xx銀行員工合規(guī)手冊(cè)(完整版)
【正文】 銀行 員工合規(guī)手冊(cè) （試行） 第一章 總則 第一條 為規(guī)范 XX 銀行 （以下簡(jiǎn)稱(chēng) “ 本 行 ” ） 員工職業(yè)行為，促進(jìn)員工 依 法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，依據(jù) 《 中華人民共和國(guó) 中國(guó)人民銀行法》、《 中華人民共和國(guó) 商業(yè)銀行法》、《 中華人民共和國(guó) 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 等 有關(guān)法律 法規(guī) 以及《 XX 銀行 合規(guī)政策（試行）》 ， 結(jié)合 本行 實(shí)際， 制定《 XX 銀行 員工合規(guī)手冊(cè) （試行） 》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《合規(guī)手冊(cè)》）。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到 “ 誠(chéng)信、正直、 守 法、合規(guī) ” 。 （二） 本行 員工不得以違規(guī)行為代價(jià)爭(zhēng)取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和個(gè)人、小團(tuán)體利益，對(duì)以違規(guī)行為換取的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和不正當(dāng)利益是不可接受的。 （三） 本行 員工應(yīng)充分了解并遵守 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》 、反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)章 和 本行 的相關(guān)規(guī)定 。 （三） 在 本行 內(nèi)部，客戶(hù)信息不得透露給不相關(guān)的部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)。對(duì)于上級(jí)行或監(jiān)管部門(mén)交辦的處理事項(xiàng)，承辦部門(mén)和員工應(yīng)書(shū)面向上級(jí)行或監(jiān)管部門(mén)回復(fù)。 7 （四）向客戶(hù)發(fā)送的產(chǎn)品廣告或促銷(xiāo)材料應(yīng)如實(shí)描述有關(guān)事項(xiàng)，不得含有虛假或誤導(dǎo)性的信息。 第 七 章 避免利益沖突 8 第十 五 條 利益沖突包括兩類(lèi)：一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及親屬利益置于銀行利益或客戶(hù)利益之上等情況；二是銀行機(jī)構(gòu)的利益沖突，包括銀行與客戶(hù)利益的沖突，或銀行客戶(hù)之間的利益沖突，如銀行某一客戶(hù)因并購(gòu)目的要求銀行提供另一客戶(hù)的商務(wù)信息等情況。對(duì)重大違規(guī)線(xiàn)索和特別緊急事項(xiàng)，可以按規(guī)定越級(jí)報(bào)告直至向總行舉報(bào)。該人員應(yīng)有一定的工作 資歷，操守良好，熟悉所在部門(mén)業(yè)務(wù)運(yùn)作。 （ 四 ） 本行 員工在接受問(wèn)詢(xún)或調(diào)查時(shí)，不得憑個(gè)人印象、是非好惡等隨意回答問(wèn)題，不得用道聽(tīng)途說(shuō)等不具有事實(shí)依據(jù)的言論回答問(wèn)題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)。觸犯法律的，依法移交司法部門(mén)處理。 （ 三 ）在監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)要求提供資料時(shí)，應(yīng)盡可能請(qǐng)其以書(shū)面形式向本行指定的聯(lián)系部門(mén)提出要求，再由聯(lián)系部門(mén)向相關(guān)部門(mén)和人員轉(zhuǎn)達(dá)，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本行、本部門(mén)或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問(wèn)題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)。為盡量避免和正確處理利益沖突， 本行 員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守以下規(guī)則： （一）有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況。下列事項(xiàng)， 本行 員工必須自覺(jué)遵守： （一）接受本行或行外單位提供的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解、熟悉本行或本崗位反洗錢(qián)工作的相關(guān)要求。 第五章 避免不正當(dāng)銷(xiāo)售行為
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1