【正文】 。)基金組織在契約型證券投資基金中是一個____ A：代理機構 B：中介機構 C：無形機構 D：有形機構基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__和證管費。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構____是基金運作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集C：基金投資運作 D：基金后臺管理基金募集失敗，基金管理人應承擔__的責任。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．數(shù)量1統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%1《證券法》規(guī)定，當股票發(fā)行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．基金管理公司的全部基金銷售人員B．證券公司總部及營業(yè)網點從事基金銷售業(yè)務管理的人員 C．商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務管理的人員 D．專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢總部及營業(yè)網點從事基金銷售業(yè)務管理的人員1下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則1考察基金經理操作風格的要點包括__。A．5 B．7 C．10 D．151基金管理公司內部控制的基礎是__。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回下列不屬于基金利潤來源的是__。A．3 B．5 C．8 D．102基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起__個工作日內遞交報告材料。A．基金的出資人 B．基金資產的所有者 C．基金的管理者D．基金投資收益的受益人2下列項目不列入基金費用的有__。A．3 B．5 C．7 D．102基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權2分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件2中國證監(jiān)會根據(jù)__的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務資格的申請，并進行審查，依照審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．銀行代銷 B．證券公司代銷C．基金管理公司直銷 D．保險公司代銷二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。)3一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C． D．買入申報數(shù)量為1000份及其整數(shù)倍，不足1000份的部分可以賣出3某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司3跟蹤誤差大致可分為__。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面D．股份公司的公司章程3證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券3基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．證券經營機構 B．商業(yè)銀行 C．保險公司D．證券投資基金4基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A．單個開放日基金凈贖回申請達到上一日基金總份額的5% B．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10% C．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的15% D．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的20%4通常，股票分割會導致股價__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系4下列不屬于證券服務機構的是__。A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風險 B．也面臨著信用風險C．所承受的利率風險取決于所持有債券的平均剩余期限 D．分散了系統(tǒng)風險4關于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有__。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收4兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．中國結算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶5基金的投資運作是基金運作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等部分。A：法律形式B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標5中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括__。A．價值 B．價格 C．估值 D．有價證券5債券利息支出屬于公司的__。A．3% B．% C．5% D．%5下列關于基金份額的登記流程，說法正確的有__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份5當前我國基金營銷渠道包括__。A．證券發(fā)行和交易市場 B．證券的流通市場 C．證券的發(fā)行市場 D．證券的交易市場第五篇：2016年福建省基金從業(yè)基礎知識：風險分散化考試試題（精選）2016年福建省基金從業(yè)基礎知識：風險分散化考試試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金D：貨幣市場基金目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息 B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額 D．銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。A． C．A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會計核算的復核D．本期利潤及利潤分配的核算證券投資基金的主要投資風險不包括____ A：市場風險 B：管理風險 C：匯率風險D：巨額贖回風險我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有__。A．道瓊斯股票價格平均指數(shù) B．金融時報指數(shù) C．日經指數(shù)D．納斯達克指數(shù)1基金管理公司的籌建和開業(yè)須經____批準。A：15 B：30 C：45 D：601__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門1基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。A．股東數(shù)量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權變動頻繁1下列與基金份額凈值無關的是__。A．本期利潤B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產凈值 D．期末基金份額凈值2多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。A．LOF B．封閉式基金 C．ETF D．一般的開放式基金2上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經手費的____納入證券投資者保護基金。A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產品 D．股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制非系統(tǒng)性風險的需要而產生的2我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）證券監(jiān)管機構的主要職責是__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現(xiàn)金基金資產屬于投資方向確定的內容。下列屬于賬戶類業(yè)務的有__。A．開放國內資本市場B．在國際資本市場募集資金C．有條件地開放境內企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金的發(fā)售。A．美式期權 B．歐式期權 C．看跌期權 D．看漲期權根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金1QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別主要有__。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限為366天的國債C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款1買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場環(huán)境 D：對流動性的要求1基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格或基礎變量數(shù)值變動B．金融衍生產品是與基礎金融產品相對應的一個概念，這里所稱的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎產品的聯(lián)動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性1下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值2對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料。A．證券發(fā)行市場通常有固定場所B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場C．證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機構組成D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應者，證券投資者是資金的供應者和證券的需求者2下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是_