北京銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》：反洗錢法考試題-文庫吧
2024-10-13 12:08 本頁面
【正文】 A．經(jīng)濟(jì)資本 B．會(huì)計(jì)資本 C．監(jiān)管資本 D．風(fēng)險(xiǎn)資本1借款人的義務(wù)不包括__。A．按照借款合同約定用途使用貸款 B．按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息 C．接受借款合同以外的附加條件 D．依法如實(shí)提供貸款人要求的資料1下列關(guān)于銀行防范質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)的措施的表述中，錯(cuò)誤的是__。A．選擇價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物B．確認(rèn)質(zhì)物是否需要登記，并按規(guī)定辦理質(zhì)物出質(zhì)登記C．對(duì)難以確認(rèn)真實(shí)、合法、合規(guī)性的質(zhì)物或權(quán)利憑證，應(yīng)拒絕質(zhì)押 D．動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利憑證質(zhì)押，只需出質(zhì)人自己到其托管部門辦理登記1下列__理財(cái)產(chǎn)品可以看作是債券與股權(quán)的結(jié)合。A．國債 B．認(rèn)股權(quán)證C．可轉(zhuǎn)換公司債券 D．期貨期權(quán)1__對(duì)錄入信息的準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。A．中國人民銀行 B．居民本人 C．錄入人員D．相關(guān)商業(yè)銀行1銀行柜面工作人員李某在對(duì)客戶解釋什么是避險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)說，“避險(xiǎn)產(chǎn)品就是沿右風(fēng)險(xiǎn) 的產(chǎn)品，憑我們銀行的實(shí)力，你這點(diǎn)投資都保證不了，那還能行嗎”李某的這種做法有違__。A．職業(yè)操守中的“公平對(duì)待”要求 B．職業(yè)操守中的“信息披露”要求 C．職業(yè)操守中的“了解客戶”要求 D．職業(yè)操守中的“授信盡職”要求風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是__。A．風(fēng)險(xiǎn)文化 B．風(fēng)險(xiǎn)管理策略 C．公司治理結(jié)構(gòu) D．內(nèi)部控制系統(tǒng)2健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容__。A．強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念 B．完善激勵(lì)約束機(jī)制 C．提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力 D．以上都是2下列選項(xiàng)中，屬于資產(chǎn)配置觀念的是__。A．將所有資金分批買進(jìn)不同性質(zhì)的股票 B．將所有資金分批買進(jìn)不同的共同基金 C．將所有資金以不同形式持有 D．將所有資金以不同資產(chǎn)持有2綜合反映了商業(yè)銀行經(jīng)營管理的水平。A：貸款安全性 B：貸款發(fā)放額 C：存款吸收額 D：貸款盈利性 E：著作權(quán)2以下客戶收入中波動(dòng)性最大的是__。A．一般工資收入 B．津貼C．退休金收入 D．投資收益2下列關(guān)于公積金個(gè)人住房貸款與商業(yè)銀行自營性個(gè)人住房貸款的表述正確的是__。A．承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的主體相同 B．資金來源相同 C．貸款利率不同 D．貸款對(duì)象相同二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說法正確的是__。A．是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類B．投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)C．客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 D．銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 E．分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃下列關(guān)于我國計(jì)算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯(cuò)誤的是__。A．日息幾毫用萬分之幾表示 B．每10毫為1分C．月息幾厘用千分之幾表示D．我國計(jì)算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)是分、毫、厘對(duì)商業(yè)銀行貸款償還可能性存在影響的因素主要包括。A：商業(yè)銀行貸款增長速度 B：信貸管理水平C：不良貸款催收能力D：銀行所在地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)走向 E：固定資產(chǎn)迅速變化銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?，盡到崗位的職責(zé)包括__。①不打聽與自身工作無關(guān)的信息；②除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)；③保護(hù)、合理運(yùn)用機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途：④不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交與告知其他人。A．①②③④ B．①②④ C．①②③ D．②④
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