【正文】 三）服務(wù)基層工作（6分）。每月編發(fā)《襄陽農(nóng)商銀行》簡報3期，少1期扣1分；（2）網(wǎng)站管理5分。嚴(yán)格執(zhí)行重大信息報告制度和信息宣傳審核制度，規(guī)范信息發(fā)布，完成時間：全年。制訂網(wǎng)點優(yōu)服達標(biāo)等次和規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)確核算財務(wù)，按月監(jiān)測財務(wù)預(yù)算指標(biāo)完成情況，深入分析未完成原因，及時向領(lǐng)導(dǎo)建議和向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。落實省聯(lián)社費用管理辦法，加強財務(wù)預(yù)算管理。完成時間：全年。（1）存款凈增計劃8分。；受到下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。對信貸風(fēng)險系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等進行維護，保障業(yè)務(wù)的正常開展。完成時間：全年，按季考核。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。完成時間：全年。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風(fēng)險事件等進行審查，并提交風(fēng)險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達批復(fù)。完成時間：全年。完成時間：全年。監(jiān)控中心要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，對監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時排查，違規(guī)行為要進行制止。未按要求對計算機設(shè)備進行安裝、測試的，；未及時維修和排除硬件故障的，；（3）設(shè)備購臵管理3分。按省中心統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃，如局部變更，先論證再報省中心審批后執(zhí)行。（4）自助設(shè)備安裝與維護5分。嚴(yán)格執(zhí)行大額采購申報制度，建立物品領(lǐng)用登記表，大額采購實行先申請后采購，對各部門需要的辦公用品實行領(lǐng)用簽批、登記制度。輔導(dǎo)各改制行社按照農(nóng)村銀行組建標(biāo)準(zhǔn)，做好法律程序履行和材料申報工作，督導(dǎo)各改制行社做好籌建和開業(yè)期間會務(wù)組織、資料準(zhǔn)備等。及時傳達財會管理辦法，制定員工學(xué)習(xí)計劃，按月編排學(xué)習(xí)內(nèi)容，適時組織員工考試。四是對縣級行社過渡性科目、財務(wù)損失掛帳等重要內(nèi)容建立臺賬進行監(jiān)測。積極完成農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心安排的各項任務(wù)。包括部室內(nèi)集體活動。（六）基建辦。（5）桶子調(diào)整及相關(guān)維護工作5分。具體承辦全行憑證庫的賬務(wù)核算工作，承擔(dān)全行所有網(wǎng)點重要空白憑證、銀行卡及一般憑證的領(lǐng)用、調(diào)撥和保管。如因票據(jù)中心工作人員工作原因，未能及時解付，造成嚴(yán)重后果，1次扣2分。（2）項目孵化10分。按農(nóng)商行有關(guān)規(guī)定、及時填報各類業(yè)務(wù)審批單報部門負(fù)責(zé)人審定、分管領(lǐng)導(dǎo)審批，未按規(guī)定逐級授權(quán)、逐筆審批的1次扣1分；（6）合規(guī)操作。理財資金投資運用超出銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社規(guī)定范圍的，1次扣1分；理財產(chǎn)品存續(xù)期間，理財資產(chǎn)風(fēng)險識別、監(jiān)測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；（4）交易行為管理。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導(dǎo)致客戶不滿意的1次扣1分。工作日志記錄不完整、不詳細(xì)、不真實的或缺失較多的一次扣2分。（3）考核兌現(xiàn)10分。（2）臨時工作5分?？偡譃?00分，其中：常規(guī)性工作任務(wù)80分；臨時性工作任務(wù)20分，倒扣分項目10分。個人績效考核得分=本部門績效考核得分50%+個人責(zé)任目標(biāo)考核得分（常規(guī)性工作考核得分+臨時性工作考核得分+倒扣分）50%其中：個人責(zé)任目標(biāo)考核得分=員工個人自評分20%+部門負(fù)責(zé)人打分80%（由各部門自己考核計算）第七章 績效工資的考核計發(fā)第十六條 月度績效工資的考核計發(fā)（一）部門負(fù)責(zé)人月績效工資的計發(fā)=月均績效工資本部門績效考核得分/100第43/46頁（二）員工月績效工資的計發(fā)=月均績效工資個人績效考核得分/100第十七條 年終績效工資的考核計發(fā)預(yù)留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導(dǎo)評議結(jié)果掛鉤考核兌現(xiàn)，其中包點工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領(lǐng)導(dǎo)評議結(jié)果占比40%。要通過績效考核進一步增強機關(guān)員工責(zé)任意識、效能意識，改進機關(guān)工作作風(fēng)，為基層行社作好表率作用。因未按時完成月度績效考核任務(wù)而影響整個機關(guān)考核工作進度的部門，拖延一天扣1分，人力資源部門扣2分。工作時間玩游戲、看股市行情或網(wǎng)絡(luò)電影等與工作無關(guān)的事，1次扣1分。做好包點工作的督辦、指導(dǎo)和幫扶，督辦不到位、沒有制訂幫扶措施，無包點工作總結(jié)的，視情況扣包點部門12 41分。調(diào)查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規(guī)定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關(guān)規(guī)定依規(guī)追責(zé)。