【正文】 理業(yè)務(wù)后，將業(yè)務(wù)憑證掃描上傳，并對(duì) 后臺(tái)反饋的結(jié)果 進(jìn)行處理 。 第二十三條 新增上線業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)， 需要向總行 相關(guān)部門 報(bào)送 新 6 增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu) 參數(shù) 表 ， 由相關(guān)管理部門進(jìn)行 設(shè)置 。 第 四 章 用戶 管理 第二十四條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 用戶 分為業(yè)務(wù)操作員、業(yè)務(wù)主管和系統(tǒng)管理員，一個(gè)用戶只能擔(dān)任其中的一種，不得同時(shí)擁有兩種身份。業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)掃描登記、數(shù)據(jù)錄入、業(yè)務(wù)審核、差錯(cuò)處理、人工驗(yàn)印等具體業(yè)務(wù)操作 。 業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和業(yè)務(wù)監(jiān)控 。 系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)流程配置、系統(tǒng)維護(hù)及參數(shù)管理。 第二十五條 除 總行數(shù)據(jù)處理 中心 和外包業(yè)務(wù)的 操作員 外，集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶一律使用實(shí)體柜員操作員號(hào)，確保用戶標(biāo)識(shí)的唯一性?；?靈活性原則，集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)允許一個(gè)用戶跨多個(gè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行業(yè)務(wù)操作，允許 一個(gè)用戶 對(duì)應(yīng)多個(gè)操作角色，但是必須遵守角色互斥原則。 第二十六條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 通過統(tǒng)一認(rèn)證 系統(tǒng) 進(jìn)行用戶 和角色 的設(shè)置 和 維護(hù) ， 包括用戶 及其操作權(quán)限的增加、修改、刪除以及審批。統(tǒng)一認(rèn)證 除集中業(yè)務(wù) 的 用戶管理 和角色管理之外 ，還有自授權(quán)管理 功能 ， 主要是對(duì) 系統(tǒng) 中 的應(yīng)用及系統(tǒng)用戶 進(jìn)行 管理。 第二十七條 根據(jù)統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)用戶管理特點(diǎn)， 需要為 總行運(yùn)營(yíng)與科技總部 設(shè)立統(tǒng)一認(rèn)證總行應(yīng)用管理員， 總行應(yīng)用管理員 主要職責(zé)是 對(duì) 分行應(yīng)用管理 員和總 行數(shù)據(jù)處理中心 操作柜員的設(shè)置 和 維護(hù) 。需要為 分行運(yùn)營(yíng)管理部設(shè)置統(tǒng)一認(rèn)證分行應(yīng)用管理員， 分行應(yīng)用管理員主要職責(zé)是 對(duì) 分行轄內(nèi)所有集中業(yè)務(wù)操作員 進(jìn)行 管理 。 各分行可根據(jù)自身實(shí)際需要，在網(wǎng)點(diǎn) 和分行 作業(yè)中心設(shè)置統(tǒng)一認(rèn)證網(wǎng)點(diǎn)操作員， 用 7 于 查詢本機(jī)構(gòu)用戶信息。 各級(jí)應(yīng)用管理員應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)。 第二十八條 統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng) 實(shí)行經(jīng)辦與審批 相 分離 控制機(jī)制。 分行應(yīng)用管理員只能在本應(yīng)用下進(jìn)行用戶設(shè)置，禁止在公共機(jī)構(gòu)中進(jìn)行用戶新增和刪除操作。 第二十九條 設(shè)置用戶時(shí)，由用戶所在機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并經(jīng) 相關(guān)管理部門 有權(quán)人審批 同意后，由管理員 根據(jù)申請(qǐng) 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置 。 第三十條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立操作員頒發(fā)登記簿，用于記錄柜員頒發(fā)、銷記、權(quán)限維護(hù)。