【正文】 出應啟動盡職調查與問責的事項范圍，填寫《盡職調查與問責事項梳理表》（見附錄1），報總行風險管理部備案，并啟動盡職調查與問責工作，逐步建立常態(tài)化的問責管理機制。第二十六條 盡職調查環(huán)節(jié)。（一） 組成盡職調查小組。各問責管理機構組成盡職調查小組，盡職調查小組的人員構成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1． 分行管理機構盡職調查小組的人員構成：(1) 與被調查人員無直接利害關系的上級管理人員； (2) 分行管理機構主要負責人指定的其他人員。2． 總行專業(yè)條線管理機構盡職調查小組的人員構成：(1) 與被調查人員無直接利害關系的上級管理人員； (2) 被調查事項涉及其他總行專業(yè)條線管理機構的有關管理人員；(3) 總行專業(yè)條線管理機構主要負責人指定的其他人員。3． 總行獨立管理機構盡職調查小組的人員構成：(1) 與被調查人員無直接利害關系的上級管理人員；(2) 被調查事項涉及總行專業(yè)條線管理機構的有關管理人員；(3) 總行獨立管理機構主要負責人指定的其他人員。4． 盡職調查小組的人員要求：(1) 盡職調查小組的人員數量根據被調查事項的具體情況確定，但不得少于三人；(2) 盡職調查小組設組長一名，由問責管理機構主要負責人指定人員擔任；(3) 在盡職調查過程中如有需要，可按問責管理機構主要負責人的意見調整、補充調查人員；(4) 盡職調查小組人員應對被調查事件所涉及的業(yè)務或事務較為熟悉。（二） 開展調查。盡職調查小組采取適當、必要的方法開展盡職調查工作，包括實地調查、詢問當事人、訪談證人及其他相關人員、查閱原始憑證和其他相關檔案資料等。涉及專業(yè)技術性較強、以盡職調查小組成員能力無法準確衡量判斷的有關事項，盡職調查小組可向相應問責管理機構主要負責人申請，由行內相關部門或外部專業(yè)機構進行專業(yè)判斷或技術鑒定。（三） 形成書面盡職調查報告。盡職調查小組在調查工作結束后，應形成書面《盡職調查報告》（附件2），內容主要包括：調查事由、調查組織及過程、調查方法及依據、被調查事項情況、調查結論等。盡職調查實施工作原則上應于15個工作日內完成。第二十七條 問責評議環(huán)節(jié)。（一） 組成問責評議小組。各問責管理機構組成問責評議小組，問責評議小組的人員構成及要求按以下規(guī)定執(zhí)行：1． 分行管理機構問責評議小組的人員構成：(1) 分行管理機構主要負責人；(2) 分行管理機構主要負責人指定的其他人員。2． 總行專業(yè)條線管理機構問責評議小組的人員構成：(1) 總行專業(yè)條線管理機構主要負責人；(2) 被調查事項涉及其他總行專業(yè)條線管理機構主要負責人；(3) 總行專業(yè)條線管理機構主要負責人指定的其他人員。3． 總行獨立管理機構問責評議小組的人員構成：(1) 總行獨立管理機構主要負責人；(2) 被調查事項涉及總行專業(yè)條線管理機構主要負責人；(3) 總行獨立管理機構主要負責人指定的其他人員。4． 問責評議小組的人員要求：(1) 問責評議小組的人員數量根據被調查事項的具體情況確定，但不得少于三人，原則上由法律合規(guī)、風險、人力、黨群、審計及相關條線人員組成；(2) 問責評議小組設組長一名，由問責管理機構主要負責人擔任。（二） 召開問責評議會。1． 問責評議小組組長負責召集會議，對盡職調查小組提交的盡職調查事項進行評議；2． 問責評議小組人員通過審閱調查資料和盡職調查報告的方式，獨立評議、獨立發(fā)表意見；3． 問責評議小組認為需要詢問當事人、調查人員和其他有關人員的，可按問責評議小組組長意見召集上述人員接受評議詢問。4． 問責評議小組認為需要補充調查的，由盡職調查小組補充調查后再次提交評議；5． 問責評議小組的評議結論由組長主持以記名方式投票表決，表決意見分為同意和不同意兩種，不得投棄權票，有效表決結果以全體問責評議小組人數的過半數（不含半數）通過；6． 問責評議小組依據盡職調查資料形成初步評議結論，評議結論包括：盡職免責、不盡職需問責；對不盡職需問責的，同時提出初步處理決定。問責評議工作原則上應于5個工作日內完成。第二十八條 反饋申辯環(huán)節(jié)。問責評議小組形成初步評議結論后，由牽頭組織開展此項盡職調查與問責工作的機構將初步評議結論與處理決定向當事人進行反饋（《反饋意見書》格式見附錄3），并給予5個工作日的申辯期限。當事人如需申辯，應以書面形式說明申辯理由并同時提交相應證據，通過牽頭組織開展此項盡職調查與問責工作的機構向問責評議小組申辯。問責評議小組針對新的理由及證據再行進行評議，并將再行評議評議的初步評議結論與處理決定再次向當事人進行反饋。當事人在規(guī)定的申辯期內未提交書面意見的，視同認可初步評議結論與處理決定。第二十九條 問責決策環(huán)節(jié)。問責評議小組將有關調查資料、初步評議結論與處理決定、當事人申辯或確認材料，報有權決策人進行審批。有權決策人的范圍按以下規(guī)定執(zhí)行：（一） 分行管理機構形成的初步評議結論與處理決定，有權決策人為分行管理機構主要負責人。