【正文】 （錯(cuò)）同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（錯(cuò))案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12 小時(shí)以內(nèi)．案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12 小時(shí)之內(nèi)。（對(duì))案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（對(duì))案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（錯(cuò))1銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。(對(duì))1成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（錯(cuò))1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。(對(duì))1禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì))嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對(duì))2《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò))2商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（錯(cuò))2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（錯(cuò))2營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時(shí)間無須進(jìn)行安全巡查。(錯(cuò))對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問”、“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（錯(cuò)）3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。（對(duì))3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò))3銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì))3商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。(對(duì))4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（對(duì)）4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。（錯(cuò))4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件確定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對(duì))4銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。（錯(cuò))4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì)）四、簡答題簡述2012 年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。簡述案件分類依據(jù)及分類情況。２．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。簡述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體拒臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。（三）辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： ；； 、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)； （授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違章操作；、不報(bào)告；（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： ； ； ； ；（七）對(duì)賬方面，不得存在以下行為： ；；。商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。簡述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。六、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。八、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。十、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。十二、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。1簡述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)，對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，對(duì)不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)稽查部門；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。答：、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。答：；。答：“一案四問”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責(zé)、問案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。答：一、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國家利益和金融安全。二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。四、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。五、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。九、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。答：一是各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約；五是加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。答：“四項(xiàng)制度”是干部交流制度、輪崗制度、強(qiáng)制休假制度和親屬回避制度。答：，泄露、擅自修改客戶信息；；、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；；、空取資金。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對(duì)賬；六是輪崗休假。2007年開始總行啟動(dòng)了歷時(shí)三年的案件防控及整改專項(xiàng)活動(dòng)，各級(jí)機(jī)構(gòu)按照總行部署，結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開展了防控及整改工作。三年來，特別是城區(qū)機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化管理后，針對(duì)員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)的新情況、新變化，在案件防控綜合治理方面我們不斷進(jìn)行探索和實(shí)踐，取得了比較明顯的收效，保障了轄區(qū)內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)處在業(yè)務(wù)發(fā)展和對(duì)客戶服務(wù)的一線，面對(duì)金融市場同業(yè)競爭日益激烈的形勢和內(nèi)部各項(xiàng)發(fā)展指標(biāo)、業(yè)績考核的重重壓力，基層機(jī)構(gòu)往往把主要精力放在了業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績考核上，而從案件發(fā)生的機(jī)率上講，對(duì)于謀一個(gè)基層機(jī)構(gòu)來說，往往是小概率事件，從而容易導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的忽視。但扁平化后基層機(jī)構(gòu)人員相對(duì)較少，專職政工人員更少，不易單獨(dú)組織開展大型教育活動(dòng)，教育的質(zhì)量也難以保障。二、大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為防控案件風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)保障。