【正文】 　近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。 終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)?！　∫?、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大?！　§柟舔?yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：　　一是組織集中考試?！　《菍?duì)比制度進(jìn)行自查整改。郵儲(chǔ)銀行員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)3000字 　　郵儲(chǔ)銀行員工合規(guī)回頭范文　　為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)治理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)組織學(xué)習(xí)。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)治理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和進(jìn)展的基礎(chǔ)保障?！　≈v求職業(yè)道德還必須老實(shí)守信，所謂老實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶?！　∪?、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新期間防范金融犯罪的一道重要防線?！　≈袊?guó)郵政銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì)　　XX年的“合規(guī)回頭看”活動(dòng)時(shí)間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)”為主題,活動(dòng)包含郵銀聯(lián)動(dòng)、全員參加、全程督導(dǎo)的方式,組織學(xué)習(xí)“合規(guī)回頭看”手冊(cè)以及合規(guī)教育警示片。會(huì)議充分肯定了全行合規(guī)治理工作近年來(lái)取得的成績(jī)。以下，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對(duì)業(yè)務(wù)治理和業(yè)務(wù)進(jìn)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道?！　∽屑?xì)執(zhí)行各項(xiàng)制度。非凡是要常常對(duì)“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無(wú)故常常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)厲處理?！　『弦?guī)文化，要害是“規(guī)”。所以，作為郵儲(chǔ)銀行的一分子，不論在哪個(gè)崗位，都必須牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，果斷依規(guī)辦事!　　二、讓“合規(guī)”成為員工行為準(zhǔn)則　　企業(yè)文化建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的群體性活動(dòng)，其靈魂根基是以人為本。第四，建立進(jìn)展與合規(guī)之間的有效互動(dòng)。我們必須時(shí)刻堅(jiān)持科學(xué)的進(jìn)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀，必須時(shí)刻牢記審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的理念，必須時(shí)刻遵守“四個(gè)統(tǒng)一”的進(jìn)展觀，讓上級(jí)行的治理思想、經(jīng)營(yíng)理念和治理要求成為我們業(yè)務(wù)進(jìn)展的行動(dòng)指南。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有主動(dòng)的深遠(yuǎn)的意義。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、溝通、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何進(jìn)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為?！　∫?、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。 終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。不悔資料版權(quán)所有!　　近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)?！　⊥ㄟ^(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，主動(dòng)規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的非凡部門(mén)，銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要?！　‰[患之三：只注重對(duì)正式員工的治理，忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督治理，案防工作不徹底。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開(kāi)化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題熟悉不足，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。一是管好自己?！　⊥晟瓶?jī)效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。制度不是頒發(fā)了就完事，治理人員要常常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。近幾年，我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理取得了比較大的進(jìn)展，但與國(guó)際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。目前有的中小銀行合規(guī)性治理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門(mén)戶、各自為政的合規(guī)治理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能,同時(shí)由于缺乏專門(mén)的治理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理有的部門(mén)重疊,形成重復(fù)治理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)治理真空?！　∫?、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門(mén)，提高合規(guī)治理透明度。　　二、培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合治理體系，建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制，提高合規(guī)建設(shè)水平。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用?！　∫?、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范　　通過(guò)參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)治理有了更加深刻的熟悉，合規(guī)治理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)制造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。　　增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)?！　《⒐┙o鏈金融的治理　　在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供給鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國(guó)金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來(lái)越市場(chǎng)化,出于市場(chǎng)細(xì)分和安全性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來(lái)。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場(chǎng)進(jìn)行深化研究,既要分析國(guó)際市場(chǎng)行情、國(guó)家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供給商的談判,了解買(mǎi)賣(mài)雙方的有關(guān)情況。對(duì)于從事供給鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供給鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的治理框架下,將供給鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)治理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷進(jìn)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)進(jìn)展必不可少的條件之一。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部治理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我進(jìn)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶?！　∪?、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。董事會(huì)和高管層的合規(guī)責(zé)任。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”。　　之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)治理，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)治理的位置予以重視，并且在此之前針對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理的文獻(xiàn)較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》發(fā)布以來(lái)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理才受到大多數(shù)人的重視。　　“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及老實(shí)守信的道德準(zhǔn)則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，常常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，非凡是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的聰慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是監(jiān)督別人。對(duì)于不適合形勢(shì)進(jìn)展要求的，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)?！　　八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。三是因怕影響到單位或部門(mén)的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口進(jìn)展成大漏洞。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣假如基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督治理根不上，這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下，極輕易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能?！　∥已壑械暮弦?guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持常常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，常常