【正文】 子建設(shè)，組織好黨務(wù)活動(dòng)、黨員培訓(xùn)和黨員納新工作。未按規(guī)定組織民主生活會(huì)的扣1分；黨員學(xué)習(xí)培訓(xùn)及納新工作落實(shí)不到位的扣1分；機(jī)關(guān)支部組織建設(shè)落實(shí)不到位的扣1分。制訂計(jì)劃并組織開展襄陽(yáng)農(nóng)商銀行新員工入職培訓(xùn)、青年員工以及管理人員的培訓(xùn)工作，重點(diǎn)抓好后備人才培養(yǎng)、儲(chǔ)備工作，大力推進(jìn)崗位練兵和業(yè)務(wù)能手成長(zhǎng)計(jì)劃；配合和協(xié)調(diào)各部門組織的崗位和業(yè)務(wù)條線培訓(xùn)工作，做好培訓(xùn)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、方案實(shí)施及效果評(píng)估；堅(jiān)持機(jī)關(guān)員工周五學(xué)習(xí)制度，督促各縣級(jí)行社開展員工教育培訓(xùn)工作，確保襄陽(yáng)農(nóng)商銀行（社）員工教育培訓(xùn)面達(dá)到100%。未組織開展培訓(xùn)工作的，每一次扣2分；未積極配合其他部門開展培訓(xùn)工作的，每次扣2分；未落實(shí)周五機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度的，每一次扣1分。制訂網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)服達(dá)標(biāo)等次和規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。組織和督導(dǎo)襄陽(yáng)農(nóng)商銀行（社）開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)培訓(xùn)和實(shí)踐，對(duì)全市優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作進(jìn)行檢查、監(jiān)督和評(píng)比，對(duì)客戶投訴進(jìn)行查處和反饋，對(duì)省聯(lián)社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改。未按時(shí)組織培訓(xùn)和檢查的1次扣2分；對(duì)客戶投訴未及時(shí)處理或反饋導(dǎo)致客戶重復(fù)投訴或媒體曝光的1次扣2分；對(duì)省聯(lián)社和銀監(jiān)部門檢查存在的問題未及時(shí)整改的1次扣2分。做好工會(huì)組織創(chuàng)建和職工代表大會(huì)組織工作，規(guī)范工會(huì)和職代會(huì)各項(xiàng)制度和職能。組織開展員工文體活動(dòng)，積極參加省聯(lián)社和銀監(jiān)部門組織的文體競(jìng)賽；組織全行員工體檢；慰問困難員工或黨員等活動(dòng)。制訂相關(guān)管理辦法，管好用好機(jī)關(guān)榮譽(yù)室和圖書室。未按時(shí)組織開展活動(dòng)一次扣2分，未認(rèn)真組織和選拔參加各種競(jìng)賽的，一次扣2分。7.“四項(xiàng)制度”落實(shí)5分。負(fù)責(zé)落實(shí)襄陽(yáng)農(nóng)商銀行 “四項(xiàng)制度”，對(duì)符合異地交流、輪崗、強(qiáng)制休假、親屬回避條件的人員嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負(fù)責(zé)督促縣級(jí)行社落實(shí)“四項(xiàng)制度”。未按時(shí)落實(shí)或督促的。做好人事檔案收集、核對(duì)、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。因管理不善導(dǎo)致人事檔案遺失或出現(xiàn)泄密事故的，1次扣2分。（三）財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部。（1）賬面利潤(rùn)10分。準(zhǔn)確核算財(cái)務(wù)，按月監(jiān)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)算指標(biāo)完成情況，深入分析未完成原因，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)建議和向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。未預(yù)警，一次1分；因未預(yù)警而致次月未完成計(jì)劃，一次加扣2分，類推累計(jì)扣分。（2）資產(chǎn)利潤(rùn)率2分。按月核算資產(chǎn)利潤(rùn)率，當(dāng)出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時(shí)，應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時(shí)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。未預(yù)警一次扣1分；因未預(yù)警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，當(dāng)出現(xiàn)高于同期的情況時(shí)，應(yīng)分析原因，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出控制建議。未提出分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比控制在計(jì)劃內(nèi)得滿分，每高于1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。（4）貸款撥備覆蓋率2分。按月監(jiān)測(cè)撥備情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時(shí)，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。因未預(yù)警而致次月仍未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。（5）資本充足率達(dá)標(biāo)3分。按月監(jiān)測(cè)資本及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時(shí)，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警及可行性建議。因未預(yù)警而致次月未達(dá)標(biāo)，一次扣1分；因未預(yù)警而致季末未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。落實(shí)省聯(lián)社費(fèi)用管理辦法，加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算管理。完成時(shí)間：全年。