【正文】 業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力?？蓪?duì)科目進(jìn)行計(jì)息處理，結(jié)果可自動(dòng)結(jié)算憑證或總帳憑證處理?？蓪?duì)銀行定期存款、銀行通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證?？蓪?duì)內(nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證。可對(duì)內(nèi)部定期存款試算利息、計(jì)息、預(yù)提利息、沖補(bǔ)預(yù)提利息，并將計(jì)息、預(yù)提、沖補(bǔ)預(yù)提結(jié)果轉(zhuǎn)結(jié)算憑證、總帳憑證?？蓪?duì)銀行和內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。根據(jù)集團(tuán)企業(yè)內(nèi)外部融資發(fā)展的需要，綜合授信管理分為 “ 銀行授信管理 ” 、 “ 內(nèi)部授信管理 ” 兩大類業(yè)。內(nèi)外部融資內(nèi)部借貸提前逾期還款合同執(zhí)行情況的三種方式維護(hù)直接在信貸合同的執(zhí)行情況中手工錄入；柜臺(tái)業(yè)務(wù)中錄入憑證對(duì)應(yīng)相關(guān)信貸合同，系統(tǒng)自動(dòng)回寫該信貸合同的執(zhí)行情況；利用合同放款單核還款單生成信貸合同的執(zhí)行數(shù)?？梢愿鶕?jù)集團(tuán)各成員單位的結(jié)算需求和集團(tuán)資金的總體情況，將持有的票據(jù)進(jìn)行內(nèi)部背書、內(nèi)部貼現(xiàn)，在成員單位之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，進(jìn)行外部背書，滿足對(duì)外支付票據(jù)的需求。應(yīng)用目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)票據(jù)在 NC系統(tǒng)的范圍內(nèi)統(tǒng)一獨(dú)立業(yè)務(wù)對(duì)象的處理機(jī)制。商業(yè)票據(jù)產(chǎn)品功能節(jié)點(diǎn)分布 :票據(jù)管理中心 內(nèi)部存放 :成員單位收到票據(jù)后，可以按照集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，將票據(jù)統(tǒng)一存放到票據(jù)管理中心 。成員單位的內(nèi)部存放單可以錄入多張收到的票據(jù)，當(dāng)成員單位為集團(tuán)的子公司，票據(jù)管理中心僅對(duì)成員單位的票據(jù)起保管作用時(shí)，可以選擇入庫(kù)方式為 “ 存放入庫(kù) ” ；當(dāng)成員單位為集團(tuán)的分公司，票據(jù)管理中心可以將成員單位存放的票據(jù)調(diào)劑給其他成員單位使用，可以選擇入庫(kù)方式為 “ 調(diào)劑入庫(kù) ” 。票據(jù)管理中心 票據(jù)調(diào)劑 :當(dāng)成員單位向票據(jù)管理中心提出用票付款申請(qǐng)后，票據(jù)管理中心在成員單位調(diào)劑入庫(kù)的票據(jù)池中選擇金額、到期日符合要求的票據(jù)到 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ”中。 當(dāng)申請(qǐng)調(diào)劑單位將調(diào)劑收到的票據(jù)領(lǐng)用時(shí)，票據(jù)管理中心在 “ 票據(jù)調(diào)劑單 ”上進(jìn)行出庫(kù)操作，生成一張 “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” ，票據(jù)管理中心再對(duì) “ 內(nèi)部領(lǐng)用單 ” 進(jìn)行審核，出庫(kù)操作；成員單位領(lǐng)用的票據(jù)存放地點(diǎn)轉(zhuǎn)移到 “ 本單位 ” 。當(dāng)成員單位調(diào)劑入庫(kù)的票據(jù)被票據(jù)管理中心使用，在到期日后，票據(jù)管理中心需要增加成員單位內(nèi)部票據(jù)戶余額；當(dāng)票據(jù)管理中心返調(diào)劑給成員單位的票據(jù)到期后，需要扣減成員單位內(nèi)部票據(jù)戶余額。即可以對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進(jìn)行綜合預(yù)測(cè)，也可以分類，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口，進(jìn)行不同內(nèi)容的預(yù)測(cè)。v內(nèi)部借貸合同、內(nèi)部委托貸款、內(nèi)部定期存款。v收款單據(jù)（預(yù)收）、付款單據(jù)（預(yù)付）。v計(jì)劃現(xiàn)金流出。v票據(jù)貼現(xiàn)流出。信用管理的策略與產(chǎn)品的結(jié)合人員授權(quán)、崗位互斥人員授權(quán)與崗位互斥策略在集團(tuán)資金管理實(shí)踐中區(qū)分前臺(tái)與后臺(tái)、交易與核算的人員授權(quán)及崗位互斥機(jī)制是一個(gè)普遍的內(nèi)控手段。人員授權(quán)與崗位互斥策略與產(chǎn)品的結(jié)合資金調(diào)撥資金調(diào)撥的策略A、區(qū)分資金的使用性質(zhì)，分別采取資金上收、按資金計(jì)劃調(diào)撥使用、或者是資金不上收。B、在結(jié)算中心之間可以采用，分結(jié)算中心在總結(jié)算中心開(kāi)戶，異地同步結(jié)算，集中清算，資金按需調(diào)撥的策略。 