【正文】 ▲ 企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)：企業(yè)過 去的戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略規(guī)劃數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略目標的達成評估數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略執(zhí)行和監(jiān)控數(shù)據(jù)等； ▲ 競爭態(tài)勢數(shù)據(jù)：企業(yè)的供應商、消費者、替代者、直接競爭者、潛在競爭者對企業(yè)戰(zhàn)略目標的影響數(shù)據(jù)； ▲ 財務數(shù)據(jù)：如資金使用率、周轉(zhuǎn)率、投資回報率、財務安全等； ▲ 人員事項：人員的技術、業(yè)務素質(zhì) 、思想情緒； ▲ 操作事項：非人為因素 、人為因素； ▲ 運行環(huán)境事項：設備環(huán)境 、自然環(huán)境； ▲ 外部專家數(shù)據(jù)：從專業(yè)咨詢師、法律顧問、外部審計師、財經(jīng)專家、注冊論證機構那里獲得的與企業(yè)相關的數(shù)據(jù)； ▲ 服務事項：客 戶投訴、承諾沒有兌現(xiàn)、服務質(zhì)量問題； ▲ 報告事項：企業(yè)自身對內(nèi)報告、企業(yè)自身對外報告、行業(yè)報告、競爭對手報告等； ▲ 合規(guī)信息：法律事項、法規(guī)事項、道德事項、行為規(guī)范等。 ２．設計企業(yè)全面風險管理的過程 了解固有狀況和為風險治理做準備 風險評估（風險識別、風險分析、風險評價） 進行風險管理策略的選擇 確定相應的風險管理方案 評價剩余風險 風險報告 風險管理的過程 風險評估 風險策略 評價剩余風險 風險報告 風險方案 準備 全面風險管理的流程 (一 )收集風險管理初 始信息； (二 )進行風險評估； (三 )制定風險管理策略； (四 )提出和實施風險管理解決方案； (五 )風險管理的監(jiān)督與改進。 ３．風險評估 風險評估就是考慮潛在事件發(fā)生的可能性和對企業(yè)目標實現(xiàn)的影響程度，它包括風險識別、風險分析和風險評價。 （ 1）風險識別 企業(yè)風險辨識是指查找企業(yè)各業(yè)務單元、各項重要經(jīng)營活動及其重要業(yè)務流程中有無風險，有哪些風險。 1）企業(yè)風險管理的方法 定性分析研究方法：問卷調(diào)查、集體討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比 較、管理層訪談、由專人主持的工作訪談和調(diào)查研究等。 定量分析研究方法：統(tǒng)計推論 (如集中趨勢法 )、計算機模擬 (如蒙特卡羅分析法 )、失效模式與影響分析、事件樹分析等。 情景分析：通過假設、預測、模擬等手段生成未來情景，并分析其對目標產(chǎn)生影響的方法，包括：歷史情景重演法、預期法、因素分解法、隨機模擬法等方法。 集中趨勢法：指根據(jù)隨機變量的分布情況，計算出該變量分布的集中特性值 (均值、中數(shù)、眾數(shù)等 )，從而預測未來情況的方法。它是數(shù)據(jù)推論方法的一種。 失效模式與影響 分析：通過辨識系統(tǒng)失去效用后的各種狀況，分析其影響，并采取相應措施的方法。 事件樹分析：以樹狀圖形方式分析風險事件間因果關系的方法。 2）企業(yè)風險管理的技術 頭腦風暴法運用技術 風險管理問卷設計技術 風險內(nèi)部控制技術 SWOT 分析技術 風險驅(qū)動因素圖技術 風險坐標圖技術 風險管理計量技術 影響計分卡和頻率計分卡技術 頭腦風暴法運用技術 頭腦風暴法運用技術是一種通過小型活動的組織形式，讓所有參加者在自由愉快、暢所欲言的氛圍中，自由交換想法，并以此激發(fā)所有參加者的創(chuàng)意及靈感，它適合于解決那些 比較簡單、嚴格確定的問題，比如研究產(chǎn)品名稱、廣告口號、銷售方法、產(chǎn)品的多樣化研究等． 風險管理問卷設計技術 風險管理問卷是風險管理人員專門為從問卷對象那里獲得某個主題的信息而設計的一組或一系列問題，它常常用于風險信息的采集、收集風險管理初始信息、風險識別等。 