用戶設(shè)置完成后，經(jīng)辦部門應(yīng)及時(shí)反饋信息 并保存紙質(zhì)申請(qǐng) ，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)要 及 時(shí) 記錄相關(guān)信息 ，登記簿記錄的設(shè)置生效時(shí)間應(yīng)與統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)設(shè)置時(shí)間一致 。 第三十一條 通過統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng) ，可以 實(shí)現(xiàn) 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)休假管理 。 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)預(yù)設(shè) 用戶的 休假 期間， 休假 用戶 不能 在 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)登錄。 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)中 可以預(yù)設(shè)用戶頂崗和代理關(guān)系，以實(shí)現(xiàn)休假期間的用戶權(quán)限轉(zhuǎn)移。 第五 章 參數(shù)管理 第三十二條 參數(shù) 由 總行和分行 進(jìn)行管理 ， 包括機(jī)構(gòu)參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù) 管理 。 第三十三條 總 行運(yùn)營(yíng)與科技總部負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù) 的 設(shè)置 。 機(jī)構(gòu)參數(shù)包括新增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表、分行異地處理 機(jī)構(gòu) 參數(shù)表 。業(yè)務(wù)參數(shù)主要包括提回業(yè)務(wù)參數(shù)表、提出業(yè)務(wù)參數(shù)表、匯兌業(yè)務(wù)參數(shù) 8 表、簽票 業(yè)務(wù)收費(fèi) 參數(shù)表、外匯電匯參數(shù)表和全國(guó)影像參數(shù)表 ， 見附件二。 第三十四條 分 行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé) 管理 部分業(yè)務(wù)參數(shù)， 如 分行特色業(yè)務(wù) 賬 戶的設(shè)置 等 。 第三十五條 參數(shù)設(shè)置申請(qǐng) 需 通過 申請(qǐng)部門機(jī)構(gòu)郵箱向相關(guān)設(shè)置部門機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)送。 屬于總行設(shè)置的參數(shù)，由分行編制參數(shù)表向總行申請(qǐng) 。 屬于分行設(shè)置的參數(shù)，由相關(guān)機(jī)構(gòu)編制參數(shù)表并向分行 運(yùn)營(yíng)管理部 申請(qǐng)。 第三十六條 新增上線機(jī)構(gòu)，需要提交新增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表 。 如果是 新增異地作業(yè)中心， 需要 同時(shí)上報(bào) 分行異地處理機(jī)構(gòu)參數(shù)表。 第三十七條 新增上線業(yè)務(wù)， 需要 提交相關(guān)的業(yè)務(wù)參數(shù)表 。 其中方式二業(yè)務(wù)無對(duì)應(yīng)參數(shù)表 ；簽票業(yè)務(wù)收費(fèi)參數(shù)表是以 城市分行 為單位設(shè)置的， 因此 對(duì)已上線 城市 分行內(nèi) 機(jī)構(gòu)新增簽票業(yè)務(wù)，不再上報(bào)該類參數(shù)； 新增 全國(guó)影像直連業(yè)務(wù) ，如機(jī)構(gòu)交換提回和匯兌業(yè)務(wù)已上線，則無需提交對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)參數(shù)表，但需要技術(shù)部門上報(bào)外掛 系統(tǒng) 參數(shù)。 第 六 章 流程管理 第三十八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過定義業(yè)務(wù)流程，并配以相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，以自動(dòng)執(zhí)行任務(wù)分配及流程控制，使業(yè)務(wù)按照預(yù)定的順序和方向流轉(zhuǎn)。流程定義及業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則管理由總行系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，并通過工作流管理門戶 進(jìn)行維護(hù)。 