未及時(shí)編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算計(jì)劃的，一次扣2分；未按季定期開展財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財(cái)務(wù)預(yù)算控制不到位，一項(xiàng)扣1分；費(fèi)用管理辦法落實(shí)不到位，扣2分。認(rèn)真落實(shí)省聯(lián)社財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)制度，組織全轄財(cái)會(huì)操作培訓(xùn)，部署財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)檢查。未按省聯(lián)社財(cái)會(huì)操作規(guī)定落實(shí)到位的，一項(xiàng)扣1分；財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)問題或案件的，一次扣6分。及時(shí)審查本行、咨詢各行社上報(bào)的固定資產(chǎn)、大宗物品購(gòu)建、處臵事項(xiàng)，并將審查通過后的項(xiàng)目報(bào)財(cái)管會(huì)審批，未及時(shí)審查、呈報(bào)，一次扣2分；審查不到位導(dǎo)致決策失誤的，一次扣2分；未對(duì)審批的固定資產(chǎn)、大宗物品購(gòu)建項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤監(jiān)督的，一項(xiàng)扣1分，因監(jiān)督不到位造成超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)建或出現(xiàn)質(zhì)量事故的，一次扣6分；未切實(shí)履行農(nóng)商行轄內(nèi)費(fèi)用審查職責(zé)，一次扣1分。、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時(shí)審核、申報(bào)支付結(jié)算開通、變更事項(xiàng)，一次扣1分；未及時(shí)組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓(xùn)、制度落實(shí)與檢查督導(dǎo)的，一次扣1分；監(jiān)測(cè)不到位、未按時(shí)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴(yán)重后果的，一次扣2分。科學(xué)籌劃，合理避稅，控制稅收風(fēng)險(xiǎn)，有效降低稅收成本。完成時(shí)間：全年。稅收優(yōu)惠政策落實(shí)不到位、納稅籌劃不到位造成納稅成本浪費(fèi)或工作失誤導(dǎo)致稅收風(fēng)險(xiǎn)的，一次扣2分。按照全省農(nóng)信社“短板網(wǎng)點(diǎn)提升工程”要求，組織轄內(nèi)短板營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)改造與達(dá)標(biāo)升級(jí)。完成時(shí)間：全年。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實(shí)，1項(xiàng)扣1分；短板網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比年初不降反增，一個(gè)扣1分。8．績(jī)效工資兌現(xiàn)3分。及時(shí)核算、兌現(xiàn)機(jī)關(guān)及一、二級(jí)支 11行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。因核算、督辦不力，導(dǎo)致農(nóng)商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。人行統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等管理工作3分。及時(shí)、準(zhǔn)確向人行報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，配合人行各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作。未及時(shí)報(bào)送報(bào)表、報(bào)告，填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯(cuò)，一次扣2分；配合人行各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。銀監(jiān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等管理工作3分。及時(shí)、準(zhǔn)確向銀監(jiān)報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，配合銀監(jiān)部門各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作。未及時(shí)報(bào)送報(bào)表、報(bào)告，填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯(cuò)，一次扣2分；配合銀監(jiān)部門各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。1省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等管理工作3分。及時(shí)、準(zhǔn)確向省聯(lián)社報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，落實(shí)省聯(lián)社安排的各項(xiàng)財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)工作。未及時(shí)報(bào)送報(bào)表、報(bào)告，填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯(cuò)，一次扣2分；省聯(lián)社各項(xiàng)財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)工作落實(shí)不到位，一次扣1分。（四）信貸管理部。按月考核時(shí)超額不加分，下同。（1）存款凈增計(jì)劃8分。根據(jù)各月分解任務(wù)完成情況考核，按完成計(jì)劃比例計(jì)分。（2）貸款凈增計(jì)劃8分，根據(jù)各月分解任務(wù)及信貸規(guī)模調(diào)控的具體要求考核，按完成計(jì)劃比例計(jì)分。（3）信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計(jì)劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對(duì)貸款的監(jiān)測(cè)引導(dǎo)力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔(dān)保方式、貸款期限，確保完成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標(biāo)。