【正文】 續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動。篇三：2021 年銀行反洗錢工作總結(jié) ****銀行 **支行 2021反洗錢工作總結(jié) 根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本的反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、 注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系 2021 因支行人事變動和工作要求，使 ****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保 ****支行能夠順利的開展反洗錢工作。 二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識 加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢工作管理辦法（ 201*年修訂 )＞的通知》和《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（ 201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行 **省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法＞的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度 (如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行） ＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。 三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定 根據(jù)《 *******銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表。首先，由會計(jì)出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見；最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。 四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反 洗錢工作 ab 角制度，由 b 角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作， a 角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時(shí)會計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好 **萬元（含）以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。 五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件 為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場， ****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行 ****市支行反洗錢工作管理辦法＞的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各 部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落 實(shí)到每個部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。 六、履行職能，積極做好對外宣傳 為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們 201*年 7 月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時(shí)我行于 7 月 28 日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫 徹＜中華人民共和國洗錢法＞預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。 七、工作中存在的不足及今后工作要求 在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。 今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：（ 1）加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢 識別能力和處理能力；（ 2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；（ 3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生； (4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（ 5）繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分 析工作，防范非法洗錢活動；（ 6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。 *****銀行 ****市支行 2021 年 01 月 05 日篇四：銀行反洗錢工作 2021 報(bào)告 ***行反洗錢2021 報(bào)告 人民銀行 ***行： 按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)） 2021 反洗錢工作情況報(bào)告如下： 一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況 我行下轄 *縣支行， **個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有在崗員工 ***人。今年以來，為預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢相關(guān)工作，并定期組織人員對基層各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)督檢 查和審計(jì)考評，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，保證了反洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。 二、反洗錢工作機(jī)制建立情況 （一）內(nèi)控制度建立和修訂情況 及時(shí)落實(shí)上級行精神。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及上級行反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。 建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年 1 月份，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定修訂下發(fā)了《 ***行反洗錢業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》等三項(xiàng)制度，對我行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。 （二）機(jī)制設(shè)置情況 為切實(shí)加強(qiáng)對反洗錢工作 的領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以我行行長任組長，主管副行長為副組長，計(jì)財(cái)部、信貸管理部、個人部、內(nèi)控部、保衛(wèi)部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控部，具體負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層反洗錢工作。全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，為反洗錢工作的順利開展提供了強(qiáng)有力的組織保證。 （三）技術(shù)保障情況 2021 年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng)對應(yīng)的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠及 時(shí)對大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)測、記錄，上級行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開發(fā)了與新的 it 核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢系統(tǒng)。通過推行新的反洗錢系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有效地實(shí)現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)了反洗錢監(jiān)測的及時(shí)性和有效性。同時(shí)，通過建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶管理手段，在對洗錢犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。 （四）人員配備與資質(zhì)情況 為做好反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù) 的整理、篩選、分析和上報(bào)工作，我行全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 為提高反洗錢工作人員業(yè)務(wù)水平，我行對反洗錢崗位人員嚴(yán)格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)工作，我行通過參加 2021 年及 2021 年兩期培訓(xùn)，共有 70 人獲得了反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)的有效記錄和證明，是培訓(xùn)組織單 位對參訓(xùn)者專業(yè)知識和技能水平的認(rèn) 可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。 三、反洗錢法定義務(wù)履行情況 （一）客戶身份識別情況 業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況 （ 1）在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進(jìn)行識別 在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。 2021 年我行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度 要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。 （ 2）客戶相關(guān)信息資料變更 我行在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。 2021 年我行通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式識別確認(rèn)客戶信息筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶 筆，自然人客戶 筆。識別過程中未發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象，沒有為身份 不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況。 （二）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施 我行反洗錢業(yè)務(wù)個人 客戶和單位客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類。 對高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級采取分類管理措施，對客戶進(jìn)行持續(xù)識別，加強(qiáng)客戶交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。 （三）客戶資料和交易記錄保存情況 我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份