7信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報告-閱讀頁
2024-09-19 17:27本頁面
【正文】 敬業(yè)、勤勉進取 ”作為自己的座右銘，無論干什么，都把業(yè)務(wù)放在心上，責(zé)任擔(dān)在肩上，盡職盡責(zé)，埋頭苦干，全身心地投入。正是基于此，無論做什么，我都腳踏實地，努力工作，無怨無悔。 三、在業(yè)務(wù)方面有股 “ 鉆勁 ” 。關(guān)于取長補短、學(xué)習(xí)他人的優(yōu)點，查找、糾正自己的缺點，識大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動上同步，大事講原 第 14 頁 共 21 頁 則，小事講風(fēng)格，能與同志 們戮力同心，攜手共進。提高了我在 管理中的水平，同時也提高了個人的綜合素質(zhì)。在日常工作中我堅持做到嚴(yán)于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團結(jié)協(xié)作搞好工作。 五、協(xié)助主管做好工作，確保各類報表報送的及時準(zhǔn)確財會部的數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析、匯總上報工作所用的時間占全部工作時間四分之一以上，也是部的基礎(chǔ)性工作， 夯實基礎(chǔ)是關(guān)健。 六、做好橋梁與紐帶的作用。加強同各科室的協(xié)作，使部在信用社系統(tǒng)整體協(xié)調(diào)工作中更充分發(fā)揮作用。 第四篇：信用社合規(guī)自查報告合規(guī)自查報告 根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 一、基本情況 本人自參加工作以來，一直在 ***從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到 “ 做一行、愛一行、專一行 ” 。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。本人根據(jù)上級的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，本人思想認(rèn)識到位，努力促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，促進業(yè)務(wù)工作的 第 16 頁 共 21 頁 順利開展，為我社可持續(xù)民展打下堅定 基礎(chǔ)。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致，做到合理安排時間，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記，使各項規(guī)章制度熟記心中。 三、存在的問題及原因 一是自學(xué)意識有待加強，沒有 “ 釘子 ” 精神，學(xué)習(xí)時間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。 四、下步整改措施 合規(guī)風(fēng)險管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。 一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。 三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。建議：縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。 第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告信 用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告 根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于 **聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自 2024 年 12 月起對截止 2024年底的各項業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 一、組織領(lǐng)導(dǎo) 我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于月日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。組長由 第 18 頁 共 21 頁 主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對信貸類業(yè)務(wù)、會計類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。全社實現(xiàn)收入萬元，總支出萬元，收入支出相抵賬面盈余萬元。 止 2024 年底，我社共有一個營業(yè)室，在崗人員 12 人。通過檢查發(fā)現(xiàn)： 授信及資產(chǎn)風(fēng)險管理方面。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。 （ 2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。 （ 4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。 （ 6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質(zhì)押貸款臺賬。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。 （ 2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時辦理兩個機構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號 、一人多崗現(xiàn)象。 （ 4）現(xiàn)金庫存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報了情況說明。 （ 6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有 第 20 頁 共 21 頁 過期失效現(xiàn)象。 （ 1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機構(gòu)意見欄簽署意見。 反洗錢方面。 四、整改措施 我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規(guī)意識、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。由于時間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識不透徹。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前年度的業(yè)務(wù)沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。同時繼續(xù)推進依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查
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