沒有按規(guī)定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規(guī)范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據(jù)、重要憑證、信貸檔案登記、領(lǐng)用、管理不規(guī)范或缺失的一次扣2分?？己藘冬F(xiàn)不及時或出現(xiàn)差錯的一次扣2分。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。（1）理財系統(tǒng)登記。每日早上根據(jù)農(nóng)商行清算中心上報的資金頭寸表，科學(xué)合理擺布當(dāng)日頭寸，提高資金運用效益，下午4點前核對頭寸達到上月末存款余額2%備付率要求后，超過1億元的頭寸部分未能通過貨幣市場及時逆回購，造成資金低效、閑臵的，1次扣1分；（2）業(yè)務(wù)聯(lián)系。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業(yè)務(wù)部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關(guān)鍵人進行不間斷聯(lián)系，尋找金融服務(wù)對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯(lián)合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務(wù)意見，拓展金融服務(wù)需求，要求據(jù)此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。認(rèn)真做好有關(guān)銀行承兌匯票的各種查詢、查復(fù)工作，做到及時、準(zhǔn)確。（9）承擔(dān)歷史數(shù)據(jù)展示平臺查詢明細(xì)工作。如因清算中心人員工作原因，造成網(wǎng)點現(xiàn)金未能及時下調(diào)及上介的，1次扣1分。存在違規(guī)操作行為，一次扣2分。直至扣完為止。嚴(yán)守交通法規(guī)，精心愛護保養(yǎng)車輛，確保運鈔車輛行駛安全，并按行、部有關(guān)規(guī)定管理車輛。積極完成農(nóng)商行臨時性安排的工作。（三）集中監(jiān)控中心。嚴(yán)格按照《關(guān)于進一步做好財會操作風(fēng)險防范工作的通知》等相關(guān)文件要求，加強財會風(fēng)險防控工作。（1）會計輔導(dǎo)10分。及時準(zhǔn)確、真實全面地提供產(chǎn)權(quán)改革的政策信息和改革進度。做好農(nóng)商行機關(guān)來客接待及各類會議的后勤保障工作，棋牌室、活動室的衛(wèi)生保潔及開關(guān)時間，對日常來客及各類會議的與會人員食宿進行合理安排，出現(xiàn)因后勤服務(wù)工作不到位造成失誤的一次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的此項不得分。未定期收集、整理、上報計算機系統(tǒng)各種問題的，未按規(guī)定及時上報的1次扣1分。嚴(yán)格執(zhí)行機房安全管理制度。（1）設(shè)備檔案管理3分。按規(guī)定組織落實機關(guān)大樓安全運行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現(xiàn)重大安全、消防責(zé)任事故的，本項不得分；定期組織機關(guān)大樓人員開展安全、消防知識培訓(xùn)以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實行24小時值班制度，出現(xiàn)脫崗、缺崗的，；大樓出入制度、監(jiān)控措施執(zhí)行不力，出現(xiàn)盜、搶以及影響機關(guān)大樓安全辦公事故的，1次扣2分。每年對全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達到100%（每次檢查面不少于60%）。本行案防量化考核年度得分未進入全省農(nóng)信社系統(tǒng)前五名，全年扣10分。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)的，本項不得分。完成時間：全年。完成時間：全年。逐月考核。貸款審查、審批管理20分。及時、準(zhǔn)確向省聯(lián)社報送各種報表、報告，落實省聯(lián)社安排的各項財會統(tǒng)計工作。完成時間：全年。（5）資本充足率達標(biāo)3分。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。按時保質(zhì)保量完成各級管理部門和領(lǐng)導(dǎo)安排的文字材料，出現(xiàn)延遲或質(zhì)量問題一次扣1分； 6（3）文件印制5分。（人力資源部負(fù)責(zé)考核）（二）綜合信息與基層調(diào)研工作（6分）。各職能部門既要落實本部門的責(zé)任目標(biāo)，也要落實機關(guān)公共管理目標(biāo)和重大活動安排。第四條 工資薪金由基本工資、績效工資、津補貼、獎金四部分組成。定性指標(biāo)由市聯(lián)社相關(guān)職能部門根據(jù)平時考核計分。年終績效考核結(jié)賬時，按定編的人數(shù)計算按人考核結(jié)賬部分。　　　?。ㄈ╋L(fēng)險防范的原則?！　　　。?）分管信貸副主任考核項目：　　　　利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。第三條 績效考核的對象。對職能部門的管理指標(biāo)實行定性考核，經(jīng)營指標(biāo)實行定量考核。公共指標(biāo)考核，按標(biāo)準(zhǔn)計分，扣分以標(biāo)分為準(zhǔn)，扣完為止，具體包括：（一）員工個人行為（6分）。一、機關(guān)管理部門（9個）（一）綜合部。5．印章管理5分。負(fù)責(zé)落實襄陽農(nóng)商銀行 “四項制度”，對符合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負(fù)責(zé)督促縣級行社落實“四項制度”。（4）貸款撥備覆蓋率2分。未及時審核、申報支付結(jié)算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓(xùn)、制度落實與檢查督導(dǎo)的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按時上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴(yán)重后果的，一次扣2分。