基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)問(wèn)題查擺階段總結(jié)-文庫(kù)吧
2025-09-19 23:40 本頁(yè)面
【正文】 作新要求，檢查監(jiān)督不細(xì)致、不深入，忽視了存在的問(wèn)題。前臺(tái)人員緊張，員工年齡結(jié)構(gòu)老化，柜員強(qiáng)制休假制度難以落實(shí)；受距離遠(yuǎn)、人員少的影響，農(nóng)戶(hù)小額貸款貸后管理工作難以到位，且我行負(fù)責(zé)三農(nóng)業(yè)務(wù)的6名客戶(hù)經(jīng)理管片、管戶(hù)均達(dá)3年以上，導(dǎo)致長(zhǎng)期積壓或隱藏的貸款風(fēng)險(xiǎn)不易暴露；貸記卡客戶(hù)的實(shí)際社會(huì)信用程 3 度難以摸底，存有一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。信貸資金供求矛盾促使民間融資空前活躍，增加了引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛和案件的不確定因素。一是受社會(huì)金融中介機(jī)構(gòu)或客戶(hù)的利益誘惑，自身防控意識(shí)較差的員工，很可能會(huì)參與民間融資、充當(dāng)金融掮客、承擔(dān)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，或利用貸款資金進(jìn)行高利借貸、代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、出借員工賬戶(hù)辦業(yè)務(wù)、與信貸客戶(hù)發(fā)生借款關(guān)系進(jìn)而引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)糾紛案件。二是少數(shù)員工及其親屬經(jīng)商辦企業(yè)、參與不動(dòng)產(chǎn)投資或賭博，造成員工可能幫助親屬進(jìn)行融資，容易引發(fā)移用、挪用銀行和客戶(hù)資金等內(nèi)部案件的發(fā)生。三、下步工作打算針對(duì)以上幾個(gè)方面的問(wèn)題，在下步的工作中，我行組織全員，通過(guò)專(zhuān)題討論會(huì)、推進(jìn)會(huì)、案例分析會(huì)、設(shè)置舉報(bào)箱等多種形式，結(jié)合合規(guī)文化建設(shè)八個(gè)方面的專(zhuān)題展開(kāi)全員大討論，深刻揭擺、剖析存在的問(wèn)題，做到不隱瞞、不避護(hù)，追根溯源,制定切實(shí)可行的整改措施，從根本上解決合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)不牢的問(wèn)題，彌補(bǔ)管理基礎(chǔ)方面的短板。（一）在強(qiáng)化制度執(zhí)行力度上下功夫。一是養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣。在加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)的同時(shí)，重點(diǎn)提高全員對(duì)制度的理解能力和執(zhí)行力度，通過(guò)兩項(xiàng)活動(dòng)的深入開(kāi)展，繼續(xù)強(qiáng)力灌輸制度意識(shí)，讓合規(guī)制度入腦入心，逐步形成執(zhí)行制度、不愿違規(guī)的良好習(xí)慣。二是打牢執(zhí)行制度的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。從小事抓起，從高層做起，班子成員以身作則、率先垂范，成為嚴(yán)格執(zhí)行制度的倡導(dǎo)者、推動(dòng)者和實(shí)踐者，讓 4 制度的鐵律根植于全員之心，用之于管理之道，化之為行為之規(guī)。三是培育執(zhí)行制度的敬畏意識(shí)。在行內(nèi)營(yíng)造有章必循、有規(guī)必遵、執(zhí)規(guī)必嚴(yán)的氛圍，樹(shù)立對(duì)制度的敬畏意識(shí)，對(duì)破壞規(guī)則的行為，人人堅(jiān)決予以抵制，讓想違規(guī)的人想為而不敢為、不能為，不給違規(guī)提供生長(zhǎng)的土壤。（二）狠抓新一輪精細(xì)化管理。以?xún)身?xiàng)活動(dòng)為契機(jī)，從現(xiàn)在開(kāi)始，各部門(mén)、各條線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要結(jié)合自身實(shí)際，針對(duì)合規(guī)管理和基礎(chǔ)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，著手制定精細(xì)化管理具體方案。一是按照信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理要求，制定信貸條線(xiàn)的精細(xì)化管理方案，特別是對(duì)于三農(nóng)客戶(hù)經(jīng)理，縣行將實(shí)行“輪片”管理，達(dá)到互相監(jiān)督排查的目的；二是全面實(shí)現(xiàn)我行柜面業(yè)務(wù)操作管理的精細(xì)化、標(biāo)準(zhǔn)化、合規(guī)化，在繼續(xù)細(xì)化各個(gè)崗位職責(zé)，加強(qiáng)日常行為管理同時(shí)，確保在制度執(zhí)行和操作層面不變形、不走樣，實(shí)現(xiàn)三個(gè)一樣，即：生人熟人一樣、貴賓客戶(hù)與普通客戶(hù)一樣、內(nèi)部與外部一樣；三是重點(diǎn)圍繞財(cái)務(wù)費(fèi)用管理、集中采購(gòu)管理環(huán)節(jié)，制定更加規(guī)范、更加精細(xì)、更有操作性的精細(xì)化管理實(shí)施意見(jiàn)。（三）持之以恒，切實(shí)抓好重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位的風(fēng)險(xiǎn)管控。一是明確每個(gè)管理?xiàng)l線(xiàn)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在的突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，把細(xì)化、明確的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，作為日常監(jiān)管的重點(diǎn)。二是抓好序時(shí)監(jiān)管。各種渠道發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)抓在手上，放在心上，落實(shí)在行動(dòng)中。并通過(guò)落實(shí)崗位職責(zé)、在線(xiàn)監(jiān)控、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，提高監(jiān)管工作的質(zhì)量和效果。三是嚴(yán)格代理業(yè)務(wù)流程管理，凡發(fā)現(xiàn)員工代理惠農(nóng)業(yè)務(wù)、出借賬戶(hù)等 5 行為的，一律從嚴(yán)從重處理。（四）突出重點(diǎn)，深入做好排查工作。一是抓好在重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位工作的員工思想行為排查工作；二是重點(diǎn)從違規(guī)、越權(quán)、經(jīng)商等19種行為進(jìn)行全方位、360度排查。三是重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理，特別是對(duì)會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)監(jiān)督，重申銀監(jiān)部門(mén)“三個(gè)一律、一個(gè)堅(jiān)決”的紀(jì)律要求，對(duì)行為不端的及時(shí)處理。四是按照銀監(jiān)會(huì)“十三條”要求，對(duì)本單位管理人員和重要崗位人員的“工作圈”、“生活圈”、“消費(fèi)圈”、“社交圈”的全面監(jiān)督，并組織有關(guān)人員到重要崗位人員所在街道了解情況，看其有無(wú)亂交、濫交不良人員行為，有無(wú)經(jīng)商辦企業(yè)、炒股、賭博及社會(huì)兼職，有無(wú)為人擔(dān)保、過(guò)渡負(fù)債、消費(fèi)水平明顯高于實(shí)際收入等異常行為。同時(shí)到派出所查看其是否有聚眾賭博、打架斗歐等社會(huì)劣跡行為，根據(jù)排查結(jié)果，確定重要崗位人員的合格與否，并確定重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控
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