《excel與財務(wù)分析》ppt課件-文庫吧
2024-12-24 16:23 本頁面
【正文】 設(shè)其值為零（如一筆貸款的未來值即為零） type 數(shù)字 0 或 1，用以指定各期的付款時間是在期初還是期末， 0：期末； 1：期初 value1,value2 value1,… ,value29代表 1~29個償還金額不相等時的分期償還額 投資 函數(shù) PMT函數(shù) ? 用法 ? PMT(rate, nper, pv, fv, type) ? 說明， PMT返回的支付款項包括本金和利息，但不包括稅款。 rate和 nper單位要一致 。 ? 功能 ? PMT基于固定利率及等額分期付款方式，計算投資或貸款的每期付款額 。 ? 例如：某人買房了，貸款 200 000元，利率為7%，分 10個月付清，則他的月支付額為： ? PMT(7%/12, 10, 202200) =￥ 20 投資 函數(shù) PV函數(shù) ? 用法 ? PV(rate, nper, PMT, fv, type) ? 功能 ? PV函數(shù)可以計算投資的現(xiàn)值。現(xiàn)值是一系列未來付款當前值的累積和，如借入方的借入款即為貸出方貸款的現(xiàn)值。 ? 例如： ? 某人想買一筆養(yǎng)老保險，該保險可以在今后 25年內(nèi)于每月末回報 500元。該保險的購買成本為 75 000，假定投資回報率為 %。該保險是否合算？ ? 現(xiàn)在可以通過函數(shù) PV計算一下這筆投資是否值得。該項投資的年金現(xiàn)值為： ? PV(,12*25,500,0)=72 投資 函數(shù) FV函數(shù) ? 用法 ? FV(rate, nper, PMT, pv, type) ? 功能 ? FV函數(shù)計算投資在將來某個日期的價值，它可以計算出投資的一次性償還金額，也可以計算出一系列數(shù)額相等的分期償還金額。 ? 例如 ? 某人為保證退休后的生活，打算每年年初存入 3 000元，在整個投資期間，平均投資回報率為 7%。此人今年 30歲，到他 60歲時，有多少存款？計算方法如下。 ? FV(7%, 30,2022,1)=￥ 202 投資 函數(shù) XNPV函數(shù) ? 用法 ? XNPV(rate, values, dates) ? 功能 ? XNPV函數(shù)計算一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生 ? 例如 ? 假定某項投資需要在 2022年 3月 2日支付現(xiàn)金 30 000元，并于下述時間獲取以下金額的返回資金： 2022年 4月 21日返回 8 750元；2022年 6月 10日返回 7 250元； 2022年 7月 30日返回 16 250元；2022年 9月 18日返回 9 750元。假設(shè)資金流轉(zhuǎn)折扣為 7%，則凈現(xiàn)值為。 ? XNPV(,{30000,8750,7250,16250,9750}, {37317,37667,38017,38367,38717}) =￥ 5 投資 函數(shù) 其它投資函數(shù) ? NPV(rate, value1, value2, ...) ? IPMT(rate, per, nper, pv, fv, type) ? PPMT(rate, per, nper, pv, fv, type) ? NPER(rate, PMT, pv, fv, type) 計算 償還率的函數(shù) RATE函數(shù) ? 用法 ? RATE(nper, PMT, pv, fv, type, guess) ? 功能 ? RATE函數(shù)用于計算投資的各期利率?？梢杂嬎氵B續(xù)分期等額投資的償還率，也可以計算一次性償還的投資利率 ? 例如 ? 某人修房貸款 100 000元的 6年期貸款，月支付額為 2 200元，該筆貸款的利率為。 ? =RATE(12*6, 2200, 100000)=% 計算 償還率的函數(shù) IRR函數(shù) ? 用法 ? IRR(values, guess) ? 功能 ? IRR函數(shù)計算由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率。內(nèi)部收益率是指投資償還的固有率，它是引起投資的凈現(xiàn)值等于零的比率 ? 例如 ? 某人投資 70 000元開設(shè)一家錄像帶租借店，并預(yù)期今后 5年的凈收益為： 12 000元、 15 000元、 18
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