【企業(yè)管理】風(fēng)險(xiǎn)管理簡(jiǎn)易手冊(cè)-文庫吧
2025-03-30 12:35 本頁面
【正文】 1． 3． 風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)估4．1 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是將組織面臨的各種不確定因素一一鑒別出來。這需要對(duì)組織自身的經(jīng)營(yíng)狀況、其所在市場(chǎng)的情況，其所處法律、社會(huì)、政治和文化環(huán)境有深入的認(rèn)識(shí)和了解，同時(shí)要求該組織要有明確的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，由此方可識(shí)別促使組織成功的因素，以及那些威脅到組織贏取其戰(zhàn)略目標(biāo)的因素。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，隨組織和其所在環(huán)境的發(fā)展變化而發(fā)展、變化。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別應(yīng)當(dāng)一種系統(tǒng)方法來進(jìn)行，以確保組織的所有主要活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)都被囊括進(jìn)來，并進(jìn)行有效的分類。組織的行為、活動(dòng)、決策等可用很多方法加以分類，以下是個(gè)常見的分類： 與策略有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)系到組織長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)，例如資本的可獲得性、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律和政策變更、聲譽(yù)、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等等； 與運(yùn)營(yíng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)系到組織日常經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)； 與財(cái)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)系到組織財(cái)務(wù)狀況的風(fēng)險(xiǎn)，例如應(yīng)收帳款、銀行貸款、外匯匯率、利率變動(dòng)和其他市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等； 與知識(shí)管理有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)：這關(guān)系到組織對(duì)知識(shí)資源的控制與管理，例如知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)或被侵權(quán)，競(jìng)爭(zhēng)技術(shù)的出現(xiàn)，信息系統(tǒng)的功能錯(cuò)亂，關(guān)鍵技術(shù)人員的流失等等； 與合法（合規(guī)）經(jīng)營(yíng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)：包括員工的安全與健康、環(huán)境污染、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等等； 災(zāi)害類風(fēng)險(xiǎn)：主要是指自然災(zāi)害或意外事故給組織帶來的各種經(jīng)濟(jì)損失。有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)當(dāng)形成一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單（Risk Manifest），列明組織面臨的各種主要風(fēng)險(xiǎn)。4．2 4．2 風(fēng)險(xiǎn)的描述將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別出來以后，通常需要使用一些表格的形式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的特征進(jìn)行精確的描述。無論是對(duì)組織的日常經(jīng)營(yíng)，還是針對(duì)某個(gè)特定的項(xiàng)目，都可以采用這種做法。其適用性非常廣泛。見下表。條目描述1風(fēng)險(xiǎn)的名稱2風(fēng)險(xiǎn)的波及范圍風(fēng)險(xiǎn)本身、其類型、大小、數(shù)量的定性描述3風(fēng)險(xiǎn)的分類策略類、運(yùn)營(yíng)類、財(cái)務(wù)類、知識(shí)管理類、合法經(jīng)營(yíng)類、災(zāi)害類等等4風(fēng)險(xiǎn)的參與者誰分擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)？各自期望如何？5風(fēng)險(xiǎn)的量化頻率與烈度6對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的期望暴露于風(fēng)險(xiǎn)之下的總價(jià)值；潛在損失或收益的規(guī)模與概率；風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)以及預(yù)期。7風(fēng)險(xiǎn)的處理和控制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理的現(xiàn)行方法；信心指數(shù)；審核與監(jiān)控的方法。8潛在的改進(jìn)措施進(jìn)一步減少風(fēng)險(xiǎn)的方法與措施9策略的制訂確定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并責(zé)成職能部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。4．3 4．3 風(fēng)險(xiǎn)的量化任何風(fēng)險(xiǎn)最后都需要用數(shù)字或精確的文字描述來表述，否則是無法被大多數(shù)人正確認(rèn)識(shí)的。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的量化，一般是通過分析兩個(gè)維度，即發(fā)生的頻率（Frequency）與一旦發(fā)生所造成后果的嚴(yán)重程度（Severity），來進(jìn)行的。這種方法既適用于“負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)” 即只有可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，也適用于“正面風(fēng)險(xiǎn)” 即有可能造成收益的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)量化通?？梢酝ㄟ^距陣分析發(fā)來進(jìn)行，距陣數(shù)列越多，量化得越精密。一般說來，風(fēng)險(xiǎn)管理專家通常使用3x3或 5x5距陣。讀者可以根據(jù)自己組織的具體情況進(jìn)行選擇。下面是一些簡(jiǎn)單的例子。關(guān)于發(fā)生頻率的分析 – 損失量化估計(jì)描述重要跡象高很可能發(fā)生每年都可能發(fā)生，十年內(nèi)已多次發(fā)生；最近三年內(nèi)發(fā)生過。中有可能發(fā)生每十年發(fā)生一次，十年內(nèi)發(fā)生過超過一次；歷史上曾經(jīng)發(fā)生過。低不太可能發(fā)生十年內(nèi)不太可能發(fā)生，從來沒有發(fā)生過；根據(jù)合理掌握的知識(shí)認(rèn)為不太可能發(fā)生。讀者們不妨根據(jù)上表分析一下“非典型性肺炎”這種風(fēng)險(xiǎn)再次爆發(fā)的可能性。關(guān)于發(fā)生頻率的分析 – 收益量化估計(jì)描述重要跡象高很可能發(fā)生一年內(nèi)可取得最好的預(yù)期成果，短期內(nèi)依靠現(xiàn)有體制并有明確機(jī)會(huì)取得確定性成果。中有可能發(fā)生一年內(nèi)可取得合理的預(yù)期成果，短期內(nèi)按照預(yù)定計(jì)劃并在現(xiàn)有體制內(nèi)無法取得成果，但采取恰當(dāng)措施則有可能。低不太可能發(fā)生一年內(nèi)不太可能獲得預(yù)期成果，短期內(nèi)按照預(yù)定計(jì)劃并在現(xiàn)有體制內(nèi)無法取得成果，管理層暫時(shí)也沒有恰當(dāng)?shù)霓k法。關(guān)于后果嚴(yán)重程度的分析 – 損失與收益高 對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況的沖擊巨大； 對(duì)組織戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成重大影響； 引起各關(guān)系方的高度關(guān)注。中 對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況的沖擊較大； 對(duì)組織戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成較大影響； 引起各關(guān)系方的較多關(guān)注。低 對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況的沖擊較?。ㄔ谛睦沓惺芫€以下）； 對(duì)組織戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)沒什么影響； 各關(guān)系方不會(huì)有很多關(guān)注。5x5 距陣是在“低”與“中”之間加一個(gè)“一般”，在“中”與“高”之間加一個(gè)“較高”，這樣將形成五個(gè)等級(jí)。至此，讀者可以綜合考慮一下，對(duì)一個(gè)出口型企業(yè)來說，應(yīng)當(dāng)如何評(píng)估其產(chǎn)品在海外市場(chǎng)遭到反傾銷投訴的風(fēng)險(xiǎn)。下圖是個(gè)簡(jiǎn)單的3x3距陣。4．4 4．4 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析的方法和技巧風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析有很多方法、技巧，一般說來，以下這些是最常用的：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 頭腦風(fēng)暴（集思廣益）； 合同結(jié)構(gòu)分析； 16
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