【正文】 ?存款立社?的思想不動搖，狠抓資金組織工作。二是搶抓機遇，積極爭取**村**水泥廠租地青苗補償款資金代發(fā)業(yè)務，轉入青苗補償款代發(fā)資金**萬元；在聯(lián)社領導和當地政府部門的大力支持和協(xié)調下，代發(fā)**村**電廠二期擴建征地款***萬元；我社積極和**村協(xié)調溝通，轉入粉煤灰場土地租金款**萬元。大力清收不良貸款，逐步提高信貸資產質量。農戶貸款中，冒名不認賬、壘大戶、債務不實貸款**萬元，清收盤活難度大。積極探（轉載自://，請保留此標記。針對***鎮(zhèn)特殊地理位臵及國家級小城鎮(zhèn)建設示范鎮(zhèn)的特點，結合鎮(zhèn)黨委、政府年初提出的?四個加快?和?六項重點工作?的總體要求，我社嘗試開辦了小城鎮(zhèn)商品房開發(fā)住房抵押貸款和***鎮(zhèn)轄內農戶汽車消費貸款，適時發(fā)放生源地國家助學貸款。全年累計發(fā)放**、**、**等村小康屋貸款*戶**萬元，**村養(yǎng)豬貸款**戶**萬元，**、**、**、**等村果園貸款**戶**萬元，**、**、**等村蔬菜種植貸款**戶**萬元，**、**等村修房貸款**戶1**萬元，**、**村水泥販運及物流貸款**戶**萬元，生源地國家助學貸款**戶**萬元，有力支持了社會主義新農村建設。今年以來，結合省聯(lián)社?管理年?活動。二是建立健全了各類登記薄，做到登記及時，責任明確。使規(guī)章制度執(zhí)行力明顯提升，員工素質明顯提高，業(yè)務進展明顯長進。我社始終堅持?安全就是效益?的思想觀念，上報聯(lián)社維修改造了**分社和**營業(yè)室及金庫，柜臺安裝了防彈玻璃，裝修了值班守庫室。在內部管理上，重點對現(xiàn)金管理，重要空白憑證管理，計算機管理，往來帳款結算，夜間值班、守庫，各種登記簿登記記載等重要環(huán)節(jié)進行了定期、不定期檢查，對查出的問題通報整改，并作罰款處理。抓黨建，促進業(yè)務大發(fā)展。作為黨支部書記，我以身作則，積極組織黨員認真學習黨的?十七大?精神，統(tǒng)一思想，提高認識，使廣大黨員形成了凝聚力，黨組織有了活力，團結了廣大干部職工，促進了業(yè)務的發(fā)展。規(guī)章制度執(zhí)行不嚴，有老好人思想，影響信用社業(yè)務經營和發(fā)展。四、今后工作打算加強學習，與時俱進，不斷提高自身修養(yǎng)，增強管理能力。加強團結協(xié)作，培養(yǎng)團隊精神，防止發(fā)生內耗，杜絕推諉扯皮。積極籌措資金，加大不良貸款清收力度，增加利息收入，盡力完成XX年各項目標任務。各項存款穩(wěn)中有升。股本結構趨于合理。信貸支農力度不斷加大，貸款規(guī)模適度擴張。不良貸款形態(tài)更加真實，資產風險管理意識逐步增強，信貸風險得到有效防范。較年初增加**萬元。業(yè)務收入圓滿實現(xiàn)。實現(xiàn)各項業(yè)務收入**萬元，其中利息實際收入**萬元。二、今年工作的主要措施抓宣傳、樹形象，提高農村信用社社會知名度。從而促進了業(yè)務，提高信用社的知名度。一是鞏固代發(fā)**高速公路征地款到期存款留存率，做好萬元以上大額存款的轉存動員工作，使到期存款留存率在90%以上。三是抓好股金工作，確保股金結構合理，余額穩(wěn)定，促進產權制度改革順利進行。由于歷史的原因，我社的不良貸款余額**萬元，較年初增加**萬元，占比達**%，其中破產倒閉企業(yè)不良貸款**萬元，占不良貸款的*%，無法盤活。今年以來，不良貸款總額***萬元，累計收回不良貸款***萬元，其中：依法起訴收回貸款***萬元，有效化解了信貸風險，逐步提高了信貸資產質量。針對***鎮(zhèn)特殊地理位臵及國家級小城鎮(zhèn)建設示范鎮(zhèn)的特點，結合鎮(zhèn)黨委、政府年初提出的?四個加快?和?六項重點工作?的總體要求，我社嘗試開辦了小城鎮(zhèn)商品房開發(fā)住房抵押貸款和***鎮(zhèn)轄內農戶汽車消費貸款，適時發(fā)放生源地國家助學貸款。全年累計發(fā)放**、**、**等村小康屋貸款*戶**萬元，**村養(yǎng)豬貸款**戶**萬元，**、**、**、**等村果園貸款**戶**萬元，**、**、**等村蔬菜種植貸款**戶**萬元，**、**等村修房貸款**戶1**萬元，**、**村水泥販運及物流貸款**戶**萬元，生源地國家助學貸款**戶**萬元，有力支持了社會主義新農村建設。今年以來，結合省聯(lián)社?管理年?活動。二是建立健全了各類登記薄，做到登記及時，責任明確。使規(guī)章制度執(zhí)行力明顯提升，員工素質明顯提高，業(yè)務進展明顯長進。我社始終堅持?安全就是效益?的思想觀念，上報聯(lián)社維修改造了**分社和**營業(yè)室及金庫，柜臺安裝了防彈玻璃，裝修了值班守庫室。在內部管理上，重點對現(xiàn)金管理，重要空白憑證管理，計算機管理，往來帳款結算，夜間值班、守庫，各種登記簿登記記載等重要環(huán)節(jié)進行了定期、不定期檢查，對查出的問題通報整改，并作罰款處理。抓黨建，促進業(yè)務大發(fā)展。作為黨支部書記，我以身作則，積極組織黨員認真學習黨的?十七大?