完成時(shí)間：全年。（4）理財(cái)業(yè)務(wù)5分。根據(jù)市場(chǎng)需求開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品，制定理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案，并按要求分解任務(wù)目標(biāo)，根據(jù)實(shí)際情況按完成計(jì)劃比例計(jì)分。（5）產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展，結(jié)合實(shí)際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個(gè)信貸產(chǎn)品。完成時(shí)間：全年。未按時(shí)完成產(chǎn)品調(diào)研開發(fā)任務(wù)的，少1個(gè)扣1分。貸款審查、審批管理20分。（1）貸款審查、審批管理5分。及時(shí)審查各行社上報(bào)的貸款項(xiàng)目資料，及時(shí)反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項(xiàng)目向貸審會(huì)呈報(bào)，及時(shí)下達(dá)貸款批復(fù)意見書。逐月考核。；受到下級(jí)行社投訴情況屬實(shí)的，一次扣1分；；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。（2）貸審會(huì)辦公室日常工作5分。對(duì)貸審會(huì)審議過程進(jìn)行記錄，并在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會(huì)記錄和表決結(jié)果，形成貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)要，及時(shí)將貸審會(huì)審核意見提交董事長(zhǎng)審批，根據(jù)最終審批意見，及時(shí)向各行社下達(dá)貸款批復(fù)意見書。逐月考核。（3）抵質(zhì)押登記集中管理5分。設(shè)臵抵質(zhì)押集中管理崗位，及時(shí)對(duì)本行審批的大額抵（質(zhì)）押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)行社貸款抵質(zhì)押手續(xù)的審查和各種權(quán)證集中登記和保管。逐月考核。，對(duì)集中登記和權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤一次性扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。設(shè)臵貸款發(fā)放審查崗位，依據(jù)合同約定，落實(shí)放款條件，及時(shí)發(fā)放滿足約定條件的貸款，并對(duì)放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。，檔案管理不當(dāng)造成重大影響的一次扣1分。信貸基礎(chǔ)管理15分。（1）信貸管理系統(tǒng)維護(hù)5分。對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)等進(jìn)行維護(hù)，保障業(yè)務(wù)的正常開展。完成時(shí)間：全年。系統(tǒng)維護(hù)不到位，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的，一次扣1分。（2）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析5分。按要求填報(bào)每日、每月、每季固定報(bào)表及各種臨時(shí)性報(bào)表，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)重要的報(bào)表數(shù)據(jù)，按季對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行分析并形成書面報(bào)告。按月考核。，受到上級(jí)單位及行領(lǐng)導(dǎo)通報(bào)批評(píng)的一次扣1分。（3）落實(shí)信貸“四個(gè)一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個(gè)基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實(shí)情況抽查，主要抽查各項(xiàng)信貸制度，特別是新出臺(tái)的信貸制度落實(shí)情況。完成時(shí)間：全年。其他臨時(shí)性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門的臨時(shí)性、階段性工作任務(wù)。完成時(shí)間：全年。，受到上級(jí)單位點(diǎn)名批評(píng)一次扣1分。（五）合規(guī)部。（1）表內(nèi)不良貸款控制5分。完成時(shí)間：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以內(nèi)。（2）當(dāng)年到期貸款收回率5分。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%。完成時(shí)間：全年，按季考核。（3）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類5分。完成時(shí)間：全年。未對(duì)各支行（部）上報(bào)的信貸資產(chǎn)五級(jí)分類資料組織評(píng)審的，1次扣1分；對(duì)各支行（部）信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作檢查督導(dǎo)不到位的，；五級(jí)分類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的。（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應(yīng)按月對(duì)貸后檢查電子檔案進(jìn)行檢查，督促各支行（部）及時(shí)登記電子檔案，未按月進(jìn)行檢查、督辦的，；對(duì)本級(jí)及上級(jí)審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查月報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查為主、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)為輔等方式履行風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，并對(duì)各支行（部）的貸后檢查情況進(jìn)行不定期抽查、督導(dǎo)和評(píng)價(jià)。完成時(shí)間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。（2）貸款到期預(yù)警和到期貸款責(zé)任追究工作5分。