《大堂經(jīng)理》ppt課件-文庫吧
2025-01-02 17:11 本頁面
【正文】 電子銀行等渠道、銀行卡等知識信息、使用方法以及各項規(guī)章制度，對他行產(chǎn)品有一定了解；216。 應(yīng)保持大堂經(jīng)理在單個理財中心工作的持續(xù)性，大堂經(jīng)理調(diào)崗、離職需經(jīng)分（支）行個人金融業(yè)務(wù)部審核同意，并報分（支）行人力資源部備案。216。 身體健康、形象良好、能勝任工作。216。 無任何不良記錄。 大堂經(jīng)理每日應(yīng)該做什么？網(wǎng)點人滿為患自助機具閑置無人用第三部分 崗位職責(zé)與日常工作制度崗位職責(zé)與日常工作制度 崗位職責(zé)一、崗位職責(zé)分流、引導(dǎo)客戶 即根據(jù)客戶需求，引導(dǎo)客戶到相關(guān)區(qū)域辦理業(yè)務(wù)，減輕柜面壓力、實現(xiàn)客戶的分層管理。v 普通客戶： 小額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù) /代理收費業(yè)務(wù) /補登折業(yè)務(wù) 自助服務(wù)區(qū) 大額現(xiàn)金業(yè)務(wù) 普通客戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū) 非現(xiàn)金業(yè)務(wù) 普通客戶非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)v 潛在高端客戶及理財金賬戶客戶 引導(dǎo)至貴賓客戶專屬服務(wù)區(qū)。崗位職責(zé)與日常工作制度 崗位職責(zé)v 識別優(yōu)質(zhì)客戶，推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶 認真記錄待跟進優(yōu)質(zhì)客戶基本資料 ， 并及時向客戶經(jīng)理推介。v 維護理財中心形象和大堂秩序，管理營銷咨詢區(qū)和自助服務(wù)區(qū)，負責(zé)自助機具管理和保修 發(fā)現(xiàn)客戶投訴要及時跟進，將客戶引導(dǎo)至營銷咨詢區(qū)相對安靜處處理客戶批評意見。v 為客戶提供簡單業(yè)務(wù)咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求崗位職責(zé)與日常工作制度 崗位職責(zé)v 指導(dǎo)客戶使用自助機具和網(wǎng)上銀行、電話銀行 培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習(xí)慣。v 負責(zé)每日有關(guān)服務(wù)質(zhì)量、內(nèi)部協(xié)作水平的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，提交理財中心負責(zé)人 主要包括每位客戶經(jīng)理接待的優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量、大堂經(jīng)理、現(xiàn)金柜員 /非現(xiàn)金柜員識別出的優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量、理財中心接到的投訴案件數(shù)量等。 崗位職責(zé)與日常工作制度 日常工作制度v 二、日常工作制度v 每日理財中心營業(yè)前216。 參加早例會，學(xué)習(xí)交流新業(yè)務(wù)216。 檢查電子顯示屏、宣傳告示欄和各種自助機具216。 整理、準(zhǔn)備工作夾v 每日理財中心營業(yè)時間內(nèi)216。 優(yōu)質(zhì)客戶識別，推介優(yōu)質(zhì)客戶216。 分流引導(dǎo)客戶，向客戶提供咨詢服務(wù)216。 處理客戶投訴v 每日理財中心營業(yè)后216。 收集大堂經(jīng)理和柜員當(dāng)日 ，遞交客戶經(jīng)理簽字確認216。 統(tǒng)計當(dāng)日理財中心業(yè)務(wù)流量，供理財中心負責(zé)人進行人力資源調(diào)整和業(yè)務(wù)改進216。 其他日常事務(wù)《 已識別優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表》崗位職責(zé)與日常工作制度 日常工作制度已識別優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表日期狀態(tài)：已推介 /待跟進客戶姓名姓名帳號 /身份證號 /信息號推介原因 （按照手冊上代碼填寫）聯(lián)系方式最佳聯(lián)系時間客戶經(jīng)理確認營銷情況 /成果1備注將客戶成功引導(dǎo)給客戶經(jīng)理的，請選擇 “已推介 ”，并可不填寫聯(lián)系方式及最佳聯(lián)系時間；現(xiàn)場未能將客戶引導(dǎo)給客戶經(jīng)理，需要客戶經(jīng)理進一步跟進的，請選擇 “待跟進 ”。 大堂經(jīng)理在營業(yè)終了，收集所有人員的表格交客戶經(jīng)理核對，由其在相應(yīng)的 “客戶經(jīng)理確認 ”欄簽名?？蛻艚?jīng)理對 “已推介 ”客戶資料進行確認，并將相應(yīng)開立理財金賬戶或銷售產(chǎn)品數(shù)量等在 “營銷情況 /成果 ”欄中登記；對 “待跟進 ” 客戶根據(jù)發(fā)名片或有關(guān)分配原則，由后續(xù)跟進客戶經(jīng)理確認，并將客戶資料轉(zhuǎn)錄個人客戶營銷管理系統(tǒng)。 Back如何成為一名合格的大堂經(jīng)理？第四部分 個人客戶統(tǒng)一視圖與市場定位個人客戶統(tǒng)一視圖與個人客戶市場定位v 一、我行個人客戶統(tǒng)一視圖 我行個人客戶以個人銀行戶口下季度日均金融資產(chǎn)數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)為主要細分標(biāo)準(zhǔn)，以客戶利潤貢獻度、教育程度、職業(yè)、年齡等因素（可利用 PBMS中客戶管理功能統(tǒng)計分析）為輔助細分標(biāo)準(zhǔn)，將個人客戶分為五類： 私人銀行客戶 高端客戶 中端客戶 潛力客戶 普通客戶 個人客戶統(tǒng)一視圖與個人客戶市場定位v 一、我行個人客戶統(tǒng)一視圖 個人高端客戶個人中端客戶潛力客戶普通客戶私人銀行客戶 季度日均金融資產(chǎn)在 1000萬元（含）以上 季度日均金融資產(chǎn)在 5萬元（含）以下，大學(xué)以下受教育程度或年齡 28歲以上 季度日均金融資產(chǎn)在 5萬元（含）以下，大學(xué)或以上受教育程度且年齡 1628歲以 季度日均金融資產(chǎn) 5萬元（含） 100萬元 季度日均金融資產(chǎn) 100萬元（含） 1000萬元數(shù)量遞減，人均資產(chǎn)遞增單體貢獻度遞增，競爭程度遞增個人客戶統(tǒng)一視圖與個人客戶市場定位 二、個人客戶市場定位
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