北京地區(qū)保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法實施細則-閱讀頁
2024-09-28 21:57本頁面
【正文】 展，中國保監(jiān)會制定了《保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”），對保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度進行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點，待條件成熟時在全國推廣執(zhí)行。 二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡稱“試點保監(jiān)局”）應充分認識保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對試點工作高度重視，認真組織，抓緊落實，確保試點工作取得實效。 四、在試點過程中，試點保監(jiān)局可向中國保監(jiān)會提出對《試點辦法》的進一步修改完善意見以及關于試點的相關建議。但在雙方合作的過程中，也出現(xiàn)了一些不規(guī)范的行為，不僅損害了消費者利益，也影響了各自業(yè)務的健康發(fā)展。 （二）保險公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務。兼業(yè)代理機構應當根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展情況和風險管控能力確定合作的保險公司數(shù)量。 （二）從事代理保險業(yè)務的商業(yè)銀行應由專門部門或專人負責保險代理業(yè)務，加強相關內控制度建設，定期開展對制度執(zhí)行情況的內部監(jiān)督檢查。 （四）保險公司和商業(yè)銀行應加大電子化建設力度，完善銀行代理保險業(yè)務電子化操作系統(tǒng)和賬務系統(tǒng)，減少手工操作。 （二）保險公司應當按照財務制度據(jù)實列支向商業(yè)銀行支付的代理手續(xù)費。 （三）商業(yè)銀行代理保險業(yè)務應當進行單獨核算，不得以保費收入抵扣代理手續(xù)費。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費之外索取或接受保險公司及其工作人員給予的其他利益。 四、規(guī)范銷售人員資格管理 （一）保險公司應正確指導銀行保險兼業(yè)代理機構及其業(yè)務人員的銷售行為，并對該機構在授權范圍內的代理行為依法承擔責任。培訓費用由保險公司承擔的，應當在合作協(xié)議中明確培訓的次數(shù)、方式、內容及培訓費標準。保險公司委托代理機構銷售人身保險新型產品的，還應按照有關規(guī)定對銷售人員進行專門培訓。2006年10月31日以后，銷售投資連結類產品、萬能產品，以及監(jiān)管機構指定的其他類產品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。銀保專管員由保險公司正式員工擔任，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。各類宣傳材料應由保險公司總公司或其授權的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴禁分支機構、代理網點或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內容。銷售人員在銷售過程中應當客觀公正地宣傳銀行代理保險產品，不得進行誤導或不實宣傳。 （四）鼓勵保險公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領域擴大到柜臺以外的網上銀行、信用卡、以及對公業(yè)務等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財專柜、電話、直復營銷以及對企業(yè)客戶的銷售。 （二）各保險公司和商業(yè)銀行應努力為客戶提供全面的售前和售后服務，并積極配合當?shù)乇１O(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實保障客戶的合法權益。 （二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應建立溝通交流機制，定期通報情況，協(xié)調有關政策。保險公司和商業(yè)銀行已經簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關要求，應當在2006年9月30日前根據(jù)本通知進行修訂或重新簽署合作協(xié)議。 中國保險監(jiān)督管理委員會 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 二○○六年六月十五日 第14頁 共14頁
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