【正文】 子建設，組織好黨務活動、黨員培訓和黨員納新工作。未按規(guī)定組織民主生活會的扣1分；黨員學習培訓及納新工作落實不到位的扣1分；機關支部組織建設落實不到位的扣1分。制訂計劃并組織開展襄陽農(nóng)商銀行新員工入職培訓、青年員工以及管理人員的培訓工作，重點抓好后備人才培養(yǎng)、儲備工作，大力推進崗位練兵和業(yè)務能手成長計劃；配合和協(xié)調(diào)各部門組織的崗位和業(yè)務條線培訓工作，做好培訓項目的設計、方案實施及效果評估；堅持機關員工周五學習制度，督促各縣級行社開展員工教育培訓工作，確保襄陽農(nóng)商銀行（社）員工教育培訓面達到100%。未組織開展培訓工作的，每一次扣2分；未積極配合其他部門開展培訓工作的，每次扣2分；未落實周五機關學習制度的，每一次扣1分。制訂網(wǎng)點優(yōu)服達標等次和規(guī)范標準。組織和督導襄陽農(nóng)商銀行（社）開展優(yōu)質(zhì)文明服務培訓和實踐，對全市優(yōu)質(zhì)文明服務工作進行檢查、監(jiān)督和評比，對客戶投訴進行查處和反饋，對省聯(lián)社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。未按時組織培訓和檢查的1次扣2分；對客戶投訴未及時處理或反饋導致客戶重復投訴或媒體曝光的1次扣2分；對省聯(lián)社和銀監(jiān)部門檢查存在的問題未及時整改的1次扣2分。做好工會組織創(chuàng)建和職工代表大會組織工作，規(guī)范工會和職代會各項制度和職能。組織開展員工文體活動，積極參加省聯(lián)社和銀監(jiān)部門組織的文體競賽；組織全行員工體檢；慰問困難員工或黨員等活動。制訂相關管理辦法，管好用好機關榮譽室和圖書室。未按時組織開展活動一次扣2分，未認真組織和選拔參加各種競賽的，一次扣2分。7.“四項制度”落實5分。負責落實襄陽農(nóng)商銀行 “四項制度”，對符合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負責督促縣級行社落實“四項制度”。未按時落實或督促的。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。因管理不善導致人事檔案遺失或出現(xiàn)泄密事故的，1次扣2分。（三）財務統(tǒng)計部。（1）賬面利潤10分。準確核算財務，按月監(jiān)測財務預算指標完成情況，深入分析未完成原因，及時向領導建議和向相關業(yè)務部門提出預警。未預警，一次1分；因未預警而致次月未完成計劃，一次加扣2分，類推累計扣分。（2）資產(chǎn)利潤率2分。按月核算資產(chǎn)利潤率，當出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時，應結(jié)合資產(chǎn)負債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時向相關業(yè)務部門提出預警。未預警一次扣1分；因未預警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，當出現(xiàn)高于同期的情況時，應分析原因，及時向領導和相關業(yè)務部門提出控制建議。未提出分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比控制在計劃內(nèi)得滿分，每高于1個百分點扣1分。（4）貸款撥備覆蓋率2分。按月監(jiān)測撥備情況，當?shù)陀诒O(jiān)管值時，應分析原因，并向相關業(yè)務部門提出預警。因未預警而致次月仍未達標，一次扣2分。（5）資本充足率達標3分。按月監(jiān)測資本及風險資產(chǎn)情況，當?shù)陀诒O(jiān)管值時，應分析原因，并向相關業(yè)務部門提出預警及可行性建議。因未預警而致次月未達標，一次扣1分；因未預警而致季末未達標，一次扣2分。落實省聯(lián)社費用管理辦法，加強財務預算管理。完成時間：全年。未及時編制年度財務預算計劃的，一次扣2分；未按季定期開展財務預算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財務預算控制不到位，一項扣1分；費用管理辦法落實不到位，扣2分。認真落實省聯(lián)社財會操作風險防控相關制度，組織全轄財會操作培訓，部署財會風險各項檢查。未按省聯(lián)社財會操作規(guī)定落實到位的，一項扣1分；財會操作風險管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)問題或案件的，一次扣6分。及時審查本行、咨詢各行社上報的固定資產(chǎn)、大宗物品購建、處臵事項，并將審查通過后的項目報財管會審批，未及時審查、呈報，一次扣2分；審查不到位導致決策失誤的，一次扣2分；未對審批的固定資產(chǎn)、大宗物品購建項目進行跟蹤監(jiān)督的，一項扣1分，因監(jiān)督不到位造成超標準購建或出現(xiàn)質(zhì)量事故的，一次扣6分；未切實履行農(nóng)商行轄內(nèi)費用審查職責，一次扣1分。、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時審核、申報支付結(jié)算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓、制度落實與檢查督導的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按時上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴重后果的，一次扣2分。科學籌劃，合理避稅，控制稅收風險，有效降低稅收成本。完成時間：全年。稅收優(yōu)惠政策落實不到位、納稅籌劃不到位造成納稅成本浪費或工作失誤導致稅收風險的，一次扣2分。按照全省農(nóng)信社“短板網(wǎng)點提升工程”要求，組織轄內(nèi)短板營業(yè)網(wǎng)點改造與達標升級。完成時間：全年。