計(jì)劃的審批流程的可以通過(guò)審批流設(shè)置形象直觀地落實(shí)。B、銀行帳戶區(qū)分收款、付款和備用金帳戶。C、內(nèi)部帳戶記錄集團(tuán)總分帳戶之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是結(jié)算中心是否執(zhí)行委托付款的重要依據(jù)。賬戶余額控制策略與產(chǎn)品的結(jié)合票據(jù)集中管理票據(jù)的集中管理策略A、收到票據(jù)的管理：收到票據(jù)的存放與登記的基本要求、審核登記的要點(diǎn)、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押的處理流程、到期委托銀行收款處理流程。C、空白支票的管理，包括：支票的注冊(cè)、領(lǐng)用、換發(fā)、注銷、掛失、止付、凍結(jié)、解凍、退票全過(guò)程的業(yè)務(wù)處理 票據(jù)集中管理控制策略與產(chǎn)品的結(jié)合大額資金支付預(yù)警控制大額資金支付的預(yù)警控制策略A對(duì)大額的支出每天、每周、每月、每季做專門的統(tǒng)計(jì)分析；B對(duì)大額的支出，如果資金已經(jīng)按資金計(jì)劃申報(bào)的數(shù)字下?lián)?，但是，進(jìn)一步地對(duì)于實(shí)際支出時(shí)還可以根據(jù)不同資金用途進(jìn)行干預(yù)或不干預(yù)，對(duì)于本周期之內(nèi)未實(shí)際付出的大額資金也可以采取不同的管理策略。大額資金支付預(yù)警控制策略與產(chǎn)品的結(jié)合網(wǎng)上報(bào)銷與代發(fā)工資網(wǎng)上報(bào)銷及代發(fā)工資A 實(shí)現(xiàn)全公司出納報(bào)銷流程程序化與網(wǎng)絡(luò)化，具備一般網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)功能。 經(jīng)營(yíng)績(jī)效的分析和考核策略A、企業(yè)資金集中后的利差收益可通過(guò)公式簡(jiǎn)單測(cè)算：日均存款余額 *360*（ ））B、企業(yè)資金內(nèi)部調(diào)劑節(jié)約的財(cái)務(wù)費(fèi)用可通過(guò)公式簡(jiǎn)單測(cè)算：日均貸款余額 *360*（銀行基準(zhǔn)利率或平均利率 結(jié)算中心基準(zhǔn)利率或平均利率） 資金經(jīng)營(yíng)績(jī)效分析考核策略與產(chǎn)品的結(jié)合實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控存量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流量、流向分析異常財(cái)務(wù)分析 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 11:34:5511:34:5511:344/5/2023 11:34:55 AM1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 11:34:5511:34:5511:34Monday, April 05, 20231乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 05 四月 202311:34:55 上午 11:34:55四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 四月 2111:34 上午 四月 2111:34April 05, 20231行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 11:34:55 上午 11:34 上午 11:34:55四月 21沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 11:34:5511:34:5511:344/5/2023 11:34:55 AM1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 11:34:5511:34:5511:34Monday, April 05, 20231不知香積寺，數(shù)里入云峰。 05 四月 202311:34:55 上午 11:34:55四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 四月 2111:34 上午 四月 2111:34April 05, 20231少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 11:34:55 上午 11:34 上午 11:34:55四月 21楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 11:34:5511:34:5511:344/5/2023 11:34:55 AM1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 11:34:5511:34:5511:34Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 四月 21四月 2111:34:5511:34:55April 05, 20231意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 四月 2111:34 上午 四月 2111:34April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 11:34:55 上午 11:34 上午 11:34:55四月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