【正文】 ..................................................................................................................... 27 致 謝 .................................................................................................................................................. 28 第 1章 概述 1 第 1 章 概 述 題目背景 近年來(lái) ,保險(xiǎn)行業(yè)保持高速發(fā)展，但 IT 投資和 IT 應(yīng) 用卻并沒(méi)有跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。從理論上說(shuō)，信息化建設(shè)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)意義重大，但是近幾年來(lái)保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè)的成果，并沒(méi)有給其服務(wù)對(duì)象帶來(lái)像銀行、證券行業(yè)那樣的效應(yīng)。 現(xiàn)在，情況正在發(fā)生積極的變化。我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)已經(jīng)對(duì)外資開(kāi)放，外資保險(xiǎn)公司的IT 基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)用及其先進(jìn)管理思路，成為在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上攻城略地的利器，其鋒芒先是指向高端客戶，繼之則將是我國(guó)保險(xiǎn)公司的一些傳統(tǒng)領(lǐng)地。而對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，跑馬圈地、高速擴(kuò)張的時(shí)代正在成為過(guò)去，風(fēng)險(xiǎn)控制、產(chǎn)品精算、資金運(yùn)營(yíng)、數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)、 CRM、網(wǎng)上保險(xiǎn)等，所有這些提高鞏固和擴(kuò)大 市場(chǎng)份額、提高盈利能力及符合監(jiān)管要求的手段，都已經(jīng)提上議事日程，而且都離不開(kāi) IT技術(shù)的支撐。 保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè)將掀起一波新的浪潮。現(xiàn)在， IBM、 SAP 等國(guó)外的和用友等國(guó)內(nèi)的軟件系統(tǒng)集成廠商，無(wú)不把為保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)提供產(chǎn)品和服務(wù)作為自己的業(yè)務(wù)重點(diǎn)。我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)，將成為今后一段時(shí)間里人們普遍關(guān)注的焦點(diǎn)；在不長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)取得重大進(jìn)展，也是可以期盼的。 本報(bào)告針對(duì)潛力巨大的中國(guó)保險(xiǎn)業(yè) IT 應(yīng)用市場(chǎng)，在分析行業(yè) IT 投資狀況、需求特征、競(jìng)爭(zhēng)格局的基礎(chǔ)上，預(yù)測(cè)了未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，并對(duì)主力廠商和成長(zhǎng)性廠商提供競(jìng)爭(zhēng) 策略發(fā)展，使整體市場(chǎng)的快速發(fā)展變?yōu)閺S商自身的超速發(fā)展。從而，提高企業(yè)或相關(guān)單位的電信管理水平，降低企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本，提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。 