【正文】 (要求作必要的說明， 1 分 ) (2)債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (3)貨幣結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (4)期限分布的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (5)利率結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (6)籌資市場(chǎng)分布的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) 24．中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題 ? (1)不能在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買有價(jià)證券。 (扼要說明原因，1． 5 分 ) (2)不能購(gòu)買流動(dòng)性差的證券 。 (扼要說明原因， 1． 5分 ) (3)不能購(gòu)買未上市證券。 (扼要說明原因， 1． 5 分 ) (4)一般不能購(gòu)買國(guó)外的證券。 (扼要說明原因， 1． 5分 ) 簡(jiǎn)答： 請(qǐng)列出貨幣發(fā)行及回籠方面的主要統(tǒng)計(jì)指標(biāo) ？ 答： (1)貨幣發(fā)行累計(jì)額貨幣發(fā)行累計(jì)額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫(kù)調(diào)入業(yè)務(wù)庫(kù)的累計(jì)額，該指標(biāo)反映了投入流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (2)貨幣回籠累計(jì)額貨幣回籠累計(jì)額是指貨幣由業(yè)務(wù)庫(kù)交回發(fā)行庫(kù)的累計(jì)額，反映了退出流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (3)貨幣凈發(fā)行 (或凈回籠 ) 貨幣凈發(fā)行(或凈回籠 )是報(bào)告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計(jì)額 (回籠累計(jì) 額 )與貨幣回籠累計(jì)額 (回發(fā)行累計(jì)額 )的差額，反映流通中貨幣量的凈增加 (或凈減少 )。 中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)如何？ 答； 18 世紀(jì)后半葉到 19 世紀(jì)前半葉，自然力的征服，機(jī)器的采用，帶來了社會(huì)生產(chǎn)力的迅速擴(kuò)大。資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的迅速擴(kuò)大，資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的增多和資本的擴(kuò)大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛給銀行券的流通和金融市場(chǎng)帶來了一系列問題，其中最重要的是：（一）銀行券的發(fā)行問題（二）票據(jù)交換的問題（三）最后貸款 人的問題（四）金融管理的問題。中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有一個(gè)過程，它經(jīng)過 100 多年的曲折歷程，在不斷實(shí)踐中逐漸成長(zhǎng)起來 存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容是什麼？ P116 答；（一）規(guī)定和調(diào)整存款準(zhǔn)備金比率，即法定存款準(zhǔn)備金 （二）規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成 （三）法定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ) 簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的體制的不同模式，各有什麼優(yōu)缺點(diǎn)P221 答：（一）雙元多頭金融監(jiān)管體制 即中央和地方都對(duì)金融有監(jiān)管權(quán)，同時(shí)每一級(jí)又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能 （二）單元多頭金融監(jiān)管體制 是指全國(guó)所有金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有 獨(dú)立的權(quán)力，在中央一級(jí)有兩家或兩家以上機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式 （三）集中單一金融監(jiān)管體制 是指有一家金融機(jī)構(gòu)集中進(jìn)行監(jiān)管。這一機(jī)構(gòu)通常是各國(guó)的中央銀行。 列出中央銀行業(yè)務(wù)基本經(jīng)營(yíng)原則？ P132 答： 不以盈利為目的 不經(jīng)營(yíng)一般銀行業(yè)務(wù) 一般不支付存款利息 資產(chǎn)具有最大的流動(dòng)性 定期公布業(yè)務(wù)狀況 在國(guó)內(nèi)設(shè)立相應(yīng)的分支機(jī)構(gòu) 保持相對(duì)的獨(dú)立性 再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些 ？ P161 答： 對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的一個(gè)渠道，直接影響基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)。中央銀行貨幣供應(yīng) 的特點(diǎn)是依靠其資金運(yùn)用來創(chuàng)造或改變它的資金來源?；A(chǔ)貨幣作為中央銀行負(fù)債的主要部分，它的變化受到中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響 對(duì)借款成本，即利率的影響 是對(duì)利率和各種資產(chǎn)收益率的影響。如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，籌資成本上升，對(duì)中央銀行有負(fù)債業(yè)務(wù)的銀行就會(huì)通過出售債券、收回貸款、增加對(duì)其他銀行的借款等方式來籌資歸還向中央銀行的借款。