智盛商業(yè)銀行案例操作完全手冊-文庫吧
2025-04-02 02:27 本頁面
【正文】 。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的業(yè)務(wù)操作使用。3)支票出售 智達(dá)公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本（各25張）出售給該公司。支票出售時(shí)需輸入智達(dá)公司基本帳戶的帳號。(現(xiàn)金支票出售)轉(zhuǎn)帳支票的出售同上。4)現(xiàn)金存款智達(dá)公司出納到本支行辦理200000元現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金200000元到其基本帳戶里。操作結(jié)果現(xiàn)金存款數(shù)據(jù)已成功進(jìn)入系統(tǒng)交易流水..11000019帳 號..588010001401018帳戶名稱..深圳市智達(dá)科技有限公司分 析 碼..000業(yè)務(wù)品種..工業(yè)存款交易金額..20,帳戶余額..20,5)現(xiàn)金取款智達(dá)公司出納持本公司現(xiàn)金支票到銀行對公業(yè)務(wù)柜臺提取現(xiàn)金5000元，作為公司備用金用于公司日?，F(xiàn)金支付。對公柜員驗(yàn)證該支票真?zhèn)魏?，為其辦理了現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。 注意: 對公活期帳戶只有做了支票出售業(yè)務(wù),才可以取款.帳戶轉(zhuǎn)帳(在進(jìn)行此業(yè)務(wù)操作前應(yīng)先為另一公司開立一個(gè)對公活期帳戶.)智達(dá)公司開出轉(zhuǎn)帳支票一張，用于支付往來貨款1800元，收款方為在本支行開戶的另一對公客戶（轉(zhuǎn)出帳戶為智達(dá)公司基本帳戶，轉(zhuǎn)入帳戶為另一公司在本支行開設(shè)的對公一般結(jié)算帳戶）。6)新開戶金轉(zhuǎn)帳存款智達(dá)公司基本帳戶中有部份資金長期閑置，為了獲取更多的利息收入，決定從基本帳戶中取出50000元轉(zhuǎn)存為定期存款。對公柜員根據(jù)業(yè)務(wù)申請單從智達(dá)公司基本帳戶中轉(zhuǎn)出50000元到智達(dá)公司之前開設(shè)的定期存款帳戶中。注意：執(zhí)行本操作后將可以激活之前預(yù)開定期帳戶。證實(shí)書號為“單位定期存款開戶證實(shí)書”憑證號。新開戶金現(xiàn)金存款(定期帳戶只能存一次款,這里需要同學(xué)們重新開立一個(gè)客戶號及一年內(nèi)單位定期存款帳戶)智達(dá)公司出納到對公柜臺辦理現(xiàn)金存定期業(yè)務(wù)。對公柜員為其辦理了存入人民幣100000元現(xiàn)金到智達(dá)公司新開的定期存款帳戶中。7)部分提取轉(zhuǎn)帳廣州天河股份有限公司需從定期存款帳戶提前支取8000元，轉(zhuǎn)出帳號為定期存款帳號，轉(zhuǎn)入帳號為公司基本帳號。提前支取定期存款需要更換證實(shí)書號。8)銷戶轉(zhuǎn)帳 廣州天河股份有限公司需將之前開設(shè)的定期存款帳戶進(jìn)行銷戶處理，對公柜員為其辦理該業(yè)務(wù)，將該定期存款帳戶余額全部轉(zhuǎn)帳取出轉(zhuǎn)入其基本帳戶中。9)貸款借據(jù)錄入智達(dá)公司在本行申請到一筆貸款，公司會計(jì)憑貸款合同前業(yè)辦理借款手續(xù)。對公柜員首先要為其新建借據(jù)。（存款帳戶為智達(dá)公司的基本帳戶，貸款類別為“中期流動資金抵押質(zhì)押貸款”，貸款金額為500000元，貸款利率為8‰，擔(dān)保方式為抵押，貸款借據(jù)號為15位數(shù)）。10)貸款發(fā)放 對公柜員將智達(dá)公司的500000元貸款發(fā)放（借據(jù)號為上一步操作所用借據(jù)號），該筆款項(xiàng)將會轉(zhuǎn)放到其基本帳戶中。注意：在銀行業(yè)務(wù)中，給企業(yè)發(fā)放貸款應(yīng)經(jīng)信貸部門的審批后才能發(fā)放。本系統(tǒng)的貸款管理主要是處理貸款業(yè)務(wù)中的會計(jì)帳務(wù)處理，不作貸款審批。11)部分還貸智達(dá)公司因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，無法將到期貸款全額償還，只能將上一筆貸款部分還貸200000元。本行信貸部門工作人員經(jīng)過走訪調(diào)查，批準(zhǔn)了其部分還貸的申請。對公柜員為其辦理了部分還貸200000元業(yè)務(wù)。12)貸款展期確認(rèn)智達(dá)公司要求將上一筆貸款的還款期限再延長三個(gè)月，經(jīng)本行信貸部門批準(zhǔn)同意。對公柜員為其辦理了貸款展期業(yè)務(wù)。13)全部還貸智達(dá)公司會計(jì)前來銀行柜臺辦理全部還貸業(yè)務(wù)，將上一筆貸款全部貸款還清。14)商業(yè)匯票承兌智達(dá)公司出納到本支行申請開出一張票面金額為5000元的銀行承兌商業(yè)匯票。申請開出匯票后本行將按票面金額100%從其基本帳戶中扣除保證金，手續(xù)費(fèi)為票面金額的萬分之五，匯票到期兌付再將保證金退回給匯票申請人。這里的匯票號碼是只之前在總行領(lǐng)入的(商業(yè)承兌匯票)憑證號.15)匯票到期付款匯票持有人持智達(dá)公司所開出的銀行承兌匯票到本行要求兌付票款。對公柜員見票付款，按票面金額500元兌付給持票人。注意：本操作完成后，系統(tǒng)將從智達(dá)公司基本帳戶中按票面金額扣除相應(yīng)款項(xiàng)，同時(shí)
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