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實，1項扣1分；短板網(wǎng)點數(shù)量比年初不降反增，一個扣1分。8．績效工資兌現(xiàn)3分。及時核算、兌現(xiàn)機關及一、二級支 11行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。因核算、督辦不力，導致農(nóng)商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。人行統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向人行報送各種報表、報告，配合人行各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合人行各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。銀監(jiān)統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向銀監(jiān)報送各種報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。1省聯(lián)社統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向省聯(lián)社報送各種報表、報告，落實省聯(lián)社安排的各項財會統(tǒng)計工作。未及時報送報表、報告，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；省聯(lián)社各項財會統(tǒng)計工作落實不到位，一次扣1分。（四）信貸管理部。按月考核時超額不加分，下同。（1）存款凈增計劃8分。根據(jù)各月分解任務完成情況考核，按完成計劃比例計分。（2）貸款凈增計劃8分，根據(jù)各月分解任務及信貸規(guī)模調(diào)控的具體要求考核，按完成計劃比例計分。（3）信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監(jiān)測引導力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔保方式、貸款期限，確保完成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標。完成時間：全年。（4）理財業(yè)務5分。根據(jù)市場需求開發(fā)理財產(chǎn)品，制定理財產(chǎn)品營銷方案，并按要求分解任務目標，根據(jù)實際情況按完成計劃比例計分。（5）產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。根據(jù)市場發(fā)展，結(jié)合實際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。完成時間：全年。未按時完成產(chǎn)品調(diào)研開發(fā)任務的，少1個扣1分。貸款審查、審批管理20分。（1）貸款審查、審批管理5分。及時審查各行社上報的貸款項目資料，及時反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項目向貸審會呈報，及時下達貸款批復意見書。逐月考核。；受到下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。（2）貸審會辦公室日常工作5分。對貸審會審議過程進行記錄，并在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會記錄和表決結(jié)果，形成貸審會會議紀要，及時將貸審會審核意見提交董事長審批，根據(jù)最終審批意見，及時向各行社下達貸款批復意見書。逐月考核。（3）抵質(zhì)押登記集中管理5分。設臵抵質(zhì)押集中管理崗位，及時對本行審批的大額抵（質(zhì)）押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。加強對轄內(nèi)行社貸款抵質(zhì)押手續(xù)的審查和各種權(quán)證集中登記和保管。逐月考核。，對集中登記和權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤一次性扣5分，并追究相關人員責任。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。設臵貸款發(fā)放審查崗位，依據(jù)合同約定，落實放款條件，及時發(fā)放滿足約定條件的貸款，并對放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。，檔案管理不當造成重大影響的一次扣1分。信貸基礎管理15分。（1）信貸管理系統(tǒng)維護5分。對信貸風險系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等進行維護，保障業(yè)務的正常開展。完成時間：全年。系統(tǒng)維護不到位，影響業(yè)務正常運行的，一次扣1分。（2）數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測分析5分。按要求填報每日、每月、每季固定報表及各種臨時性報表，及時向行領導匯報重要的報表數(shù)據(jù)，按季對業(yè)務經(jīng)營情況進行分析并形成書面報告。按月考核。，受到上級單位及行領導通報批評的一次扣1分。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實情況抽查，主要抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實情況。完成時間：全年。其他臨時性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門的臨時性、階段性工作任務。完成時間：全年。，受到上級單位點名批評一次扣1分。（五）合規(guī)部。（1）表內(nèi)不良貸款控制5分。