現(xiàn)狀與分析 目前，對(duì)于保險(xiǎn)管理系統(tǒng)中保單管理的要求不斷提高，所針對(duì)的客戶群為社會(huì)上的各界人士，不管是各企事業(yè)單位還是各個(gè)公司都涉及到保險(xiǎn)，所以保險(xiǎn)管理系統(tǒng)很重要，其中的保單管理系統(tǒng)是核心，是保存客戶保險(xiǎn)信息的重要依據(jù)。但是，如果沒(méi)有重視到保單管理的重要性，會(huì)影響到很多后續(xù)的工作，例如客戶 第 1章 概述 2 信息的丟失，保險(xiǎn)理賠的確認(rèn)，保險(xiǎn)信息的情況等，所以要加強(qiáng)對(duì)保單的管理，以免造成不 必要的損失和麻煩。 因此，為了使保險(xiǎn)工作做得好，減少不必要的損失，一定要做好保單管理，并對(duì)保單進(jìn)行即使的改進(jìn)和更新。該系統(tǒng)應(yīng)集保單、客戶、管理、理賠于一體，方便保單業(yè)務(wù)員和客戶對(duì)整個(gè)流程的監(jiān)控與操作。對(duì)于使用該系統(tǒng)的企業(yè)和公司來(lái)說(shuō)，可以提高他們對(duì)整個(gè)社保福利的管理水平，提高管理的透明度，便于監(jiān)督；還可以對(duì)繳費(fèi)和續(xù)費(fèi)的保單功能進(jìn)行提醒，最后，即方便了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的工作，又實(shí)現(xiàn)了對(duì)保險(xiǎn)客戶管理的智能化性，使系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)準(zhǔn)確性、高效性和安全性的統(tǒng)一，避免人為的因素造成的損失。 項(xiàng)目特點(diǎn)與研究意義 科學(xué)技術(shù) 的飛速發(fā)展越來(lái)越深刻地影響著世界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展 ,那么社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展必然會(huì)帶動(dòng)人民的生活水平以及相應(yīng)的福利待遇的提高。本項(xiàng)目就是從這一角度出發(fā)，在實(shí)地調(diào)研的基礎(chǔ)上針對(duì)具體情況并結(jié)合相關(guān)理論進(jìn)行設(shè)計(jì)，最終在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，實(shí)現(xiàn)了保單系統(tǒng)的管理。該系統(tǒng)即方便了業(yè)務(wù)員的操作，又實(shí)現(xiàn)了保單管理的各個(gè)功能，并具有良好的可維護(hù)性、穩(wěn)定性和高效性。 該保單管理系統(tǒng)主要應(yīng)具有如下功能： ? 客戶：對(duì)客戶的資料進(jìn)行詳細(xì)的管理，在客戶模塊的下拉菜單中，應(yīng)具有客戶信息的錄入和維護(hù)，客戶的續(xù)費(fèi)、繳費(fèi)提醒，客戶常見(jiàn)問(wèn)題的解答，并實(shí)現(xiàn)對(duì)客 戶信息的分組和排序的功能。 ? 業(yè)務(wù)員：實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)員信息的錄入和維護(hù)，并設(shè)定權(quán)限關(guān)系，具有保單審批員和保單業(yè)務(wù)員，以便在保單模塊中實(shí)現(xiàn)對(duì)審批功能的權(quán)限分配。 ? 保單：有效對(duì)保單信息進(jìn)行詳細(xì)的管理，在保單模塊的下拉菜單中，應(yīng)具有保單信息的錄入和維護(hù)，保單的審批功能，在審批的功能中對(duì)審批權(quán)限進(jìn)行了分配，即只有保單審批員可以對(duì)保單進(jìn)行審批，普通的業(yè)務(wù)員不具有審批的權(quán)限，從而對(duì)保單信息進(jìn)行合理的管理。 ? 理賠：對(duì)理賠信息進(jìn)行詳細(xì)的管理，在下拉菜單中，應(yīng)具有對(duì)理賠信息的錄入和維護(hù)，快速查詢功能和統(tǒng)計(jì)功能，在業(yè)務(wù)員根據(jù)客戶的理 賠信息進(jìn)行理賠后，可以生成相應(yīng)的報(bào)表，并可以保存和打印出來(lái)。 