精神，統(tǒng)一思想，提高認識，使廣大黨員形成了凝聚力，黨組織有了活力，團結了廣大干部職工，促進了業(yè)務的發(fā)展。規(guī)章制度執(zhí)行不嚴，有老好人思想，影響信用社業(yè)務經營和發(fā)展。四、今后工作打算加強學習，與時俱進，不斷提高自身修養(yǎng)，增強管理能力。加強團結協(xié)作，培養(yǎng)團隊精神，防止發(fā)生內耗，杜絕推諉扯皮。積極籌措資金，加大不良貸款清收力度，增加利息收入，盡力完成XX年各項目標任務。xx年年1月調入興順西信用社信用社開始從事會計崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀。二、存在的問題在學習上。在思想上。在制度上。工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，四雙制度落實不夠全面等。二是由于近年來信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。四、整改措施一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識?？傊?，今后在會計崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。20xx年1月調入興順西信用社信用社開始從事會計崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀。二、存在的問題(一)在學習上。(二)在思想上。(三)在制度上。工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。(四)是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。二是由于近年來信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。四、整改措施一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識?？傊?，今后在會計崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。通過學習討論，充分了解了本次活動的重要意義?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。提高政治意識。能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！保煊浄辣I防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產安全。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調運工作，主動配合委派會計做好內勤工作，完成領導交給的其他工作。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。三、存在問題一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研本職工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。四、今后的努力方向一是始終堅持學習業(yè)務知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是要進一步深化對安徽*****農村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。，努力提高員工綜合素質，決定對本社員工的獎懲。，認真做好“三防一保”和內控管理制度的落實和案件防范工作。、出納、票據交換、安全保衛(wèi)及運鈔中心工作，及時糾正和制止各種違規(guī)操作行為，對違規(guī)辦理業(yè)務或造成事故的責任人，有權建議取消其上崗資格。、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來、系統(tǒng)內往來、同業(yè)往來科目款項核算的準確性、真實性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項。主管會計職責和權限，財務制度和國家金融法律法規(guī)，加強“三防一?！保訌娊Y算管理，嚴肅結算紀律，認真履行崗位職責，堅持跟班作業(yè)，堅持操作程序，防止操作風險。，嚴格執(zhí)行區(qū)聯(lián)社《營業(yè)費用管理制度))，努力增收節(jié)支，定期進行財務分析。，監(jiān)督本社各項財會制度的貫徹執(zhí)行，如有違規(guī)違章行為，有權制止糾正。對弄虛作假，營私舞弊等行為，堅決拒絕辦理，如本社主任執(zhí)意辦理，主管會計可直接向聯(lián)社主管科室或分管主任報告。會計人員權限有權要求開戶單位的財會部門和本社其他業(yè)務部門認真執(zhí)行財經紀律和有關規(guī)章制度、辦法，如有違反，會討人員有權制止、糾正。發(fā)現(xiàn)違反國家政策、財經紀律、弄虛作假等違法亂紀行為，會計人員有權拒絕辦理，并向本社主任或上級管理部門報告。