excel與財(cái)務(wù)分析ppt課件-在線瀏覽
2025-02-25 16:23本頁(yè)面
【正文】 el投資分析方面的函數(shù)，這些函數(shù)使用的參數(shù)大致相同，意義相近 ，如下表所示。 rate和 nper單位要一致 。 ? 例如：某人買房了，貸款 200 000元，利率為7%，分 10個(gè)月付清，則他的月支付額為： ? PMT(7%/12, 10, 202200) =￥ 20 投資 函數(shù) PV函數(shù) ? 用法 ? PV(rate, nper, PMT, fv, type) ? 功能 ? PV函數(shù)可以計(jì)算投資的現(xiàn)值。 ? 例如： ? 某人想買一筆養(yǎng)老保險(xiǎn)，該保險(xiǎn)可以在今后 25年內(nèi)于每月末回報(bào) 500元。該保險(xiǎn)是否合算？ ? 現(xiàn)在可以通過(guò)函數(shù) PV計(jì)算一下這筆投資是否值得。 ? 例如 ? 某人為保證退休后的生活，打算每年年初存入 3 000元，在整個(gè)投資期間，平均投資回報(bào)率為 7%。 ? FV(7%, 30,2022,1)=￥ 202 投資 函數(shù) XNPV函數(shù) ? 用法 ? XNPV(rate, values, dates) ? 功能 ? XNPV函數(shù)計(jì)算一組現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值，這些現(xiàn)金流不一定定期發(fā)生 ? 例如 ? 假定某項(xiàng)投資需要在 2022年 3月 2日支付現(xiàn)金 30 000元，并于下述時(shí)間獲取以下金額的返回資金： 2022年 4月 21日返回 8 750元；2022年 6月 10日返回 7 250元； 2022年 7月 30日返回 16 250元；2022年 9月 18日返回 9 750元。 ? XNPV(,{30000,8750,7250,16250,9750}, {37317,37667,38017,38367,38717}) =￥ 5 投資 函數(shù) 其它投資函數(shù) ? NPV(rate, value1, value2, ...) ? IPMT(rate, per, nper, pv, fv, type) ? PPMT(rate, per, nper, pv, fv, type) ? NPER(rate, PMT, pv, fv, type) 計(jì)算 償還率的函數(shù) RATE函數(shù) ? 用法 ? RATE(nper, PMT, pv, fv, type, guess) ? 功能 ? RATE函數(shù)用于計(jì)算投資的各期利率。 ? =RATE(12*6, 2200, 100000)=% 計(jì)算 償還率的函數(shù) IRR函數(shù) ? 用法 ? IRR(values, guess) ? 功能 ? IRR函數(shù)計(jì)算由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率。試計(jì)算該項(xiàng)投資的內(nèi)部收益率。該投資 4年后的內(nèi)部收益率為。債券分析函數(shù)與數(shù)據(jù)分析工具有關(guān)，它們由 “ 分析工具庫(kù) ” 加載宏工具提供，如果在Excel的工作表中引用債券分析函數(shù)時(shí)發(fā)現(xiàn)函數(shù)不存在，可以通過(guò)工具中的 “ 加載宏 ” 命令，把 “ 分析工具庫(kù) ” 加載到 Excel系統(tǒng)中，只有這樣才能使用債券分析函數(shù)。 債券 分析函數(shù) last_interest 債券的末期付息日 settlement 是證券的成交日，即在發(fā)行日之后，證券賣給購(gòu)買者的日期 rate 債券發(fā)放日的利息率 first_interest 是證券的起息日 coupon 債券的年利息率 par 有價(jià)證券的票面價(jià)值，如果省略 par，視 par 為 $1000 frequency 年付息次數(shù)。ACCRINTM函數(shù)用于計(jì)算到期一次性付息有價(jià)證券的應(yīng)計(jì)利息。 【 例 】 一短期債券的交易情況如下： 2022年 4月 1日發(fā)行， 2022年 6月 15 日到期，息票利息 %，票面價(jià)值是 1 000元，日計(jì)數(shù)基準(zhǔn) “ 實(shí)際天數(shù) / 365”。RECEIVED函數(shù)計(jì)算一次性付息的有價(jià)證券到期收回的金額。 債券 分析函數(shù) PRICE/PRICEDISC/PRICEMAT ? 功能 ? PRICE函數(shù)計(jì)算定期付息的面值 100元的有價(jià)證券的價(jià)格。 PRICEMAT函數(shù)計(jì)算到期付息的面值 100元的有價(jià)證券的價(jià)格 ? 格式： ? PRICE(settlement, maturity, rate, yld, redemption, frequency,
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