會(huì)推動(dòng)貨幣市場(chǎng)利率的上升和銀行放款利率的上升。 3 .通過宣傳效果起作用 通過再貼現(xiàn)率的改變表明中央銀行貨幣政策的改變，從而影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的預(yù)期 中央銀行業(yè)務(wù) 一般有哪些限制性規(guī)定 ？ P133 答：各國(guó)的中央銀行法都對(duì)中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定，以保證中央銀行更好地履行職責(zé)。一般有6 個(gè)共同點(diǎn)： (1)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù) (2)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)買賣業(yè)務(wù) (3)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn)的抵押放款 (4)不得直接對(duì)企業(yè)和個(gè)人發(fā)放貸款 (5)不得收買本行股票（當(dāng)中央銀行是以股份制形式組建時(shí)） (6)不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款 中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管主要包括哪些內(nèi)容 ？ 答：包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和設(shè)置的監(jiān)管和對(duì)金融機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管 (1)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的管理 1)資本充足標(biāo)準(zhǔn) 2）一般要求金融機(jī)構(gòu)采取股份公司的形式 3）要求有一個(gè)健全的、有聲望的、有專業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和競(jìng)爭(zhēng)能力的可信賴的職業(yè)經(jīng)營(yíng)管理層 4）經(jīng)濟(jì)需要程度 5）其他條件 (2)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管 1）資本充足條件 2）對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍的管理 3）對(duì)金融機(jī)構(gòu)清償能力的管理 4）對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款集中程度的管理 5）對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的管理 6）對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的稽核檢查和監(jiān)督 7）對(duì)金融機(jī)構(gòu)人事上與財(cái)務(wù)上的管理 中央銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是什麼？ P113 答； (1)預(yù)算收入的吸納、劃分、報(bào)解 1)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的吸納 是指稅務(wù)、海關(guān)、財(cái)政等征收機(jī)關(guān)將預(yù)算收入向國(guó)庫(kù)上繳。預(yù)算收入方式：就地繳庫(kù) 集中繳庫(kù) 自取匯繳。 2)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的劃分 分為中央預(yù)算固定收入、地方預(yù)算固定收入、中央與地方共享收入。 3)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的報(bào)解 指將收納的預(yù)算收入按分享進(jìn)行留解的過程。 4)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退庫(kù) 也就是國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的退付。 (2)預(yù)算支出的撥付 也叫“財(cái)政撥款”，是指財(cái)政部門按領(lǐng)撥關(guān)系將財(cái)政資金撥付給用款單位。 貨幣政策最終目標(biāo)及其相互之間的關(guān)系 ？ P140 P148 答； (一 )貨幣政策的最終目標(biāo)包括： (1)物價(jià)穩(wěn)定 (2)充分就業(yè) (3)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) (4)國(guó)際收支平衡 (二 )貨幣政策最終目標(biāo)相互之間的關(guān)系是： (1)物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè) 兩者之間的矛盾并不是靠理論給予準(zhǔn)確的解釋的，實(shí)際上它是根據(jù)一條經(jīng)驗(yàn)曲線得出的存在于失業(yè)率與通貨膨脹之間的關(guān)系。失業(yè)率與物價(jià)變動(dòng)率之間存在非此即彼的關(guān)系。如果要使失業(yè)率降低，通貨膨脹就會(huì)增加，物價(jià)就會(huì)以更快的速度上漲；如果要控制通貨膨脹，使物價(jià)上漲率下降，必須承受較高的失業(yè)率 3 (2)物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 兩者之間具有一致性，互相促進(jìn)。穩(wěn)定的物價(jià)，可以 減少市場(chǎng)的不確定性，充分發(fā)揮市場(chǎng)的功能，維持經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)；而經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)又有利于生產(chǎn)充足的商品，保持物價(jià)的穩(wěn)定。 (3)物價(jià)穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡 兩者分別屬于貨幣政策的內(nèi)部目的與外部目的。