【正文】 理專項(xiàng)計(jì)劃，認(rèn)購(gòu)人取得受益憑證，成為受益憑證持有人。 計(jì)劃管理 人根據(jù)與原 始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定，將專項(xiàng)計(jì)劃資金用于向原始權(quán)益人購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn)，即原始權(quán)益人在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人的、原始權(quán)益人依據(jù)租賃合同對(duì)承租人所形成的租金請(qǐng)求權(quán)和其他權(quán)利及其附屬擔(dān)保權(quán)益。 資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定，負(fù) 責(zé)基礎(chǔ)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的應(yīng)收租金的回收和催收，以及違約資產(chǎn)處置等基礎(chǔ)資產(chǎn)管理工作。 監(jiān)管銀行根據(jù)《監(jiān)管協(xié)議》的約定，在回收款轉(zhuǎn)付日依照資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的指令將基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金劃入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行托管。 計(jì)劃管理人根據(jù)《募集說(shuō)明書》及相關(guān)文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令， 將相應(yīng)資金劃撥至登記托管機(jī)構(gòu)的指定賬戶用于支付受益憑證本金和預(yù)期收益。 專項(xiàng)計(jì)劃的交易結(jié)構(gòu)如下圖所示。 圖 4－ 1 專項(xiàng)計(jì)劃的交易結(jié)構(gòu) 資金的劃轉(zhuǎn) 行為 受益憑證持有人 原始權(quán)益人 資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu) （ A） 計(jì)劃管理人 推廣機(jī)構(gòu) （ B證券） 托管銀行 （ C銀行） 登記托管機(jī)構(gòu) 支付代理機(jī)構(gòu) （中證登深圳公司） 律師事務(wù)所 （（ D）） 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) （ E評(píng)估） 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 （畢馬威） 設(shè)立 /管理專項(xiàng)計(jì)劃 資金托管服務(wù) 轉(zhuǎn)讓 /管理基礎(chǔ)資產(chǎn) 募集資金 受益憑證 認(rèn)購(gòu)資金 A專項(xiàng) 資產(chǎn)管理計(jì)劃 監(jiān)管銀行 （ C銀行） 資金監(jiān)管服務(wù) A 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說(shuō)明書 25 二、專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)方 原 始權(quán)益人 /資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu) 名稱： A 金融 租賃有限 股份 公司 法定代表人： 孔林山 辦公地址： 北京市海淀區(qū)中關(guān)村南大街 1 號(hào)友誼賓館嘉賓樓 305 室 聯(lián)系人： 董羽 張韌 電話： 010689400669827/9953 傳真： 01068487808 網(wǎng)址： 計(jì)劃管理人 /推廣機(jī)構(gòu) 名稱： B證券股份有限公司 法定代表人：王東明 辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路 48 號(hào) B證券大廈 22 層 聯(lián)系人：蒲茜、 賴嘉凌、王銘峰 電話： 01060833518； 60833567； 60838498 傳真： 01060833504 網(wǎng)址： 托管銀行 /監(jiān)管銀行 名稱： C 銀行股份有限公司 法定代表人： 吳建 辦公地址： 北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街 22 號(hào) C 銀行大廈 聯(lián)系人： 固然、張光宇 電話： 01085238669； 85238420 傳真： 01085238419 網(wǎng)址： 登記托管機(jī)構(gòu) /支付代理機(jī)構(gòu) 名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司 深圳 分公司 A 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說(shuō)明書 26 網(wǎng)址： 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 名稱： E信用 評(píng)級(jí)有限公司 法定代表 人： 吳金善 辦公地址： 天津市和平區(qū)曲阜道 80 號(hào) 聯(lián)系人： 羅昌明、高文亮 電話： 02258356998 傳真： 02258356989 網(wǎng)址： 法律顧問(wèn) 名稱：北京市 D律師事務(wù)所 辦公地址： 北京市東直門南大街 3號(hào)國(guó)華投資大廈 5,1215層 聯(lián)系人： 王立宏、董婉 電話： 010 58137552， 58137513 傳真： 01058137778 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 名稱： F會(huì)計(jì)師事務(wù)所 法定代表人： 姚建華 辦公地址： 北京市東城區(qū)東方廣場(chǎng)東二 座八層 聯(lián)系人： 李樂(lè)文 電話： 01085087043 傳真： 01085085111 A 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說(shuō)明書 27 第五章 原始權(quán)益人、計(jì)劃管理人簡(jiǎn)介及利益關(guān)系說(shuō)明 一、原始權(quán)益人： A金融 租賃 股份 有限公司 基本資料 （截至 2020 年 3 月末） 注冊(cè)名稱： A 金融租賃股份有限公司 英文名稱： MINSHENG FINANCIAL LEASING CO.,LTD. 