【正文】 可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。二、存在問題 這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實際工作和崗位職責(zé)，對本社過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：思想覺悟不夠高。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。三、采取的措施根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件信用社案件專項治理工作總結(jié)第四篇：信用社案件專項治理工作總結(jié)（本站推薦）為了深入貫徹落實省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險、做好案件專項治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進(jìn)。二、目標(biāo)和內(nèi)容專項治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時對工作和上級交給的任務(wù)存在簡單了事的想法。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標(biāo)，對政治學(xué)習(xí)不夠深入。對柜臺服務(wù)認(rèn)識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對性地改進(jìn)存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項工作。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。合法合規(guī)、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規(guī)定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進(jìn)帳單、票據(jù)、咨信證明等金融票據(jù)的情況，無帳外經(jīng)營，私設(shè)“小金庫”情況。二、貸款業(yè)務(wù)方面嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離、集體群策制度。以前對小額信用貸款進(jìn)行了建檔、評級、授信。我社在把評級工作完成以后，嚴(yán)格按照小額信用貸款按規(guī)定發(fā)放每一筆貸款。比如有以貸收息逆向調(diào)整貸款形態(tài)，代整為零，跨區(qū)域發(fā)放貸款，冒名、頂名等違規(guī)行為。這段時間以來我社沒有出現(xiàn)以上違規(guī)行為。對我社貸款進(jìn)行了內(nèi)查外對工作，落實了違規(guī)貸款清收人清收責(zé)任，針對這些情況，我社已逐步進(jìn)行了整改。對銀行卡業(yè)務(wù)一切按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，并進(jìn)行登記。四、會計出納業(yè)務(wù)方面，計算機(jī)應(yīng)用與管理方面對大額現(xiàn)金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現(xiàn)金執(zhí)行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現(xiàn)金調(diào)撥堅持雙人辦理、雙人押運、當(dāng)日到帳。我社會計標(biāo)鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準(zhǔn)確。營業(yè)終了現(xiàn)金雙人入庫保管。五、在印章、重空、安全管理方面嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領(lǐng)用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無帳實不符的情況。鄰居簽定了聯(lián)防責(zé)任書，以保障國家、集體財產(chǎn)，職工生命安全不受侵害。余柏柯2010年6月20日