第三十九條 集中業(yè)務(wù)的人工處理環(huán)節(jié)主要包括業(yè)務(wù)掃描錄入、 9 業(yè)務(wù)授權(quán)、 人工驗(yàn)印、 人工復(fù) 驗(yàn)印 、 數(shù)據(jù)錄入、差錯(cuò)處理、 業(yè)務(wù) 審核 、業(yè)務(wù) 信息 確認(rèn)及憑證打印等。系統(tǒng)通過明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作方法及特殊情況下的處理原則，統(tǒng)一業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高業(yè)務(wù)處理效率。 第四十條 業(yè)務(wù)掃描錄入。柜員應(yīng)認(rèn)真審核各類原始憑證 和 資料的真實(shí)性和完整性 ，發(fā)起業(yè)務(wù) 時(shí)應(yīng)確保業(yè)務(wù)流程、憑證種類、日期 、場(chǎng)次等信息選擇正確，按照指定的憑證組合順序進(jìn)行掃描， 掃描后 柜員必須對(duì)形成的憑證影像進(jìn)行質(zhì)檢，確保 上傳的 電子憑證影像清晰、完整。 第四十一條 人工驗(yàn)印。所有需驗(yàn)印的票證先執(zhí)行系統(tǒng)自動(dòng) 驗(yàn)印，自動(dòng)驗(yàn)印不成功的轉(zhuǎn)分行作業(yè)中心人工 驗(yàn)印 崗進(jìn)行手工驗(yàn)印。對(duì)于大額業(yè)務(wù)，增加人工復(fù)驗(yàn)印節(jié)點(diǎn)， 需要 換人 對(duì) 印鑒 進(jìn)行 復(fù)核 驗(yàn)印。 第四十二條 數(shù)據(jù)錄入。在工廠化和專業(yè)化業(yè)務(wù)流程中承擔(dān)不同的職責(zé)。 對(duì)于工廠化處理的業(yè)務(wù)，數(shù)據(jù)錄入人員承擔(dān)業(yè)務(wù)要素錄入和復(fù)核，根據(jù)任務(wù)分配，對(duì)拆分的數(shù)據(jù)要素進(jìn)行文字和數(shù)字錄入，對(duì)正確性校驗(yàn)未通過的要素進(jìn)行復(fù)核。數(shù)據(jù)錄入崗人員應(yīng)保證數(shù)據(jù)錄入準(zhǔn)確， 以提高直通 率 ，減少 差錯(cuò)處理率，提高業(yè)務(wù)處理效率。 對(duì)于專業(yè)化處理的業(yè)務(wù)， 數(shù)據(jù)錄入人員承擔(dān)業(yè)務(wù)審核和要素錄入，根據(jù)系統(tǒng)分配的影像信息審核業(yè)務(wù)的 合規(guī) 性 和 合法性 、 審 核 憑證資料的完整 性和 正確性 ，并調(diào)用核心交易進(jìn)行相關(guān)要素錄入。 對(duì)于專業(yè)化處理業(yè)務(wù)的 審核錄入環(huán)節(jié) ，需要配備 具 有 一定 銀行 專業(yè)技能的人員 進(jìn)行 操作，以保證業(yè)務(wù)處理的正確性與合規(guī)性。 10 第四十三條 業(yè)務(wù)審核 ?？傂袛?shù)據(jù)處理中心根據(jù) 票據(jù) 的 影像進(jìn)行合規(guī)性、正確性、完整性的標(biāo)準(zhǔn)化審核 。 審核內(nèi)容包括票面 要素的完整性、合規(guī)性 、 票據(jù) 書寫的規(guī)范 性 、 票據(jù)要素背書的連續(xù)性等 。 第四十四條 差錯(cuò)處理 是 對(duì)流程中的錯(cuò)誤信息進(jìn)行判斷處理 。 總行數(shù)據(jù)處理中心和分行作業(yè) 中心差錯(cuò)處理人員承擔(dān)著對(duì)不同錯(cuò)誤信息的判斷 與 處理?？?行數(shù)據(jù)處理 中心人員對(duì)校驗(yàn)不符的數(shù)據(jù)進(jìn)行處理， 分行作業(yè) 中心人 員對(duì)因錯(cuò)誤進(jìn)入退票隊(duì)列的事項(xiàng)以及無法自動(dòng)入賬的來 賬 業(yè)務(wù) 根據(jù)不同情況進(jìn)行相應(yīng)的 判斷 處理 。 第四十五條 差錯(cuò)處理崗必須對(duì)錯(cuò)誤信息作出及時(shí)、準(zhǔn)確 的 處理。如遇無法判斷的問題，應(yīng)及時(shí)和相關(guān)崗位溝通，以快速解決，確保業(yè)務(wù)流程的 順暢 流轉(zhuǎn)。 第四十六條 業(yè)務(wù)授權(quán)。業(yè)務(wù)授權(quán)人員應(yīng)認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，仔細(xì)核對(duì)每筆業(yè)務(wù)涉及的影像內(nèi)容及待授權(quán)的錄入內(nèi)容，確保業(yè)務(wù)處理的正確性。 第四十七條 業(yè)務(wù) 信息 確認(rèn)及憑證打印。前臺(tái)柜員收到 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)回傳的信息包括業(yè)務(wù)處理成功信息、收費(fèi)憑證和匯票打印信息、重試記賬判斷信息、業(yè)務(wù)處理失敗信息 ， 以及一些票據(jù)實(shí)物的回傳掃描。