銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報(bào)告-文庫(kù)吧
2025-03-09 00:33 本頁(yè)面
【正文】 率，在授權(quán)的第一時(shí)間將復(fù)核工作做到位。改變以往事后監(jiān)督，再?gòu)?fù)核傳票的思想，將風(fēng)險(xiǎn)的可控性提前在業(yè)務(wù)發(fā)生的第一時(shí)間。 表現(xiàn)在涉及一整套業(yè)務(wù)的授權(quán)工作時(shí)，例如開(kāi)卡同時(shí)開(kāi)立網(wǎng)銀的，在授權(quán)時(shí)多花一點(diǎn)時(shí)間，從業(yè)務(wù)的開(kāi)始到結(jié)束始終在柜員身邊，這樣不但能看出業(yè)務(wù)操作是否合理合規(guī)，同時(shí)給予柜員適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)，而且對(duì)于事后看傳票而不能發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題在業(yè)務(wù)發(fā)生第一時(shí)間及時(shí)反映，并能減輕事后復(fù)核傳票的壓力。 對(duì)于一些業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)控制和反洗錢的高要求，在授權(quán)時(shí)嚴(yán)格按 照業(yè)務(wù)的真實(shí)性來(lái)處 理。例如個(gè)人結(jié)算賬戶大額轉(zhuǎn)賬入公司賬戶的，在授權(quán)時(shí)及時(shí)提醒柜員以企業(yè)進(jìn)賬單的方式入賬，而不是通過(guò)大額取現(xiàn)后以解款的方式入賬，真實(shí)地反映業(yè)務(wù)的發(fā)生。 三、存在的問(wèn)題及改進(jìn)計(jì)劃 本月業(yè)務(wù)經(jīng)理履職中發(fā)現(xiàn)的一些問(wèn)題： 對(duì)于公轉(zhuǎn)私的無(wú)折進(jìn)賬業(yè)務(wù)涉及大額資金的，在授權(quán)時(shí)對(duì)柜員提供的入賬資料的審核不夠全面。改進(jìn)計(jì)劃：在授權(quán)時(shí)涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑公司柜面的 999 傳票入賬，現(xiàn)在要求公司柜面在繕制999 傳票時(shí)把相應(yīng)的出賬傳票的復(fù)印件作為附件與 999 傳票別在一起，憑這 2 份授權(quán)拉卡。 公司基本戶發(fā)放工資時(shí)，由于發(fā)放工資與扣帳人員是分開(kāi)的，審核時(shí)憑 999 傳票及客戶提供代碼和相關(guān)資料發(fā)放，審核客戶提供資料的覆蓋面太小。改進(jìn)計(jì)劃：在授權(quán)時(shí)涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑999 傳票及相關(guān)資料，現(xiàn)在要求看到扣帳的支票或貸記憑證的原件， 999傳票，企業(yè)工資代碼，人數(shù)，這幾個(gè)要素核對(duì)正確，金額一致的情況下予以授權(quán)發(fā)放工資。 業(yè)務(wù)經(jīng)理日志記錄有過(guò)于簡(jiǎn)單的現(xiàn)象。改進(jìn)計(jì)劃：把一天業(yè)務(wù)發(fā)生的重點(diǎn)事項(xiàng)在發(fā)生時(shí)及時(shí)記錄于紙上或在系統(tǒng)中暫時(shí)保存，避免營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)時(shí)間倉(cāng)促而簡(jiǎn)單記錄，同時(shí)對(duì)于日?qǐng)?bào)的工作 加強(qiáng)重視程度。 四、本業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo)本業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo)： 后督中心差錯(cuò)方面：在履職業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)盡量避免重大差錯(cuò)的發(fā)生，將差錯(cuò)率控制在最低水平，并努力使整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的差錯(cuò)率在支行排名靠前。 內(nèi)外部檢查方面：對(duì)于他行涉及內(nèi)外部檢查下發(fā)的文件中的重點(diǎn)吃透，參照對(duì)比，有則即時(shí)整改，無(wú)則加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高警惕，杜絕發(fā)生，目標(biāo)是避免屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生，重大違規(guī)差錯(cuò)的發(fā)生，其他差錯(cuò)控制在歷年最好水平。 對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)：平時(shí)加強(qiáng)涉及內(nèi)控方面的文件的學(xué)習(xí)和積累工作，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的 指導(dǎo)工作打好基礎(chǔ)。 五、對(duì)支行內(nèi)控建議及意見(jiàn) 由于業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作的高要求，可以加強(qiáng)和壯大業(yè)務(wù)經(jīng)理的隊(duì)伍的建設(shè)，從一線培養(yǎng)更多更好的業(yè)務(wù)經(jīng)理，使這支隊(duì)伍真正減輕網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控壓力。 安亭支行 第三篇：銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報(bào)告 業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報(bào)告 一、履職總體情況 本人是 XX 支行專職業(yè)務(wù)經(jīng)理，包括對(duì)公和對(duì)私業(yè)務(wù)的綜合授權(quán)。從事該崗位職責(zé)履行總體執(zhí)行情況較好，在分、支行各條線檢查中未發(fā)現(xiàn)屢查屢犯及其嚴(yán)重的問(wèn)題，事后監(jiān)督差錯(cuò)率盡量控制在較低水平。 二、主要工作措施及成效評(píng)價(jià) 本人結(jié)合此次業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況專項(xiàng)治理的要求，在ⅩⅩ 1 月履職執(zhí)行時(shí)，結(jié)合他人在各條線檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，總結(jié)ⅩⅩ年及從事業(yè)務(wù)經(jīng)理以來(lái)存在的問(wèn)題，更多地對(duì)自己的業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作進(jìn)行了自查和反復(fù)思考。 主要工作措施： 提高現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)的質(zhì)量和效率，在授權(quán)的第一時(shí)間將復(fù)核工作做到位。改變以往事后監(jiān)督，再?gòu)?fù)核傳票的思想，將風(fēng)險(xiǎn)的可控性提前在業(yè)務(wù)發(fā)生的第一時(shí)間。 表現(xiàn)在涉及一整套業(yè)務(wù)的授權(quán)工作時(shí)，例如開(kāi)卡同時(shí)開(kāi)立網(wǎng)銀的，在授權(quán)時(shí)多花一點(diǎn)時(shí)間，從業(yè)務(wù)的開(kāi)始到結(jié)束始終在柜員身邊，這樣不但能看出業(yè)務(wù)操作是否合理合規(guī)，同時(shí)給予柜員適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)，而且對(duì)于事后看傳票而不能發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題在業(yè)務(wù)發(fā)生第一時(shí)間及時(shí)反映，并能減輕事后復(fù)核傳票的壓力。 對(duì)于一些業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)控制和反洗錢的高要求，在授權(quán)時(shí)嚴(yán)格按 照業(yè)務(wù)的真實(shí)性來(lái)處理。例如個(gè)人結(jié)算賬戶大額轉(zhuǎn)賬入公司賬戶的，在授權(quán)時(shí)及時(shí)提醒柜員以企業(yè)進(jìn)賬單的方式入賬，而不是通過(guò)大額取現(xiàn)后以解款的方式入賬，真實(shí)地反映業(yè)務(wù)的發(fā)生。 三、存在的問(wèn)題及改進(jìn)計(jì)劃
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