客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型策略-文庫(kù)吧
2025-04-13 20:11 本頁(yè)面
【正文】 在各類基金中風(fēng)險(xiǎn)是最低的。雖然貨幣基金合約一般都不會(huì)保證本金的安全，但在事實(shí)上由于基金性質(zhì)決定了貨幣基金在現(xiàn)實(shí)中極少發(fā)生本金的虧損。一般來(lái)說(shuō)貨幣基金被看作現(xiàn)金等價(jià)物。 資金流動(dòng)強(qiáng) 流動(dòng)性可與 活期存款 媲美?；鹳I賣方便，資金到賬時(shí)間短，流動(dòng)性很高，一般基金贖回 12天資金就可以到帳。 收益率較高 多數(shù)貨幣市場(chǎng)基金 一般具有國(guó)債投資的收益水平 。其年凈收益率一般可和一年定存 利率 相比，近期貨幣基金的年收益情況高于同期銀行儲(chǔ)蓄的收益水平。 Company Logo 投資成本低 認(rèn)購(gòu)費(fèi) 、 申購(gòu)費(fèi) 、 贖回費(fèi) 都為 0； 首次認(rèn) /申購(gòu)起點(diǎn)為 1000元 ，可以以“元”為單位遞增。 分紅免稅 天天有收益、月月計(jì)復(fù)利。 多數(shù)貨幣市場(chǎng)基金面值永遠(yuǎn)保持 1元，收益天天計(jì)算，每日都有利息收入，每月 的 分紅 都 結(jié)轉(zhuǎn)為 基金份額 ， 投資者 享受的是復(fù)利，而銀行存款只是單利。 貨幣基金的 分紅免收所得稅。 轉(zhuǎn)換方便 一般貨幣市場(chǎng)基金還可以與該 基金公司 旗下的其它 開(kāi)放式基金 進(jìn)行轉(zhuǎn)換，高效靈活、成本低。 Company Logo 貨幣基金的面值、收益計(jì)算原則及分紅方式 貨幣基金的基金面值與凈值都保持 1元 不變 面值 計(jì)算原則 分紅方式 單擊添加 1元 計(jì)尾不計(jì)首 紅利 轉(zhuǎn)投 Company Logo 貨幣基金與債券基金的區(qū)別 ? 投資對(duì)象不同 T+2 到賬 無(wú)利息稅 Company Logo 貨幣基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品有哪些差異 ? 流動(dòng)性 收益率與風(fēng)險(xiǎn) 認(rèn)購(gòu)點(diǎn) 起點(diǎn)金額 ? 貨幣基金 申購(gòu)起點(diǎn)都在 1000元 多數(shù) 銀行理財(cái)產(chǎn)品 的最低投資額一般 是 5萬(wàn)元。 流動(dòng)性 ? 買入確認(rèn)后的第二個(gè)工作日起就可贖回 Company Logo 貨幣基金投資技巧 ? 買舊不買新 就短不就長(zhǎng) 買高不買低 Company Logo 投資對(duì)象 ——短期貨幣工具 ? 如 **貨幣基金“萬(wàn)份收益 ”就是每一萬(wàn)元的 **貨幣基金該日有 ； “萬(wàn)份收益” 的意 思就是每一萬(wàn)份 貨幣基金份額當(dāng) 天可以獲得的收 益。 “七日年化收益率” 是指最近 7天的平均收益折算成一年的收益率 Company Logo 貨幣基金投資實(shí)例 ? ，客戶得到五月份投資分紅 904元（紅利轉(zhuǎn)投）， 每萬(wàn)元日均收益 =904元 /25萬(wàn)元 /31天＝ 年化收益率＝ *365/100=% ，某客戶申購(gòu)招商現(xiàn)金增值貨幣 A（ 217004）基金25萬(wàn)元 計(jì)息 期 ： —— 分紅到帳日： 分紅額： 萬(wàn)元收益率： = /6天 = /日 折合年化收益率：*365/100=% Company Logo 招商現(xiàn)金增值貨幣 A收益率情況 ? 5/25/2022 Company Logo 營(yíng)銷案例： 通過(guò) 貨幣基金 積累客戶資產(chǎn) ? 營(yíng)業(yè)部新增 2022多萬(wàn)資產(chǎn) 在 20222022年，當(dāng)時(shí)的一年期存款利率是 %，而當(dāng)時(shí)的大多數(shù)貨幣基金年化收益率在 34%之間，明顯高于銀行存款。 為此，我們就大力宣傳貨幣基金的投資價(jià)值，引導(dǎo)客戶參與貨幣基金。后來(lái)，這些客戶絕大多數(shù)都被我們轉(zhuǎn)化為股票型基金客戶 。 10151822352022 2022 2022 2022 2022 Company Logo 營(yíng)銷案例：記賬式國(guó)債 ? 2022年，股市低迷 ? 銀行的憑證式國(guó)債年收益率較低而且很難買到 ? 而滬深交易所發(fā)行的記賬式國(guó)債收益率高于憑證式國(guó)債，卻很少有人購(gòu)買 我們就大力宣傳記賬式國(guó)債 取得了很好的效 果，每個(gè)營(yíng)業(yè)部都 積累了 幾千萬(wàn)元的國(guó)債資產(chǎn) 。 1 2 3 4 5 6 7 Company Lo
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