返回業(yè)務(wù)處理失敗信 息的 流程 ， 系統(tǒng)自動(dòng) 終止。 票據(jù)實(shí)物回傳掃描實(shí)際是一個(gè)獨(dú)立的業(yè)務(wù)流程，可以在簽發(fā)流程成功時(shí)聯(lián)動(dòng)發(fā)起這個(gè)流程，也可以另行發(fā)起。 回傳實(shí)物必須是票據(jù)聯(lián)，且出票簽章完整。 第四十八條 在 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)中，需要有權(quán)人員對(duì) 系統(tǒng)及 業(yè)務(wù)運(yùn) 11 作過程進(jìn)行監(jiān)控，以保證業(yè)務(wù)及時(shí)處理。 流程監(jiān)控人員分布在網(wǎng)點(diǎn)、分行作業(yè)中心及總行 數(shù)據(jù) 處理中心，由各級(jí)主管承擔(dān)，依據(jù)權(quán)限 對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢及人工干預(yù)。 第四十九條 網(wǎng)點(diǎn)主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)有查詢權(quán) 限 ，分行運(yùn)營(yíng)管理部和分行作業(yè)中心主管對(duì)分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)有查詢權(quán)限 ，總行運(yùn)營(yíng) 與科技總部和 總行 數(shù)據(jù) 處理中心 的相關(guān) 主管對(duì)全行業(yè)務(wù)有查詢 權(quán)限 。 第五十條 借助于工作流門戶，各級(jí)主管在權(quán)限范圍內(nèi) 執(zhí)行申請(qǐng)類業(yè)務(wù)審批、催辦、流程終止 ，以及任務(wù)重新分配等操作。 催辦及催辦申請(qǐng)審批 由業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的處理中心主管 執(zhí)行。在流程異常時(shí)，可以由主管在工作流中 對(duì)未完成業(yè)務(wù)進(jìn)行終止。 第五十一條 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)， 由總行 運(yùn)營(yíng)與科技總 部主管根據(jù)要求 發(fā)布應(yīng)急公告 ， 各級(jí)機(jī)構(gòu)必須依照公告要求執(zhí)行 相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理。 第五十二條 為了提高業(yè)務(wù)處理質(zhì)量和效率， 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)通過業(yè)務(wù)批注實(shí)現(xiàn)前后臺(tái)業(yè)務(wù)溝通。批注是業(yè)務(wù)處理 過程中重要的會(huì)計(jì) 要素 信息，批注信息必須準(zhǔn)確無誤 。 為確保批注的有效性，禁止使用批注功能 隨意 發(fā) 布無效批注 ， 收到批注必須及時(shí)回復(fù)。 第七 章 軋 賬 管理 第五十三條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的軋賬， 是為了保證柜員或機(jī)構(gòu)在日終簽退時(shí)， 檢查 當(dāng)日集中業(yè)務(wù)發(fā)起無漏缺、重復(fù)， 保證 當(dāng)日所有的業(yè) 12 務(wù)選擇正確的交易流程 并 進(jìn)行 正確的賬 務(wù)處理 ， 保證當(dāng)日 CPC 發(fā)起業(yè)務(wù)狀態(tài)與核心賬務(wù)狀態(tài)一致，確保 當(dāng)日處理的業(yè)務(wù)均已處理完畢 。 第五十四條 日終軋 賬 分為柜員軋 賬 、網(wǎng)點(diǎn)軋 賬 和機(jī)構(gòu)軋 賬 ，即在網(wǎng)點(diǎn)端 需要 進(jìn)行柜員 軋賬和 網(wǎng)點(diǎn)軋 賬 ，在 分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營(yíng)中心分別進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋 賬 。 第五十五條 柜員軋賬由同一機(jī)構(gòu)柜員相互換人進(jìn)行 。 系統(tǒng)提供集中業(yè)務(wù)的電子勾對(duì)功能， 軋賬柜員 通過屏幕逐筆核對(duì)， 保留 勾兌 痕跡。 柜員 在保證 發(fā)起 業(yè)務(wù) 都已 處理 完畢后 ，進(jìn)行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的軋賬處理。如軋 賬 過程中出現(xiàn) 錯(cuò)誤提示，應(yīng)認(rèn)真查找原因，對(duì)不符事項(xiàng)要做出正確的處理。 網(wǎng)點(diǎn)軋賬 每日 日終 由網(wǎng)點(diǎn)主管負(fù)