法定代表人：孔林山 注冊(cè)資本： 509,500 萬(wàn)元 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)： 120200000004141 注冊(cè)地址：天津市空港物流加工區(qū)西三道 158 號(hào)金融中心 3 號(hào)樓 0102 門 402室 歷史沿革 A 金融租賃股份有限公司（簡(jiǎn)稱“ A”）是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立的以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)，是首批 5家具有銀行背景的金融租賃公司之一。 中國(guó) A 銀行股份有限公司和天津保稅區(qū)投資有限公司于 2020 年共同發(fā)起設(shè)立 A 金融租賃股份有限公司，并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于 A 金融租賃有限公司開(kāi)業(yè)的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù) [2020]12 號(hào)）批準(zhǔn)營(yíng)業(yè)。公司注冊(cè)資本 32 億元人民幣，中國(guó) A 銀行股份有限公司出資 26 億元人民幣，占注冊(cè)資本的 %，天津保稅區(qū)投資有限公司出資 6 億元人民 幣，占注冊(cè)資本的 %，注冊(cè)地在天津?yàn)I海新區(qū)。 2020 年，根據(jù) A 第一屆董事會(huì)第八次會(huì)議決議和修改后的章程規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于 A 金融租賃股份有限公司增加注冊(cè)資本的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)（ 2020） 364 號(hào)）文件批準(zhǔn)， A 于 2020 年 12 月完成增資，變更后的注冊(cè)資本為人民幣 億元，新增注冊(cè)資本分別由北京達(dá)義興業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司、江蘇陽(yáng)光集團(tuán)有限公司、上海國(guó)正投資管理有限公司、廣州紫泉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、中國(guó)世紀(jì)投資有限公司和圣金達(dá)投資有限公司以貨幣出資。 2020 年 3 月末，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于 A 金融租賃股份有限公司股權(quán)變更的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù) [2020]143 號(hào)）文件批準(zhǔn)，原公司股東天津保稅區(qū)投資有限公司將所持有的 A 股權(quán)轉(zhuǎn)讓給天津財(cái)富置業(yè)有限公司。 A 銀行仍為 A 的A 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說(shuō)明書 28 絕對(duì)控股股東，持股比例為 %。 股權(quán)結(jié)構(gòu) 截至 2020 年 3 月末，公司共有 9 名 股東，分別為：中國(guó) A 銀行股份有限公司、天津財(cái)富置業(yè)有限公司、北京達(dá)義興業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司、江蘇陽(yáng)光集團(tuán)有限公司、上海國(guó)正投資管理有限公司、廣州紫泉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、中國(guó)世紀(jì)投資有限公司和圣金達(dá) 投資有限公司。 各股東持股比例和基本情況如下： 表 51：截至 2020年 3月末公司股東構(gòu)成表 股東名稱 投資金額（億元） 持股比例 中國(guó) A銀行股份有限公司 26 % 天津財(cái)富置業(yè)有限公司 6 % 北京達(dá)義興業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司 % 上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司 4 % 江蘇陽(yáng)光集團(tuán)有限公司 3 % 上海國(guó)正投資管理有限公司 3 % 廣州紫泉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司 2 % 中國(guó)世紀(jì)投資有限公司 2 % 圣金達(dá)投資有限公司 % 合計(jì) % 控股股東情況 A 的最終控制方為中國(guó) A 銀行股份有限公司， A 銀行對(duì) A 金融租賃公司持股比例和表決權(quán)比例 %。 A 銀行是國(guó)內(nèi)最有競(jìng)爭(zhēng)力的股份制商業(yè)銀行之一。自 2020 年底起， A 銀行開(kāi)展事業(yè)部改革，以配合自身主要行業(yè)、客戶及產(chǎn)品的內(nèi)部分工，此舉進(jìn)一步加強(qiáng)了 A 銀行掌握市場(chǎng)機(jī)遇、服務(wù)客戶及管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。得益于事業(yè)部制改革及制度創(chuàng)新，近年來(lái) A 銀行傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定，同時(shí)重視銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，強(qiáng)調(diào)非利息收入的增長(zhǎng)；重視客戶深度開(kāi)發(fā)，通過(guò)交叉銷售提高 收益；重視組織結(jié)構(gòu)建設(shè)，集中資源培育戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元；新技術(shù)運(yùn)用帶來(lái)銀行分銷網(wǎng)絡(luò)及支付模式的變化；進(jìn)一步提升了自身的整體競(jìng)爭(zhēng)力。 A 銀行的業(yè)務(wù)主要包括四大類業(yè)務(wù)：公司銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)。近年來(lái)， A 銀行圍繞自身戰(zhàn)略戰(zhàn)略定位 —— “民營(yíng)企業(yè)的銀行”、“小微企業(yè)的銀行”和“高端客戶的銀行”，著力打造“特色銀行”和“效益銀行”，根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，結(jié)合自身實(shí)際情況，積極采取應(yīng)對(duì)策略，各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持協(xié)調(diào)、A 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說(shuō)明書 29 健康、快速的發(fā)展，取得了良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。 