由于影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)因素與影響國(guó)際關(guān)系的因素各不相同，而且更為復(fù)雜，中央銀行同時(shí)實(shí)現(xiàn)其內(nèi)部目標(biāo)和外部目標(biāo)更為困難 (4)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為內(nèi)部目標(biāo)，也同物價(jià)穩(wěn)定一樣，同國(guó)際收支平衡之間形成復(fù)雜的關(guān)系。這種關(guān)系有一致的因素，也有沖突的因素 (5)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè) “奧肯法則”說明實(shí)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)越接近潛在的國(guó)民收入增長(zhǎng)率，失業(yè)率便更接近自然失業(yè)率。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢，失業(yè)率就增大。如果失業(yè)率維持在自然失業(yè)率之下，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)必須維持在潛在的國(guó)民收入增長(zhǎng)率之上。 1中央銀行監(jiān)管有哪些原則？ 228 答：（一）依法監(jiān)管原則 （二）適度競(jìng)爭(zhēng)原則 （三）不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則 （四）自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則 （五）安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合原則 （六）綜合監(jiān)管原則 另外，金融監(jiān)管還應(yīng)堅(jiān)持一致性的原則，既金融監(jiān)管各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照同一標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行監(jiān)管。還應(yīng)注意順應(yīng)市場(chǎng)不斷的變化，及時(shí)采取靈活的監(jiān)管手段進(jìn)行有效的調(diào)控 1簡(jiǎn)述貨 幣傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)、外部環(huán)境？ P198 答： (一 )貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)部環(huán)境包括： (1)貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)涉及的要素 包括貨幣政策工具、貨幣政策標(biāo)的和貨幣政策最終目標(biāo)。 (2)貨幣政策傳導(dǎo)過程 貨幣政策作用或傳導(dǎo)包括經(jīng)濟(jì)變量傳導(dǎo)和機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。 (3)貨幣政策傳導(dǎo)的內(nèi)容 從傳導(dǎo)的內(nèi)容看，是通過產(chǎn)量和價(jià)格實(shí)現(xiàn)的。 (二 )貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的外部環(huán)境包括： (1)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。 只有中央銀行超然于政府，才能不受政府行為的行政干預(yù)。 (2)完備的金融市場(chǎng) 一個(gè)完備的金融市場(chǎng)是建立有效貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的重要條件。 (3)企業(yè)與銀行行為市場(chǎng)化 市場(chǎng)化的程度直接影響貨幣政策調(diào)控的效果。 1簡(jiǎn)述金融統(tǒng)計(jì)資料三級(jí)匯總的步驟或內(nèi)容？ P352 答；編制貨幣概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金融資料分三級(jí)進(jìn)行匯總。 第一級(jí)，是將金融統(tǒng)計(jì)資料合并成 3個(gè)職能部門：貨幣當(dāng)局、存款貨幣銀行和特定存款機(jī)構(gòu)概覽表。 上述 3 個(gè)表也就是分別根據(jù)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表和特定存款機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的子項(xiàng)進(jìn)行適當(dāng)歸并形成的。 第二級(jí)是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。 第三級(jí)是將銀行概覽與特定存款機(jī)構(gòu)概覽合并形成金融概覽 。 1世界各國(guó)中央銀行與政府的關(guān)系有幾種模式 ？ P55 答：（一）獨(dú)立性較大的模式 在這種模式中，中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，可以獨(dú)立地制定貨幣政策及采取相應(yīng)的措施，政府不得直接對(duì)它發(fā)布命令、指示，不得干涉貨幣政策。如果中央銀行與政府發(fā)生矛盾，通過協(xié)商解決。 (1)美國(guó)模式 (2)德國(guó)模式 （二）獨(dú)立性稍次的模式 所謂獨(dú)立性梢次的模式，系指中央銀行名義上隸屬于政府，而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。這些國(guó)家法律規(guī)定財(cái)政部直轄中央銀行，可以發(fā)布指令，事實(shí)上并不使用這種權(quán)力。中央銀行可以獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。 (1)英格蘭模式 (2)日本模式。 （三）獨(dú)立性較小的模式 這一模式的中央銀行，接受政府的指令，貨幣政策的制定及采用的措施要經(jīng)政府批準(zhǔn)，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。 這一模式典型是意大利。 1簡(jiǎn)述公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的政策效果 ？ P164 答：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的政策效果主要優(yōu)點(diǎn)包括： (1)利用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)可以進(jìn)行貨幣政策的微調(diào)。 (2)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有靈活性。 (3)利用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，中央銀行具有主動(dòng)性，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，采取相應(yīng)的對(duì)策。 其缺點(diǎn)有： (1)需要有一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，特別是國(guó)債市場(chǎng)。 (2)需要通過證券市場(chǎng)的作用，將政策效力傳遞到全國(guó)的商業(yè)銀行。 1簡(jiǎn)述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量資料的層次和口徑？ P176 答：我國(guó)現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為 3 個(gè)層次： (1)流通中現(xiàn)金 M0，即在銀行體系以外流通的現(xiàn)金； (2)狹義貨幣供應(yīng)量 M1，即 M0+企事業(yè)單位活期存款； (3)廣義貨幣供應(yīng)量 M2。即 M1+企業(yè)事業(yè)單位定期存款 +居民儲(chǔ)蓄存款。 1簡(jiǎn)述中央銀行向商業(yè)銀行實(shí)施緊急援助的主要措施？ P233 答： (1)直接貸款 中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn)，為商行提供貸款。 (2)組織大銀行援救 小銀行 或者安排大銀行提供貸款，或者按一定條件讓大銀行兼并小銀行。 (3)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出面提供資金，以幫助有問題的銀行渡過難關(guān)。 (4)政府出面援助。 把陷入危機(jī)的銀行收歸政府所有，全部債務(wù)由政府清償。 1簡(jiǎn)述中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的地位和任務(wù) ？ 答： (一 )中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中有著十分重要的地位： (1)中央銀行是國(guó)家對(duì)外金融活動(dòng)的總顧問和全權(quán)代表 (2)中央銀行是國(guó)家國(guó)際儲(chǔ)備的管理者 (3)中央銀行是國(guó)家的國(guó)際金融活動(dòng)的調(diào)節(jié)者和監(jiān)督者 (二 )中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的任務(wù)： (1)負(fù)責(zé)對(duì)各國(guó)中央 銀行進(jìn)行官方結(jié)算 (2)負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的調(diào)節(jié)管理和對(duì)外負(fù)債的監(jiān)測(cè) (3)負(fù)責(zé)外匯交易和管理 (4)負(fù)責(zé)發(fā)展與各國(guó)中央銀行和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系 (5)負(fù)責(zé)制定國(guó)家對(duì)外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略 1中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管遇到哪些問題？ 答： 1）銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) 2）資本充足率 3）資產(chǎn)分類和呆帳準(zhǔn)備金 4）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系 5）金融機(jī)構(gòu)的資信評(píng)估 6）分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混合經(jīng)營(yíng) 為什麼貨幣政策要進(jìn)行國(guó)際協(xié)調(diào) ？ P82 答：（一）在經(jīng)濟(jì)全球化中本外幣政策的沖突 在經(jīng)濟(jì)全球化中，由于對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往的頻繁，貨 幣政策不僅需要考慮經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部平衡，也要注重經(jīng)濟(jì)的外部平衡，即國(guó)際收支平蘅。 （二）在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的獨(dú)立性受到影響 在全球經(jīng)濟(jì)一體化的條件下，一國(guó)貨幣政策的“溢出效應(yīng)”越來越大，即一國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣政策在作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)變量的同時(shí)，也對(duì)相關(guān)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)變量產(chǎn)生影響；反過來，國(guó)外的貨幣政策會(huì)波及到國(guó)內(nèi)，使國(guó)內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲，難以達(dá)到預(yù)期的政策效果。為了更好的保持貨幣政策的獨(dú)立性和更好地執(zhí)行貨幣政策，必須在國(guó)際間建立起符合各方面利益的協(xié)調(diào)機(jī)制 （三）在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的作用機(jī)制產(chǎn)生變化 貨幣政策的傳導(dǎo)途 徑有三個(gè)：利率途徑、信貸配給途徑和國(guó)際經(jīng)濟(jì)途徑。這三種途徑在整個(gè)政策傳導(dǎo)中的作用大小，取決于經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放程度的變化，