【正文】 執(zhí)行期滿未逾年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3 年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3 年；（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（六）因觸犯刑法被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，尚未結(jié)案；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)；（八）非自然人；（九）被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以證券市場(chǎng)禁入處罰，期限未滿的；（十）被有關(guān)主管機(jī)構(gòu)裁定違反有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，且涉及有欺詐或者不誠(chéng)實(shí)的行為，自該裁定之日起未合逾5 年。董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（六）原則上應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議，以合理的謹(jǐn)慎態(tài)度勤勉行事，并對(duì)所議事項(xiàng)發(fā)表明確意見；因故不能親自出席董事會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)審慎地選擇受托人；（七）認(rèn)真閱讀公司各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告和公共傳媒有關(guān)公司的重大報(bào)道，及時(shí)了解并持續(xù)關(guān)注公司已經(jīng)發(fā)生的或者可能發(fā)生的重大事件及其影響，及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的問題，不得以不直接從事經(jīng)營(yíng)管理或者不知悉有關(guān)問題和情況為由推卸責(zé)任；（八）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及公司章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。除非有利害關(guān)系的公司董事按照本條前款的要求向董事會(huì)做了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)、亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，公司有權(quán)撤消該合同、交易或者安排，但在對(duì)方是對(duì)有關(guān)董事違反其義務(wù)的行為不知情的善意當(dāng)事人的情形下除外。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。第三章 獨(dú)立董事第十六條 公司根據(jù)《關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制度的指導(dǎo)意見》(下稱“《指導(dǎo)意見》”)的要求實(shí)行獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受公司主要股東、實(shí)際控制人或者與公司及其主要股東、實(shí)際控制人存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。公司董事會(huì)對(duì)獨(dú)立董事候選人的有關(guān)情況有異議的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送董事會(huì)的書面意見。除出現(xiàn)上述情況及《公司法》、《公司章程》中規(guī)定的不得擔(dān)任董事的情形外，獨(dú)立董事任期屆滿前不得無故被免職。獨(dú)立董事行使上述職權(quán)除第五項(xiàng)外應(yīng)當(dāng)取得全體獨(dú)立董事的二分之一以上同意。審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)中獨(dú)立董事應(yīng)占多數(shù)并擔(dān)任召集人，審計(jì)委員會(huì)中至少應(yīng)有一名獨(dú)立董事是會(huì)計(jì)專業(yè)人士。第二十五條 獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)。第二十八條 董事會(huì)由七名董事組成，其中獨(dú)立董事四名。董事會(huì)作出前款決定事項(xiàng)，除（六）、（七）、（十三）項(xiàng)和法律、行政法規(guī)及公司章程另有規(guī)定的必須由三分之二以上董事會(huì)表決同意外，其余可以由半數(shù)以上的董事表決同意。第三十一條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；（三）董事會(huì)閉會(huì)期間，董事會(huì)授權(quán)董事長(zhǎng)決定不超過公司上一會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)百分之五的投資事宜，及決定不超過公司上一會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)百分之五的資產(chǎn)處置方案。有緊急事項(xiàng)時(shí)，經(jīng)三分之一以上董事或公司首席執(zhí)行官提議，可召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。