SWOT 分析技術 SWOT 是一種分析方法，用來確定企業(yè)本身的優(yōu)勢（ strength）、劣勢（ weakness）、機會(opportunity)和威脅（ threat），從而將企業(yè)的戰(zhàn)略與企業(yè)內(nèi)部資源、外部環(huán)境有機結合起來。 風險驅(qū) 動因素圖技術 員工自身因素 追求自身價值的最大化 職業(yè)生涯的規(guī)劃 試用期結束后的不適應 升遷無望 職位厭倦 人際關系 家庭問題 移民 企業(yè)內(nèi)部因素 企業(yè)人才管理思維落后 企業(yè)領導人 企業(yè)使命 人才激勵機制不健全 評估體系不完善 薪酬標準不合理 沒有為員工做職業(yè)生涯規(guī)劃 企業(yè)文化欠缺 人際氛圍問題突出 勞保與安全問題沒有解決 企業(yè)被兼并或重組 企業(yè)外部因素 國家政策變化 跨國公司的吸引 本土其他公司的特殊待遇 人才競爭 自然和社會災難 交通事故 員工流失 風險 企業(yè)主要存在哪些風險 （ 1）政策形勢風 險 （ 2）組織結構風險 （ 3）戰(zhàn)略方向風險 （ 4）資本風險 （ 5）企業(yè)管理風險 （ 6）人力資源風險 （ 7）財務風險 （ 8）研發(fā)風險 （ 9）運營風險 （ 10）生產(chǎn)風險 （ 11）質(zhì)量風險 （ 12）市場風險 （ 13）文化風險 （ 14）信息系統(tǒng)風險 （ 15）合規(guī)風險 （ 16）環(huán)境風險 （ 17）安全與健康風險 （ 18）國際化風險 （ 1）政策形勢風險 （ 1）經(jīng)濟全球化 （ 2）信息化的普及和加深 （ 3）次貸危機的影響 （ 4）局部性金融危機 （ 5）全球股市動蕩 （ 6）石油、糧食等大宗商品價格波動 （ 7）國內(nèi)宏觀調(diào)控增強 （ 8）銀行信貸緊縮或松動，貸款利率、準備金率處于變化當中，增加了企業(yè)風險 （ 9）人民幣升值或貶值 （ 10）退稅率上下變動 （ 11）原材料成本上升 （ 12）人工成本上升 （ 13）環(huán)境惡化與綠色環(huán)保要求 （ 14）資源短缺和對新能源的需求 （ 2）組織結構風險 股東大會 董事會 監(jiān)事會 經(jīng)理層 （ 3）戰(zhàn)略方向風險 領導人 思想有多遠 方向、決策 穩(wěn)步擴張 核心競爭力 創(chuàng)新 （ 4）資本風險 重大投資項目，國資委對于中央企業(yè)進行重大投資項目管理的依據(jù)主要來自于《中央企業(yè)投資監(jiān)督管理暫 行辦法》，地方國企則主要遵照執(zhí)行各地方政府出臺的相關政策。 高風險投資項目，如金融期貨交易、金融衍生交易 ，它們有優(yōu)勢，也有缺陷。對此國資委出臺了 《中央企業(yè)投資監(jiān)督管理暫行辦法》、《中央企業(yè)全面風險管理指引》來加強規(guī)范。 資本并購的風險與防范。 資本并購的風險與防范 資本并購的過程中，以下風險經(jīng)常會出現(xiàn)： 信息不對稱風險 法律風險 融資風險 擴張過速風險 多元化經(jīng)營風險 資源整合的風險 資 本并購必遵循的幾個原則 一、量力而行。根據(jù)企業(yè)的資金、管理實力確定資本運作的規(guī)模和速度，避免擴張過快導致資金緊張或管理疏漏，影響企業(yè)正常運轉(zhuǎn)。 二、戰(zhàn)略優(yōu)先。資本運作必須有明確的戰(zhàn)略意圖，符合企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，有助于提升企業(yè)的競爭地位。 三、盡職調(diào)查。盡職調(diào)查又稱審慎性調(diào)查，指資本運作過程中對目標公司經(jīng)營、財務、管理、資產(chǎn)負債、市場情況、法律風險等各方面的詳細了解和分析，是防范信息不對稱風險的最重要手段。 四、關注整合。資本運作前考慮資源整合的可行性， 絕對不要輕視資源整合的難度。資本運作的后期則要把資源整合作為企業(yè)管理的重要任務來抓，避免虎頭蛇尾、功虧一簣。 （ 5）企業(yè)管理風險 投資項目 規(guī)劃戰(zhàn)略 制定策略 組建機構 界定責權 調(diào)配人事 營銷方案 服務客戶 規(guī)范員工行為 企業(yè)管理系統(tǒng)是否完善？ 機構的組建否具有能動性？ 內(nèi)部機構是否健全？ 職能是否明確？ 崗位責權界定是否清