【正文】 撤職處分：（一）因內部管理失控，下級行發(fā)生重大責任事故、嚴重違規(guī)違紀違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；（二）業(yè)務主管人員未按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查，未按時完成上級行下達的專項檢查的；（三）故意隱瞞或明顯低估風險狀況，資產(chǎn)質量反映嚴重不實的。第二十四條 領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：（一）對違規(guī)人員應移送未移送的；（二）對違規(guī)人員應處理未處理的；（三）擅自將績效工資挪作他用的。第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第二十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）貪污、挪用資金的；（二）盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權利憑證的；（三）盜竊、套取、偽造、變造、擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證的；（四）辦理票據(jù)業(yè)務中，偽造、變造支票等票據(jù)影像信息的；（五）客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；（六）私自刻制、偽造或變造、盜用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動的；（七）為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。第二十六條有下列行為之一，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）未履行或未正確履行管理、審核及授權職責；（二）代客戶辦理業(yè)務的；（三）未按規(guī)定設臵柜員操作級別和權限的；（四）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設備密碼；（五）在辦理票據(jù)業(yè)務中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，導致資金被騙的。第二十七條有下列行為之一，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定審核網(wǎng)內往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務的；（二）未在規(guī)定時間內核銷預警信息或其他違規(guī)核銷預警信息的。第二十八條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；（二）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉入他人賬戶的；（三）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務的；（四）明知或應知以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉入的。第二十九條在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；（二）為無《企業(yè)名稱預先核準通知書》或有關部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；（三）違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結算賬戶的；（四）未經(jīng)審批辦理單位結算賬戶銷戶的；（五）注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務的；（六）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；（七）違反規(guī)定為個人銀行結算賬戶辦理轉賬結算或為儲蓄賬戶辦理轉賬結算的；（八）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；（九）辦理銷戶業(yè)務時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經(jīng)濟責任保證書的；（十）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的。第三十條 在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務，造成嚴重后果的；（二）發(fā)生空存資金行為的。第三十一條 在存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；（二）玩忽職守，造成大額記賬差錯的；（三）柜員代客戶辦理業(yè)務或自辦業(yè)務，造成不良后果的；（四）非數(shù)據(jù)移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運行故障、應用軟件缺陷等原因引起重復付款的；（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的。第三十二條 在辦理密碼業(yè)務中，未按規(guī)定受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重臵業(yè)務且造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分。第三十三條在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）丟失有價單證、重要空白憑證的；（二）柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、9 約定支付密碼的；（三）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務的；（四）有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務印章的。第三十四條 在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）有價單證、重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的；（二）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的；（三）有價單證保管違反“證賬”分管的；（四）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的；（六）領取重要空白憑證不入賬或少入賬的；（七）撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。第三十五條 在印章管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）柜員印章未入箱加鎖或午休、營業(yè)終了未入庫、入箱保管被盜用的；（二）柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管的；（三）未按規(guī)定使用業(yè)務印章，或因保管不善，業(yè)務印章被盜用的；（四）印、證未按規(guī)定分管分用，造成嚴重后果的；（五）未按規(guī)定封存上繳或及時銷毀已停用、作廢的印章，或未妥善保管結算印章被盜用的。第三十六條在預留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）未按規(guī)定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務的；（二）違規(guī)向他人提供預留印鑒的；（三）未按規(guī)定保管客戶預留印鑒和銀行內部預留印鑒的；（四）為無印鑒、應填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務的；（五）對采用電子驗印、系統(tǒng)自動核驗未通過，驗印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進行核驗和換人復核，造成嚴重后果的；（六）驗印操作員離柜（崗）未按規(guī)定退出電子驗印系統(tǒng)的。第三十七條在電子印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）電子印鑒建庫過程中，未按崗位制約建立、維護印鑒庫的；（二）電子印鑒建庫過程中，未按規(guī)定傳遞、保管預留印鑒卡的；（三）違規(guī)下載、導出或打印預留印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息的；（四）未核對印鑒或未按規(guī)定核驗印鑒的。