【正文】 調(diào)查問卷分析報告》 * 人群分析 | 稅后年收入 p %的個人投資者的稅后年收入低 于人民幣 15萬元； p 其中，稅后年收入 5萬以下的投資者占 比 %， 510萬的投資者占比 %，年收入 1015萬元的投資者 占比為 %，和 2023年調(diào)查數(shù)據(jù)結 果基本一致。 *來源：中基協(xié)《基金個人投資者投資情況調(diào)查問卷分析報告》 * 人群分析 | 教育程度 57%的投資者有本科及以上學歷 p 擁有本科及以上學歷的個人投資者占基金個人投資者的 比例達到 %。 p 對于熟悉互聯(lián)網(wǎng)，希望隨時隨地理財 的用戶，更多選擇獨立第三方銷售機 構進行購買，可以獲得更多產(chǎn)品選擇， *來源：綜合證監(jiān)會、中基協(xié)、專家訪談、企業(yè)財報等，根據(jù)艾瑞統(tǒng)計模型核算 * 市場洞察 | 小結 p 基金是眾多普通投資者進行長期投資的理 想工具，但前提是有一個系統(tǒng)科學的規(guī)劃。 基金產(chǎn)品市場規(guī)模大 據(jù)易觀發(fā)布的《中國互聯(lián)網(wǎng)理財市場研究報告 2023》， 2023年中國互聯(lián)網(wǎng)理財市場規(guī)模超過 65000萬億元， 其中貨幣基金產(chǎn)品占比超過 50%。 思考：眾祿基金產(chǎn)品 如何 借助當下的行業(yè)環(huán)境 推向市場 ？ 行業(yè)洞察 | 小結 市場洞察 定存 銀行 理財產(chǎn)品 基金 股票 信托 P2P 收益 最低 低 中 高 高 高 風險 最低 低 中 高 高 高 投資門檻 低 5萬起 低 100股起 100萬起 低 市場洞察 | 6大理財方式對比分析 p 按照基金類型的不同，投資者的錢被投向不同資產(chǎn) ——股票基金投股票、債券基金買債券、貨幣 基金主要是存款 ……基金的可投資對象覆蓋了銀行理財、信托、股票市場的大部分 ， 因此基金可以作為前面幾個投資渠道的替代方案。 更多人愿意相信網(wǎng)上支付的安全性，愿意購買線上 理財產(chǎn)品。CONTENTS 目錄 需求分析 環(huán)境分析 產(chǎn)品分析 策略 Slogan推導 傳播規(guī)劃 執(zhí)行內(nèi)容 01 需求分析 需求分析 塑造品牌形象 加強品牌區(qū)隔，增強品牌信任 通過提煉品牌與競品之間的差異點，借助 公信力的平臺及意見領袖進行品牌背書， 形成用戶對品牌的記憶點，培養(yǎng)信任度。 ? 整體互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模持續(xù)增加，同時網(wǎng)民的上網(wǎng) 設備正在向手機端集中； ? 不斷發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)化的銀行理 財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品極大的豐富了人們的理財選擇。 p 通過比較，我們發(fā)現(xiàn)基金擁有 收益穩(wěn)健 、 風險適中 、 投資門檻低 、 品種多樣 的特點， 是眾多普通投資者進行長期投資的理想工具。 以及更好的服務體驗。 p 基金產(chǎn)品市場規(guī)模大，獨立銷售機構發(fā)展 迅速，電子化、簡易化是行業(yè)的發(fā)展趨勢。其中，擁有研究生及以上學歷的占投 資者總數(shù)的 %，擁有本科學歷的占比為 %。 年收入 15萬元以下的投資者占比達到 84% *來源：中基協(xié)《基金個人投資者投資情況調(diào)查問卷分析報告》 * 人群分析 | 基于投資者金融業(yè)分析 68%投資者從未從事金融工作 p 32%的基金個人投資者從事或者曾經(jīng)從事過金融領域相 關工作，其余 68%的基金個人投資者從未從事過金融領 域相關工作。 近半數(shù)投資者擁有本科以上學歷，大部分投資者的稅后年收入在 15萬元以下?！? 競品分析 | 招商銀行摩羯智投 ? 品牌背書： 招行銀行 招商銀行管理著中國最有價值的中高端個人客戶的金融總資產(chǎn)達 億，理財資產(chǎn)管理規(guī)模達 ，金融資產(chǎn)托管規(guī)模為 ，而摩 羯智投正是站在這個強大的金融數(shù)據(jù)平臺上的一項新型智能化服務。 *摩羯智投 ，是運用機器學習算法的智能理財服務，通過以公募基金為基礎的全球資產(chǎn)配置，達到分散投資風險的目的。 擇時 p 電腦在區(qū)別投資者的風險 偏好時主要基于兩項指標： 投資者的投資期限和風險 承受級別?？桃鈱a(chǎn)品設計 的過于復雜。 總結： 眾祿基金 配置寶 天天基金 組合寶 策略提供方 研究院專家 基金公司 基金選擇范圍 全市場范圍內(nèi)選擇基金 每個組合只有一家基金公司的產(chǎn)品 組合數(shù)量 只有一個投資組合 由一系列基金公司的組合構成 投資者操作 購買后，投資者 不需要再進行操作 ，后 續(xù)由眾祿金融持續(xù)管理 需要客戶持續(xù)關注基金公司調(diào)整通知， 自行操作 投資門檻 10000元起投 1000元起投 總括 為投資者提供持續(xù)的基金組合投顧服務， 投資者省心省力 投資者雖看似有了更多的選擇空間，但 相當于基金公司發(fā)行內(nèi)部 FOF的試驗田 競品分析 | 眾祿基金 配置寶 VS 天天基金 組合寶 競品分析 | 小結 p 摩羯智投目前無法代替人類 投資顧問。 省事 全方位投資服務，覆 蓋投前投中投后。 04 策略 Slogan推導 傳播策略 高 專家 +服務 ? 研究院專家團隊 ? 基金組合服務 大 大傳播 +大流量 ? 行業(yè)事件／活動帶動傳播 ? 大量信息導向 好 公關口碑 ? 權威媒體背書 ? 意見領袖背書 服務 具體應該怎么做 具體傳播策略 眾祿 媒介傳播策略 根據(jù)目標人群的觸媒習慣，制定 高效的傳播策略，讓每一次點擊 更精準。 備選 Slogan：專家調(diào)倉 穩(wěn)健