【正文】 和完善案件查防長效機制。部門應就深化“執(zhí)行年”活動全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結報告，于 12 月 11 日前 上報領導小組，再由領導小組匯總后上報黃山銀監(jiān)分局。四、有關要求（一、提高思想認識,落實領導責任。深化“制度執(zhí)行年” 活動是貫徹落實省行黨委、市銀監(jiān)局、關于加強全行案件防 控工作要求,實現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領導具體 抓,一級抓一級,層層抓落實。堅持把深化學習、提高認識貫 徹始終,把解放思想、更新理念貫徹始終,把解決問題、完善 制度貫徹始終,確保深化“制度執(zhí)行年”活動落到實處。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進業(yè)務開展。全行要把開展“制 度執(zhí)行年”活動與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則》結 合起來,切實把“制度執(zhí)行年”活動作為推動業(yè)務經(jīng)營工作 開展的強大動力,作為提升制度執(zhí)行力、促進合規(guī)經(jīng)營的重 要機遇,進一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動促進業(yè)務經(jīng)營水平的提高。（三）、注重業(yè)務需求，強化分類實施。各相關部門要針 對不同的機構層次、不同的業(yè)務范圍和不同層次員工的工作 實際，在堅持活動總體要求的同時，分層分類提出有針對的 具體要求，增強活動的針對性和實效性。（四）、加強監(jiān)督檢查、搞好輿論引導。行相關部門要加 強對此次活動的巡視、督促和檢查，認真了解和掌握深化 “執(zhí) 行年”活動每個階段進展情況，提出工作意見，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過場、出偏差等現(xiàn)象。要高度重視宣傳引導工作，充分發(fā)揮內部刊物、信息簡報、系統(tǒng)網(wǎng)絡等傳媒介作用，努力營造開展活動的良好氛圍。第二篇：內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案各信用社、營業(yè)部、龍山分社：為進一步增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內控合規(guī)文化,提高風險管控能力，降低案件風險隱患，深入推進案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平，按照《轉發(fā)中國銀監(jiān)會安徽監(jiān)管局辦公室關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號）和《關于印發(fā)的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號）文件精神，結合實際，制定本方案。一、指導思想此次“深化內控和案防制度執(zhí)行年”活動，從實際出發(fā)，以科學發(fā)展觀為指導，在認真總結案件專項治理工作經(jīng)驗的基礎上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內涵和要求，本著標本兼治、查防結合、立足防范、關口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長效機制，提高案件防范能力和水平。以加強教育和培訓為基礎，強化內控和案防制度執(zhí)行力為重點，認真排查問題，充分發(fā)現(xiàn)問題，積極整改問題，深入地推進案件風險防控工作，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。二、活動目標2011年“深化內控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體目標是：加－1－強自查力度，認真開展重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的風險排查，強化內控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風險13條”的落實。堅持全員動員、落實責任、分類指導、講求時效的原則，結合自身實際開展活動，對自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實將深化“執(zhí)行年”活動的成果及時轉化為現(xiàn)實的風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現(xiàn)案件防范水平的整體提高。三、組織領導聯(lián)社成立內控制度和案防制度執(zhí)行年活動領導小組（以下簡稱領導小組），負責科學規(guī)劃、全面部署、組織指導、協(xié)調推動、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長李士華任組長，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負責人兼任辦公室主任，負責制訂、檢查、督促信用社貫徹落實案件防控治理工作意見、定期向領導小組報告案件防控治理工作情況、協(xié)調有關單位和部門完善案件查防協(xié)調聯(lián)動機制。各信用社也要調整充實已經(jīng)成立的案件專項治理工作領導小組成員，信用社主任為第一責任人，負責承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對案件防控治理工作的各項部署、要求，落實崗位案件防控責任制，并形成主要負責人親自抓、分管負責人具體抓的工作機制。四、活動內容（一）全面排查信貸領域風險。排查方式。各信用社（營業(yè)部）結合“三項整治”活動和－2－“不良貸款真實性”排查工作，對轄內每筆貸款進行全覆蓋風險排查，對排查出來的問題貸款，認定責任以后上報聯(lián)社，落實限期清收責任人，對限期沒有收回貸款的責任人將給予必要的紀律處分和經(jīng)濟處罰。對確認已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責任人，要主動向公安機關移送。排查重點。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風險的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認定不真實、準確，缺少詳實、有效的證明材料。（4）政府置換行為不真實，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。（6）因出質主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款。接受權屬關系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款。偽造虛假抵押物權屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權狀況的貸款。接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內外勾結偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉移、挪用、處置、調換、逃廢債務的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內外勾結并以明顯高于市場價格的抵押物償還本息的貸款等。－3－（7）大額不良貸款檢查。排查重點為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關責任人責任認定等方面進行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達到100％，遇有重大問題或案件線索要及時向聯(lián)社匯報；各社自查報告、表格必須經(jīng)主任簽字確認后在8月10前上報聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對各社大額不良貸款進