xx銀行員工合規(guī)手冊(已改無錯字)
2022-12-16 19:39:22 本頁面
【正文】 行 關(guān)于反洗錢的各項規(guī)定，履行法定的反洗錢職責(zé)，及時報告大額 交易 和可疑交易。下列事項， 本行 員工必須自覺遵守： （一）接受本行或行外單位提供的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求。 （二）遵循“了解你的客戶”（ KYC）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報告。 （三）對符合大額 交易 、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報告義務(wù)。報告之前無需先行確認(rèn)該項業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法 履行報告的職責(zé)。 （四） 本行 員工對上報的大額 交易 或可疑交易業(yè)務(wù)報告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。 第 七 章 避免利益沖突 8 第十 五 條 利益沖突包括兩類：一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及親屬利益置于銀行利益或客戶利益之上等情況；二是銀行機構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶利益的沖突，或銀行客戶之間的利益沖突，如銀行某一客戶因并購目的要求銀行提供另一客戶的商務(wù)信息等情況。 第十 六 條 銀行或員工如對利益沖突問題處理不當(dāng)，將使銀行機構(gòu)或員工個人受到指責(zé)及審查，損害銀 行信譽和員工誠信記錄。為盡量避免和正確處理利益沖突， 本行 員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則： （一）有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況。 （二）以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明。 （三）員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題。 （四）未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一客戶服務(wù)。 （五）不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。 第八章 舉報違規(guī)行 為 第十 七 條 本行 員工發(fā)現(xiàn)其他員工有 違反法律、內(nèi)部規(guī)章制 9 度的行為 ，以及與 本行 工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向直接上級或 合規(guī)部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門 等報告。對重大違規(guī)線索和特別緊急事項，可以按規(guī)定越級報告直至向總行舉報。 第十 八 條 本行 鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害 本行 資產(chǎn)、信譽的行為。鼓勵員工舉報本行、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚或獎勵。 第十 九 條 員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式， 本行 鼓勵員工實名舉報并嚴(yán)格為舉報人保密 。 第 二 十條 員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復(fù)、打擊他人。 第九章
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