第 1章 概述 3 該系統(tǒng)是保險(xiǎn)代理軟件中的一個(gè)模塊，在此模塊中，詳細(xì)設(shè)計(jì)了保單管理的整個(gè)流程，并能很好的和后面的模塊進(jìn)行融合。保險(xiǎn)代理軟件是根據(jù)保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷管理模式開(kāi)發(fā)和設(shè)計(jì)出來(lái)的，其中的保單管理模塊是一個(gè)子模塊，實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行合理的管理，因此，該模塊也起到了至關(guān)重要的作用?；谝陨系脑O(shè)計(jì)，要不斷地進(jìn)行完善，來(lái)實(shí)現(xiàn)軟件所帶來(lái)的便利。 第 2章 需求分析 4 第 2 章 需求分析 項(xiàng)目?jī)?nèi)容及要求 保單管理系統(tǒng)主要包括以下幾大功能模塊：客戶機(jī)構(gòu)和客戶資料管理，客戶的服務(wù)管理，保單信息管理和理賠的情況管理。通過(guò)這幾大功能模塊的相互結(jié)合，從而實(shí)現(xiàn)整個(gè)保單管理系統(tǒng)的全部功能。本文所著重論述的是保險(xiǎn)代理軟件系統(tǒng)中的保單管理這個(gè)功能模塊。 保險(xiǎn)代理軟件系統(tǒng)中的保單管理這個(gè)功能模塊主要包括以下幾大功能： ? 客戶機(jī)構(gòu)和客戶資料管理中，能夠自由地輸入和查詢客戶的相關(guān)信息。對(duì)客戶的詳細(xì)信息進(jìn)行添加、刪除、保存和顯示功能，具備靈活的信息分組和信息排序等功能，適時(shí)地調(diào)整客戶的相關(guān)信息?？蛻舻姆?wù)管理中不僅具有續(xù)保、續(xù)費(fèi)的自動(dòng)提醒，在系統(tǒng)運(yùn)行的過(guò)程中，會(huì)自動(dòng)進(jìn)行日期的判斷，如果到了客戶之前所 預(yù)定的下期應(yīng)繳費(fèi)日期，系統(tǒng)會(huì)提醒客戶進(jìn)行相應(yīng)的續(xù)保、續(xù)費(fèi)工作，并將每期的繳費(fèi)記錄進(jìn)行計(jì)算，最終得出相應(yīng)的繳費(fèi)金額。此模塊中還具有客戶的常見(jiàn)問(wèn)題解答的功能，通過(guò)這一功能可以實(shí)現(xiàn)不同人群對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的了解，從而滿足不同客戶群的需求，使整個(gè)系統(tǒng)具有良好的應(yīng)用性。 ? 保單業(yè)務(wù)員的管理模塊中，實(shí)現(xiàn)了對(duì)保單業(yè)務(wù)員信息的錄入和維護(hù)功能。在該模塊中，業(yè)務(wù)員分為普通業(yè)務(wù)員和保單審批員。對(duì)于普通業(yè)務(wù)員不具有保單的審批功能，但是對(duì)于保單審批員可以對(duì)保單進(jìn)行各種操作，即實(shí)現(xiàn)了權(quán)限的分配。 ? 保單信息管理包括保單信息的錄入和維護(hù)功能，保單 的審批功能。在保單的信息錄入單中，具有保險(xiǎn)合同編號(hào)，保險(xiǎn)類型，險(xiǎn)種名稱，保險(xiǎn)金額等名稱，保單業(yè)務(wù)員通過(guò)對(duì)保單信息的錄入和日常的維護(hù)，使保單在使用的過(guò)程中能夠快速和準(zhǔn)確地調(diào)用信息記錄，以方便保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的工作和使用。在保單審批的功能中，只有保單審批員才可以應(yīng)用此功能，審批單中，可以根據(jù)保險(xiǎn)合同編號(hào)把客戶的保單錄入信息調(diào)用出來(lái)，根 第 2章 需求分析 5 據(jù)該信息進(jìn)行相應(yīng)的審批操作。在保險(xiǎn)類型的設(shè)計(jì)中，由于保險(xiǎn)類型不同，相應(yīng)的保險(xiǎn)金額就不同，保險(xiǎn)繳費(fèi)方式的不種，最后生成的每期保險(xiǎn)費(fèi)也就不同了，因此，在保單模塊中要注意對(duì)保單金額的管理，設(shè)計(jì)出合適的算法，最后進(jìn)行測(cè)試和維護(hù)。 ? 理賠的情況管理包括備案理賠資料、快速查詢和統(tǒng)計(jì)等功能。