通知時(shí)限為：會(huì)議召開五日以前通知全體董事。第五章 議案的提交及審議 第三十八條 議案的提出有權(quán)向董事會(huì)提出議案的機(jī)構(gòu)和人員包括：（一）公司首席執(zhí)行官應(yīng)向董事會(huì)提交涉及下述內(nèi)容的議案：公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；公司利潤(rùn)分配及彌補(bǔ)虧損方案；公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；公司章程的修改事項(xiàng)；公司首席執(zhí)行官的及季度工作報(bào)告；公司基本管理制度的議案；董事會(huì)要求其作出的其他議案。（五）半數(shù)以上獨(dú)立董事聯(lián)名向董事會(huì)提交供董事會(huì)討論的議案。對(duì)提交董事會(huì)討論議題再次進(jìn)行討論并對(duì)議案進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)反對(duì)票和贊成票相對(duì)等時(shí)，董事長(zhǎng)有權(quán)多投一票。第四十四條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。第四十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第四十八條 董事會(huì)會(huì)議的召開程序、表決方式和董事會(huì)決議的內(nèi)容均應(yīng)符合法律、法規(guī)、公司章程和本規(guī)則的規(guī)定。董事會(huì)秘書應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和公司章程的有關(guān)規(guī)定。第五十二條 公司董事或者其他高級(jí)管理人員可以兼任公司董事會(huì)秘書。本規(guī)則的解釋權(quán)屬董事會(huì)。負(fù)責(zé)為公司設(shè)計(jì)法律、法規(guī)等方面文書的起草審核；進(jìn)行合同審核、合規(guī)培訓(xùn)、制度擬定以及糾紛或訴訟處理等工作。第五篇：淺議流動(dòng)資金貸款用途合規(guī)性審查要點(diǎn)淺議流動(dòng)資金貸款用途合規(guī)性審查要點(diǎn)談到流動(dòng)資金用途合規(guī)性審查，我們往往習(xí)慣把它作為流動(dòng)資金貸款授信審查步驟的一部分而單獨(dú)進(jìn)行調(diào)查，局限于把借款人申請(qǐng)的金額、用途和購(gòu)銷合同結(jié)合起來分析、核對(duì)，由此判定貸款用途的合規(guī)性，從而忽視了對(duì)借款企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況和用途申請(qǐng)之間的邏輯和推理性的聯(lián)系，由此導(dǎo)致申請(qǐng)的用途和實(shí)際用途不符，從而出現(xiàn)貸款被挪用的問題。具體如下：一、對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)范圍的審查首先審查客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)，如借款企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等基礎(chǔ)資料是否合法、合規(guī)，在此基礎(chǔ)上還要重點(diǎn)審核客戶借款申請(qǐng)的用途（貿(mào)易背景）是否符合營(yíng)業(yè)執(zhí)照允許經(jīng)營(yíng)范圍，通俗說就是借款人要買的東西（如生產(chǎn)所需購(gòu)入的原材料或貿(mào)易購(gòu)入的商品），借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的范圍中是否有，同時(shí)還要注意對(duì)國(guó)家特許行業(yè)、產(chǎn)品、有毒產(chǎn)品特許資質(zhì)的審查，沒有合法有效相關(guān)資質(zhì)證明或特許證的，應(yīng)嚴(yán)格禁止準(zhǔn)入。三、注意把握好關(guān)聯(lián)交易的審查要點(diǎn)2005年發(fā)生的“德隆事件”使關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)再次凸現(xiàn)，嚴(yán)重威脅銀行信貸資產(chǎn)的安全。如發(fā)現(xiàn)異常關(guān)聯(lián)交易指標(biāo)，甄別的方法：一是向客戶詢問其全部關(guān)聯(lián)人的名稱；二是向客戶的董事會(huì)、股東會(huì)和高級(jí)職員詢問同這些單位的隸屬關(guān)系；三是客戶應(yīng)提供股東大會(huì)和董事會(huì)的會(huì)議記錄；四是審查客戶重大投資交易，并根據(jù)交易的性質(zhì)及程度，決定是否構(gòu)成了新的關(guān)聯(lián)者；五是審查客戶股東登記簿；六是審查客戶的所得稅申報(bào)表等。在實(shí)際審查中，我們可以通過以下幾個(gè)步驟進(jìn)行：按照核實(shí)賬表賬實(shí)相符的原則，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表驗(yàn)明正身。具體審查重點(diǎn)參見財(cái)務(wù)審查重點(diǎn)分析。按照國(guó)際慣例，一般包括實(shí)收資本（或股本）和留存收益兩部分。