【正文】 (要求作必要的說明， 1 分 ) (2)債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (3)貨幣結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (4)期限分布的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (5)利率結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) (6)籌資市場分布的管理。 (要求作必要的說明， 1 分 ) 24．中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問題 ? (1)不能在一級市場購買有價證券。 (扼要說明原因，1． 5 分 ) (2)不能購買流動性差的證券 。 (扼要說明原因， 1． 5分 ) (3)不能購買未上市證券。 (扼要說明原因， 1． 5 分 ) (4)一般不能購買國外的證券。 (扼要說明原因， 1． 5分 ) 簡答： 請列出貨幣發(fā)行及回籠方面的主要統(tǒng)計指標 ？ 答： (1)貨幣發(fā)行累計額貨幣發(fā)行累計額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫調(diào)入業(yè)務(wù)庫的累計額，該指標反映了投入流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (2)貨幣回籠累計額貨幣回籠累計額是指貨幣由業(yè)務(wù)庫交回發(fā)行庫的累計額，反映了退出流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (3)貨幣凈發(fā)行 (或凈回籠 ) 貨幣凈發(fā)行(或凈回籠 )是報告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計額 (回籠累計 額 )與貨幣回籠累計額 (回發(fā)行累計額 )的差額，反映流通中貨幣量的凈增加 (或凈減少 )。 中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)如何？ 答； 18 世紀后半葉到 19 世紀前半葉，自然力的征服，機器的采用，帶來了社會生產(chǎn)力的迅速擴大。資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的迅速擴大，資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來。隨著股份銀行的增多和資本的擴大，小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛給銀行券的流通和金融市場帶來了一系列問題，其中最重要的是：（一）銀行券的發(fā)行問題（二）票據(jù)交換的問題（三）最后貸款 人的問題（四）金融管理的問題。中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展有一個過程，它經(jīng)過 100 多年的曲折歷程，在不斷實踐中逐漸成長起來 存款準備金制度的基本內(nèi)容是什麼？ P116 答；（一）規(guī)定和調(diào)整存款準備金比率，即法定存款準備金 （二）規(guī)定存款準備金的構(gòu)成 （三）法定存款準備金計提的基礎(chǔ) 簡述金融監(jiān)管的體制的不同模式，各有什麼優(yōu)缺點P221 答：（一）雙元多頭金融監(jiān)管體制 即中央和地方都對金融有監(jiān)管權(quán)，同時每一級又有若干機構(gòu)共同行使監(jiān)管職能 （二）單元多頭金融監(jiān)管體制 是指全國所有金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)集中在中央，地方?jīng)]有 獨立的權(quán)力，在中央一級有兩家或兩家以上機構(gòu)共同負責的監(jiān)管模式 （三）集中單一金融監(jiān)管體制 是指有一家金融機構(gòu)集中進行監(jiān)管。這一機構(gòu)通常是各國的中央銀行。 列出中央銀行業(yè)務(wù)基本經(jīng)營原則？ P132 答： 不以盈利為目的 不經(jīng)營一般銀行業(yè)務(wù) 一般不支付存款利息 資產(chǎn)具有最大的流動性 定期公布業(yè)務(wù)狀況 在國內(nèi)設(shè)立相應(yīng)的分支機構(gòu) 保持相對的獨立性 再貼現(xiàn)政策發(fā)揮作用的途徑有哪些 ？ P161 答： 對基礎(chǔ)貨幣的影響 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的一個渠道，直接影響基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)。中央銀行貨幣供應(yīng) 的特點是依靠其資金運用來創(chuàng)造或改變它的資金來源?；A(chǔ)貨幣作為中央銀行負債的主要部分，它的變化受到中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響 對借款成本，即利率的影響 是對利率和各種資產(chǎn)收益率的影響。如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，籌資成本上升，對中央銀行有負債業(yè)務(wù)的銀行就會通過出售債券、收回貸款、增加對其他銀行的借款等方式來籌資歸還向中央銀行的借款。會推動貨幣市場利率的上升和銀行放款利率的上升。 3 .通過宣傳效果起作用 通過再貼現(xiàn)率的改變表明中央銀行貨幣政策的改變，從而影響社會經(jīng)濟主體對未來經(jīng)濟運行狀況的預期 中央銀行業(yè)務(wù) 一般有哪些限制性規(guī)定 ？ P133 答：各國的中央銀行法都對中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定，以保證中央銀行更好地履行職責。一般有6 個共同點： (1)不得直接從事商業(yè)票據(jù)的承兌業(yè)務(wù) (2)不得直接從事不動產(chǎn)買賣業(yè)務(wù) (3)不得直接從事不動產(chǎn)的抵押放款 (4)不得直接對企業(yè)和個人發(fā)放貸款 (5)不得收買本行股票（當中央銀行是以股份制形式組建時） (6)不得以本行的股票為抵押進行放款 中央銀行對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管主要包括哪些內(nèi)容 ？ 答：包括對金融機構(gòu)準入和設(shè)置的監(jiān)管和對金融機構(gòu) 業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管 (1)金融機構(gòu)設(shè)置的管理 1)資本充足標準 2）一般要求金融機構(gòu)采取股份公司的形式 3）要求有一個健全的、有聲望的、有專業(yè)管理經(jīng)驗和競爭能力的可信賴的職業(yè)經(jīng)營管理層 4）經(jīng)濟需要程度 5）其他條件 (2)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營的監(jiān)管 1）資本充足條件 2）對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動范圍的管理 3）對金融機構(gòu)清償能力的管理 4）對金融機構(gòu)貸款集中程度的管理 5）對外匯風險和國家風險的管理 6）對金融機構(gòu)經(jīng)營活動的稽核檢查和監(jiān)督 7）對金融機構(gòu)人事上與財務(wù)上的管理 中央銀行經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是什麼？ P113 答； (1)預算收入的吸納、劃分、報解 1)國庫款項的吸納 是指稅務(wù)、海關(guān)、財政等征收機關(guān)將預算收入向國庫上繳。預算收入方式：就地繳庫 集中繳庫 自取匯繳。 2)國庫款項的劃分 分為中央預算固定收入、地方預算固定收入、中央與地方共享收入。 3)國庫款項的報解 指將收納的預算收入按分享進行留解的過程。 4)國庫款項的退庫 也就是國庫款項的退付。 (2)預算支出的撥付 也叫“財政撥款”，是指財政部門按領(lǐng)撥關(guān)系將財政資金撥付給用款單位。 貨幣政策最終目標及其相互之間的關(guān)系 ？ P140 P148 答； (一 )貨幣政策的最終目標包括： (1)物價穩(wěn)定 (2)充分就業(yè) (3)經(jīng)濟增長 (4)國際收支平衡 (二 )貨幣政策最終目標相互之間的關(guān)系是： (1)物價穩(wěn)定與充分就業(yè) 兩者之間的矛盾并不是靠理論給予準確的解釋的，實際上它是根據(jù)一條經(jīng)驗曲線得出的存在于失業(yè)率與通貨膨脹之間的關(guān)系。