商業(yè)銀行股東特征與經(jīng)營績效的關(guān)系探討開題報(bào)告-文庫吧
2025-03-30 02:49 本頁面
【正文】 公司治理圓桌會(huì)議（ARCG）公布了《亞洲公司治理白皮書》，認(rèn)為銀行治理是公司治理改革優(yōu)先考慮的六個(gè)方面問題之一，并建議“政府應(yīng)該加緊改進(jìn)銀行的監(jiān)管和公司治理”（白皮書第56段）。曹廷求、鄭錄軍、于建霞通過對(duì)山東、河南兩省29家中小商業(yè)銀行的調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行的實(shí)證結(jié)果表明，銀行第一大股東的性質(zhì)并沒有對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生顯著影響，政府以股東身份對(duì)銀行（董事會(huì)）的控制起到了降低風(fēng)險(xiǎn)的明顯效果。對(duì)于類似的問題，而彭玉鎦卻認(rèn)為，從國有商業(yè)銀行效率來看，政府注資與銀行效率正相關(guān)，政府注資并進(jìn)行股份制改造確實(shí)可以提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。1998年中國對(duì)大型國有銀行的增量改革和注入資金并且讓這些銀行上市，是以較小的成本獲得了巨大的成果，否則今天中國的銀行業(yè)就不會(huì)有這個(gè)局面，今天中國的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行就不會(huì)如此平緩較快發(fā)展。潘敏（2006）在對(duì)銀行業(yè)特征進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，認(rèn)為銀行治理所要解決的主要問題是股東和債權(quán)人、股東與監(jiān)督者之間的利益沖突，并對(duì)銀行治理的特征做了理論分析和闡述。在銀行治理機(jī)制中，外部治理的作用非常有限，內(nèi)部治理機(jī)制是其核心。趙昌文（2009）年利用2005和2006年度國有控股商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行與地方城市商業(yè)銀行三類商業(yè)銀行的年報(bào)數(shù)據(jù)，研究了中國銀行治理與績效之間的關(guān)系，結(jié)果顯示，商業(yè)銀行的政府持股比例、董事會(huì)規(guī)模兩者均與銀行業(yè)績之間存在顯著的倒U型關(guān)系，并且具有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的董事改善了公司治理，顯著提高了銀行業(yè)績。楊德勇則通過運(yùn)用市場(chǎng)份額、市場(chǎng)集中率和進(jìn)入退出壁壘等指標(biāo)分析我國銀行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)狀況，指出我國銀行業(yè)具有明顯的壟斷色彩，他認(rèn)為壟斷造成了消費(fèi)者及社會(huì)福利的損失、信用體系的缺失及銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的累積、信貸配給的其實(shí)等效率缺失，建議必須果斷采取措施，打破銀行業(yè)的壟斷格局，充分發(fā)揮銀行業(yè)的功效。通過以上的文獻(xiàn)綜述，對(duì)于商業(yè)銀行的公司治理，政府控股帶來的影響問題，目前的理論界有兩個(gè)截然不同的觀點(diǎn)和一個(gè)中立的觀點(diǎn)，即以曹廷求、楊德勇為代表的認(rèn)為政府控股并沒有給商業(yè)銀行的公司治理效率或者經(jīng)營業(yè)績帶來好處，而以彭玉鎦、趙昌文為代表的則充分相信在政府的控股和注資下商業(yè)銀行呈現(xiàn)生氣蓬勃的發(fā)展態(tài)勢(shì)，楊記軍，夏秋和潘敏為代表的學(xué)者則認(rèn)為外部治理環(huán)境和內(nèi)部監(jiān)督才是真正對(duì)銀行公司治理有效的方式，而對(duì)于政府控股對(duì)商業(yè)銀行的影響則表示即不支持也不反對(duì)，持中立態(tài)度。而對(duì)于股東特征的另一個(gè)方面——股權(quán)結(jié)構(gòu)，國內(nèi)許多學(xué)者也有自己的研究成果。孫月靜的回歸分析結(jié)果表明，股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)股份制商業(yè)銀行的績效產(chǎn)生了負(fù)面的影響；而張漢飛在研究“股權(quán)結(jié)構(gòu)與股東參與公司治理的積極性”認(rèn)為當(dāng)股權(quán)高度集中時(shí)，大股東將有更強(qiáng)的動(dòng)機(jī)監(jiān)控管理者，并具有更大的努力維護(hù)股東利益。連建輝得出的結(jié)論是“我國上市銀行呈現(xiàn)出寡頭競(jìng)爭(zhēng)型的股權(quán)結(jié)構(gòu)是有利于我國上市銀行股東控制作用的發(fā)揮”綜上所述，學(xué)術(shù)界對(duì)于公司治理的研究已經(jīng)有數(shù)十年的時(shí)間，但是尤其針對(duì)從政府控股的角度研究股份制商業(yè)銀行公司治理與經(jīng)營業(yè)績關(guān)系的研究不多，鑒于此，筆者嘗試從本文對(duì)股份制商業(yè)
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