首先，我們通過多種形式開展合規(guī)理念教育，如開展合規(guī)宣誓、簽名活動(dòng)，組織合規(guī)知識(shí)講座、請(qǐng)萬筆無操作能手演講等，以促進(jìn)員工合規(guī)理念的樹立。從而不斷增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)操作成為員工日常工作的自覺行為，為消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患創(chuàng)造良好的工作氛圍。要做到行為合規(guī)就必須知規(guī)、懂規(guī)。三是，適時(shí)開展合規(guī)檢查，通過組織開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題，糾正違規(guī)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。從以往案發(fā)原因分析，作案人長期從事某一重要崗位工作，或員工長期在一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、部門工作，彼此盲目信任或形成利益共同體，或應(yīng)多人辦理的業(yè)務(wù)流程被一個(gè)人掌控等是誘發(fā)案件的重要因素。第一，認(rèn)真落實(shí)崗位交流、強(qiáng)制休假制度，而且對(duì)于一個(gè)機(jī)構(gòu)、一個(gè)部門越是認(rèn)為“離不開”的人，越要堅(jiān)決交流。第二，要嚴(yán)格落實(shí)崗位制約制度。第三，堅(jiān)持“用人要疑”的原則，用心進(jìn)行員工排查。從已發(fā)生的案件來看，案件當(dāng)事人在案發(fā)前總有一些異常變化，或情緒異常，或交往異常，或資金狀況變化，或偏好興趣變化，等等，我們只要細(xì)心觀查分析，進(jìn)行深入細(xì)致的了解，就能掌握一些重要情況，如有針對(duì)性地采取適當(dāng)措施，就有可能避免案件事故的發(fā)生。近年來，按照上級(jí)規(guī)定我行逐步推行了對(duì)基層機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)（柜員）主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員的派駐制，加強(qiáng)了對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的直接控制和監(jiān)督。五、加大對(duì)違規(guī)操作責(zé)任追究力度，鼓勵(lì)基層自查自糾。對(duì)日常內(nèi)外部檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題必須堅(jiān)持“三不放過”，即 “對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不放過，對(duì)問題的責(zé)任追究不到位不放過，對(duì)問題的整改不到位不放過”，以促使全體員工養(yǎng)成“事事講規(guī)章，件件按制度”、“凡操作必講合規(guī)，凡管理必講責(zé)任”的嚴(yán)謹(jǐn)辦事作風(fēng)，以徹底消除案件滋生的隱患。對(duì)于上級(jí)管理行來講，檢查次數(shù)畢竟有限，而基層管理與監(jiān)督人員長期與經(jīng)辦人員工作在一起，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)，掌握情況全面，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)基層主動(dòng)開展自查自糾，對(duì)于基層主動(dòng)檢查發(fā)現(xiàn)并糾正的違規(guī)問題，對(duì)其責(zé)任人的處理只要沒有明顯違背《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》的，我們都尊重基層的處理意見，調(diào)動(dòng)了基層和經(jīng)辦人員自查自糾的積極性，提高了消除操作風(fēng)險(xiǎn)隱患的時(shí)效。要不斷提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的科技防控手段。二是，在法律允許的范圍內(nèi)，利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)或開發(fā)監(jiān)控程序，在一定層級(jí)上掌握工作人員特別是客戶經(jīng)理、基層負(fù)責(zé)人等重要崗位人員個(gè)人帳戶的資金動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常、掌控風(fēng)險(xiǎn)隱患。并加強(qiáng)對(duì)派駐人員的工作考核和再監(jiān)督，確保派駐人員切實(shí)履行職責(zé)，筑牢案件防范的基礎(chǔ)防線。要始終保持對(duì)違章違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處的高壓勢態(tài)，始終堅(jiān)持從教育、監(jiān)督、懲處三方面入手，形成對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的綜合治理體系。注重提高員工教育管理能力要端正經(jīng)營理念，準(zhǔn)確把握和正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控、市場營銷與基礎(chǔ)管理的關(guān)系。要注重培育合規(guī)文化。要始終保持案防工作高壓態(tài)勢，細(xì)化各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)控手段，將風(fēng)險(xiǎn)消除在始發(fā)甚至未發(fā)狀態(tài)。注重提高關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)控制能力要確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)控措施。要運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化“機(jī)控”功能。注重提高案防措施執(zhí)行能力一是要完善各項(xiàng)案防措施。二是要對(duì)已有的案防措施落實(shí)情況開展效能監(jiān)察。三是要建立案件防控工作考核辦法，實(shí)行正負(fù)激勵(lì)。同時(shí)可探索建立案防專項(xiàng)基金，?？顚Ｓ?，以有效防范案件、重大違規(guī)問題的發(fā)生?；鶎訖C(jī)構(gòu)要對(duì)上級(jí)行制定下發(fā)的各項(xiàng)案防措施，及時(shí)進(jìn)行收集整理，專夾保管；要對(duì)落實(shí)各項(xiàng)案防措施進(jìn)行職責(zé)分工，明確管理責(zé)任，并將其納入個(gè)人工作考核范圍，提高管理人員履職自覺性。A、發(fā)展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī) 2012年省聯(lián)社確立了（B）案防工作思路。A、市場風(fēng)險(xiǎn) B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)按照《公司法》規(guī)定，股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（D）日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院撤銷。A、1% B、2% C、3% D、5%內(nèi)部審計(jì)部門完成風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道屏障是（A）。A、8分，一個(gè) B、12分，兩個(gè)月C、16分，三個(gè)月 D、24分，三個(gè)月管理責(zé)任積分達(dá)到（C）的，積終身積分1分。A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元按照管理方式不同，利率分為（A）。A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付B、支付申請(qǐng)、支付審核、貸款支付C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批D、支付申請(qǐng)、審核交易、支付審批1項(xiàng)目融資的還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的（A），一般不具備其他還款來源。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間1農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)最大單戶的貸款授信額度不超過實(shí)收資本的（B）。那么，該聯(lián)社不良貸款率為（D）。A、半年 B、一年 C、二年 D、三年1《擔(dān)保法》規(guī)定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(C)個(gè)月。A、出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn) B、簽訂合同C、依法登記 D、公證1對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過