王廣謙中央銀行學第三版第11章中央銀行對外金融關-文庫吧
2025-02-19 12:44 本頁面
【正文】 不一致形成了國際金融運行的漏洞和矛盾。 n 第二，各國金融監(jiān)管當局還未形成一致的監(jiān)管協(xié)議。對國際金融業(yè)的監(jiān)管問題，突出表現(xiàn)為在商業(yè)銀行發(fā)生資金困難時的最后貸款人，以及一旦破產倒閉時的最后責任問題上。 n 第三，國際貨幣體系還不是一個公正、健全有效的體系。 二、國際清算銀行與金融監(jiān)管的國際協(xié)調目前的金融監(jiān)管國際協(xié)調機制主要是以國際清算銀行為核心 （一）國際清算銀行的產生與發(fā)展n 國際清算銀行于 1930年 5月 17日在瑞士巴塞爾正式運營。n 國際清算銀行以股份公司的形式對外發(fā)行股本，其法定股本為 15億金法郎，共 60萬股即每股面值 2500金法郎。 n 國際清算銀行所發(fā)行的股本，既可以由各國中央銀行認購也可由公眾認購，目前大約有 86%的已發(fā)行股本由各國中央銀行持有，其余則由私人持有。根據(jù)規(guī)定，全部股份都可分配紅利，但私人股東無權參加股東大會，也沒有投票權。國際清算銀行的管理機構則包括股東大會、董事會以及管理當局三部分構成。 （二）國際清算銀行的主要業(yè)務及作用n 國際清算銀行的傳統(tǒng)作用是促使國際金融合作。為實現(xiàn)其作用，國際清算銀行的業(yè)務可以概括為以下幾個部分：– – – 構，為執(zhí)行協(xié)定提供便利。n 國際清算銀行的作用– 通過加深對國際金融市場的了解，促使各國中央銀行交流，健全國際金融監(jiān)管體系，提高國際金融領域的抵抗風險能力來實現(xiàn)其推動國際金融合作三、金融監(jiān)管國際協(xié)作的內容n 國際清算銀行、國際貨幣基金組織、國際證券委員會組織、國際保險者協(xié)會等已經發(fā)布了數(shù)個監(jiān)管原則。n 而其中最有影響的要數(shù)國際清算銀行頒布的《巴塞爾協(xié)議》和《有效銀行監(jiān)管核心原則》，這兩個原則也構成了目前金融監(jiān)管國際協(xié)調的主要內容。（一）巴塞爾協(xié)議１．巴塞爾協(xié)議的產生與發(fā)展n 1974年 9月， 12國的中央銀行代表在瑞士巴塞爾國際清算銀行總部開會，決定成立一個新的組織來加強國際銀行的監(jiān)督和管理問題。n 巴塞爾委員會的目的是促進國際金融監(jiān)督與管理的合作，并就國際的監(jiān)管問題定出統(tǒng)一的標準和綱領。n 經過多次的討論與修改， “關于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標準的報告 ”于 1988年正式通過并頒布，這就是我們通常所說的 “巴塞爾協(xié)議 ”。n 1999年作了全面的修改和發(fā)展。 2023年修改定稿。2023年底在部分成員國開始實施。n “巴塞爾協(xié)議 ”在世界銀行業(yè)的發(fā)展中具有重大影響２．新巴塞爾協(xié)議的主要內容n 新協(xié)議提出了一個能對風險計量更敏感、并與當前市場狀況相一致的新資本標準n 明確將市場風險和經營風險納入風險資本的計算和監(jiān)管框架n 要求銀行對風險資料進行更多的公開披露，從而使市場約束機制成為監(jiān)管的有益補充n 此外，在計算信用風險的標準法中，新協(xié)議采用評級公司的評級結果確定風險權重，廢除以往以經合組織成員確定風險權重的做法，同時允許風險管理水平較高的銀行使用自己的內部評級體系計算資本充足率。 n 這一新的框架結構有如下重要發(fā)展：– 新的結構則在保留這一關鍵支柱的同時，又豎起了另外兩大支柱– 巴塞爾委員會采取了多種措施，使得新結構對信用風險更加敏感– 新的結構要求建立明確用于信用風險以外的，其他更為廣泛的實際與潛在風險的資本要求。– 提出了銀行內部資本充足系統(tǒng)由監(jiān)管者審查和由市場制約這兩根支柱，作為第一根支柱 ——最低資本要求的補充。– 新的建議只對資本充足目標建立框架結構，提
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