【正文】 NC系統(tǒng)的安全控制系統(tǒng)的安全控制 ，包括：，包括： CA認(rèn)證、動(dòng)態(tài)密碼、數(shù)認(rèn)證、動(dòng)態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名據(jù)簽名 ；；（（ 2）） NC到到 UFBANK適配器的加密傳輸；適配器的加密傳輸；（（ 3）） UFBANK適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；（（ 4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制）銀行系統(tǒng)自身的安全控制 ；（物理層面、系統(tǒng)層面）；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機(jī)制與用友 NC產(chǎn)品建立接口的 22家商業(yè)銀行應(yīng)用價(jià)值 1 應(yīng)用價(jià)值 2 應(yīng)用價(jià)值 3實(shí)時(shí)掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)的實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)的資金實(shí)時(shí)監(jiān)控提供手段通過(guò)銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團(tuán)總部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段集中監(jiān)控 應(yīng)用價(jià)值 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一的資金管理平臺(tái) — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算 資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃1 建立資金計(jì)劃管理體系，對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃建立資金計(jì)劃管理體系，對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃如何對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計(jì)劃管理最核心的內(nèi)容是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所需資金支出的管理。n只能綁定一家銀行 ,如果有多家銀行只能分別登錄各家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng) ,費(fèi)時(shí)費(fèi)力 ,開(kāi)展業(yè)務(wù)受到限制；n網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無(wú)法提供企業(yè)集團(tuán)監(jiān)管服務(wù) 。大額收支統(tǒng)計(jì)查詢：支持對(duì)超出某額度需要特別關(guān)注的收支交易進(jìn)行查詢?，F(xiàn)金流分析：查詢結(jié)算中心賬號(hào)在指定期間內(nèi)的流量。監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過(guò)高；監(jiān)控成員單位有無(wú)資金體外循環(huán)，有無(wú)未及時(shí)入賬進(jìn)行核算處理；重點(diǎn)講解：銀行賬戶查詢查詢監(jiān)控銀行賬號(hào)在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細(xì)額。 風(fēng)險(xiǎn)管理 （下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)）業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介： 提供給資金管理機(jī)構(gòu)對(duì)資金流量、流向進(jìn)行基本分析，以保證資金安全，進(jìn)而為預(yù)估未來(lái)資金變動(dòng)趨勢(shì)，籌投資提供依據(jù)。銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢網(wǎng)上銀行賬號(hào)是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊(cè)的銀行賬號(hào)，網(wǎng)上銀行賬號(hào)余額查詢是指對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)的余額查詢。20家銀行用友 NC資金管理產(chǎn)品整體架構(gòu)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 集團(tuán)級(jí)參數(shù)設(shè)置u客戶化 參數(shù)設(shè)置 基本檔案u資金管理 綜合授信 數(shù)據(jù)初始 控制參數(shù)設(shè)置資金管理中心會(huì)計(jì)科目u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 科目方案u客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 會(huì)計(jì)科目（ 內(nèi)部存款科目需要確認(rèn)受控資金結(jié)算系統(tǒng) ）資金管理人員、組織u客戶化 基礎(chǔ)設(shè)置 公司目錄u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 結(jié)算中心、結(jié)算單位 （結(jié)算中心必須在公司建賬之前）u用戶與收支項(xiàng)目關(guān)聯(lián)結(jié)算單位收支項(xiàng)目：客戶化 基本檔案 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息 收支項(xiàng)目客商檔案：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案資金信息：客戶化 基本檔案 資金信息其它：u設(shè)置協(xié)同憑證：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 總賬 集團(tuán)對(duì)賬 協(xié)同憑證 （可以設(shè)置資金上收、下?lián)軈f(xié)同憑證）用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 結(jié)算中心級(jí)內(nèi)部賬戶與開(kāi)戶銀行u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 