【正文】 的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的關系，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我聯(lián)社們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。能夠按照聯(lián)社要求開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問題。四是對網(wǎng)點職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我聯(lián)社社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。四、工作作風上。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。三是作風不夠深入?？傊?，通過開展合規(guī)文化建設年活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。四是要轉變工作作風，嚴格開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我聯(lián)社社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。一、統(tǒng)一思想，明確目標（一）總體目標通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。（二）“合規(guī)守法大家談”活動為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。（三）重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎梳理制度，保證制度有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。各部室要結合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。從今年5月開始，結合銀監(jiān)會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。從今年5月開始，結合省聯(lián)社提出的2011年案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。各社（部）要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。（一）合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。（三）黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。（四）在“合規(guī)文化建設年”期間要出《合規(guī)活動簡報》35期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。（五）梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)務條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務條線；7月中旬計財部業(yè)務條線；7月下旬會計結算部業(yè)務條線；8月上旬科技部業(yè)務條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務條線；8月下旬人力資源部業(yè)務條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務條線；9月中旬市場營銷部業(yè)務條線。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。實行了崗位輪換，嚴格執(zhí)行“四項制度”；，正確使用登記簿，做到賬、簿、款相符；、密碼分管、堅持“五同”制度即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。通過自查，本人嚴格按照國家法律法規(guī)和聯(lián)社相關制度辦事，無任何不合規(guī)問題