系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶詳細(xì)的個(gè)人信息紀(jì)錄，查詢出基于保單的理賠情況，進(jìn)行相應(yīng)的理賠信息統(tǒng)計(jì)并生成理賠的繳費(fèi)信息，并且把理賠資料進(jìn)行詳細(xì)的備案處理；根據(jù)客戶的相關(guān)信息可以對(duì)理賠資料進(jìn)行快速查詢工作，并能統(tǒng)計(jì)出理賠的所有信息。在業(yè)務(wù)員對(duì)理賠信息表進(jìn)行管理時(shí)，根據(jù)理賠事件的具體情況進(jìn)行相應(yīng)的理賠管理，最后顯示出客戶的所有理賠信息情況。 程序在設(shè)計(jì)的過(guò)程中，要保證合理的程序結(jié)構(gòu)，編寫(xiě)出規(guī)范的程序代碼，使其具有良好的可讀性和客戶的友好性 ，便于今后自己或他人的修改。并且還要盡量使系統(tǒng)能夠和其它部分軟件進(jìn)行高效的融合。 可行性分析 可行性分析 (Feasibility Analysis)也稱為可行性研究，是在系統(tǒng)調(diào)查的基礎(chǔ)上，針對(duì)新系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)是否具備必要性和可能性，對(duì)新系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)從技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的方面進(jìn)行分析和研究，以避免投資失誤，保證新系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)成功?？尚行匝芯康哪康木褪怯米钚〉拇鷥r(jià)在盡可能短的時(shí)間內(nèi)確定問(wèn)題是否能夠解決。 經(jīng)濟(jì)可行性 從經(jīng)濟(jì)可行性的角度出發(fā)，系統(tǒng)在開(kāi)發(fā)的過(guò)程中，主要應(yīng)該考 慮如何節(jié)約開(kāi)發(fā)成本，縮短開(kāi)發(fā)周期，以最小的投入獲得最大的回報(bào)。為了保證軟件產(chǎn)品的質(zhì)量，系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)周期應(yīng)該控制在 6 個(gè)月左右，并且要保證充足的調(diào)研時(shí)間和測(cè)試周期。 整個(gè)保險(xiǎn)管理系統(tǒng)具有很大的市場(chǎng)潛力，其中保單管理系統(tǒng)是整個(gè)保險(xiǎn)管理系統(tǒng)的核心問(wèn)題。系統(tǒng)在 windows 2022 server， Visual Basic 和 Microsoft SQL Server 2022 環(huán)境下開(kāi)發(fā) ，開(kāi)發(fā)成本小，能獲得很大的市場(chǎng)效益。 第 2章 需求分析 6 技術(shù)可行性 從 技 術(shù) 可行性的角 度來(lái) 看， 該 保單管理 系統(tǒng) 主要是 運(yùn) 行在 C/S 模式下， C/S是指：客 戶 /服 務(wù) 器。其主要由客 戶 機(jī)、服 務(wù) 器、網(wǎng) 絡(luò) 三要素主成?？蛻粼?個(gè) 人機(jī)（客 戶 機(jī)）上工作，可以與中 心計(jì) 算機(jī)（服 務(wù) 器）互相通信。網(wǎng) 絡(luò)軟 件 則 保 證 客戶 機(jī)和服 務(wù) 器互相 連 通。 C/S 結(jié) 構(gòu)的最大優(yōu) 點(diǎn) 是具有 強(qiáng)大 的使用和 處 理 數(shù) 據(jù)的能力，它 將數(shù) 據(jù) 處 理任 務(wù) 分 開(kāi) 在客 戶 端和 數(shù) 據(jù) 庫(kù) 服 務(wù) 器 上進(jìn) 行，有利于充分利用網(wǎng)絡(luò) 的 計(jì)算資 源， 該 操 作還 大大 減 少了網(wǎng) 絡(luò) 的 傳輸 量， 從 客 戶發(fā) 往 數(shù) 據(jù) 庫(kù) 服 務(wù) 器的只是查 詢請(qǐng) 求， 從數(shù) 據(jù) 庫(kù)傳 回的只是查 詢 的 結(jié) 果。 以 簡(jiǎn)單 的 兩層 客 戶 機(jī) /服 務(wù) 器系 統(tǒng) 而言，客 戶 端是指 應(yīng) 用 軟 件以 圖 形接口 顯示 數(shù) 據(jù)并 讓 客戶 進(jìn) 行添加、修改等并行 輸 入 輸 出作 業(yè) 的部分，也就是客戶接口 負(fù)責(zé) 向后端的 數(shù) 據(jù) 庫(kù) 索取 數(shù) 據(jù)， 執(zhí) 行客 戶端軟 件的工作。