20xx-眾祿基金新品推廣方案-文庫吧
2025-01-15 21:05 本頁面
【正文】 人群分析 | 稅后年收入 p %的個人投資者的稅后年收入低 于人民幣 15萬元； p 其中，稅后年收入 5萬以下的投資者占 比 %， 510萬的投資者占比 %，年收入 1015萬元的投資者 占比為 %，和 2023年調(diào)查數(shù)據(jù)結(jié) 果基本一致。 年收入 15萬元以下的投資者占比達到 84% *來源：中基協(xié)《基金個人投資者投資情況調(diào)查問卷分析報告》 * 人群分析 | 基于投資者金融業(yè)分析 68%投資者從未從事金融工作 p 32%的基金個人投資者從事或者曾經(jīng)從事過金融領(lǐng)域相 關(guān)工作，其余 68%的基金個人投資者從未從事過金融領(lǐng) 域相關(guān)工作。 88%的投資者認為高于或者處于同齡人平均水平 p 整體來看，有 88%的投資者認為自己的金融知識水平高于或者 處于同齡人平均水平，一定程度上反映了基金個人投資者對自 己的金融知識水平的自信。 小結(jié) 理財專業(yè)技能的缺乏成為國民理財?shù)闹匾系K。 基金個人投資者以中青年投資者為主，男女比例均衡。 近半數(shù)投資者擁有本科以上學(xué)歷，大部分投資者的稅后年收入在 15萬元以下。 1 2 3 思考：眾祿基金產(chǎn)品應(yīng)該 如何推向這部分人群 ？ 我們的目標(biāo)人群不止購買基金的人群 更重要的是 選擇基金再服務(wù) 的人群 我們在做人群分析時遇到了困境，發(fā)現(xiàn)： 小說明 目前，并沒有相關(guān)權(quán)威的數(shù)據(jù)可供參考。 定性 小說明 鑒于此，我們發(fā)動公司內(nèi)部力量，做了更具針對性的調(diào)研活動： 樣本量： 300人 有效樣本量： 256人 深度訪談 25人 定量 男： 162人 女： 138人 問卷調(diào)查法 歷時 4天 人群 市場調(diào)研 人群市場調(diào)研 | 基金購買金額以及購買產(chǎn)品關(guān)注點 本次調(diào)研通過問卷調(diào)查、一對一訪談的形式，得出了以下主要結(jié)果： 1萬元以上的占比 % 一萬元起投是大多數(shù)基金理財者選擇 *來源： afocus內(nèi)部特邀測試，樣本數(shù) 269人 * 收益率的關(guān)注度達 38% 收益率成為了投資人購買產(chǎn)品考慮的第一要素 人群市場調(diào)研 | 年齡構(gòu)成與教育程度 本次調(diào)研通過問卷調(diào)查、一對一訪談的形式，得出了以下主要結(jié)果： 購買者中 3040歲年齡段占 % 3040歲年齡段是基金再服務(wù)的核心需求人群 *來源： afocus內(nèi)部特邀測試，樣本數(shù) 269人 * %的人有本科及以上學(xué)歷 投資人的學(xué)歷較高，具有一定的理財知識 3040歲 人群市場調(diào)研 | 核心溝通人群產(chǎn)出 3040歲的白領(lǐng)，起投金額 1萬元，具有一定投資理財 知識，注重收益率。 本科或以上學(xué)歷 白領(lǐng) 基金再服務(wù)： 注重收益率、注重基金變現(xiàn)能力 起投資金 1萬元 競品分析 比較因素 銀行 證券公司 獨立銷售機構(gòu) 期貨公司 證券咨詢機構(gòu) 保險公司 保險經(jīng)紀(jì) 官網(wǎng)直銷 產(chǎn)品種類 全 全 全 中 全 中 中 低 功能豐富 中 中 全 中 全 中 中 中 服務(wù)體驗 支付便捷 支付便捷 隨時隨地 線上線下結(jié) 合 隨時隨地 線上線下結(jié)合 線上線下結(jié)合 隨時隨地 增值服務(wù) 購買銀行理財 方便炒股 理財產(chǎn)品豐富 期貨交易 證券投顧 理財保險 理財保險 生活消費 優(yōu)勢 臺 擴展 理財 續(xù)費低 產(chǎn)凈值 劣勢 捷度低 外 不多 步 偏少 多 外 方式 戶 行配置 面對近 400家基金銷售機構(gòu)，受眾會選擇去哪里購買基金呢？ 我們從 “ 產(chǎn)品品類 ” 、 “ 功能豐富程度 ” 、 “ 服務(wù)體驗 ” 、 “ 增值服務(wù) ” 幾方面做個簡單的對比： 競品分析 | 基金銷售機構(gòu)分類對比 第三方獨立機構(gòu)基金優(yōu)勢顯著 后續(xù)服務(wù)。】 競品分析 | 招商銀行摩羯智投 ? 品牌背書： 招行銀行 招商銀行管理著中國最有價值的中高端個人客戶的金融總資產(chǎn)達 億，理財資產(chǎn)管理規(guī)模達 ，金融資產(chǎn)托管規(guī)模為 ，而摩 羯智投正是站在這個強大的金融數(shù)據(jù)平臺上的一項新型智能化服務(wù)。 ? 產(chǎn)品核心： 『現(xiàn)在投資組合理論的互聯(lián)網(wǎng)化』的應(yīng)用 ? 主要特點： 智能量化 、甄選產(chǎn)品、風(fēng)險監(jiān)控。 ? 體驗特點： 專屬定制、售后檢視、一鍵優(yōu)化。 【在客戶進行投資期限和風(fēng)險收益選擇后，摩羯智投會根據(jù)客戶自主選擇的 “ 目標(biāo) —收益 ” 要求、構(gòu)建基金組合，由客戶進行決策、 “ 一鍵購買 ” 并享受 ? 產(chǎn)品優(yōu)勢： 能夠支持客戶多樣化的專屬理財規(guī)劃，一個 人可擁有多個獨立的專屬組合。 *摩羯智投 ，是運用機器學(xué)習(xí)算法的智能理財服務(wù)，通過以公募基金為基礎(chǔ)的全球資產(chǎn)配置，達到分散投資風(fēng)險的目的。 * ? 廣告投放：注重 “ 智能 ” 、 “ 機算 ” 等方面的傳播。 競品分析 | 招商銀行摩羯智投 核心問題：摩羯智投是否有那么智能，可以達到代替人類投資顧問的目標(biāo)呢？ 基金篩選 p 本質(zhì)上是 FOF，根據(jù)其內(nèi) 部電腦規(guī)則選取他們認為 更適合投資者的基金產(chǎn)品。 p 基金組合里有很多是混合 型基金，用 混合型基金 給 投資者做資產(chǎn)配置，存在 嚴(yán)重的 “ 策略漂移 ” 問題
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