完成時間：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以內(nèi)。（2）當年到期貸款收回率5分。當年到期貸款收回率達到99%。完成時間：全年，按季考核。（3）信貸資產(chǎn)風險分類5分。完成時間：全年。未對各支行（部）上報的信貸資產(chǎn)五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行（部）信貸資產(chǎn)五級分類工作檢查督導不到位的，；五級分類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的。（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應按月對貸后檢查電子檔案進行檢查，督促各支行（部）及時登記電子檔案，未按月進行檢查、督辦的，；對本級及上級審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查月報和風險監(jiān)測情況，采取現(xiàn)場檢查為主、非現(xiàn)場監(jiān)測為輔等方式履行風險防控職責，并對各支行（部）的貸后檢查情況進行不定期抽查、督導和評價。完成時間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。（2）貸款到期預警和到期貸款責任追究工作5分。按月對各支行（部）和縣級行社到期前60天50萬（含）以上貸款下發(fā)風險預警通知書，并要求各各支行（部）和各縣級行社按月上報催收預案，對各支行（部）和縣級行社50萬元（含）以上到期未收回貸款按月下發(fā)清收處臵督辦通知書，督促各支行（部）和各縣級行社按月上報清收處臵方案，未及時督促上報的，1次扣1分；對到期貸款進行責任認定，未進行責任認定的1次扣1分。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。合規(guī)部門按季對本行轄內(nèi)最大20戶到期未收回貸款進行檢查，建立臺賬，分析原因，落實責任；按季開展省聯(lián)社及襄陽農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。按季考核，檢查未落實的1次扣1分。嚴格按照貸款評級授信操作程序?qū)蛻暨M行信用等級評定，科學、合理確定授信額度和授信方式、品種。完成時間：全年。未能及時盡職進行信用等級評定的1次扣1分；未對支行呈報的授信項目進行審查的1次扣1分；對風險敞口在1000萬元以上的授信項目未及時進行平行作業(yè)的1次扣1分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究相關人員責任。按月對各支行（部）風險經(jīng)理進行考核，未考核或考核走過場的1次扣1分。（1）通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場方式，按月對各項政策、規(guī)章制度和業(yè)務流程的合規(guī)性進行監(jiān)測；按季對各支行（部）開展合規(guī)檢查，按月向省聯(lián)社上報本月合規(guī)風險報告。完成時間：全年。，出現(xiàn)重大風險事件隱匿不報的1次扣2分。（2）認真開展法律事務工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟案件進行審查，對上報的合同、協(xié)議等及時進行法律合規(guī)審查。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；經(jīng)審查應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風險隱患，導致出現(xiàn)重大失誤形成風險案件、事故的1次扣5分，并追究相關人員責任。（1）風險指標達標升級2分。組織完成2014年風險指標達標升級目標。完成時間：2014年12月底。組織協(xié)調(diào)推動不力，未完成年度風險指標計劃的，本項不得分。（2）全面風險管理體系建設2分。完成時間：2014年12月底。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進全面風險管理體系建設的，本項不得分。（3）流程銀行建設2分。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設方案，積極推動流程銀行建設，未按規(guī)定進行的，本項不得分。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風險事件等進行審查，并提交風險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達批復。未及時進行審查并提交風險管理委員會審議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。（六）稽核監(jiān)察部。全面推行案防工作量化考核，認真開展案防檢查，有效控制新發(fā)案件。完成時間：全年。（1）員工不良行為排查5分。協(xié)助分管領導按月組織對一級支行、直屬二級支行負責人和副職、行機關各部門主要負責人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對本部門員工的不良行為排查，對排查出的“重點人”落實幫教、處臵措施，未落實的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發(fā)生案件的1次扣2分。（2）案防檢查督辦5分。對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行督辦整改處理，未落實的1次扣1分；對上級聯(lián)社組織開展的案防活動組織、檢查、督導，未落實的1次扣1分。對當年發(fā)生的重大經(jīng)濟案件負有檢查監(jiān)督不到位的管理責任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規(guī)定開展案防量化考核檢查，抽查縣級行社少1個扣