按月對(duì)各支行（部）和縣級(jí)行社到期前60天50萬(wàn)（含）以上貸款下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知書，并要求各各支行（部）和各縣級(jí)行社按月上報(bào)催收預(yù)案，對(duì)各支行（部）和縣級(jí)行社50萬(wàn)元（含）以上到期未收回貸款按月下發(fā)清收處臵督辦通知書，督促各支行（部）和各縣級(jí)行社按月上報(bào)清收處臵方案，未及時(shí)督促上報(bào)的，1次扣1分；對(duì)到期貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的1次扣1分。（3）落實(shí)信貸“四個(gè)一”檢查5分。合規(guī)部門按季對(duì)本行轄內(nèi)最大20戶到期未收回貸款進(jìn)行檢查，建立臺(tái)賬，分析原因，落實(shí)責(zé)任；按季開展省聯(lián)社及襄陽(yáng)農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時(shí)間：全年。按季考核，檢查未落實(shí)的1次扣1分。嚴(yán)格按照貸款評(píng)級(jí)授信操作程序?qū)蛻暨M(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定，科學(xué)、合理確定授信額度和授信方式、品種。完成時(shí)間：全年。未能及時(shí)盡職進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定的1次扣1分；未對(duì)支行呈報(bào)的授信項(xiàng)目進(jìn)行審查的1次扣1分；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敞口在1000萬(wàn)元以上的授信項(xiàng)目未及時(shí)進(jìn)行平行作業(yè)的1次扣1分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時(shí)審查各支行（部）上報(bào)的貸款項(xiàng)目資料，并將審查通過后的貸款及時(shí)點(diǎn)擊。完成時(shí)間：全年。因未及時(shí)審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。按月對(duì)各支行（部）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行考核，未考核或考核走過場(chǎng)的1次扣1分。（1）通過非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)方式，按月對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)測(cè)；按季對(duì)各支行（部）開展合規(guī)檢查，按月向省聯(lián)社上報(bào)本月合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。完成時(shí)間：全年。，出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件隱匿不報(bào)的1次扣2分。（2）認(rèn)真開展法律事務(wù)工作，及時(shí)對(duì)各支行（部）上報(bào)的貸款訴訟案件進(jìn)行審查，對(duì)上報(bào)的合同、協(xié)議等及時(shí)進(jìn)行法律合規(guī)審查。完成時(shí)間：全年。因未及時(shí)審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)的，1次扣1分；經(jīng)審查應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，導(dǎo)致出現(xiàn)重大失誤形成風(fēng)險(xiǎn)案件、事故的1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。（1）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級(jí)2分。組織完成2014年風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級(jí)目標(biāo)。完成時(shí)間：2014年12月底。組織協(xié)調(diào)推動(dòng)不力，未完成年度風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)劃的，本項(xiàng)不得分。（2）全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)2分。完成時(shí)間：2014年12月底。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的，本項(xiàng)不得分。（3）流程銀行建設(shè)2分。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設(shè)方案，積極推動(dòng)流程銀行建設(shè)，未按規(guī)定進(jìn)行的，本項(xiàng)不得分。及時(shí)對(duì)不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)事件等進(jìn)行審查，并提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，做好會(huì)議記錄，及時(shí)下達(dá)批復(fù)。未及時(shí)進(jìn)行審查并提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。（六）稽核監(jiān)察部。全面推行案防工作量化考核，認(rèn)真開展案防檢查，有效控制新發(fā)案件。完成時(shí)間：全年。（1）員工不良行為排查5分。協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)按月組織對(duì)一級(jí)支行、直屬二級(jí)支行負(fù)責(zé)人和副職、行機(jī)關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對(duì)本部門員工的不良行為排查，對(duì)排查出的“重點(diǎn)人”落實(shí)幫教、處臵措施，未落實(shí)的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發(fā)生案件的1次扣2分。（2）案防檢查督辦5分。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行督辦整改處理，未落實(shí)的1次扣1分；對(duì)上級(jí)聯(lián)社組織開展的案防活動(dòng)組織、檢查、督導(dǎo)，未落實(shí)的1次扣1分。對(duì)當(dāng)年發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有檢查監(jiān)督不到位的管理責(zé)任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規(guī)定開展案防量化考核檢查，抽查縣級(jí)行社少1個(gè)扣