王廣謙中央銀行學(xué)第三版第11章中央銀行對外金融關(guān)-文庫吧
2025-02-19 12:44 本頁面
【正文】 不一致形成了國際金融運行的漏洞和矛盾。 n 第二，各國金融監(jiān)管當(dāng)局還未形成一致的監(jiān)管協(xié)議。對國際金融業(yè)的監(jiān)管問題，突出表現(xiàn)為在商業(yè)銀行發(fā)生資金困難時的最后貸款人，以及一旦破產(chǎn)倒閉時的最后責(zé)任問題上。 n 第三，國際貨幣體系還不是一個公正、健全有效的體系。 二、國際清算銀行與金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)目前的金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)機制主要是以國際清算銀行為核心 （一）國際清算銀行的產(chǎn)生與發(fā)展n 國際清算銀行于 1930年 5月 17日在瑞士巴塞爾正式運營。n 國際清算銀行以股份公司的形式對外發(fā)行股本，其法定股本為 15億金法郎，共 60萬股即每股面值 2500金法郎。 n 國際清算銀行所發(fā)行的股本，既可以由各國中央銀行認(rèn)購也可由公眾認(rèn)購，目前大約有 86%的已發(fā)行股本由各國中央銀行持有，其余則由私人持有。根據(jù)規(guī)定，全部股份都可分配紅利，但私人股東無權(quán)參加股東大會，也沒有投票權(quán)。國際清算銀行的管理機構(gòu)則包括股東大會、董事會以及管理當(dāng)局三部分構(gòu)成。 （二）國際清算銀行的主要業(yè)務(wù)及作用n 國際清算銀行的傳統(tǒng)作用是促使國際金融合作。為實現(xiàn)其作用，國際清算銀行的業(yè)務(wù)可以概括為以下幾個部分：– – – 構(gòu)，為執(zhí)行協(xié)定提供便利。n 國際清算銀行的作用– 通過加深對國際金融市場的了解，促使各國中央銀行交流，健全國際金融監(jiān)管體系，提高國際金融領(lǐng)域的抵抗風(fēng)險能力來實現(xiàn)其推動國際金融合作三、金融監(jiān)管國際協(xié)作的內(nèi)容n 國際清算銀行、國際貨幣基金組織、國際證券委員會組織、國際保險者協(xié)會等已經(jīng)發(fā)布了數(shù)個監(jiān)管原則。n 而其中最有影響的要數(shù)國際清算銀行頒布的《巴塞爾協(xié)議》和《有效銀行監(jiān)管核心原則》，這兩個原則也構(gòu)成了目前金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的主要內(nèi)容。（一）巴塞爾協(xié)議１．巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生與發(fā)展n 1974年 9月， 12國的中央銀行代表在瑞士巴塞爾國際清算銀行總部開會，決定成立一個新的組織來加強國際銀行的監(jiān)督和管理問題。n 巴塞爾委員會的目的是促進國際金融監(jiān)督與管理的合作，并就國際的監(jiān)管問題定出統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和綱領(lǐng)。n 經(jīng)過多次的討論與修改， “關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報告 ”于 1988年正式通過并頒布，這就是我們通常所說的 “巴塞爾協(xié)議 ”。n 1999年作了全面的修改和發(fā)展。 2023年修改定稿。2023年底在部分成員國開始實施。n “巴塞爾協(xié)議 ”在世界銀行業(yè)的發(fā)展中具有重大影響２．新巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容n 新協(xié)議提出了一個能對風(fēng)險計量更敏感、并與當(dāng)前市場狀況相一致的新資本標(biāo)準(zhǔn)n 明確將市場風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險納入風(fēng)險資本的計算和監(jiān)管框架n 要求銀行對風(fēng)險資料進行更多的公開披露，從而使市場約束機制成為監(jiān)管的有益補充n 此外，在計算信用風(fēng)險的標(biāo)準(zhǔn)法中，新協(xié)議采用評級公司的評級結(jié)果確定風(fēng)險權(quán)重，廢除以往以經(jīng)合組織成員確定風(fēng)險權(quán)重的做法，同時允許風(fēng)險管理水平較高的銀行使用自己的內(nèi)部評級體系計算資本充足率。 n 這一新的框架結(jié)構(gòu)有如下重要發(fā)展：– 新的結(jié)構(gòu)則在保留這一關(guān)鍵支柱的同時，又豎起了另外兩大支柱– 巴塞爾委員會采取了多種措施，使得新結(jié)構(gòu)對信用風(fēng)險更加敏感– 新的結(jié)構(gòu)要求建立明確用于信用風(fēng)險以外的，其他更為廣泛的實際與潛在風(fēng)險的資本要求。– 提出了銀行內(nèi)部資本充足系統(tǒng)由監(jiān)管者審查和由市場制約這兩根支柱，作為第一根支柱 ——最低資本要求的補充。– 新的建議只對資本充足目標(biāo)建立框架結(jié)構(gòu)，提
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