，董事長有權(quán)多投一票。（五）半數(shù)以上獨(dú)立董事聯(lián)名向董事會提交供董事會討論的議案。通知時限為：會議召開五日以前通知全體董事。第三十一條 董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議；（二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行；（三）董事會閉會期間，董事會授權(quán)董事長決定不超過公司上一會計末凈資產(chǎn)百分之五的投資事宜，及決定不超過公司上一會計末凈資產(chǎn)百分之五的資產(chǎn)處置方案。第二十八條 董事會由七名董事組成，其中獨(dú)立董事四名。審計委員會、提名與薪酬委員會中獨(dú)立董事應(yīng)占多數(shù)并擔(dān)任召集人，審計委員會中至少應(yīng)有一名獨(dú)立董事是會計專業(yè)人士。除出現(xiàn)上述情況及《公司法》、《公司章程》中規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形外，獨(dú)立董事任期屆滿前不得無故被免職。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受公司主要股東、實際控制人或者與公司及其主要股東、實際控制人存在利害關(guān)系的單位或個人的影響。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。董事會將在兩日內(nèi)披露有關(guān)情況。有關(guān)提名董事候選人的意圖以及候選人表明愿意接受提名的書面通知，應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前至少七日發(fā)給公司。第二條 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國公司法》（下稱“《公司法》”）、《中華人民共和國證券法》(下稱“《證券法》”)、《上市公司治理準(zhǔn)則》（下稱“《治理準(zhǔn)則》”）、《香港聯(lián)合交易所有限公司上市規(guī)則》（下稱“《香港上市規(guī)則》”）、《公司章程》及其他現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)范性文件制定。第二十一條信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審會議最終評審意見的解釋，落實、協(xié)調(diào)、督促貸審會議精神或交辦事項的執(zhí)行。同等情況下，復(fù)議只限一次。評審意見分三種，即同意、不同意、有條件同意。第九條參加貸審會議的成員應(yīng)認(rèn)真審閱送審材料，并形成初步的評審意見，做好會議前的準(zhǔn)備工作。（七）審議和批準(zhǔn)公司總經(jīng)理提議或認(rèn)為有必要提交貸審工作小組審議的其它事項。第四條公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審工作組日常性工作，包括會前準(zhǔn)備、會議記錄、檔案管理等。第二十四條 評審會議討論的內(nèi)容、過程、表決及意見，都是公司的商業(yè)秘密，各與會人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，嚴(yán)禁對外透露評審會議的評審過程及與會人員評審時的具體評審意見。第十八條 按規(guī)定必須報評審委員會審議的事項，遇到特殊情況不能及時召開評審會議而又必須及時辦理的低風(fēng)險小額貸款與增信業(yè)務(wù)（100萬元以下），由公司信貸業(yè)務(wù)部或基金事業(yè)部會同計劃財務(wù)部初審，經(jīng)委員會主任同意后，采取會簽的形式進(jìn)行特批，事后應(yīng)及時在下一次評審會上通報并補(bǔ)議。遵照少數(shù)服從多數(shù)的原則，審議的事項須經(jīng)參加投票人數(shù)的三分之二以上（含三分之二）同意方可通過。第十二條 建立評審專家咨詢制度。⑷、抵押資產(chǎn)來源證明材料或者權(quán)屬登記材料復(fù)印件； ⑸、資產(chǎn)原值證明材料或者權(quán)屬登記查詢材料原件； ⑹、抵押資產(chǎn)評估報告； 權(quán)利質(zhì)押增信權(quán)利質(zhì)押包括收益權(quán)、使用權(quán)、所有權(quán)，具體有：股權(quán)、林權(quán)、租賃資產(chǎn)使用權(quán)，出租資產(chǎn)收益權(quán)，應(yīng)收賬款，知識產(chǎn)權(quán)（專利）所有權(quán)與使用權(quán)等。因故無法按時舉行可以提前或延期召開，如遇特殊情況亦可由主任或副主任商定后臨時召集召開評審委員會特別會議。（三）審議和確定貸款利率與增信費(fèi)率。成員由公司黨組成員及各部室負(fù)責(zé)人組成（包含各事業(yè)部）、總經(jīng)理助理。評審委員會組成人員及變動情況，須經(jīng)公司黨組會研究通過。（五）審議需審批的以物抵債、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、重大不良資產(chǎn)處理及重大訴訟案件等各項資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)。⑿、法定代表人的個人《征信報告》；⒀、企業(yè)近期納稅申報表或者近期的所得稅交稅憑證；⒁、董事會同意貸款的決議；⒂、為其它企業(yè)提供貸款擔(dān)保的情況說明； ⒃、正在發(fā)生和將要發(fā)生的業(yè)務(wù)合同復(fù)印件； ⒄、《貸款申請書》（含還款計劃、資金使用計劃）； ⒅、項目貸款需要的《項目可行性報告》、《環(huán)評報告》等； ⒆、其他需要證明的材料?！罢鎸崱笔侵福簭?fù)印件為首次復(fù)印，有經(jīng)辦人簽名，取得日期，承諾“與原件一致”并加蓋行政章，多頁加蓋騎縫章；“完整”是指：材料字跡、印章、圖案清晰，無缺、少項； “及時”是指：證件在有效期內(nèi)，表據(jù)數(shù)至少是最近60天內(nèi)的；（三）評審會議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項的部門負(fù)責(zé)審查和核實送審材料的真實性和完整性，并對送審業(yè)務(wù)和事項的可行性以及風(fēng)險控制提出部門盡職意見，同時經(jīng)辦人、部門與主管領(lǐng)導(dǎo)簽名完整。必要時，經(jīng)評審委員會主任、副主任商定，可直接邀請兼職專家列席評審會議，作必要的咨詢解釋，但沒有表決權(quán)。如報審的業(yè)務(wù)或事項表決未獲通過，送審單位經(jīng)過材料補(bǔ)充或改變條件后，可以申請復(fù)議，但必須說明充分理由。經(jīng)評審委員會評審?fù)獍l(fā)放的貸款，信貸業(yè)務(wù)部主任或基金事業(yè)部經(jīng)理、評審委員會主任逐級簽注意見后的資料全部歸檔。第二章人員組成與職責(zé)第二條公司貸款審查工作小組（以下簡稱貸審工作組）是公司經(jīng)營總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下的信貸業(yè)務(wù)決策議事機(jī)構(gòu)。（三）審議和確定發(fā)放貸款利率。第七條貸審工作小組會議由貸審工作小組組長（因故缺席時由副組長代替）負(fù)責(zé)安排議程、召集和主持。第十二條健立貸審專家咨詢制度。遵照少數(shù)服從多數(shù)的原則，審議的事項須經(jīng)參加投票人數(shù)的三分之二以上（含三分之二）同意方可通過。若評審結(jié)果為有條件同意的，經(jīng)辦前必須落實所有條件后方可實施該業(yè)務(wù)。第二十三條每位貸審組成員均負(fù)有確保本公司信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展和有效控制信貸風(fēng)險的職責(zé)，必須堅持客觀、公正的原則，秉公辦事，認(rèn)真負(fù)責(zé)，實事求是地提出評審意見，認(rèn)真履行評審職責(zé)。第二章 董事第五條 公司董事為自然人。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和公司章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。董事辭職生效或者任期屆滿后承擔(dān)忠實義務(wù)的具體期限為離職后兩年，其對公司商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。（五）應(yīng)當(dāng)如實向監(jiān)