【正文】 集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用?！痘鸷贤飞r，認購款項在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額歸投資者所有。二、 基金合同不能生效時募集資金的處理方式如果《基金合同》不能生效，基金管理人應當承擔下列責任：以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。三、 基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！痘鸷贤飞Ш?，基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5,000 萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。四、 如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及代銷機構不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和代銷機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。14 / 98第五部分 基金份額的申購與贖回一、 申購與贖回場所本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減基金代銷機構，并予以公告。二、 申購與贖回的開放日及時間本基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過 3 個月的時間內(nèi)開始辦理，基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前 2 日在至少一家指定媒體公告。申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購或贖回時除外） ，投資者應當在開放日辦理申購和贖回申請。開放日的具體業(yè)務辦理時間在招募說明書中載明或另行公告。若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對申購、贖回時間進行調(diào)整，但此項調(diào)整應在實施日 2 日前在指定媒體公告。三、 申購與贖回的原則 “未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；基金管理人可根據(jù)基金運作的實際情況并在不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體公告并報中國證監(jiān)會備案。四、 申購與贖回的程序15 / 98申購和贖回的申請方式 基金投資者必須根據(jù)基金銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務辦理時間向基金銷售機構提出申購或贖回的申請。投資者在申購本基金時須采用全額繳款方式，投資者在提交贖回申請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。申購和贖回申請的確認T 日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下，基金注冊登記機構在 T+1 日內(nèi)為投資者對該交易的有效性進行確認，在 T＋2 日后（包括該日）投資者可向銷售機構或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況?；痄N售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以基金注冊登記機構的確認結(jié)果為準。申購和贖回的款項支付申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，若申購不成功或無效，申購款項將退回投資者賬戶。投資者 T 日贖回申請成功后，基金管理人將通過基金注冊登記機構及其相關基金銷售機構在 T＋7 日（包括該日）內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法參照《基金合同》的有關條款處理。五、 申購與贖回的數(shù)額限制基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖回的最低份額。具體規(guī)定請參見《招募說明書》 ；基金管理人可以規(guī)定投資者每個交易賬戶的最低基金份額余額。具體規(guī)定請參見《招募說明書》 ；基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限。具體規(guī)定請參見《招募說明書》 ；基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申16 / 98購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定至少在一家指定媒體公告并報中國證監(jiān)會備案。六、 申購費用和贖回費用本基金的申購費用由基金申購人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。贖回費用由基金贖回人承擔。投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。本基金的贖回費用在投資者贖回本基金份額時收取，扣除用于市場推廣、注冊登記費和其他手續(xù)費后的余額歸基金財產(chǎn)，贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于 25%。本基金申購費率最高不超過 5%，贖回費率最高不超過 5%。本基金的申購費率、贖回費率和收費方式由基金管理人根據(jù)《基金合同》的規(guī)定確定并在《招募說明書》中列示?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)《基金合同》的相關約定調(diào)整費率或收費方式，基金管理人最遲應于新的費率或收費方式實施日前 2 日在至少一家指定媒體公告?；鸸芾砣丝梢栽诓贿`背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，針對特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）進行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行相關手續(xù)后基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率。七、 申購份額與贖回金額的計算本基金申購份額的計算：基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：凈申購金額 =申購金額/（1＋申購費率）申購費用=申購金額凈申購金額申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值本基金贖回金額的計算：采用“份額贖回”方式，贖回價格以 T 日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式：17 / 98贖回總金額=贖回份額?T 日基金份額凈值贖回費用=贖回總金額?贖回費率凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用本基金基金份額凈值的計算：T 日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在 T+1 日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后 3 位，小數(shù)點后第 4 位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以當日基金份額凈值為基準計算，申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后 2 位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額以當日基金份額凈值為基準并扣除相應的費用，贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后 2 位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。八、 申購和贖回的注冊登記投資者申購基金成功后，基金注冊登記機構在 T+1 日為投資者登記權益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自 T+2 日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，基金注冊登記機構在 T+1 日為投資者辦理扣除權益的注冊登記手續(xù)?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權益，并最遲于開始實施前 3 個工作日在至少一家指定媒體公告。九、 拒絕或暫停申購的情形及處理方式除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫停或拒絕基金投資者的申購申請：（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作； （2）證券交易場所在交易時間非正常停市，導致當日基金資產(chǎn)凈值無法計18 / 98算；（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；（4）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他可暫停申購的情形；（5）基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。發(fā)生上述情形之一的，申購款項將全額退還投資者。發(fā)生上述（1）到（4）項暫停申購情形時，基金管理人應當在至少一家指定媒體刊登暫停申購公告。十、 暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項：（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項；（2）證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；（3）因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù) 2 個或 2 個以上開放日巨額贖回，導致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；（4）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項，按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。同時，在出現(xiàn)上述第（3）款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過 20 個工作日，并在至少一家指定媒體公告。投資者在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。暫?；鸬内H回，基金管理人應及時在至少一家指定媒體上刊登暫停贖回公告。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理，并依照有關規(guī)定在至少一家指定媒體上公告。19 / 98十一、 巨額贖回的情形及處理方式巨額贖回的認定本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額的 10%時，即認為發(fā)生了巨額贖回。巨額贖回的處理方式當出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的 10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理。對于單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權，并以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。（3）巨額贖回的公告：當發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應在 2日內(nèi)通過指定媒體及基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機構的網(wǎng)點刊登公告，并在公開披露日向中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。同時以郵寄、傳真或《招募說明書》規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人，并說明有關處理方法。本基金連續(xù) 2 個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20 個工作日，并應當在至少一家指定媒體公告。十二、重新開放申購或贖回的公告20 / 98如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應于重新開放日在至少一家指定媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公布最近一個開放日的基金份額凈值。如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前 2 個工作日在至少一家指定媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日的基金份額凈值。如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2 個工作日在至少一家指定媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額凈值。十三、 基金的轉(zhuǎn)換為方便基金份額持有人，未來在各項技術條件和準備完備的情況下，投資者可以依照基金管理人的有關規(guī)定選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之間進行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費率等具體規(guī)定可以由基金管理人屆時另行規(guī)定并公告。十四、 轉(zhuǎn)托管本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個交易賬戶進行交易。具體辦理方法參照《業(yè)務規(guī)則》的有關規(guī)定以及基金代銷機構的業(yè)務規(guī)則。十五、 定期定額投資計劃基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。十六、 基金的非交易過戶非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。21 / 98基金注冊登記機構只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構認可的其他情況下的非交易過戶。其中， “繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形；“司法強制執(zhí)行”是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)