第四，對(duì)季節(jié)性生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的借款人，可按每年連續(xù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)時(shí)段作為計(jì)算周期估算流動(dòng)資金需求，貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周期合理確定。六、購(gòu)銷合同真實(shí)、合理性審查對(duì)于借款人提供的與其交易上下游企業(yè)采購(gòu)、銷售合同，一般通過以下方式辨別真?zhèn)危阂皇菍⒔灰缀贤钠髽I(yè)名稱與借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)往來賬的交易對(duì)象名錄核對(duì)，以此確定交易對(duì)象是否屬于其上下游的經(jīng)營(yíng)伙伴；二是通過對(duì)交易合同涉及的交易對(duì)象問詢，由此驗(yàn)證借款人融資背景的真實(shí)性。第二，對(duì)集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶，可采用合并報(bào)表估算流動(dòng)資金貸款額度，原則上納入合并報(bào)表范圍內(nèi)的成員企業(yè)流動(dòng)資金貸款總額不能超過估算值。在對(duì)新增流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算的過程中，注意把握、參考以下概念和因素：正確理解借款企業(yè)自有資金的概念：自有資金，又稱自由資本或權(quán)益資本，是企業(yè)依法籌集并長(zhǎng)期擁有、自主調(diào)配使用的資金來源。如出現(xiàn)差異或不對(duì)稱的情況，則說明借款人提供報(bào)表可能是虛假的，也由此說明借款申請(qǐng)用途可能存在不真實(shí)性。我們知道，流動(dòng)資金是指可以在一年或者超過一年的一個(gè)營(yíng)業(yè)周期內(nèi)變現(xiàn)或者耗用的資金,也是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中占用在流動(dòng)資產(chǎn)上的資金,具有周轉(zhuǎn)期短、形態(tài)易變的特點(diǎn)。雖然每個(gè)關(guān)聯(lián)企業(yè)采用的關(guān)聯(lián)交易手段不完全相同，但這些手段大都能夠在關(guān)聯(lián)企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)上反映出來。對(duì)限制進(jìn)入行業(yè)的配套的流動(dòng)資金需求要嚴(yán)格把控，如高耗能高污染的火力發(fā)電行業(yè)、化工行業(yè)、鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)等；產(chǎn)能過剩的十大行業(yè)：鋼鐵、水泥、平板玻璃、煤化工、多晶硅、風(fēng)電設(shè)備、造船、發(fā)電設(shè)備、重型裝備及通用機(jī)械行業(yè)。因?yàn)榻杩钊说娜谫Y請(qǐng)求往往是由其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或貿(mào)易對(duì)資金的需求決定的，也就是我們常說的生產(chǎn)和貿(mào)易背景的真實(shí)性。合規(guī)專員參與每筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的初步評(píng)審，并提出相關(guān)法律意見負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)項(xiàng)目實(shí)施過程中的合法、合規(guī)性審查負(fù)責(zé)配合進(jìn)行保后項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理及逾期后處理及追償擔(dān)保措施的辦理，辦理項(xiàng)目抵押、質(zhì)押手續(xù)。本規(guī)則如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的公司章程相抵觸時(shí)，執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定。第五十三條 董事兼任董事會(huì)秘書的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書分別作出時(shí)，則該兼任董事及公司董事會(huì)秘書的人不得以雙重身份做出。具有下列情形之一的人士不得擔(dān)任董事會(huì)秘書：（一）《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形；（二）最近三年受到過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰；（三）最近三年受到過證券交易所公開譴責(zé)或者三次以上通報(bào)批評(píng)；（四）本公司現(xiàn)任監(jiān)事；（五）證券交易所認(rèn)定不適合擔(dān)任董事會(huì)秘書的其他情形。第七章 董事會(huì)秘書第四十九條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書一名。第四十六條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事(代理人)姓名；（三）會(huì)議議程；（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成，反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性記載。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。每名董事有一票