個人投資理財計劃3篇-文庫吧
2024-09-28 15:50 本頁面
【正文】 現(xiàn)有資產(chǎn)當中，股票買入過多，風險太大，抽取一部分出股市，留下四分之一投資于股票基金。增加活期存款，以緊急資金的備用。拿出抽出股市 的二分之一的錢買人身意外保險和醫(yī)療保險，用剩下的二分之一的錢為養(yǎng)老金的安排做規(guī)劃。月開銷適當縮減，每月盈余資金定期定投如于儲蓄，用來解決房貸、車貸問題。 中期（3—5年）： 一、女兒的教育資金安排 教育儲蓄 現(xiàn)在女兒是小學(xué)四年級，一直到大學(xué)，算大學(xué)讀四年，一共是12年，每年固定存入5000塊，可存3年期、5年期、或者可以是10年期，12年后，本金就是60000，加上定期儲蓄的利息，本息和可達近7萬塊，很好的解決了女兒教育這塊問題。 教育保險 為保險起見，可以購買教育保險。中國人壽子女教育保險，保險金額10000元，投保年齡選擇10周歲，年交保費2987元。至孩子1117周歲的生效對應(yīng)日，每年可獲得基本保額的10%作為高中教育金。至1121周歲的生效對應(yīng)日，可獲得基本保額的30%，作為大學(xué)教育金。 二、每年度結(jié)余資金合理運用，促進資產(chǎn)增值 每年度的結(jié)余資金，可以做一些風險投資，本來已投資55萬的股票，可以分散開來，取其30%做股票型基金，定時定投，增加教育金和養(yǎng)老金的儲備。 取年收入的10%購買黃金，起到保值增值，而且黃金不會貶值，又可以一代傳一代。 三、還清車貸 三年期的車貸，可以采用一次性還款付息的方式，從每年的資金盈余中扣除一部分，然后從增加的活期存款的帳戶當中扣除一部分，仍留下二分之一作為備用金。 四、還清房貸 一套房，公積金貸款30萬，20年期，采用等額本金還款法還款，%，20年后，分成20年，每年還房貸1..56萬，20年后將還清。 篇二：個人未來十年理財規(guī)劃 投資學(xué)心得 投資學(xué)心得總結(jié)之個人未來十年理財規(guī)劃 規(guī)劃摘要： 我現(xiàn)在是一名大三的學(xué)生，距離畢業(yè)還有一年半的時間，然而隨著社會進步和經(jīng)濟的發(fā)展，出現(xiàn)在我們面前的新生亊物越來越多，作為生活在新時代的人，除了學(xué)習(xí)、工作和生活方式與過去相比發(fā)生了重大變化以外，每一個人都應(yīng)該提前對自己未來的前景進行相應(yīng)的規(guī)劃，而實現(xiàn)這一規(guī)劃的途徑就是理財。 眾所周知，投資學(xué)是一門非常生動有趣且對實現(xiàn)財務(wù)自由非常有用的學(xué)科，在我們?nèi)蘸蟮膶W(xué)習(xí)生活中也會經(jīng)常要用到這門學(xué)科的知識。在未學(xué)習(xí)投資學(xué)這門課之前，我一直以為投資等于賭博，因為你所作出判斷和決定和賭博一樣都是在對未來結(jié)果不確定的情況下做出，完全依靠運氣。 但是通過本學(xué)期對投資學(xué)》為期八周的學(xué)習(xí)，我深刻的認識到，投資并非完全靠的是運氣，它需要投資者具備較多的對投資的認識和技術(shù)分析以及足夠的耐心。同時，通過楊老師對投資學(xué)》的講解，使我對投資的基本工具有所了解，明白可以從哪些方面投資理財；楊老師教導(dǎo)的“風險
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