服 務(wù) 器所 執(zhí) 行的后 端數(shù) 據(jù)庫(kù) 服 務(wù) 器， 則專門執(zhí) 行 數(shù) 據(jù)的存 儲(chǔ) 、 檢索 、管理、 備 份等種種 關(guān)鍵操 作。 C/S 體系 結(jié) 構(gòu) 圖 如圖 。 客 戶 網(wǎng) 絡(luò) 服 務(wù) 器 圖 C/S 體系 結(jié) 構(gòu) 圖 數(shù) 據(jù) 庫(kù) 的 設(shè)計(jì) 是以 關(guān) 系型 數(shù) 據(jù) 庫(kù)理論 作 為 指 導(dǎo) ， 將數(shù) 據(jù) 庫(kù) 建立在服 務(wù) 器上，應(yīng) 用程 序則運(yùn) 行在客 戶 機(jī) /服 務(wù) 器體系 結(jié) 構(gòu)中的客 戶 機(jī)上。以上的 這 些技 術(shù) 已 經(jīng)較共享數(shù)據(jù)庫(kù) 應(yīng)用軟件 應(yīng)用軟件 連接軟件 連接軟件 連接軟件 服 務(wù) 器DBMS 第 2章 需求分析 7 為 成熟，并且 在諸 多的 領(lǐng) 域中得到了有效的 驗(yàn)證 。有了 這樣 的技 術(shù) 支持，也 為電話計(jì)費(fèi)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的 最 終 成功奠定了 堅(jiān)實(shí) 的基 礎(chǔ) 。 開(kāi)發(fā)工具論述 前臺(tái)開(kāi)發(fā)工具 系統(tǒng)的前臺(tái)開(kāi)發(fā)工具應(yīng)選擇面向?qū)ο蟮?，可視化的，具有?qiáng)大功能及高效性的開(kāi)發(fā)工具，經(jīng)過(guò)對(duì) VC、 BC、 DELPHI、 PB 等幾個(gè)開(kāi)發(fā)工具的比較，最終選擇了 Visual Basic 作為了本系統(tǒng)的前臺(tái)開(kāi)發(fā)工具。 Visual Basic 是近年來(lái)在國(guó)內(nèi)外得到迅速推廣應(yīng)用的可視化程序設(shè)計(jì)語(yǔ)言，具有簡(jiǎn)單易學(xué)、功能強(qiáng)大、軟件費(fèi)用支出低、見(jiàn)效快等特點(diǎn)。它提供了開(kāi)發(fā) Windows 應(yīng)用程序最迅速、最簡(jiǎn)捷的方法，不但是專業(yè)人員得心應(yīng)手的開(kāi)發(fā)工具，而且易于被非 專業(yè)人員掌握使用。Visual Basic 所提供的開(kāi)發(fā)環(huán)境與 Windows 9x,Windows NT 或 Windows 2022 具有完全一致的界面，使用更方便，其代碼效率已達(dá)到 Visual C++的水平。 在面向?qū)ο蟪绦蛟O(shè)計(jì)方面， 版的 Visual Basic 全面支持面向?qū)ο蟮某绦蛟O(shè)計(jì)，包括數(shù)據(jù)抽象、封裝、對(duì)象與屬性、類與成員、繼承和多態(tài)等。 后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù) 數(shù)據(jù)庫(kù)是信息的倉(cāng)庫(kù)，由于系 統(tǒng)應(yīng) 用在社會(huì)的各種企業(yè)和單位，所以承 擔(dān)的數(shù) 據(jù)流量 較為龐 大， 應(yīng) 該 選擇 中、大型的 數(shù) 據(jù) 庫(kù) 管理系 統(tǒng) 。 結(jié)合 本系 統(tǒng) 的特 點(diǎn) 及實(shí) 用性考 慮 ，最 終 ，系 統(tǒng) 的后臺(tái) 數(shù) 據(jù) 庫(kù)選擇 的是 Microsoft SQL Server 2022。 SQL Server 2022 數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)是目前最流行的關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)之一，它是基于客戶機(jī) /服務(wù)器模式下的數(shù)據(jù)庫(kù)，扮演著后端數(shù)據(jù)庫(kù)的角色，它對(duì)中等規(guī)模的數(shù)據(jù)庫(kù)支持較好且具有強(qiáng)大的功能和穩(wěn)定性及易于維護(hù)等優(yōu)點(diǎn)。它具有真正的客戶機(jī) /服務(wù)器體系結(jié)構(gòu)，能與 WIN