截至 2020 年末， A 銀行共在全國(guó) 32 個(gè)城市設(shè)立 32 家 一級(jí)分行，在香港設(shè)立 1 家代表處（ 2020 年 1 月 5 日獲得香港金融管理局頒發(fā)的銀行牌照，香港代表處升格為香港分行），在重點(diǎn)城市設(shè)立一批二級(jí)分行，機(jī)構(gòu)總數(shù)量達(dá) 590 個(gè)。 同期， A 銀行的總資產(chǎn)、貸款和墊款總額（含票據(jù)貼現(xiàn)）和客戶存款總額分別為人民幣 22, 億元、 12, 億元和 16, 億元，同比分別增長(zhǎng)%、 %和 %， 2020 年至 2020 年間的復(fù)合年均增長(zhǎng)率分別為%、 %及 %；最近三年， A 銀行歸屬于母公司股東的凈利 潤(rùn)分別為人民幣 億元、 億元和 億元， 2020 年至 2020 年復(fù)合年均增長(zhǎng)率達(dá) %。 下屬子公司情況 截至 2020 年末， 共計(jì) 106 家公司納入 A 合并報(bào)表范圍， A 的子公司情況如下表所示： 表 52 2020年 A下屬子公司情況 注冊(cè)地 注冊(cè)資本 業(yè)務(wù)性質(zhì) 本公司持股比例 A桂竹 (天津 )公務(wù)機(jī)租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A慈竹 (天津 )航空租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A紫竹 (天津 )航空租賃有限公司 天 津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A楠竹 (天津 )航空租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A富竹 (天津 )航空租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A鳳竹 (天津 )航空租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A文竹 (天津 )航空租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A綠竹 (天津 )航空租賃有限公司 天津 50 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A龍翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A豪翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A成翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A永翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A鴻翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A祿翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A健翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A萬(wàn)翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A天翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A瑞翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A海翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A銘翔 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A東海 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A南海 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A北海 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉創(chuàng) (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉德 (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉航 (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉祥 (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A 專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)支持受益憑證募集說(shuō)明書 30 A嘉和 (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉揚(yáng) (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉宏 (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A嘉運(yùn) (天津 )航運(yùn)租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A源匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A豐匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A泰匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A海匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A中匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A仟匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A百匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A銘匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A昭匯 (天津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A新匯 (天 津 )航空租賃有限公司 天津 10 萬(wàn) 租賃業(yè)務(wù) 100% A匯川