有權參與本社的經營決策和經營管理。檢查各信用社各項規(guī)章制度執(zhí)行情況，對于利用職務之便徇私舞弊等行為予以揭露、糾正。幫助和輔導業(yè)務人員熟悉政策、制度和業(yè)務技術，總結交流經驗，不斷提高工作質量和工作效率?；巳藛T權限稽核人員根據稽核工作的需要，有權向被稽核社調閱有關業(yè)務文件，查閱憑證、賬據、賬簿、報表、其他檔案資料。稽核人員有權要求各信用社負責人，有關職能部門和人員就稽核事項如實提供和口頭或書面說明。對于大案、要案不得隱瞞，否則應負連帶責任。稽核人員有權向上級管理部門反映真實情況出納崗位職責，樹立良好的事業(yè)心和工作責任感。，要素齊全的有效憑證辦理，作好手續(xù)完備，責任分明、數字準確。4出納員要有計劃的做好主、輔幣的調劑工作。將主輔登記在憑證的下面或背面，再在現(xiàn)金收款單加蓋現(xiàn)金收訖章和名單，回單聯(lián)退交款單位，票送會計記賬。，有無經過會計人吊扇慢吞吞蓋章。向取款人取款金額，單位、姓名。，會同出納人員辦理收付軋賬，與會計，核對庫存現(xiàn)金科日發(fā)生額及余額，做到賬款，賬實相符。并加蓋名章后，現(xiàn)行記賬。必須根據憑證當時逐筆記載分戶賬。、科目上、印鑒等正確性，防止記賬串戶。 賬相關科目核對一致。、操作員各行其職，不能互相兼任。（二）操作員職責操作員必須憑密碼才能上機操作，不得擅自修改計算機程序和利率，更不得將程序拷貝給其他單位和個人。每天的數據備份完整、無損壞。分社的數據備份每旬上報信用社入檔保存，流水文件備份月底上報信用社保存。信貸員崗位職責、安全性和效益性貸前調查。，借款人及擔保人主體、業(yè)政策、信貸政策，信貸風險的貸時審查。、抵質押物及登記好各種信貸登記薄。，發(fā)現(xiàn)對貸款安全影響較大的重大事項時，要及時向社主任匯報。印章管理崗位職責“專人使用，專人保管，專人負責”的辦法。，逐次登記使用經辦人及批準人簽字。業(yè)務印章使用人員臨時離開崗位時，應做到人離章收，不得私自授受會計專用印章。管理員要在“會計專周印章使用保管登記簿”上注明停止使用的日期和原因。重要憑證管理員崗位職責“證印分管，證押分管”的原則，實行專人負責，入庫保管，并經常進行賬、證核對，保證賬實相符。、存放、保管，嚴防散失和腐爛。取送款、接送庫崗位提、接包員職責．，不得向外泄露押運路線、時間、地。，發(fā)現(xiàn)與押運工作有關的問題，及時向社主任匯報。、制度、按規(guī)定準確、及時、全面地填報統(tǒng)計數字，堅持實事求是。，引導我社各項工作穩(wěn)健經營。．，特別授信及其它信貸特別事項?！?，主任批準的信貸業(yè)務執(zhí)，行情況和貸后檢查報告。司機崗位職責一、堅守工作崗位，服從出車任務。三、出車時，嚴禁搭乘無關人員。大、小額支付系統(tǒng)管理制度（一）大額支付系統(tǒng)是中國人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的接入系統(tǒng)，是以電子方式實時全額處理跨行及跨區(qū)支付業(yè)務的應用系統(tǒng)，大額支付系統(tǒng)指令逐筆實時發(fā)送，全額清算資金。（二）大小額支付系統(tǒng)的金額起點目前，業(yè)務金額起點的原則“大額支付系統(tǒng)不設置金額起點，小額支付系統(tǒng)設置金額上限”。（三）大小額支付系統(tǒng)的運行控制機制大額支付系統(tǒng)按照國家法定工作日運行。受理業(yè)務時間：8:30－17:00； 小額支付系統(tǒng)實行7天24小時連續(xù)不間斷運行。小額支付系統(tǒng)日切后仍可正常接受小額業(yè)務，部分小額業(yè)務不再納入當日清算，自動納入次日第一場軋差清算（遇節(jié)假日順延至節(jié)假日后的第一個工作日）。大額支付系統(tǒng)工作人員由信用社負責審查任職資格，確定人選，縣聯(lián)社備案，在聯(lián)社清算中心建立大額支付系統(tǒng)工作人員的管理檔案。大額支付系統(tǒng)操作人員變更時。同時提出撤銷、建立操作員代碼申請，經信用社清算中心審批后，由聯(lián)社清算中心為調出調入人員撤銷、建立大額支付系統(tǒng)代碼。操作員臨時離崗，應退出交易畫面。（五）大額支付系統(tǒng)的權限管理各級別授權人的權責劃分通過計算機系統(tǒng)強制實行。各級授權人不得越級授權。（六）小額支付系統(tǒng)業(yè)務處理方式是：業(yè)務實時傳輸、發(fā)出待轉過渡、批量組包發(fā)送、接收自動掛帳、回執(zhí)確認發(fā)送、實時軋差處理、定時日切對帳、批量凈額清算、24小時運行。批量組包發(fā)送：指系統(tǒng)根據確定的筆數、金額、時間由系統(tǒng)自動對待發(fā)送小額支付業(yè)務進行組包發(fā)送處理?；貓?zhí)確認發(fā)送：指對接收的借記支付業(yè)務均由錄入員扣款確認后，復核員復核后發(fā)送。定時日切對帳：指根據人民銀行規(guī)定的日切時點，系統(tǒng)自動進行日切處理，日切成功，清算中心與人民銀行對帳，進行帳務處理。24小時運行：指小額支付系統(tǒng)實行7*24小時不間斷運行的模式