失業(yè)率與物價變動率之間存在非此即彼的關(guān)系。如果要使失業(yè)率降低，通貨膨脹就會增加，物價就會以更快的速度上漲；如果要控制通貨膨脹，使物價上漲率下降，必須承受較高的失業(yè)率 3 (2)物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長 兩者之間具有一致性，互相促進。穩(wěn)定的物價，可以 減少市場的不確定性，充分發(fā)揮市場的功能，維持經(jīng)濟的長期增長；而經(jīng)濟的持續(xù)增長又有利于生產(chǎn)充足的商品，保持物價的穩(wěn)定。 (3)物價穩(wěn)定與國際收支平衡 兩者分別屬于貨幣政策的內(nèi)部目的與外部目的。由于影響國內(nèi)經(jīng)濟因素與影響國際關(guān)系的因素各不相同，而且更為復雜，中央銀行同時實現(xiàn)其內(nèi)部目標和外部目標更為困難 (4)經(jīng)濟增長與國際收支平衡 經(jīng)濟增長作為內(nèi)部目標，也同物價穩(wěn)定一樣，同國際收支平衡之間形成復雜的關(guān)系。這種關(guān)系有一致的因素，也有沖突的因素 (5)經(jīng)濟增長與充分就業(yè) “奧肯法則”說明實際經(jīng)濟增長越接近潛在的國民收入增長率，失業(yè)率便更接近自然失業(yè)率。經(jīng)濟增長緩慢，失業(yè)率就增大。如果失業(yè)率維持在自然失業(yè)率之下，經(jīng)濟增長必須維持在潛在的國民收入增長率之上。 1中央銀行監(jiān)管有哪些原則？ 228 答：（一）依法監(jiān)管原則 （二）適度競爭原則 （三）不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則 （四）自我約束與外部強制相結(jié)合原則 （五）安全穩(wěn)健與經(jīng)濟效益相結(jié)合原則 （六）綜合監(jiān)管原則 另外，金融監(jiān)管還應(yīng)堅持一致性的原則，既金融監(jiān)管各級機構(gòu)應(yīng)該按照同一標準要求進行監(jiān)管。還應(yīng)注意順應(yīng)市場不斷的變化，及時采取靈活的監(jiān)管手段進行有效的調(diào)控 1簡述貨 幣傳導機制的內(nèi)、外部環(huán)境？ P198 答： (一 )貨幣傳導機制的內(nèi)部環(huán)境包括： (1)貨幣政策傳導機涉及的要素 包括貨幣政策工具、貨幣政策標的和貨幣政策最終目標。 (2)貨幣政策傳導過程 貨幣政策作用或傳導包括經(jīng)濟變量傳導和機構(gòu)傳導。 (3)貨幣政策傳導的內(nèi)容 從傳導的內(nèi)容看，是通過產(chǎn)量和價格實現(xiàn)的。 (二 )貨幣政策傳導機制的外部環(huán)境包括： (1)中央銀行的相對獨立性。 只有中央銀行超然于政府，才能不受政府行為的行政干預。 (2)完備的金融市場 一個完備的金融市場是建立有效貨幣政策傳導機制的重要條件。 (3)企業(yè)與銀行行為市場化 市場化的程度直接影響貨幣政策調(diào)控的效果。 1簡述金融統(tǒng)計資料三級匯總的步驟或內(nèi)容？ P352 答；編制貨幣概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金融資料分三級進行匯總。 第一級，是將金融統(tǒng)計資料合并成 3個職能部門：貨幣當局、存款貨幣銀行和特定存款機構(gòu)概覽表。 上述 3 個表也就是分別根據(jù)貨幣當局資產(chǎn)負債表、存款貨幣銀行資產(chǎn)負債表和特定存款機構(gòu)資產(chǎn)負債表的子項進行適當歸并形成的。 第二級是將中央銀行概覽和存款貨幣銀行概覽合并形成貨幣概覽。 第三級是將銀行概覽與特定存款機構(gòu)概覽合并形成金融概覽 。 1世界各國中央銀行與政府的關(guān)系有幾種模式 ？ P55 答：（一）獨立性較大的模式 在這種模式中，中央銀行直接對國會負責，可以獨立地制定貨幣政策及采取相應(yīng)的措施，政府不得直接對它發(fā)布命令、指示，不得干涉貨幣政策。如果中央銀行與政府發(fā)生矛盾，通過協(xié)商解決。 (1)美國模式 (2)德國模式 （二）獨立性稍次的模式 所謂獨立性梢次的模式，系指中央銀行名義上隸屬于政府，而實際上保持著較大的獨立性。這些國家法律規(guī)定財政部直轄中央銀行，可以發(fā)布指令，事實上并不使用這種權(quán)力。中央銀行可以獨立地制定、執(zhí)行貨幣政策。 (1)英格蘭模式 (2)日本模式。 （三）獨立性較小的模式 這一模式的中央銀行，接受政府的指令，貨幣政策的制定及采用的措施要經(jīng)政府批準，政府有權(quán)停止、推遲中央銀行決議的執(zhí)行。 這一模式典型是意大利。 1簡述公開市場業(yè)務(wù)的政策效果 ？ P164 答：公開市場業(yè)務(wù)的政策效果主要優(yōu)點包括： (1)利用公開市場業(yè)務(wù)可以進行貨幣政策的微調(diào)。 (2)公開市場業(yè)務(wù)具有靈活性。 (3)利用公開市場業(yè)務(wù)，中央銀行具有主動性，可以根據(jù)不同的經(jīng)濟形勢，采取相應(yīng)的對策。 其缺點有： (1)需要有一個發(fā)達的金融市場，特別是國債市場。 (2)需要通過證券市場的作用，將政策效力傳遞到全國的商業(yè)銀行。 1簡述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量資料的層次和口徑？ P176 答：我國現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為 3 個層次： (1)流通中現(xiàn)金 M0，即在銀行體系以外流通的現(xiàn)金； (2)狹義貨幣供應(yīng)量 M1，即 M0+企事業(yè)單位活期存款； (3)廣義貨幣供應(yīng)量 M2。即 M1+企業(yè)事業(yè)單位定期存款 +居民儲蓄存款。 1簡述中央銀行向商業(yè)銀行實施緊急援助的主要措施？ P233 答： (1)直接貸款 中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn)，為商行提供貸款。 (2)組織大銀行援救 小銀行 或者安排大銀行提供貸款，或者按一定條件讓大銀行兼并小銀行。 (3)存款保險機構(gòu)出面提供資金，以幫助有問題的銀行渡過難關(guān)。 (4)政府出面援助。 把陷入危機的銀行收歸政府所有，全部債務(wù)由政府清償。 1簡述中央銀行在對外金融關(guān)系中的地位和任務(wù) ？ 答： (一 )中央銀行在對外金融關(guān)系中有著十分重要的地位： (1)中央銀行是國家對外金融活動的總顧問和全權(quán)代表 (2)中央銀行是國家國際儲備的管理者 (3)中央銀行是國家的國際金融活動的調(diào)節(jié)者和監(jiān)督者 (二 )中央銀行在對外金融關(guān)系中的任務(wù)： (1)負責對各國中央 銀行進行官方結(jié)算 (2)負責對國際資本流動的調(diào)節(jié)管理和對外負債的監(jiān)測 (3)負責外匯交易和管理 (4)負責發(fā)展與各國中央銀行和國際金融機構(gòu)的關(guān)系 (5)負責制定國家對外金融總體發(fā)展戰(zhàn)略 1中國加入世界貿(mào)易組織后金融監(jiān)管遇到哪些問題？ 答： 1）銀行監(jiān)管機構(gòu)的權(quán)利和義務(wù) 2）資本充足率 3）資產(chǎn)分類和呆帳準備金 4）市場風險控制體系 5）金融機構(gòu)的資信評估 6）分業(yè)經(jīng)營與混合經(jīng)營 為什麼貨幣政策要進行國際協(xié)調(diào) ？ P82 答：（一）在經(jīng)濟全球化中本外幣政策的沖突 在經(jīng)濟全球化中，由于對外經(jīng)濟交往的頻繁，貨 幣政策不僅需要考慮經(jīng)濟的內(nèi)部平衡，也要注重經(jīng)濟的外部平衡，即國際收支平蘅。 （二）在經(jīng)濟全球化中貨幣政策的獨立性受到影響 在全球經(jīng)濟一體化的條件下，一國貨幣政策的“溢出效應(yīng)”越來越大，即一國國內(nèi)貨幣政策在作用于國內(nèi)經(jīng)濟變量的同時，也對相關(guān)國家的經(jīng)濟變量產(chǎn)生影響；反過來，國外的貨幣政策會波及到國內(nèi)，使國內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲，難以達到預期的政策效果。為了更好的保持貨幣政策的獨立性和更好地執(zhí)行貨幣政策，必須在國際間建立起符合各方面利益的協(xié)調(diào)機制 （三）在經(jīng)濟全球化中貨幣政策的作用機制產(chǎn)生變化 貨幣政策的傳導途 徑有三個：利率途徑、信貸配給途徑和國際經(jīng)濟途徑。這三種途徑在整個政策傳導中的作用大小，取決于經(jīng)濟全球化的發(fā)展和對外經(jīng)濟開放程度的變化，