及時、準(zhǔn)確向銀監(jiān)報送各種報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作。根據(jù)市場發(fā)展，結(jié)合實際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。（4）貸款發(fā)放審查管理5分。完成時間：全年。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。組織協(xié)調(diào)推動不力，未完成年度風(fēng)險指標(biāo)計劃的，本項不得分。對當(dāng)年發(fā)生的重大經(jīng)濟案件負(fù)有檢查監(jiān)督不到位的管理責(zé)任的，1次扣1分。及時組織各行社、各網(wǎng)點簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書、聯(lián)防協(xié)議書，及時組織對縣級行社安全責(zé)任制落實情況進行檢查考核，每少1個行社扣1分；本年度未組織安防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)、安全預(yù)案演練、消防預(yù)案演練活動的扣2分；對當(dāng)年發(fā)生的重大責(zé)任性事故或“四類”案件負(fù)有檢查督導(dǎo)不到位責(zé)任的，1次扣5分。每月組織開展內(nèi)控制度突擊抽查，認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)月查報告，按月組織召開案防工作專題分析會，并形成案防形勢分析報告。每年制訂演練計劃并對機房組織兩次應(yīng)急演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計算機應(yīng)用檢查，對檢查情況進行通報，對問題和隱患進行督導(dǎo)整改處理。對發(fā)現(xiàn)的問題沒有登記、處理并按要求上報的，1次扣1分；（3）機房值班3分。配合省中心新系統(tǒng)推廣，按時配合省中心完成各階段新系統(tǒng)工作任務(wù)，未按時配合的1次扣1分，工作措施不到位出現(xiàn)影響系統(tǒng)項目推廣的扣2分 。按章程規(guī)定和董事會議事規(guī)則，負(fù)責(zé)股東大會、董事會的籌備、信息披露等，做好會議記錄、相關(guān)提案、決議等文件的準(zhǔn)備、董事簽字、檔案資料管理和決議執(zhí) 25行督辦。完成時間：全年。（2）積極對接人行賬戶審核工作，及時取回開戶許可證書，并監(jiān)督網(wǎng)點合規(guī)管理賬戶。積極熱情的為營業(yè)網(wǎng)點和客戶服務(wù)。未按規(guī)定操作受到上級通報批評的一次扣1分，出現(xiàn)安全隱患的一次扣2，造成經(jīng)濟損失和嚴(yán)重后果的一次5分。直至扣完為止。次扣2分；未及時報審，一次扣1分。（2）現(xiàn)金供應(yīng)5分。（8）經(jīng)辦總行相關(guān)部門賬務(wù)資金劃撥。（3）重要憑證及印章保管10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調(diào)查后，推薦給相應(yīng)的承辦行。（2）員工職責(zé)履行10分依照《襄陽農(nóng)商行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)》，公司業(yè)務(wù)部員工需完成各自的崗位職責(zé)；未能對自身崗位職責(zé)盡職履責(zé)的，一次扣1分，扣完為止。交易員及時聯(lián)系市場機構(gòu)做好融資回購業(yè)務(wù)，確保資金鏈條穩(wěn)定。（三）電子銀行部10個工作日，將通過農(nóng)商行內(nèi)部審核的理財 。各類臺賬建立不完整、不規(guī)范或登記不及時的一次扣2分。（四）資產(chǎn)經(jīng)營部。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實不到位的一次扣2分。（三）部門履職情況5分。根據(jù)省聯(lián)社文件規(guī)定，護衛(wèi)大隊員工不參與攬存任務(wù)考核工作。第四步：次月7個工作日內(nèi)，人力資源部將各部門考核表集中送呈董事長審核簽字，結(jié)果進行公示，并向各部門反饋部門考核得分。對查實的績效考核不負(fù)責(zé)任、弄虛作假現(xiàn)象，要從嚴(yán)第45/46頁追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并追回多發(fā)的績效工資。（二）受省、襄陽農(nóng)商銀行通報批評或紀(jì)律處分的，按照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》扣減相應(yīng)的績效工資。（二）臨時性工作任務(wù)20分。第十二條 倒扣分項目（標(biāo)分15分）在量化指標(biāo)考核總分100分的基礎(chǔ)上實行倒扣分。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務(wù)的或大額貸款清收預(yù)案落實不到位的一次扣2分。，每季度分析1次，少1次扣2分。（1）操作員管理。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；（8）檔案管理。（3）客戶回訪10分。按日整理，及時裝訂歸檔。（1）簽發(fā)銀行承兌匯票10分。分值為5分。造成一定后果的 一次扣1分。做好槍彈管理工作。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，積極處臵監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題。未按規(guī)定落實到位的，一次扣1分；財會操作風(fēng)險管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)事件的，一次扣5分。嚴(yán)格根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管 26理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件1）、《湖北省農(nóng)村信用社會計核算辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件2）等財會制度進行會計核算。完成時間：全年。（1）做好