內(nèi)部賬戶u客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開(kāi)戶銀行網(wǎng)銀服務(wù)器配置：資金管理 網(wǎng)上銀行 基礎(chǔ)設(shè)置 網(wǎng)銀服務(wù)器配置設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案入庫(kù)委托付款書(shū)：資金管理 結(jié)算管理 初始設(shè)置 委托付款書(shū)管理合同類型設(shè)置：資金管理 信貸管理 數(shù)據(jù)初始 合同類型設(shè)置數(shù)據(jù)接口設(shè)置：客戶化 基本檔案 資金信息 數(shù)據(jù)接口設(shè)置設(shè)置會(huì)計(jì)平臺(tái)：客戶化 會(huì)計(jì)平臺(tái) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)用友 NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn) — 成員單位級(jí)開(kāi)戶銀行 ： 客戶化 基本檔案 結(jié)算信息 開(kāi)戶銀行設(shè)置籌投資單位：客戶化 基本檔案 客商信息 客商基本檔案設(shè)置單據(jù)類型：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 應(yīng)付管理 基礎(chǔ)設(shè)置 單據(jù)類型設(shè)置 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑統(tǒng)一的資金監(jiān)控平臺(tái) — 產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理網(wǎng)上銀行如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)網(wǎng)上銀行NC網(wǎng)上銀行產(chǎn)品是用戶通過(guò)銀企互聯(lián)接口開(kāi)展的相關(guān)業(yè)務(wù)處理，包括銀行對(duì)賬單的下載和管理、銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢、網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢等。資金預(yù)測(cè)通過(guò)設(shè)置預(yù)測(cè)模板中的各預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，預(yù)測(cè)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)計(jì)算。風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)時(shí)地查詢和訪問(wèn)各家商業(yè)銀行的資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)類型、對(duì)方銀行、銀行頭寸等各類綜合信息。綜合授信 集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部授信額度考評(píng)、控制及銀行授信額度登記、控制。遠(yuǎn)程結(jié)算 資金管理中心的遠(yuǎn)程結(jié)算平臺(tái)，供結(jié)算單位登陸結(jié)算中心辦理日常收付結(jié)算業(yè)務(wù)。資金結(jié)算 處理內(nèi)部結(jié)算、委托對(duì)外結(jié)算、資金管理組織與成員單位之間的資金調(diào)度等業(yè)務(wù)。密切關(guān)注資金使用安全性及資金周轉(zhuǎn)效率；252。有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)，甚至企業(yè)內(nèi)部結(jié)算量占總結(jié)算量的比重很大；252。 以下統(tǒng)稱為資金管理中心目標(biāo)用戶業(yè)務(wù)特點(diǎn)：252。信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；252。結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；252。用友 NC集團(tuán)資金管理 —— 集團(tuán)戰(zhàn)略落實(shí)與執(zhí)行的核心用友軟件股份有限公司 集團(tuán)管控事業(yè)部 劉俊峰2023年 4 月 21 日 主要內(nèi)容n用友 NC資金管理產(chǎn)品總體介紹n搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)n搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系n現(xiàn)場(chǎng)答疑顧問(wèn)面對(duì)資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結(jié)算遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)的目的資金結(jié)算 資金計(jì)息 遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)劃 外匯管理 信貸管理綜合授信風(fēng)險(xiǎn)管理 網(wǎng)上銀行資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)證券管理目的： 拋磚引玉 ,梳理 NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點(diǎn)，介紹 NC資金產(chǎn)品能給客戶解決哪些實(shí)際的問(wèn)題。用友 NC資金管理產(chǎn)品的目標(biāo)用戶及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)目標(biāo)用戶：252。大型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的 職能部門(mén)；252。專司集團(tuán)內(nèi)部存貸款、往來(lái)結(jié)算以及資金調(diào)劑的財(cái)務(wù)公司。企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；252。注重資金取得成本、使用成本；252。大量、頻繁的信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)；全套資金產(chǎn)品組合 資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理 資金預(yù)測(cè)結(jié)算管理信貸管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算 商業(yè)匯票資金計(jì)息網(wǎng)上銀行 資金計(jì)劃綜合授信 1/2資金計(jì)息 內(nèi)部賬戶計(jì)息管理、科目計(jì)息、定期存款與通知存款