對于涉及人員處理決定為“組織處理”或“紀律處分”的，以及分行管理機構授權范圍以外的，應報總行行長室事前備案；（二） 總行專業(yè)條線管理機構、總行獨立管理機構形成的初步評議結論與處理決定，有權決策人為總行行長室。第三十條 問責實施環(huán)節(jié)。（一） 認定結論為盡職免責的，由問責管理機構通知當事人及其所在機構或部門，通過召集所在機構或部門會議，或將盡職調查結論以一定載體公布等必要形式，為其消除可能或已經產生的影響；（二） 認定結論為不盡職需進行問責處理的，按照本行相關規(guī)定組織實施。問責實施部門應在問責實施后5個工作日內，將處理情況書面報問責管理機構。第三十一條 在盡職調查與問責過程中，如發(fā)現當事人有違法犯罪嫌疑的，應按照本行有關規(guī)定移送相關部門進行處理。第三十二條 對情節(jié)輕微、事實清楚、證據確鑿、制度依據充分的事項，問責管理機構可依據相關管理制度對當事人直接進行問責處理，并報總行獨立管理機構事前備案；總行獨立管理機構如認為審批或備案事項不適用簡易程序處理的，應責成問責管理機構按正常程序啟動盡職調查與問責工作。第二節(jié) 違規(guī)積分管理程序第三十三條 總行在實施檢查、審計過程中，或通過監(jiān)管反饋、風險報告、誠信舉報、媒體報道等途徑發(fā)現違規(guī)事項，按照以下程序進行機構積分：（一） 若發(fā)現違規(guī)事項的管理部門為該事項所涉及業(yè)務、事務總行管理部門，則該總行管理部門自發(fā)現該違規(guī)事項之日起三個工作日內填寫《違規(guī)事項機構積分記錄單》（附件4）并附相關證據材料（復印件），同時填寫《機構積分統(tǒng)計表》（附件5），對分支機構進行積分記錄；（二） 若發(fā)現違規(guī)事項的管理部門非該事項所涉及業(yè)務、事務總行管理部門，則該總行管理部門自發(fā)現該違規(guī)事項之日起三個工作日內填寫《違規(guī)事項機構積分記錄單》，并連同違規(guī)事項相關證據材料（復印件）一并送交違規(guī)事項所涉業(yè)務、事務總行管理部門；違規(guī)事項所涉業(yè)務、事務總行管理部門接收積分材料后，填寫《機構積分統(tǒng)計表》，對分支機構進行積分記錄。（三） 對分支機構進行積分記錄后，違規(guī)事項所涉業(yè)務、事務總行管理部門向該機構發(fā)出《違規(guī)事項積分通知單》（附件6）。第三十四條 各分支機構在實施檢查過程中，或總行對其進行機構積分后，或通過其他途徑發(fā)現違規(guī)事項，應立即確認違規(guī)當事人，按照以下程序對違規(guī)當事人進行個人積分：（一） 自發(fā)現該違規(guī)事項之日起三個工作日內，該機構風險管理部門填寫《違規(guī)事項個人積分記錄單》（附件7）并附相關證據材料（復印件），同時填寫《工作人員積分統(tǒng)計表》（附件8），對違規(guī)當事人進行積分記錄；（二） 對違規(guī)當事人進行積分記錄后，該機構風險管理部門向違規(guī)當事人發(fā)出《違規(guī)事項積分通知單》。第三十五條 各分支機構自行發(fā)現違規(guī)事項的，除按照本辦法進行積分處理外，仍應按照本行相應管理要求進行報告。第三十六條 各級機構應指定專人負責積分匯總工作，并將指定專人報總行風險管理部門備案。第三十七條 本行積分匯總按季和按年度開展。（一） 按季匯總程序：1． 每季度第一月前五日，各級機構將上季度積分情況填寫《積分匯總表》（附件9）后送交總行風險管理部門；2． 總行風險管理部門自收到各級機構送交的《積分匯總表》后，于三個工作日內對全行積分情況進行匯總；3． 總行風險管理部門將全行季度積分匯總情況上報總行行長室，同時反饋至總行相關管理部門。（二） 按年度匯總程序：每年度第一月十五日內，總行風險管理部門將每季度積分情況上報總行行長室，同時反饋至總行相關管理部門。第四章 管理要求與規(guī)則第一節(jié) 盡職調查與問責管理要求第三十八條 回避要求。（一） 被調查事項所涉及的當事人及當事人的近親屬不得作為盡職調查小組和問責評議小組成員；（二） 被調查事項所涉及的當事人有充分理由，并能證明盡職調查小組和問責評議小組成員可能對其做出不公正結論的，可向問責管理機構提出書面申請，要求相關人員回避。如情況屬實，由問責管理機構負責人決定是否回避。第三十九條 離崗調查要求。問責管理機構應視具體情況決定當事人在崗接受盡職調查或暫時離崗接受盡職調查。經決定需暫時離崗接受盡職調查的，由問責管理機構會同人力資源管理部門告知需離崗的當事人及其所在單位，并對其正式離崗期間的出勤、聯系及配合調查等事項提出要求。第四十條 保密要求。在盡職調查與問責過程中，相關人員必須對盡職調查與問責的情況進行保密，未經允許，不得向盡職調查小組、問責評議小組成員以外的人員泄露盡職調查和問責情況。第四十一條 配合調查要求。（一） 當事人、證人及其他相關人員應當積極配合盡職調查與問責工作，不得以任何理由拒絕接受調查或訪談，不得隱瞞、謊報不盡職行為的事實真相，不得授意、指使、強令、脅迫他人隱瞞、謊報不盡職行