【正文】 關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。高級(jí)管理人員，是指本行各級(jí)行行長、副行長，各級(jí)營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營業(yè)所主任、副主任。主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及副職人員（含營業(yè)單位坐班主任、儲(chǔ)蓄所主任）。第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平等；（二）對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理。第五條本辦法適用于本行所有員工，包括長期合同工、儲(chǔ)蓄合同工和短期合同工。已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進(jìn)行處理。離、退休人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。第六條人事檔案關(guān)系不在本行的員工，應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同和本辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對(duì)其違規(guī)行為進(jìn)行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀(jì)律處分的規(guī)定。第二章處理方式及規(guī)則第七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除：（三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同等。以上處理方式可以并處。第八條 對(duì)于過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨(dú)適用罰款處理。但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以罰款替代。單獨(dú)適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。罰款所得款項(xiàng)，由處罰部門交本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門列專戶管理。第九條 因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的，同時(shí)應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級(jí)（含）以上紀(jì)律處分的，一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到警告處分的，扣發(fā)1至3個(gè)月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)4至6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)7至1 2個(gè)月考核性工資，其工資標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定：受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。第十一條 一人實(shí)施本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到紀(jì)律處分的行為，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所實(shí)施違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。第十二條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，一律給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現(xiàn)良好，犯罪后能夠認(rèn)真檢討并有悔過表現(xiàn)，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據(jù)實(shí)際情況給予留用察看處分。第十三條本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告的處分期為半年，記過、記大過和降級(jí)的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。受到總行、一級(jí)分行通報(bào)批評(píng)的員工，從通報(bào)批評(píng)下達(dá)之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先資格；受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、行員的等級(jí)工資和評(píng)聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評(píng)先資格。第十四條紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。員工紀(jì)律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級(jí)、職稱評(píng)聘和評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響，受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)走重新核定工資檔次。第十五條各級(jí)行從防范和警示的目的出發(fā)，可以對(duì)所轄分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任人員作出通報(bào)批評(píng)的處理。通報(bào)批評(píng)可以單獨(dú)作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。第十六條 因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個(gè)月。離崗清收期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。第十七條 員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，除按照本辦法進(jìn)行處理以外，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開始，發(fā)放75%的基本工資，第七個(gè)月開始停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。第十八條 高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：（一）直接實(shí)施違規(guī)行為的；（二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的；（三）在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的。高級(jí)管理人員、主管人員沒有前款所列行為，但對(duì)違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)或失察責(zé)任的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次減輕處理。第十九條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動(dòng)合同：（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；（三）多次違規(guī)，屢教不改的；（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；（六）隱瞞事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的：（十）違規(guī)后逃匿的：（十一）違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理：（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的；（二）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交代問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的；（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的：（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟(jì)損失的；（五）有其他重大立功表現(xiàn)的。第二十一條 因違規(guī)行為被解除勞動(dòng)合同的人員，不再給予紀(jì)律處分；給予開除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第三章違規(guī)行為及處理第一節(jié)違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理第二十二條 未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，影響業(yè)務(wù)開展或造成其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第二十三條 未經(jīng)特別授權(quán)，從事超過或變相超過基本授權(quán)范圍經(jīng)營管理活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第二十四條二級(jí)分行及以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門不按規(guī)定對(duì)分支機(jī)構(gòu)、職能部門授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，或發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第二節(jié)違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理第二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國債的；（二）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣（含1萬元）以下的；（三）年末擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的。第二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入賬的；（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；（三）繞規(guī)模發(fā)放貸款的：（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元人民幣（含5萬元）以下的；（五）超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的。第二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購等融資業(yè)務(wù)的；（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；（三）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款和大額外存款的；（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，1 0萬元人民幣（含1 0萬元）以下的；（五）擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的。第二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）賬外發(fā)放貸款的；（二）擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；（三）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1O萬元人民幣以上的；（四）挪用信貸資金買賣股票的；（五）違反規(guī)定，利用銀行資金為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的。第三節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）未按規(guī)定建立貸款審查委員會(huì)的；（二）未按規(guī)定實(shí)行審貸部門分離的；（三）未按規(guī)定執(zhí)行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的；（四）未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、備案的。第三十條 在應(yīng)用《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)》(以下簡(jiǎn)稱CMS)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，造成客戶資料無人維護(hù)，信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真，誤導(dǎo)上級(jí)行決策的；（二）未在規(guī)定時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè)，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的。第三十一條在應(yīng)用CMS過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）不能夠通過CMS網(wǎng)絡(luò)向上級(jí)行傳輸信貸數(shù)據(jù)信息和決策信息的；（二）未按規(guī)定及時(shí)為下級(jí)行登記授權(quán)，為本級(jí)行有權(quán)審批人登記審批權(quán)，影響系統(tǒng)運(yùn)行的；（三）對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款分類信息等不能適時(shí)登記，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時(shí)、不準(zhǔn)確的；（四）對(duì)系統(tǒng)中要求由本部門處理的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)處理，影響業(yè)務(wù)進(jìn)展，或按規(guī)定應(yīng)錄未錄的；（五）對(duì)系統(tǒng)管理維護(hù)不力，造成系統(tǒng)損壞、數(shù)據(jù)丟失的。第三十二條信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）幫助客戶編造虛假材料套取銀行信用的；（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的。第三十三筮信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；（二）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的。第三十四條 未按規(guī)定對(duì)客戶測(cè)定信用等級(jí)、測(cè)定最高綜合授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第三十五條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；（二）不堅(jiān)持獨(dú)立審查原則，按照他人授意進(jìn)行審查的。第三十六條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）未經(jīng)調(diào)查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的；（二）審查通過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的。第三十七條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；（二）對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定反饋報(bào)備審查意見的；（三）未對(duì)客戶部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；（四）未按規(guī)定復(fù)測(cè)借款人、擔(dān)保人信用等級(jí)，核定借款人最高綜合授信額度的；（五）審查通過調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人、主責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。第三十八條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）違反貸審會(huì)復(fù)議制度規(guī)定，對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；（二）召開貸審會(huì)會(huì)議貸審會(huì)委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的。第三十九條 貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）貸款審查委員會(huì)未實(shí)行例會(huì)制度的；（二）投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見的；（三）未按規(guī)定統(tǒng)計(jì)投票票數(shù)的；（四）貸審會(huì)未按要求實(shí)行無記名投票表決的；（五）貸審會(huì)會(huì)議后未形成會(huì)議紀(jì)要，或會(huì)議紀(jì)要不符合規(guī)定的。第四十條 信貸審批過程中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；（三）審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；（五）逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；（六）審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的。第四十一條 審批辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第四十二條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；（二）違規(guī)審批未落實(shí)保證金制度的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的；（三）違反規(guī)定，向國家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的；（四）未經(jīng)特別授權(quán)，超過核定的客戶最高授信額度審批發(fā)放信用的。第四十三條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）審批發(fā)放沒有明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；（二）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；（三）違反規(guī)定泄露貸審會(huì)審議的事項(xiàng)及結(jié)果的。第四十四條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定對(duì)貸款形態(tài)及時(shí)進(jìn)行認(rèn)定、調(diào)整、登記的；（二）在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面檢查報(bào)告的；（三）未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和保管情況的；（四）對(duì)貸款檢查