第三十八條在柜臺業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）臨時離職、輪休或工作調動，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；（二）柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；（三）柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價證券和印鑒，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務的；（五）未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務的；（六）未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉入、支取和銷戶業(yè)務的；（七）未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務的；（八）隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告的；偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；未履行或未正確履行職責，導致會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第三十九條在柜面業(yè)務處理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經(jīng)審核或審核不合格的原始憑證為依據(jù)記賬，或財務處理的；（三）違反規(guī)定進行業(yè)務分類或違反規(guī)定使用會計科目和統(tǒng)一專用賬號的；（四）未堅持當時記賬、賬折核對和各種往來賬定期核對的；（五）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內外賬不相符，未按規(guī)定進行處理的；（六）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務的會計核算不準確，或不及時記賬、對賬和漏記賬的。第四十條在現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）柜員之間“空調”現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的；（二）違反規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等出入庫或調撥的；（三）營業(yè)庫款遺留庫外的。第四十一條 在現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設備密碼的；（二）庫房門控未執(zhí)行分管分用和平行交接制度的；（三）管庫員未執(zhí)行雙人操作的；（四）柜員未按規(guī)定碰箱，或營業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本人和運營主管（或運營主管授權人）雙人核對、上鎖的；（五）在金庫內辦理鈔票兌換的；（六）未按規(guī)定盤庫、查庫的；（七）金庫崗位設臵未遵循“管庫與守庫相分離，管庫與資金調撥及記賬相分離”原則，或管庫員擔任ABIS庫房現(xiàn)金賬賬務記賬員的。第四十二條 在賬務核對中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押的；（二）對賬單據(jù)未能及時發(fā)出、對賬工作未能有效開展的；（三）未及時發(fā)現(xiàn)銀企對賬回單加蓋印章與預留印鑒不符，造成嚴重后果的；（四）銀企對賬不符，未及時處理的；（五）未按規(guī)定核對系統(tǒng)內、外賬務，與人民銀行、同業(yè)之間賬務，或系統(tǒng)內賬務的。第四十三條 在辦理票據(jù)業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）銀行匯票未用退回，未轉入?yún)R票申請人賬戶或未按規(guī)定退付現(xiàn)金的；（二）未審查或審查不嚴，受理要素不全、背書不連續(xù)，未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、金額、日期、收款人被涂改的票據(jù)；（三）未按規(guī)定管理銀行承兌匯票保證金賬戶的；（四）貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時從貼現(xiàn)申請人賬戶扣款的；（五）違規(guī)受理、使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金，或現(xiàn)金支票做轉賬交易、轉賬支票支取現(xiàn)金的；（六）受理超期、遠期等作廢或無效支票的；（七）對客戶開出的空頭支票未按規(guī)定辦理退票的；（八）未按規(guī)定受理超過提示付款期限票據(jù)的；（九）辦理商業(yè)匯票付款業(yè)務，到期前付款的；（十）未按規(guī)定保管核對銀行匯票、銀行本票底卡的。第四十四條在辦理票據(jù)掛失、同城清算、票據(jù)交換業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；（二）掛失未到規(guī)定期限，進行相關業(yè)務處理的；（三）未及時貸記持票人賬戶，延壓客戶資金的；（四）提出借方票據(jù)未堅持收妥進賬，貸方票據(jù)未堅持“先借后貸”的；（五）提出代付交換進賬單提前入賬，或未按規(guī)定辦理同城清算、票據(jù)交換業(yè)務的；（六）同城清算憑證未與有關憑證核對，交換提入清單與匯總表不符的；（七）資金清算業(yè)務發(fā)生差錯時，不及時解決或相互推諉的；（八）故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的；（九）未妥善保管交換票據(jù)，造成丟失、損毀的。第四十五條在辦理資金往來業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）未及時核對資金往來賬務，導致案件發(fā)生的；（二）因玩忽職守造成匯款錯匯、重匯款無法追回的。第四十六條 在辦理資金往來業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未堅持崗位制約、復核制度的；（二）未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯往來賬報單的；（三）未根據(jù)原始憑證錄入確認往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復書未配對保管；查詢、查復未于當日至次日上午處理完畢的；（五）對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項、未按規(guī)定及時查詢或辦理退匯的；（六）辦理支付結算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第四十七條 在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）與持卡人勾結，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領、補辦銀行卡的；（三）為單位卡套取現(xiàn)金的。第四十八條在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按要求提供服務或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務的；（二）未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡的。第三節(jié) 違反中間業(yè)務規(guī)章制度行為及處理第四十九條在代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）銷毀、涂改或偽造保險費憑證、代收代付憑證或截留手續(xù)費收入的；（二）利用客戶代收代付竊取客戶資金的；（三）利用存款證明書騙取客戶存款的；（四）向保險公司索取正常入賬手續(xù)費收入之外的其他費用，構成商業(yè)賄賂的。第五十條在代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的；（二）私自以本行名義或超過代理權限辦理業(yè)務的；（三）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務，或單位結算賬戶資金轉入銀行員工個人結算賬戶作過渡的；（四）國債承銷業(yè)務中，截留、挪用國債承銷資金的；（五）未執(zhí)行交易的復核和授權制度，造成不良后果的；（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發(fā)現(xiàn)錯賬未按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定為客戶融資的；（十）未經(jīng)授權開辦開放式基金及券商集合計劃代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務、實物黃金業(yè)務、及個人實盤外匯買賣業(yè)務的；（十一）泄漏客戶資料和交易信息的；（十二）開展開放式基金及券商集合計劃代理銷售業(yè)務時，輸入錯誤或未嚴格審查憑證客戶簽字欄，出現(xiàn)客戶未在憑證上簽字，造成不良后果的；（十三）私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的。第五十一條在代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務的；（四）未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的；（五）未按規(guī)定收取代理手續(xù)費或收取代理手續(xù)費不按規(guī)定入賬；（六）未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國